2025年上饒銀行保理業(yè)務承攬合同鑒于上饒銀行（以下簡稱“銀行”）依法設立并有效存續(xù)，具備開展保理業(yè)務的資質和能力；承攬方（以下簡稱“客戶”）依法設立并有效存續(xù)，需融資或管理其應收賬款，希望利用銀行的保理服務。根據《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及其他相關法律法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件（以下統(tǒng)稱“適用法律”）以及銀行現行有效的保理業(yè)務管理辦法，經雙方在平等、自愿、公平和誠實信用的基礎上，經友好協商，達成以下協議，以茲共同遵守：第一條定義與解釋除非本協議上下文另有明確表述，下列詞語具有以下含義：1.保理：指銀行與客戶簽訂保理合同，為客戶提供以下一項或多項服務：（1）應收賬款融資；（2）應收賬款管理；（3）應收賬款催收；（4）銷售分戶賬管理；（5）客戶信用風險擔保及銷售預測等。本協議中提及的保理，具體模式及服務范圍以雙方另行簽訂的《保理合同》或本協議附件約定為準。若未約定，則指銀行根據客戶需求及銀行保理業(yè)務管理辦法提供的標準保理服務，主要包括應收賬款融資、管理及催收。2.應收賬款：指由客戶因銷售商品、提供服務等經營活動所產生，經客戶確認，并擬通過向特定債務人（以下簡稱“債務人”）收取而取得的金錢債權，包括現有債權和將來的可預見的債權，但不包括因票據貼現、融資租賃、基礎交易款項未到付期等原因產生的資金債權，以及因侵權、犯罪等非經營活動產生的債權。應收賬款的具體認定標準、范圍及提交要求，以《保理合同》或雙方約定為準。3.基礎交易：指產生應收賬款的銷售合同、服務合同或其他合法有效的合同。4.賣方/供應商（債權人）：指本協議項下轉讓應收賬款的權利人，即客戶。5.買方/采購商（債務人）：指本協議項下應收賬款所對應的付款義務人。6.應收賬款轉讓：指賣方將其擁有的應收賬款按照本協議及《保理合同》約定，通過簽訂轉讓協議的方式，將部分或全部權利轉讓給銀行。7.保理合同：指銀行與客戶就具體保理業(yè)務事項簽訂的書面合同。8.保理費：指客戶為獲得銀行提供的保理服務而應向銀行支付的費用，費率及計算方式以《保理合同》或雙方約定為準。9.保證金：指客戶根據本協議約定向銀行提交的，用于擔保其履行本協議及《保理合同》約定義務的資金或銀行承兌匯票等。10.獨立保理：指銀行僅以客戶提交的應收賬款單據作為提供保理服務的基礎，不對基礎交易進行審查，也不承擔因基礎交易產生的任何債務或責任，同時銀行也不得干預客戶與債務人之間的基礎交易關系。（若適用，根據具體模式定義，如通知保理、隱蔽保理等）第二條權利與義務2.1銀行的權利與義務（1）銀行有權按照本協議及《保理合同》的約定，要求客戶提交相關資料，并對客戶資質、基礎交易、應收賬款的真實性、合法性、完整性進行盡職調查和審核。（2）銀行有權審核客戶提交的應收賬款清單，并根據約定和盡職調查結果，決定是否接受轉讓的應收賬款以及融資金額。（3）銀行有權按照《保理合同》或雙方約定的模式、利率、費率等，向客戶提供應收賬款融資。（4）銀行有權負責應收賬款的管理、催收工作（如適用），并自行承擔催收費用。在非獨立保理模式下，銀行有權根據客戶指示或自行判斷，向債務人提供信用支持或進行債務重組。（5）銀行有權要求客戶對《保理合同》及本協議所依據的基礎交易保持持續(xù)有效。（6）銀行有權按照約定，從客戶應收賬款的回款中優(yōu)先扣除應支付給銀行的融資金額、利息、費用、罰息、違約金等。（7）銀行應按照約定向客戶提供服務，包括提供應收賬款管理報告、對賬單等。（8）銀行應妥善保管客戶提供的資料，并按照適用法律及保密協議的約定，對客戶商業(yè)秘密和財務信息承擔保密義務。（9）銀行應按照約定及時將應收賬款回款支付給客戶（扣除相關費用后）。（10）在約定或適用法律要求的情況下，銀行應向客戶提供信用增級安排（如適用）。2.2客戶的權利與義務（1）客戶有權在符合銀行要求的前提下，申請獲得保理融資服務。（2）客戶有權要求銀行按照《保理合同》或雙方約定，及時提供融資款項。（3）客戶有權獲得銀行提供的應收賬款管理、催收等服務（如適用）的相關報告和信息。