2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D2、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D3、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績(jī)效B.部門考核C.高級(jí)管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D4、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取（）的管理措施

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B5、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C6、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報(bào)告B.對(duì)報(bào)告信息進(jìn)行分析C.向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

【答案】：D7、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送

【答案】：B8、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報(bào)告

【答案】：C9、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C10、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C11、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.反洗錢工作小組D.中國(guó)人民銀行

【答案】：A13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年（）前，向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度的反洗錢工作報(bào)告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B14、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D15、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行識(shí)別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排，對(duì)（）進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

A.高級(jí)管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D17、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務(wù)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B18、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓(xùn)內(nèi)容

A.工作職責(zé)B.業(yè)務(wù)范圍C.風(fēng)險(xiǎn)狀況D.以上都是

【答案】：D19、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境資金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

A.資金來源B.資金用途C.交易對(duì)手D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告反洗錢工作信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓(xùn)情況C.審計(jì)情況D.以上都是

【答案】：D22、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B23、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送B.無需定期報(bào)送C.每月匯總報(bào)送一次D.每季度匯總報(bào)送一次

【答案】：A24、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C25、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C26、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D27、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機(jī)構(gòu)與（）進(jìn)行合作

A.司法機(jī)關(guān)B.行政執(zhí)法機(jī)關(guān)C.其他金融機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：D28、下列屬于反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識(shí)別和可疑交易識(shí)別方法C.反洗錢內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D29、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D30、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時(shí)更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D31、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C32、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年

【答案】：B33、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D34、反洗錢工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則的核心是（）

A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C.控制風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：C35、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）并登記

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.大額交易報(bào)告D.可疑交易報(bào)告

【答案】：A36、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D37、下列關(guān)于大額交易的報(bào)告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報(bào)送B.可以通過紙質(zhì)方式報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的方式報(bào)送D.以上都是

【答案】：C38、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C39、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的說法，正確的是（）

A.可疑交易報(bào)告僅需報(bào)告交易的金額和時(shí)間B.金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身判斷，決定是否提交可疑交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括客戶身份信息、交易信息和可疑點(diǎn)分析等內(nèi)容D.以上都不對(duì)

【答案】：C40、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A41、下列關(guān)于可疑交易的識(shí)別，說法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進(jìn)行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B42、金融機(jī)構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D43、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.小額貸款公司

【答案】：D44、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B45、金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦卡人進(jìn)行（），確保辦卡人身份的真實(shí)性

A.身份識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A46、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D47、客戶身份識(shí)別中的“實(shí)際控制人”是指（）

A.對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)決策具有實(shí)際影響力的個(gè)人B.對(duì)客戶的賬戶具有實(shí)際控制權(quán)的個(gè)人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D48、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中