對公存款協(xié)議書模板1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國XX集團有限公司（以下簡稱“甲方”），法定代表人：張三，地址：北京市朝陽區(qū)XX路XX號，聯(lián)系電話甲方是一家經中華人民共和國政府批準設立的綜合性企業(yè)，主要從事金融投資、資產管理及企業(yè)咨詢業(yè)務。甲方的經營范圍涵蓋對公存款業(yè)務，旨在通過合法合規(guī)的金融合作，提升企業(yè)資金流動性管理效率，降低財務風險。甲方在金融領域擁有豐富的從業(yè)經驗和廣泛的客戶資源，致力于為客戶提供安全、穩(wěn)定、高收益的金融產品與服務。

甲方在開展對公存款業(yè)務過程中，基于自身資金管理需求，經多方考察與評估，決定與具備合法資質、專業(yè)服務能力的乙方建立長期合作關系，以實現(xiàn)雙方互利共贏。甲方充分認可乙方的市場信譽、服務能力及風險控制體系，并希望通過本協(xié)議明確雙方的權利與義務，確保對公存款業(yè)務的順利開展。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX銀行股份有限公司（以下簡稱“乙方”），法定代表人：李四，地址：上海市浦東新區(qū)XX大道XX號，聯(lián)系電話乙方是一家經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的全國性商業(yè)銀行，注冊資本達XX億元人民幣，業(yè)務范圍涵蓋公司存款、貸款、投資銀行、資產管理等多個領域。乙方在金融行業(yè)擁有雄厚的資本實力、完善的風險管理體系及專業(yè)的服務團隊，具備提供高質量對公存款服務的核心能力。

乙方在長期金融服務實踐中，積累了豐富的對公存款業(yè)務經驗，并建立了覆蓋全國的業(yè)務網絡。乙方始終秉持“客戶至上、風險可控”的服務理念，致力于為客戶提供安全、便捷、高效的金融產品?；陔p方在金融領域的良好合作基礎，乙方同意接受甲方的委托，為其提供對公存款服務，并根據本協(xié)議約定履行相關義務。

協(xié)議背景與前提條件：

雙方基于平等自愿、互利共贏的原則，經充分協(xié)商，達成如下合作意向。甲方作為資金管理方，擁有合法的資金來源及明確的資金管理需求；乙方作為金融機構，具備提供對公存款服務的專業(yè)資質與服務能力。雙方一致認為，通過本協(xié)議的簽訂與履行，能夠實現(xiàn)甲方資金保值增值的目標，同時提升乙方的市場競爭力及業(yè)務規(guī)模。雙方同意以本協(xié)議為框架，就對公存款業(yè)務的具體合作事宜進行詳細約定，確保合作過程的規(guī)范性與合法性。

本協(xié)議的簽訂，是基于雙方對市場環(huán)境、行業(yè)政策及合作模式的充分理解，雙方均承諾嚴格遵守國家法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，確保合作行為的合規(guī)性。甲方將按照本協(xié)議約定提供必要的信息與配合，乙方將依法依規(guī)履行服務義務，共同推動對公存款業(yè)務的穩(wěn)定發(fā)展。雙方確認，本協(xié)議的簽訂不構成任何形式的法律擔?；虺兄Z，雙方在合作過程中均享有獨立決策權，并自行承擔相應風險。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于明確甲乙雙方在對公存款業(yè)務中的權利與義務，構建穩(wěn)定、合規(guī)、互利的合作框架，以實現(xiàn)甲方資金的安全存放與增值，滿足乙方業(yè)務發(fā)展需求。具體范圍包括但不限于：甲方將根據自身資金管理需求，將對公存款業(yè)務委托乙方代為管理；乙方將依據國家相關法律法規(guī)及金融監(jiān)管政策，為甲方提供對公存款賬戶開立、資金存入、利息結算、賬戶管理等服務；雙方將對合作過程中涉及的資金安全、利息計算、風險控制、信息保密等事項作出具體約定。本協(xié)議旨在通過規(guī)范化的合作流程，確保對公存款業(yè)務的順利開展，并促進雙方在金融領域的長期合作。

