2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實(shí)性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D2、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實(shí)反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)C.組織開(kāi)展反洗錢宣傳D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

【答案】：D3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：B4、金融機(jī)構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

A.交易的金額B.交易的對(duì)手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D5、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C6、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A7、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說(shuō)法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D8、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的變化及時(shí)更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D9、金融機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投保人B.被保險(xiǎn)人C.受益人D.以上都是

【答案】：D10、下列關(guān)于洗錢與恐怖融資的關(guān)系，說(shuō)法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢的一種特殊形式B.洗錢與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D11、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告反洗錢工作信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施，不包括（）

A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、受益人身份B.進(jìn)一步了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)來(lái)源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對(duì)反洗錢工作的開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內(nèi)部審計(jì)制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責(zé)任追究制度D.以上都是

【答案】：D14、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D15、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D16、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D17、客戶身份識(shí)別的“勤勉盡責(zé)”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)客戶身份信息進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D18、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估，確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D19、客戶身份識(shí)別中的“實(shí)際控制人”是指（）

A.對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)決策具有實(shí)際影響力的個(gè)人B.對(duì)客戶的賬戶具有實(shí)際控制權(quán)的個(gè)人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D21、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機(jī)構(gòu)與（）進(jìn)行合作

A.司法機(jī)關(guān)B.行政執(zhí)法機(jī)關(guān)C.其他金融機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：D22、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送B.無(wú)需定期報(bào)送C.每月匯總報(bào)送一次D.每季度匯總報(bào)送一次

【答案】：A23、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料D.金融機(jī)構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無(wú)需核實(shí)身份信息

【答案】：D24、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)主體的是（）

A.內(nèi)部審計(jì)部門B.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)C.反洗錢專門機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A25、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險(xiǎn)C.交易風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D28、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易和可疑交易

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A30、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A31、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D32、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)間，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送

【答案】：B33、下列屬于大額交易報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時(shí)間D.以上都是

【答案】：D34、客戶身份識(shí)別的“真實(shí)性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.核實(shí)客戶身份信息的真實(shí)性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實(shí)有效C.不得接受偽造、變?cè)斓纳矸葑C件D.以上都是

【答案】：D35、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內(nèi)容

A.反洗錢培訓(xùn)B.反洗錢宣傳C.反洗錢內(nèi)部審計(jì)D.以上都是

【答案】：D36、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D37、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D38、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績(jī)效B.部門考核C.高級(jí)管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D39、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報(bào)告B.對(duì)報(bào)告信息進(jìn)行分析C.向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

【答案】：D40、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及（）報(bào)告

A.內(nèi)部審計(jì)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B42、洗錢的過(guò)程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行識(shí)別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D44、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B45、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.小額貸款公司

【答案】：D46、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D47、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.采取進(jìn)一步的客戶身份識(shí)別措施

【答案】：D48、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)