基金從業(yè)資格考試中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)基金從業(yè)人員資格考試試卷考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)基金從業(yè)人員資格考試試卷考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，確?；疬\(yùn)作符合法律法規(guī)要求。2.私募基金的合格投資者是指金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人。3.基金信息披露中，招募說明書屬于持續(xù)信息披露文件。4.基金托管人應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人，不得與基金管理人存在利益沖突。5.開放式基金的申購和贖回價(jià)格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。6.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人承諾的最低收益率。7.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行定期評(píng)估，但無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。8.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，但無需保存評(píng)估記錄。9.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容不得隨意變更。10.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)出席人數(shù)過半同意方可生效。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類型？（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述屬于哪一部分內(nèi)容？（）A.基金費(fèi)用B.基金運(yùn)作方式C.基金托管D.基金管理人3.下列哪種基金類型不收取銷售費(fèi)用？（）A.開放式公募基金B(yǎng).閉鎖式基金C.QDII基金D.CDF基金4.基金信息披露中，定期報(bào)告不包括哪一份文件？（）A.基金招募說明書B.基金季度報(bào)告C.基金中期報(bào)告D.基金年度報(bào)告5.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在？（）A.辦理基金財(cái)產(chǎn)清算B.對(duì)基金投資進(jìn)行監(jiān)督C.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告D.確定基金投資策略6.基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）A.利益沖突優(yōu)先B.成本最低優(yōu)先C.合規(guī)獨(dú)立優(yōu)先D.業(yè)績優(yōu)先7.下列哪項(xiàng)不屬于私募基金合格投資者的要求？（）A.金融資產(chǎn)不低于300萬元B.最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力D.開戶時(shí)間不滿一年8.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由描述屬于哪一部分內(nèi)容？（）A.基金費(fèi)用B.基金終止C.基金托管D.基金管理人9.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)考慮的因素不包括？（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)C.投資者的投資目標(biāo)D.投資者的政治立場(chǎng)10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常是？（）A.一人一票制B.股權(quán)比例制C.等額投票制D.多數(shù)通過制三、多選題（每題2分，共20分）1.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類型包括？（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)2.基金合同的主要內(nèi)容不包括？（）A.基金運(yùn)作方式B.基金費(fèi)用C.基金托管D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)E.基金終止3.基金信息披露的禁止行為包括？（）A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.濫用會(huì)計(jì)術(shù)語D.披露非公開重大信息E.保留合理必要的信息4.基金托管人的職責(zé)包括？（）A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理基金財(cái)產(chǎn)清算C.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告D.對(duì)基金投資進(jìn)行監(jiān)督E.確定基金投資策略5.私募基金合格投資者的要求包括？（）A.金融資產(chǎn)不低于300萬元B.最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力D.開戶時(shí)間不滿一年E.通過基金業(yè)協(xié)會(huì)的合格投資者測(cè)試6.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括？（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)C.投資者的投資目標(biāo)D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好E.投資者的政治立場(chǎng)7.基金份額持有人大會(huì)的決議類型包括？（）A.日常事項(xiàng)決議B.重大事項(xiàng)決議C.臨時(shí)事項(xiàng)決議D.專項(xiàng)事項(xiàng)決議E.非公開事項(xiàng)決議8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包括？（）A.基金投資范圍B.基金投資策略C.基金資產(chǎn)配置D.基金管理人權(quán)限E.基金托管人職責(zé)9.基金信息披露的禁止行為包括？（）A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.濫用會(huì)計(jì)術(shù)語D.披露非公開重大信息E.保留合理必要的信息10.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在？（）A.辦理基金財(cái)產(chǎn)清算B.對(duì)基金投資進(jìn)行監(jiān)督C.