第二條定義

本協(xié)議中涉及的關鍵術語定義如下：

1.**對公存款**：指企業(yè)、事業(yè)單位、政府機關等非自然人機構在銀行開立的對公賬戶中所存放的資金，包括活期存款、定期存款及其他形式的存款產品。

2.**存款賬戶**：指甲方在乙方開立的對公存款專用賬戶，用于存放和管理存款資金。

3.**利息結算**：指乙方根據國家利率政策及存款期限，定期或按約定方式計算并支付給甲方的存款利息。

4.**風險控制**：指乙方為保障甲方資金安全所采取的內部管理措施，包括賬戶監(jiān)控、反洗錢審查、異常交易識別等。

5.**保密條款**：指雙方對在合作過程中獲悉的對方商業(yè)秘密、財務數據等信息承擔保密義務，未經對方書面同意不得泄露。

6.**不可抗力**：指雙方無法預見、無法避免且無法克服的客觀情況，如自然災害、政策調整、戰(zhàn)爭等，導致協(xié)議無法履行或延遲履行。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力和義務

（1）甲方有權要求乙方按照本協(xié)議約定，提供安全、合規(guī)的對公存款服務，并對乙方的服務質量進行監(jiān)督。甲方有權隨時查詢存款賬戶余額、交易記錄及利息結算情況，乙方應予以配合。

（2）甲方有權根據自身資金管理需求，調整存款金額、期限及產品類型，并提前X日通知乙方。乙方應在符合監(jiān)管要求的前提下，及時辦理相關變更手續(xù)。

（3）甲方應確保其存入乙方賬戶的資金來源合法合規(guī)，并對該資金的性質、用途負責。如因甲方原因導致存款賬戶被監(jiān)管機構查封或凍結，甲方應承擔相應責任，并賠償乙方因此遭受的損失。

（4）甲方應按照本協(xié)議約定，按時向乙方提供存款賬戶的開立資料、變更資料及資金來源證明，確保信息的真實性和完整性。如因甲方提供虛假資料導致乙方承擔責任，甲方應全額賠償。

（5）甲方應配合乙方進行賬戶風險評估，并按要求提供必要的財務報表及審計報告。如甲方拒絕配合，乙方有權暫停相關服務，直至甲方提供完整資料。

2.乙方的權力和義務

（1）乙方有權要求甲方提供合法的營業(yè)執(zhí)照、機構代碼證及法定代表人身份證明等開戶資料，并有權對甲方進行盡職，以確保存款資金來源合規(guī)。如甲方未能提供完整資料或存在違規(guī)行為，乙方有權拒絕開戶或終止合作。

（2）乙方應按照國家利率政策及雙方約定，定期計算并支付存款利息，利息結算周期為每月/每季/每年（根據實際情況選擇），具體方式由雙方另行約定。乙方應確保利息支付及時、準確，并對因利率政策調整產生的風險承擔相應責任。

（3）乙方應建立完善的風險控制體系，對甲方存款賬戶進行實時監(jiān)控，防范洗錢、欺詐等違法違規(guī)行為。如發(fā)現(xiàn)異常交易，乙方有權暫停資金劃轉并立即通知甲方核實，甲方應在X小時內提供合理解釋，否則乙方有權采取進一步措施。

（4）乙方應確保甲方存款賬戶的資金安全，不得挪用、侵占或擅自劃轉甲方資金。如因乙方內部操作失誤導致資金損失，乙方應承擔全部賠償責任，并按協(xié)議約定支付違約金。

（5）乙方應嚴格履行保密義務，對甲方提供的財務數據、交易信息等商業(yè)秘密承擔保密責任，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露。如因乙方泄露信息導致甲方遭受損失，乙方應承擔全部賠償責任。

（6）乙方應定期向甲方提供存款賬戶的對賬單及相關服務報告，內容包括賬戶余額、交易明細、利息收入、風險提示等。甲方應在收到對賬單后X日內核對確認，如有異議應及時提出，雙方應友好協(xié)商解決。

（7）乙方應配合甲方進行存款賬戶的變更、銷戶等操作，并在符合監(jiān)管要求的前提下，高效完成相關手續(xù)。如因乙方原因導致操作延遲，應向甲方支付違約金，但違約金上限不超過存款金額的X%。

