2026年反洗錢遠程培訓終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D2、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應當注明（）

A.報告機構(gòu)名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D3、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D4、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)在劃分客戶風險等級時，應當（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風險因素C.不得低估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：D5、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D6、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D7、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D8、金融機構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務時，應當?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D9、下列關于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C10、下列關于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應當結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應當關注交易的異常頻率和方式D.應當關注交易的資金流向

【答案】：B11、下列關于反洗錢內(nèi)部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計應當定期進行B.反洗錢內(nèi)部審計結(jié)果應當向董事會報告C.反洗錢內(nèi)部審計可以由內(nèi)部審計部門或者外部審計機構(gòu)實施D.以上都是

【答案】：D12、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應當具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D13、金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內(nèi)部審計B.風險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B14、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A15、下列關于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應當及時更新客戶身份資料D.金融機構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D16、客戶風險等級劃分的“動態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風險等級D.以上都是

【答案】：D17、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構(gòu)（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D18、下列關于洗錢與恐怖融資的關系，說法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢的一種特殊形式B.洗錢與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D19、金融機構(gòu)應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B20、洗錢風險評估的核心原則是（）

A.風險為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A21、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應當依法承擔（）

A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是

【答案】：B22、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風險C.保護金融機構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D23、下列關于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務關系存續(xù)期間，應當持續(xù)關注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應當及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應當及時核實D.以上都是

【答案】：D24、下列關于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應當按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C25、金融機構(gòu)的反洗錢工作責任追究應當堅持（）的原則

A.實事求是B.權責一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D26、金融機構(gòu)應當對反洗錢培訓工作做出統(tǒng)一安排，對（）進行反洗錢培訓

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關崗位人員D.以上都是

【答案】：D27、金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C28、下列關于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D29、客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應當至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B30、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D31、金融機構(gòu)應當建立客戶風險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B32、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風險等級劃分報告

【答案】：B33、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D34、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作D.盈利性

【答案】：D35、金融機構(gòu)應當建立反洗錢培訓檔案，記錄培訓的（）等內(nèi)容

A.時間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D36、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A37、金融機構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務時，應當關注（），防范洗錢風險

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D38、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)應當按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D39、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.反洗錢工作開展情況C.反洗錢培訓情況D.以上都是

【答案】：B40、下列關于反洗錢培訓的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A41、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應當出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A42、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報告外，還應當（）

A.對客戶進行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時向高級管理層報告D.以上都是

【答案】：D43、下列屬于反洗錢培訓內(nèi)容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識別和可疑交易識別方法C.反洗錢內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D44、金融機構(gòu)應當建立（），對反洗錢工作的開展情況進行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內(nèi)部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責任追究制度D.以上都是

【答案】：D45、下列關于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D46、金融機構(gòu)應當對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務關系

【答案】：D47、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.客戶風險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D48、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D49、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，應當向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心