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告D.確?；鹭?cái)產(chǎn)安全E.確定基金投資策略四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理人A公司發(fā)行了一只開放式公募基金，基金合同中約定基金投資范圍為股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但實(shí)際投資過程中，基金大量投資于未在合同中約定的房地產(chǎn)項(xiàng)目，且未進(jìn)行信息披露?；痄N售機(jī)構(gòu)B公司明知該情況，仍向投資者進(jìn)行銷售，并承諾基金收益率為10%以上。投資者C通過B公司購買該基金，后因基金凈值大幅下跌，C向A公司和B公司提起訴訟。問題：1.A公司未按基金合同約定投資的行為是否合規(guī)？2.B公司銷售該基金的行為是否合規(guī)？3.C公司是否有權(quán)要求A公司和B公司承擔(dān)責(zé)任？案例二：某私募基金管理人D公司發(fā)行了一只私募基金，基金合同中約定投資策略為“投資于未上市企業(yè)股權(quán)”，但實(shí)際投資過程中，基金大量投資于已上市公司的股票，且未進(jìn)行信息披露?；鹜顿Y者E通過D公司購買該基金，后因基金凈值大幅下跌，E向D公司提起訴訟。問題：1.D公司未按基金合同約定投資的行為是否合規(guī)？2.E公司是否有權(quán)要求D公司承擔(dān)責(zé)任？3.私募基金投資于已上市公司股票是否合法？案例三：某基金份額持有人大會(huì)召開，會(huì)議議題包括“更換基金托管人”和“調(diào)整基金投資策略”。會(huì)議通知顯示，需出席人數(shù)過半同意方可通過決議。實(shí)際出席人數(shù)為基金份額持有人總數(shù)的45%，但會(huì)議最終通過了兩項(xiàng)決議。問題：1.該會(huì)議的表決機(jī)制是否合規(guī)？2.更換基金托管人的決議是否有效？3.調(diào)整基金投資策略的決議是否有效？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金信息披露的必要性和主要內(nèi)容。2.論述基金管理人如何防范和化解基金投資風(fēng)險(xiǎn)。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√2.√3.×（招募說明書屬于首次信息披露文件）4.√5.√6.×（業(yè)績比較基準(zhǔn)是參考標(biāo)準(zhǔn)，非承諾）7.×（需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告）8.×（需保存評(píng)估記錄）9.√10.√解析：-第3題：招募說明書屬于首次信息披露文件，定期報(bào)告屬于持續(xù)信息披露文件。-第7題：基金管理人需定期評(píng)估基金投資運(yùn)作，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。-第8題：基金銷售機(jī)構(gòu)需保存投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估記錄。二、單選題1.D2.B3.B4.A5.A6.C7.D8.B9.D10.D解析：-第1題：信用風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種，不屬于獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)類型。-第4題：基金招募說明書屬于首次信息披露文件，不屬于定期報(bào)告。-第9題：政治立場(chǎng)與投資風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)。-第10題：基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)出席人數(shù)過半同意方可生效。三、多選題1.A,B,C,D,E2.D,E3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C,E6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C,D,E9.A,B,C,D10.A,B,D,E解析：-第1題：基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。-第2題：基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)不屬于基金合同內(nèi)容。-第8題：基金托管人職責(zé)包括確?；鹭?cái)產(chǎn)安全、辦理基金財(cái)產(chǎn)清算、編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告等。四、案例分析案例一：1.不合規(guī)。基金管理人未按基金合同約定投資，違反了基金合同和相關(guān)法律法規(guī)。2.不合規(guī)。基金銷售機(jī)構(gòu)明知基金管理人違規(guī)仍進(jìn)行銷售，屬于虛假宣傳。3.有權(quán)?；鹜顿Y者因基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)行為受損，有權(quán)要求其承擔(dān)責(zé)任。解析：-第1題：基金管理人需按基金合同約定投資，否則構(gòu)成違規(guī)。-第2題：基金銷售機(jī)構(gòu)需對(duì)銷售行為負(fù)責(zé)，明知違規(guī)仍銷售屬違法行為。案例二：1.不合規(guī)。私募基金未按合同約定投資，違反了基金合同和相關(guān)法律法規(guī)。2.有權(quán)。私募基金投資者因基金管理人違規(guī)行為受損，有權(quán)要求其承擔(dān)責(zé)任。3.不合法。私募基金投資范圍應(yīng)限于未上市企業(yè)股權(quán)，投資于已上市公司股票屬違規(guī)。解析：-第1題：私募基金需按合同約定投資，否則構(gòu)成違規(guī)。-第3題：私募基金投資范圍受限，投資于已上市公司股票屬違規(guī)。案例三：1.不合規(guī)。會(huì)議需出席人數(shù)過半同意方可通過決議，實(shí)際出席人數(shù)不足一半，表決機(jī)制不合規(guī)。2.無效。更換基金托管人的決議未達(dá)到法定出席人數(shù)，無效。3.無效。調(diào)整基金投資策略的決議未達(dá)到法定出席人數(shù)，無效。解析：-第1題：基金份額持有人大會(huì)需出席人數(shù)過半同意方可通過決議。-第2、3題：未達(dá)到法定出席人數(shù)的決議無效。五、論述題1.論述基金信息披露的必要性和主要內(nèi)容?；鹦畔⑴兜谋匾泽w現(xiàn)在：-保障投資者知情權(quán)，使投資者能夠做出理性投資決策；-維護(hù)市場(chǎng)公平公正，防止信息不對(duì)稱；-促進(jìn)基金管理人規(guī)范運(yùn)作，提高透明度。主要內(nèi)容包括：-首次信息披露：招募說明書、基金合同、基金份額持有人權(quán)益登記辦法等；-持續(xù)信息披露：定期報(bào)告（季度、中期、年度）、臨時(shí)報(bào)告等。解析：基金信息披露是基金市場(chǎng)的基礎(chǔ)制度