（8）乙方應建立健全的投訴處理機制，對甲方提出的合理訴求應在X日內響應，并盡快解決。如因乙方未及時處理導致矛盾升級，應承擔相應責任。

第四條價格與支付條件

本協(xié)議項下的價格及支付條件約定如下：

1.甲方存款利息的計算方式及支付：甲方存入乙方的對公存款利息，將按照國家中國人民銀行發(fā)布的同期掛牌利率及雙方約定的存款期限計算。具體利率以存款存入當日乙方公布的利率為準。利息按[月/季/年]結息，結息日為每[月末日/季末日/年末]，乙方應在結息日后X個工作日內將當期利息劃入甲方指定的收款賬戶。如遇國家利率政策調整，雙方應依據調整后的利率重新計算利息，但調整不得損害守約方利益。

2.無其他費用：除存款利息外，甲方無需向乙方支付任何其他費用，包括賬戶管理費、服務費等。乙方為提供本協(xié)議約定的對公存款服務，亦不向甲方收取任何費用。

3.支付保障：乙方應確保利息支付賬戶的資金充足，并按照協(xié)議約定及時、足額地將利息款項支付至甲方指定賬戶。如因乙方銀行系統(tǒng)故障、資金不足等原因導致利息支付延遲，每延遲一日，乙方應按當日甲方存款金額的萬分之X向甲方支付違約金，但累計違約金不超過存款本金的X%。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[貳/叁]年，自[YYYY年MM月DD日]至[YYYY年MM月DD日]止。協(xié)議期滿前X個月，如雙方均有意繼續(xù)合作，應另行協(xié)商簽訂續(xù)期協(xié)議。

2.協(xié)議續(xù)延：協(xié)議期滿后，如雙方未達成續(xù)期協(xié)議，本協(xié)議自動終止。甲方或乙方可提前X日書面通知對方終止本協(xié)議，但應結清所有未付利息及款項。

3.關鍵時間節(jié)點：

(1)賬戶開立：乙方應在收到甲方完整開戶資料后X個工作日內完成賬戶開立手續(xù)。

(2)資金存入：甲方應在協(xié)議生效后X日內完成首次存款，后續(xù)資金存入應根據甲方實際需求提前X日通知乙方。

(3)利息結算：乙方應按約定周期進行利息計算并支付，甲方應在收到利息后核對賬目，如有異議應在X日內提出。

(4)信息提供：乙方應按月向甲方提供對賬單，甲方應在收到后X日內確認蓋章退回乙方。

第六條違約責任

1.甲方違約責任：

(1)資金來源違法：如甲方提供的存款資金來源涉嫌違法或違反國家金融監(jiān)管規(guī)定，乙方有權立即終止本協(xié)議，并要求甲方立即全額支取存款。由此產生的的一切損失（包括但不限于乙方遭受的行政處罰、第三方索賠等）由甲方承擔，且甲方應向乙方支付違約金，違約金為存款本金的X%。

(2)提供虛假資料：若甲方故意提供虛假開戶資料或財務信息，導致乙方違反法律法規(guī)或承擔監(jiān)管處罰，甲方應承擔全部責任，并支付違約金，違約金為存款本金的X%。

(3)惡意投訴或索賠：如甲方無正當理由惡意投訴、索賠或采取法律行動，干擾乙方正常經營，應承擔由此產生的全部費用，并支付違約金，違約金為存款本金的X%。

2.乙方違約責任：

(1)利息支付延遲：如乙方未按約定時間支付存款利息，每延遲一日，應按當日甲方存款金額的萬分之X向甲方支付違約金，違約金上限不超過存款本金的X%。

(2)資金劃轉錯誤：如因乙方操作失誤導致甲方資金誤轉、凍結或丟失，乙方應立即采取措施恢復，并賠償甲方全部損失，包括但不限于本金及利息。同時，乙方應按存款本金的X%支付違約金。

(3)信息泄露：若乙方違反保密條款，泄露甲方商業(yè)秘密或財務數據，應向甲方支付賠償金，賠償金額為存款本金的X倍，且甲方有權解除本協(xié)議。

(4)風險控制失職：如因乙方風險控制疏忽，導致甲方存款賬戶被查封、凍結或監(jiān)管處罰，乙方應承擔全部責任，并支付違約金，違約金為存款本金的X%。

3.不可抗力免責：因不可抗力導致協(xié)議無法履行，雙方互不承擔違約責任，但應及時通知對方，并采取措施減少損失。不可抗力消除后，應繼續(xù)履行協(xié)議。

