2025基金從業(yè)考試真題答案考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（每題只有一個正確答案，請將正確選項的代表字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。每題1分，共60分）1.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以為基金份額持有人提供基金投資咨詢顧問服務(wù)B.商業(yè)銀行可以依法代銷基金產(chǎn)品C.基金管理人不得從事基金銷售活動D.證券公司可以為基金份額持有人提供基金投資咨詢顧問服務(wù)2.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金過往業(yè)績的表述，下列說法正確的是（）。A.可以預(yù)測基金的未來業(yè)績B.應(yīng)使用具體數(shù)據(jù)說明基金業(yè)績，并明確說明數(shù)據(jù)來源C.可以使用“業(yè)績最佳”、“最高收益”等絕對化詞語D.可以夸大或者片面宣傳基金業(yè)績3.根據(jù)基金合同的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于（）。A.向基金管理人出資B.買賣其他基金份額C.向基金托管人出資D.從事內(nèi)幕交易4.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯誤的是（）。A.基金份額持有人可以采用非交易過戶方式贖回基金份額B.基金份額持有人提交贖回申請后，不得撤回C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項D.基金份額贖回價格按當(dāng)日基金份額凈值計算5.基金信息披露的實質(zhì)性原則中，不包括（）。A.準確性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則6.下列關(guān)于基金信息披露義務(wù)人的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人是基金信息披露的義務(wù)人B.基金銷售機構(gòu)為履行基金銷售職責(zé)而制作、分發(fā)基金宣傳推介材料的，也屬于基金信息披露義務(wù)人C.基金份額持有人不是基金信息披露的義務(wù)人D.基金銷售機構(gòu)依法披露基金銷售信息，也屬于基金信息披露的義務(wù)人7.下列行為中，不屬于基金管理人禁止行為的是（）。A.未經(jīng)批準，自行募集基金B(yǎng).從事內(nèi)幕交易C.將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保D.未經(jīng)批準，向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失8.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心是（）。A.了解客戶的財務(wù)狀況B.了解客戶的風(fēng)險承受能力C.了解客戶的教育背景D.了解客戶的投資目標9.基金銷售機構(gòu)在向特定非機構(gòu)投資者銷售基金產(chǎn)品時，下列做法符合規(guī)定的是（）。A.未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，可以低于規(guī)定的費率水平銷售基金產(chǎn)品B.向特定非機構(gòu)投資者收取的基金銷售費用不低于規(guī)定的最低標準C.可以通過電話、短信等方式向特定非機構(gòu)投資者進行基金宣傳推介D.可以向特定非機構(gòu)投資者承諾最低收益10.基金募集信息披露文件中，不需要在中國證監(jiān)會指定報刊上公告的是（）。A.基金份額持有人大會通知B.基金募集申請核準文件C.基金份額發(fā)售公告D.基金招募說明書11.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人出資B.基金財產(chǎn)可以用于從事內(nèi)幕交易C.基金財產(chǎn)不得用于向他人提供擔(dān)保D.基金財產(chǎn)不得用于從事證券承銷業(yè)務(wù)12.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，其內(nèi)容不包括（）。A.基金運作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人、基金托管人的職責(zé)D.基金投資策略的具體細節(jié)13.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人大會秘書處D.基金行業(yè)協(xié)會14.下列關(guān)于基金費用的表述，錯誤的是（）。A.基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用B.基金托管費是基金托管人托管基金資產(chǎn)而向基金收取的費用C.基金銷售服務(wù)費是基金銷售機構(gòu)為銷售基金而向基金收取的費用D.基金運作費包括基金合同生效后的審計費、律師費等15.基金估值的對象是（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金資產(chǎn)總值C.基金份額凈值D.基金份額總值16.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金的投資對象期限在一年以內(nèi)B.貨幣市場基金的流動性好C.貨幣市場基金的風(fēng)險低D.貨幣市場基金的收益高17.下列關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是（）。A.股票基金的投資對象是股票B.股票基金的風(fēng)險低于混合基金C.股票基金的收益波動較大D.股票基金的投資風(fēng)險主要來自其投資標的的風(fēng)險18.下列關(guān)于混合基金的說法，錯誤的是（）。A.混合基金的投資對象包括股票、債券等B.混合基金的風(fēng)險和收益介于股票基金和債券基金之間C.混合基金的投資策略多樣D.混合基金的投資風(fēng)險低于債券基金19.下列關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金可以投資于境外證券市場B.QDII基金的投資范圍受到限制C.QDII基金的投資風(fēng)險相對較高D.QDII基金的投資對象不包括境外股票20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是（）。A.基金財產(chǎn)可以用于向基金管理人、基金托管人出資B.基金財產(chǎn)可以用于從事內(nèi)幕交易C.基金財產(chǎn)可以用于從事操縱證券交易價格D.基金財產(chǎn)不得用于從事證券承銷業(yè)務(wù)21.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金銷售、投資、風(fēng)控等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。A.內(nèi)部控制制度B.公司治理結(jié)構(gòu)C.風(fēng)險管理制度D.信息披露制度22.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向（）申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人所在地的地方證監(jiān)會D.基金托管人所在地的地方證監(jiān)會23.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年不少于（）學(xué)時。A.10B.20C.30D.4024.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金份額持有人適當(dāng)性管理制度，對基金份額持有人進行（）。A.資產(chǎn)評估B.風(fēng)險承受能力評估C.