2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A2、下列關于反洗錢培訓的內容，說法錯誤的是（）

A.應當包括反洗錢法律法規(guī)B.應當包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應當包括可疑交易識別技巧

【答案】：C3、下列關于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產安全D.以上都是

【答案】：D4、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C5、金融機構應當建立（），對反洗錢工作的開展情況進行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責任追究制度D.以上都是

【答案】：D6、金融機構的反洗錢內部控制制度應當具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D7、金融機構應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D8、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調整其風險等級D.以上都是

【答案】：D9、下列關于客戶身份識別的方法，說法正確的是（）

A.可以通過核對身份證件原件進行識別B.可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行識別C.可以通過第三方機構進行身份驗證D.以上都是

【答案】：D10、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉D.以上都是

【答案】：D11、金融機構未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B12、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當告知客戶（）

A.反洗錢的相關規(guī)定B.客戶的權利和義務C.金融機構的反洗錢職責D.以上都是

【答案】：A13、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D14、下列關于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應當在交易發(fā)生后的3個工作日內報送B.應當在交易發(fā)生后的5個工作日內報送C.應當在交易發(fā)生后的7個工作日內報送D.應當在交易發(fā)生后的10個工作日內報送

【答案】：B15、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變造情形的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.公安機關D.以上都是

【答案】：C16、下列關于大額交易報告的要素，說法正確的是（）

A.應當包括客戶的身份信息B.應當包括交易的金額和時間C.應當包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D17、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當按照（）的原則，建立健全反洗錢內部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D18、客戶風險等級劃分的依據(jù)不包括（）

A.客戶的職業(yè)B.客戶的收入狀況C.客戶的性別D.客戶的交易記錄

【答案】：C19、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C20、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當（）為客戶辦理業(yè)務

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B21、金融機構應當在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B22、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構進行檢查B.詢問金融機構的工作人員C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料D.凍結金融機構的客戶賬戶

【答案】：D23、下列屬于反洗錢內部審計主體的是（）

A.內部審計部門B.外部審計機構C.反洗錢專門機構D.以上都是

【答案】：A24、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經濟體系D.將資金轉移至境外

【答案】：A25、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作進行內部審計的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B26、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構履行的義務，本質上是為了（）

A.保護金融機構自身利益B.維護國家金融安全C.保護客戶合法權益D.以上都是

【答案】：B27、下列關于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應當在交易發(fā)生后的5個工作日內提交B.金融機構應當對大額交易進行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應當按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C28、下列屬于高風險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D29、金融機構在辦理跨境匯款業(yè)務時，應當?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D30、金融機構在提交可疑交易報告時，應當對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D31、金融機構在辦理證券業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A32、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對不同風險等級的客戶采取不同的管理措施B.對高風險客戶進行重點監(jiān)控C.對中低風險客戶進行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D33、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內容D.以上都是

【答案】：D34、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進行報送的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B35、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A36、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉移至境外C.將資金融入合法經濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A37、下列關于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C38、金融機構在辦理融資租賃業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.出租人B.承租人C.擔保人D.以上都是

【答案】：D39、中國人民銀行可以授權（）對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A40、下列關于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構內部調撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D41、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B42、下列屬于反洗錢內部審計內容的是（）

A.反洗錢內部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D43、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D44、反洗錢內部控制制度應當包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內容

A.反洗錢培訓B.反洗錢宣傳C.反洗錢內部審計D.以上都是

【答案】：D45、金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B46、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應當延長至交易結束后10年D.以上都是

【答案】：D47、金融機構未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機構反洗錢現(xiàn)場檢查的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B48、洗錢的“融合”階段是指