（4）客戶應保證其是合法設立并有效存續(xù)的法人或其他組織，具備簽署及履行本協議和《保理合同》的完全民事行為能力。（5）客戶應保證其提供的所有資料，包括但不限于公司資質文件、財務報表、基礎交易合同、應收賬款清單、債務人信息等，均真實、準確、完整、有效，并承擔因資料虛假或不完整而導致的全部責任。（6）客戶應保證其提交的應收賬款符合本協議第一條約定的定義和標準，其產生的基礎交易真實、合法、有效，且債務人是具有支付能力的合法主體。（7）客戶應積極配合銀行的盡職調查工作，按照銀行要求提供補充資料或說明。（8）客戶應按照《保理合同》或雙方約定的轉讓條件、時間節(jié)點，及時與銀行簽訂應收賬款轉讓協議，完成應收賬款轉讓的必要手續(xù)。（9）客戶應按照約定向銀行支付融資款項的利息、保理費及其他費用。（10）客戶應按照約定及時向銀行提交應收賬款回款通知、對賬單等資料。（11）客戶應保證其與債務人之間的基礎交易關系持續(xù)有效，并保證債務人能夠按照基礎交易約定履行付款義務。（12）客戶應按照適用法律規(guī)定及本協議約定，及時通知銀行有關基礎交易、債務人、客戶自身經營等可能影響保理業(yè)務的情況，特別是涉及債務糾紛、破產、訴訟、仲裁、地址變更、經營狀況重大惡化等重大事項。（13）客戶應保證其對應收賬款享有合法、完整的權利，并在轉讓前未設立任何擔保物權或以其他方式轉讓給第三方?？蛻魬谵D讓協議中承諾放棄其對應收賬款的所有權利，包括追索權、所有權等，將應收賬款的所有權利（根據轉讓協議約定）轉讓給銀行。（14）客戶應保證其履行《保理合同》及本協議項下基礎交易合同中約定的全部義務，不得違約。（15）客戶應按照適用法律及保密協議的約定，對銀行提供的商業(yè)秘密和財務信息承擔保密義務。（16）客戶應保證銀行指定的收款賬戶及其相關銀行信息準確無誤，并保持賬戶狀態(tài)正常，以便銀行回款劃轉。第三條保理業(yè)務模式與操作1.本協議項下的保理業(yè)務模式及具體操作細節(jié)，以《保理合同》或雙方另行約定為準。若無《保理合同》或另行約定，則按照銀行標準保理業(yè)務流程操作，主要包括：（1）客戶申請，提交相關資料。（2）銀行盡職調查，審核客戶資質及應收賬款。（3）銀行確定接受轉讓的應收賬款及融資金額。（4）客戶與銀行簽訂《保理合同》及應收賬款轉讓協議。（5）銀行發(fā)放融資款項。（6）銀行管理、催收應收賬款（如適用）。（7）銀行從應收賬款回款中劃收融資金額、費用等。2.應收賬款的轉讓以客戶與銀行簽訂應收賬款轉讓協議為生效條件。轉讓協議應包含但不限于轉讓標的、金額、價格、付款方式、通知義務、爭議解決等條款。3.客戶應按照《保理合同》或雙方約定的要求，提交應收賬款清單，列明應收賬款產生的基礎交易信息、債務人信息、金額、賬齡、到期日等。銀行有權審核清單內容。4.銀行應按照約定對客戶提交的應收賬款進行管理，包括但不限于對賬、發(fā)送付款提醒、進行催收等。催收方式及費用承擔以《保理合同》或雙方約定為準。5.如適用獨立保理模式，銀行不對基礎交易進行審查，也不承擔因基礎交易而產生的任何債務或責任。銀行亦不得干預客戶與債務人之間的基礎交易關系，但客戶應及時向銀行提供基礎交易發(fā)生重大變化或債務糾紛的信息。6.如適用有追索權保理模式，在債務人未能按基礎交易約定履行付款義務，且不屬于銀行免責情形時，銀行有權向客戶進行追索，客戶應在收到追索通知后按照約定償還銀行已墊付的款項及利息、罰息等。第四條融資、利率與費用1.銀行根據客戶申請及授信情況，在符合《保理合同》或雙方約定額度的前提下，向客戶提供應收賬款融資。2.融資款項的金額、利率、期限等按照《保理合同》或雙方約定執(zhí)行。利率可能采用固定利率、浮動利率等形式，具體以約定為準。3.客戶應按照《保理合同》或雙方約定，向銀行支付保理服務費。保理費可以采用在融資款項中一次性扣除、在應收賬款回款中分期扣除或按月/按季收取等方式，費率標準以約定為準。4.客戶應按照《保理合同》或雙方約定，向銀行支付融資款項的利息。利息計算方式及支付時間以約定為準。5.客戶還應承擔因保理業(yè)務產生的其他費用，如盡職調查費、文件處理費、提前還款罰息（如有）、通知費等，具體以《保理合同》或雙方約定為準。第五條保證金與擔保1.