投資經(jīng)驗評估D.收入水平評估25.基金銷售機構(gòu)向基金份額持有人提供基金投資咨詢顧問服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。A.收取高額費用B.依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格C.承諾最低收益D.替代基金份額持有人進行投資決策26.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金投資方向的表述，下列說法正確的是（）。A.可以使用“投資于優(yōu)質(zhì)上市公司”等模糊的表述B.應(yīng)明確說明基金的投資范圍和投資策略C.可以承諾投資特定股票或債券D.可以使用“緊跟市場熱點”等夸大的表述27.基金信息披露中，對基金投資組合進行季度報告的基金是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.混合基金D.貨幣市場基金28.基金份額持有人大會的議事規(guī)則由（）制定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人大會D.中國證監(jiān)會29.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告。A.5B.10C.15D.2030.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.直接變更基金的投資運作B.及時向中國證監(jiān)會報告C.要求基金管理人糾正D.通知基金份額持有人31.基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人進行基金宣傳推介時，應(yīng)當(dāng)（）。A.避免使用“業(yè)績最佳”、“最高收益”等絕對化詞語B.夸大基金過往業(yè)績C.承諾基金的未來收益D.限制基金份額持有人的選擇權(quán)32.基金運作方式中，基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間范圍內(nèi)申購和贖回的是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.混合基金D.貨幣市場基金33.基金合同是基金運作的法律基礎(chǔ)，其內(nèi)容不包括（）。A.基金名稱B.基金運作方式C.基金投資策略的具體細節(jié)D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)34.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立（），確保基金份額持有人信息的安全性和保密性。A.信息披露制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.投資決策制度35.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.收入優(yōu)先B.客戶利益優(yōu)先C.風(fēng)險優(yōu)先D.流動性優(yōu)先36.基金份額持有人大會作出修改基金合同、更換基金管理人或基金托管人等決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過。A.三分之一B.二分之一C.三分之二D.四分之三37.基金信息披露的實質(zhì)性原則中，不包括（）。A.準確性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則38.基金銷售機構(gòu)在向特定非機構(gòu)投資者銷售基金產(chǎn)品時，下列做法不符合規(guī)定的是（）。A.向特定非機構(gòu)投資者收取的基金銷售費用不低于規(guī)定的最低標準B.向特定非機構(gòu)投資者承諾最低收益C.通過合格渠道向特定非機構(gòu)投資者進行基金宣傳推介D.對特定非機構(gòu)投資者進行風(fēng)險承受能力評估39.基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨立于基金管理人、基金托管人的（）。A.資產(chǎn)B.負債C.人員D.經(jīng)營管理40.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人大會秘書處D.基金行業(yè)協(xié)會41.下列關(guān)于基金費用的表述，錯誤的是（）。A.基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用B.基金托管費是基金托管人托管基金資產(chǎn)而向基金收取的費用C.基金銷售服務(wù)費是基金銷售機構(gòu)為銷售基金而向基金收取的費用D.基金運作費包括基金合同生效前的驗資費、律師費等42.基金估值的責(zé)任人是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)43.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金的投資對象期限在一年以內(nèi)B.貨幣市場基金的流動性好C.貨幣市場基金的風(fēng)險低D.貨幣市場基金的收益高44.下列關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是（）。A.股票基金的投資對象是股票B.股票基金的風(fēng)險低于混合基金C.股票基金的收益波動較大D.股票基金的投資風(fēng)險主要來自其投資標的的風(fēng)險45.下列關(guān)于混合基金的說法，錯誤的是（）。A.混合基金的投資對象包括股票、債券等B.混合基金的風(fēng)險和收益介于股票基金和債券基金之間C.混合基金的投資策略多樣D.混合基金的投資風(fēng)險低于債券基金46.下列關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金可以投資于境外證券市場B.QDII基金的投資范圍不受限制C.QDII基金的投資風(fēng)險相對較高D.QDII基金的投資對象不包括境外股票47.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金銷售、投資、風(fēng)控等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。A.內(nèi)部控制制度B.公司治理結(jié)構(gòu)C.風(fēng)險管理制度D.信息披露制度48.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向（）申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人所在地的地方證監(jiān)會D.基金托管人所在地的地方證監(jiān)會49.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年不少于（）學(xué)時。A.10B.20C.30D.4050.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金份額持有人適當(dāng)性管理制度，對基金份額持有人進行（）。A.資產(chǎn)評估B.風(fēng)險承受能力評估C.投資經(jīng)驗評估D.收入水平評估51.基金銷售機構(gòu)向基金份額持有人提供基金投資咨詢顧問服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。A.收取高額費用B.依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格C.承諾最低收益D.替代基金份額持有人進行投資決策52.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金投資方向的表述，下列說法正確的是（）。A.可以使用“投資于優(yōu)質(zhì)上市公司”等模糊的表述B.應(yīng)明確說明基金的投資范圍和投資策略C.可以承諾投資特定股票或債券D.