2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D2、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D3、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D5、下列關(guān)于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構(gòu)簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D6、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A7、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B8、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構(gòu)C.反洗錢專門機構(gòu)D.以上都是

【答案】：A9、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識別方法B.大額交易和可疑交易報告流程C.洗錢風(fēng)險識別與防范D.以上都是

【答案】：D10、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險評估機制，定期對（）進行風(fēng)險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險C.交易風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D11、金融機構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D12、下列關(guān)于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C13、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風(fēng)險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B14、下列關(guān)于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的金額標(biāo)準(zhǔn)進行識別B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的類型和方式C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D15、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D16、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.反洗錢工作開展情況C.反洗錢培訓(xùn)情況D.以上都是

【答案】：B17、下列屬于高風(fēng)險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D18、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A19、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：C20、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D21、金融機構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅持（）的原則

A.實事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D22、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C23、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B24、金融機構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B25、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護金融機構(gòu)自身利益B.維護國家金融安全C.保護客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B26、客戶風(fēng)險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)在劃分客戶風(fēng)險等級時，應(yīng)當(dāng)（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風(fēng)險因素C.不得低估客戶的風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D27、金融機構(gòu)的高級管理人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D28、客戶風(fēng)險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對所有客戶進行風(fēng)險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風(fēng)險因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險因素D.以上都是

【答案】：D29、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D30、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對高風(fēng)險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B31、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A32、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A33、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對客戶的交易進行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時報告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D34、金融機構(gòu)在辦理信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D35、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計報告內(nèi)容的是（）

A.審計發(fā)現(xiàn)的問題B.審計結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D36、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務(wù)的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B37、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B38、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D39、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D40、客戶風(fēng)險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險等級B.不得高估客戶的風(fēng)險等級C.保持風(fēng)險等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A41、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D42、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C43、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以對其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C44、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D45、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內(nèi)部審計報告D.以上都是

【答案】：D46、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C47、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進行評估，確定客戶的風(fēng)險等級

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D48、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B49