根據銀行要求，客戶應在本協議及《保理合同》生效前或約定時間內，向銀行提交保證金人民幣【具體金額】元（大寫：【大寫金額】整），或等值的銀行承兌匯票/保函。2.保證金用于擔?？蛻袈男斜緟f議及《保理合同》項下全部義務。如客戶發(fā)生違約行為，銀行有權從保證金中扣除相應款項用于賠償損失、支付費用等。3.除保證金外，如銀行認為有必要，有權要求客戶提供其他形式的擔保，如抵押、質押、保證等，具體條件以《保理合同》或雙方約定為準。4.保證金的處理方式（如退還、沒收等）以《保理合同》或雙方約定為準。第六條風險分擔與免責1.銀行根據本協議及《保理合同》約定，承擔對應收賬款債務人的信用風險（具體范圍以約定為準，如適用無追索權保理，則銀行承擔全部信用風險；如適用有追索權保理，則銀行承擔部分信用風險，其余風險由客戶承擔）。2.客戶對因其提供虛假資料、違反保密義務、未能履行基礎交易合同義務、未能及時通知銀行重大事項、保證金不足等行為導致的損失承擔全部責任。3.因適用法律、政策變化、不可抗力（如戰(zhàn)爭、自然災害等）原因導致的損失，雙方根據過錯承擔責任。非因雙方過錯造成的損失，各自承擔。4.銀行對因基礎交易本身的糾紛、質量爭議、客戶自身的經營風險、客戶提供的資料錯誤等非由銀行直接原因導致的應收賬款無法收回或延遲收回，根據約定和適用法律免責（如適用獨立保理）。第七條通知與送達1.雙方在本協議首頁載明的地址為正式地址。任何書面通知或文件均應送達至該地址。一方變更地址，應提前【具體天數】日書面通知另一方，否則按原地址送達視為有效送達。2.通知方式包括專人遞送、掛號信、快遞服務、雙方認可的其他電子送達方式（如電子郵件，需確認收件人）。以快遞或掛號信方式發(fā)出的，寄出之日起【具體天數】日視為送達；以電子方式發(fā)出的，發(fā)送成功當日視為送達。3.任何一方發(fā)出的通知，應保證其在合理時間內送達另一方。第八條保密1.除非法律規(guī)定或監(jiān)管要求，或事先獲得對方書面同意，任何一方不得向任何第三方（包括關聯公司，但為履行本協議目的所必需的人員除外）泄露因簽署及履行本協議和《保理合同》而獲知的對方的商業(yè)秘密、技術信息、財務信息等。商業(yè)秘密包括但不限于客戶名單、價格政策、盈利水平、內部管理流程等。2.本保密義務不因本協議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協議終止后【具體年限】年。第九條法律適用與爭議解決1.本協議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為免歧義，不包括香港、澳門、臺灣地區(qū)法律）。2.因本協議引起的或與本協議有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協商解決。協商不成的，任何一方均有權選擇以下第【選擇一項】種方式解決：（1）向【具體仲裁委員會名稱】按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。（2）向【具體法院名稱，如上饒市XX區(qū)人民法院】提起訴訟。第十條合同的生效、變更與終止1.本協議自雙方授權代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。2.對本協議的任何修改或補充，均須經雙方書面同意，并作為本協議不可分割的一部分。修改或補充文件需經雙方授權代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）。3.除本協議另有約定外，發(fā)生以下情況之一，本協議可提前終止：（1）雙方協商一致同意終止。（2）因一方嚴重違約，導致本協議無法繼續(xù)履行，守約方有權單方終止。（3）一方進入破產、清算、解散程序。（4）因適用法律或監(jiān)管政策重大變化，導致本協議無法履行。（5）其他導致本協議目的無法實現的情形。4.本協議終止后，雙方應結清所有未了結的業(yè)務，包括但不限于應收賬款回款的結算、保證金的處理、未付費用和利息的支付等。雙方應根據需要返還或銷毀對方的商業(yè)秘密和資料。第十一條其他1.本協議構成雙方就本協議標的事項達成的