2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A2、中國(guó)人民銀行可以授權(quán)（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A3、金融機(jī)構(gòu)在辦理信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄C.及時(shí)銷(xiāo)毀客戶(hù)身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B5、下列屬于反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易識(shí)別方法C.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D7、客戶(hù)身份識(shí)別中的“實(shí)際控制人”是指（）

A.對(duì)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)決策具有實(shí)際影響力的個(gè)人B.對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)具有實(shí)際控制權(quán)的個(gè)人C.最終擁有客戶(hù)所有權(quán)或者控制權(quán)的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D8、客戶(hù)身份識(shí)別的“完整性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.收集客戶(hù)身份信息的全部要素B.確保客戶(hù)身份資料的完整C.不得遺漏客戶(hù)身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作信息系統(tǒng)，對(duì)（）進(jìn)行自動(dòng)化處理

A.客戶(hù)身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D10、下列屬于大額交易報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.客戶(hù)的身份信息B.交易的金額C.交易的時(shí)間D.以上都是

【答案】：D11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人采取強(qiáng)化的客戶(hù)身份識(shí)別措施，不包括（）

A.進(jìn)一步調(diào)查客戶(hù)及其實(shí)際控制人、受益人身份B.進(jìn)一步了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)來(lái)源C.限制客戶(hù)交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.采取進(jìn)一步的客戶(hù)身份識(shí)別措施

【答案】：D13、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)由（）組織實(shí)施

A.反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)B.人力資源部門(mén)C.業(yè)務(wù)部門(mén)D.以上都是

【答案】：A14、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份信息存在偽造、變?cè)烨樾蔚?，?yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：C15、洗錢(qián)罪的主觀方面是（）

A.故意B.過(guò)失C.故意或過(guò)失D.以上都不是

【答案】：A16、金融機(jī)構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

A.交易的金額B.交易的對(duì)手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D17、反洗錢(qián)工作的“保密”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)（）保密

A.客戶(hù)身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D18、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書(shū)

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A19、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心原則是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A20、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C21、反洗錢(qián)工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D22、下列不屬于洗錢(qián)上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C23、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，被中國(guó)人民銀行處以罰款的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A24、反洗錢(qián)法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C25、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的變化及時(shí)更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D26、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送B.無(wú)需定期報(bào)送C.每月匯總報(bào)送一次D.每季度匯總報(bào)送一次

【答案】：A27、金融機(jī)構(gòu)在提交大額交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保報(bào)告的（）

A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B29、反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行和中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)身份信息的C.客戶(hù)身份信息存在疑問(wèn)的D.客戶(hù)交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的身份信息進(jìn)行（），確?？蛻?hù)身份信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

A.登記B.核實(shí)C.更新D.以上都是

【答案】：D31、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢(qián)的區(qū)別，說(shuō)法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將反洗錢(qián)工作信息報(bào)送（）

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.銀保監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A33、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題B.審計(jì)結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D34、反洗錢(qián)工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.反洗錢(qián)宣傳D.大額交易和可疑交易報(bào)告

【答案】：C35、反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶(hù)身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D36、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B37、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的交易進(jìn)行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時(shí)報(bào)告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D38、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的內(nèi)容，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶(hù)的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細(xì)信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點(diǎn)的分析說(shuō)明D.以上都是

【答案】：D39、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說(shuō)法正確的是（）

A.威脅國(guó)家安全B.破壞社會(huì)穩(wěn)定C.危害人民生命財(cái)產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D40、洗錢(qián)的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過(guò)復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來(lái)源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C41、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶(hù)身份信息

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年

【答案】：B42、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類(lèi)管理”原則是指（）

A.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)采取不同的管理措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時(shí)間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D44、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)（）

A.反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定B.客戶(hù)的權(quán)利和義務(wù)C.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)D.以上都是

【答案】：A45、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.只提交大額交易報(bào)告B.只提交可疑交易報(bào)告C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D.任選其一提交

【答案】：C46、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動(dòng)犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A47、下列關(guān)于大額交易的豁免情形，說(shuō)法正確的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報(bào)告B.客戶(hù)與金融機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報(bào)告C.中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D48、反洗錢(qián)工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.