4.違約金上限：本協(xié)議項下的所有違約金累計不超過存款本金的X%。如違約金不足以彌補守約方實際損失，守約方有權另行索賠。雙方應通過友好協(xié)商或法律途徑解決違約糾紛，協(xié)商不成的，提交爭議解決條款處理。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指雙方不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風、洪水、火災、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為（如法律法規(guī)變更、行政命令等）、流行病疫情、銀行系統(tǒng)大面積癱瘓、網絡攻擊等無法預見或無法避免的事件。不可抗力事件應導致或可能導致協(xié)議的暫時或永久不能履行。

2.通知義務：任何一方在發(fā)生或預見到不可抗力事件時，應在合理期限內（不超過X日）通知對方，并提供相關證明文件（如政府公告、事故報告等）。若不可抗力事件持續(xù)超過X日，雙方應協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或終止協(xié)議。

3.責任免除：因不可抗力導致協(xié)議無法履行或延遲履行，受影響方不承擔違約責任。雙方應根據不可抗力事件的影響程度，協(xié)商調整協(xié)議條款或解除協(xié)議。不可抗力影響消除后，雙方應盡快恢復協(xié)議的履行，并互不承擔因延期履行造成的損失。

4.不可免除的責任：若不可抗力事件僅部分影響協(xié)議履行，受影響方仍應履行其能夠履行的義務。雙方對不可抗力事件造成的直接損失應各自承擔，但因不可抗力引發(fā)的連鎖反應或次生災害所導致的損失，雙方應根據實際情況協(xié)商分擔。

5.協(xié)商機制：在不可抗力事件發(fā)生期間，雙方應保持密切溝通，通過友好協(xié)商解決相關事宜，避免因不可抗力導致爭議升級。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議項下的任何爭議，包括但不限于協(xié)議解釋、履行障礙、違約責任等，應由雙方首先通過書面形式進行友好協(xié)商解決。協(xié)商應本著公平、合理的原則，尋求雙方均能接受的解決方案。

2.協(xié)商期限與方式：雙方應在收到爭議通知后X日內啟動協(xié)商程序。協(xié)商可在雙方約定的地點進行，或通過書面函件、電子郵件等方式進行。協(xié)商期間，雙方應保持冷靜克制，積極尋求共識。

3.調解程序：若協(xié)商未能達成一致，雙方同意在協(xié)商失敗后X日內共同選擇一家中立的第三方調解機構進行調解。調解應遵循自愿、平等、保密的原則，調解結果經雙方簽字確認后具有約束力。調解費用由雙方按比例分擔。

4.仲裁選擇：若調解仍無法解決爭議，或雙方在協(xié)議簽訂時明確約定通過仲裁解決爭議，則任何一方均有權在爭議發(fā)生后X日內，將爭議提交至[選擇仲裁機構名稱，如中國國際經濟貿易仲裁委員會]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為[具體城市]，仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，除非仲裁規(guī)則另有規(guī)定。

5.訴訟選擇：若雙方未選擇仲裁，且協(xié)商、調解均未能解決爭議，任何一方均有權在協(xié)議簽訂后X年內，向[甲方所在地/乙方所在地/協(xié)議履行地]有管轄權的人民法院提起訴訟。訴訟適用中華人民共和國法律。提起訴訟前，任何一方均應嘗試通過協(xié)商或調解解決爭議。

6.爭議解決順序：本協(xié)議約定爭議解決方式為優(yōu)先協(xié)商，協(xié)商不成則優(yōu)先調解（如約定），調解不成則按約定選擇仲裁或訴訟。雙方應依次遵守此順序，非經對方書面同意，不得跳過前一階段直接進入后一階段。

7.爭議解決期間的協(xié)議履行：在爭議解決期間，除爭議事項外，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款，任何一方不得單方面停止履行或追究對方違約責任。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信，均應以書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部載明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應至少提前X日書面通知對方。通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)送成功后視為有效送達。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經雙方協(xié)商一致，并簽署書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。未經雙方書面同意，任何一方不得單方面變更本協(xié)議內容。

3.協(xié)議解除：除本協(xié)議約定的終止條件外，任何一方未經對方書面同意，不得單方面解除本協(xié)議。如發(fā)生法定或約定可解除協(xié)議的情形，守約方有權書面通知違約方解除協(xié)議，并要求賠償損失。