山東基金考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的人員構(gòu)成和更換程序應(yīng)由（）規(guī)定。A.基金合同B.公司章程C.基金份額發(fā)售公告D.法律法規(guī)答案：A2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券交易所D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C3.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）內(nèi)披露基金份額發(fā)售公告。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A4.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（）。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A5.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.審計(jì)事務(wù)所D.評(píng)估機(jī)構(gòu)答案：A6.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.10%D.15%答案：B7.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)所代銷的股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的歷史業(yè)績(jī)Ⅲ.基金凈值的波動(dòng)率Ⅳ.基金的投資范圍A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B8.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)及當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)答案：A9.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月答案：B10.以下關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用后端收費(fèi)模式時(shí)，在基金認(rèn)購(gòu)時(shí)不收費(fèi)D.后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞增答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎調(diào)查B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C.投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.銷售適用性管理答案：ABCD3.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD4.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金管理人、基金托管人的報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例答案：ABCD5.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD6.基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料答案：ABCD7.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD8.基金管理公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確保基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.保障基金份額持有人的合法權(quán)益答案：ABCD9.開放式基金的非交易過戶包括（）。A.繼承B.司法強(qiáng)制執(zhí)行C.捐贈(zèng)D.基金的無償劃撥答案：ABCD10.基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括以下內(nèi)容（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)投資于與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。（）答案：錯(cuò)誤2.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)。（）答案：正確3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則。（）答案：正確4.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。（）答案：錯(cuò)誤5.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。（）答案：正確6.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。（）答案：正確7.開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以由基金管理人擔(dān)任，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（）答案：正確8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。（）答案：正確9.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金產(chǎn)品的投資范圍、投資比例、投資策略等因素?zé)o關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤10.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)。答案：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按規(guī)定開設(shè)賬戶；對(duì)不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)賬；保存托管業(yè)務(wù)記錄等；監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額申購(gòu)、贖回價(jià)格等。2.基金信息披露的作用有哪些？答案：有利于投資者的價(jià)值判斷；防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用，保障投資者知情權(quán)，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)。3.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別是什么？答案：封閉式基金份額固定，存續(xù)期內(nèi)不能增減；開放式基金份額不固定，可隨時(shí)申購(gòu)贖回。封閉式基金在證券交易所交易，開放式基金通過銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)贖回。二者價(jià)格形成機(jī)制和投資策略也有差異。4.基金銷售適用性原則包含哪些內(nèi)容？答案：包含投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則。要以投資人利益為核心，全面了解投資人與產(chǎn)品，客觀評(píng)價(jià)，及時(shí)調(diào)整匹配。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金監(jiān)管對(duì)基金行業(yè)健康發(fā)展的重要性。答案：基金監(jiān)管能規(guī)范基金機(jī)構(gòu)行為，保護(hù)投資者權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序。合理監(jiān)管可促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)，防止違法違規(guī)，保障市場(chǎng)穩(wěn)定。還能引導(dǎo)行業(yè)合規(guī)運(yùn)作，提升行業(yè)公信力，推動(dòng)基金行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。2.談?wù)勅绾巫龊没鸬娘L(fēng)險(xiǎn)控制。答案：首先要做好投資前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征。投資中合理配置資產(chǎn)，分散風(fēng)險(xiǎn)。建立止損機(jī)制，控制損失。同時(shí)，基金管理人要加強(qiáng)內(nèi)部管理，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)與應(yīng)對(duì)能力。3.分析基金市場(chǎng)營(yíng)銷與其他產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷的異同。答案：相同點(diǎn)在于都需遵循營(yíng)銷基本原理，關(guān)