可以使用“緊跟市場熱點”等夸大的表述53.基金信息披露中，對基金投資組合進行季度報告的基金是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.混合基金D.貨幣市場基金54.基金份額持有人大會的議事規(guī)則由（）制定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人大會D.中國證監(jiān)會55.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告。A.5B.10C.15D.2056.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.直接變更基金的投資運作B.及時向中國證監(jiān)會報告C.要求基金管理人糾正D.通知基金份額持有人57.基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人進行基金宣傳推介時，應(yīng)當(dāng)（）。A.避免使用“業(yè)績最佳”、“最高收益”等絕對化詞語B.夸大基金過往業(yè)績C.承諾基金的未來收益D.限制基金份額持有人的選擇權(quán)58.基金運作方式中，基金份額總額固定，基金份額在基金合同約定的時間閉市后不得申購和贖回的是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.混合基金D.貨幣市場基金59.基金合同是基金運作的法律基礎(chǔ)，其內(nèi)容包括（）。A.基金名稱B.基金運作方式C.基金投資策略的具體細節(jié)D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)60.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立（），確保基金份額持有人信息的安全性和保密性。A.信息披露制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.投資決策制度二、多項選擇題（每題有兩個或兩個以上正確答案，請將正確選項的代表字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。每題2分，共40分）1.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶利益優(yōu)先B.公平、公正C.誠實守信D.專業(yè)審慎2.基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人進行基金宣傳推介時，應(yīng)當(dāng)（）。A.避免使用“業(yè)績最佳”、“最高收益”等絕對化詞語B.說明基金的投資風(fēng)險C.明確基金的投資方向D.承諾基金的未來收益3.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括（）。A.準確性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則4.基金份額持有人大會作出修改基金合同、更換基金管理人或基金托管人等決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過。A.三分之二B.二分之一C.三分之一D.四分之三5.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金銷售、投資、風(fēng)控等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。A.內(nèi)部控制制度B.公司治理結(jié)構(gòu)C.風(fēng)險管理制度D.信息披露制度6.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向（）申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人所在地的地方證監(jiān)會D.基金托管人所在地的地方證監(jiān)會7.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，內(nèi)容包括（）。A.基金基礎(chǔ)知識B.基金銷售法規(guī)C.基金銷售技巧D.基金投資分析8.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金份額持有人適當(dāng)性管理制度，對基金份額持有人進行（）。A.資產(chǎn)評估B.風(fēng)險承受能力評估C.投資經(jīng)驗評估D.收入水平評估9.基金銷售機構(gòu)向基金份額持有人提供基金投資咨詢顧問服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。A.依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格B.收取合理費用C.向基金份額持有人揭示投資風(fēng)險D.替代基金份額持有人進行投資決策10.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金投資方向的表述，下列說法正確的有（）。A.應(yīng)明確說明基金的投資范圍和投資策略B.可以使用“投資于優(yōu)質(zhì)上市公司”等模糊的表述C.可以承諾投資特定股票或債券D.可以使用“緊跟市場熱點”等夸大的表述11.基金信息披露中，對基金投資組合進行季度報告的基金是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.混合基金D.貨幣市場基金12.基金合同是基金運作的法律基礎(chǔ)，其內(nèi)容包括（）。A.基金名稱B.基金運作方式C.基金投資策略的具體細節(jié)D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)13.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立（），確?；鸱蓊~持有人信息的安全性和保密性。A.信息披露制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.投資決策制度14.基金銷售機構(gòu)在向特定非機構(gòu)投資者銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)（）。A.對特定非機構(gòu)投資者進行風(fēng)險承受能力評估B.向特定非機構(gòu)投資者收取的基金銷售費用不低于規(guī)定的最低標準C.通過合格渠道向特定非機構(gòu)投資者進行基金宣傳推介D.向特定非機構(gòu)投資者承諾最低收益15.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，正確的有（）。A.基金份額持有人可以采用非交易過戶方式贖回基金份額B.基金份額持有人提交贖回申請后，不得撤回C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項D.基金份額贖回價格按當(dāng)日基金份額凈值計算16.下列關(guān)于基金費用的表述，正確的有（）。A.基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用B.基金托管費是基金托管人托管基金資產(chǎn)而向基金收取的費用C.基金銷售服務(wù)費是基金銷售機構(gòu)為銷售基金而向基金收取的費用D.基金運作費包括基金合同生效后的審計費、律師費等17.基金估值的責(zé)任人有（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)18.下列關(guān)于QDII基金的說法，正確的有（）。A.QDII基金可以投資于境外證券市場B.QDII基金的投資范圍受到限制C.QDII基金的投資風(fēng)險相對較高D.QDII基金的投資對象不包括境外股票19.基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨立于基金管理人、基金托管人的（）。A.資產(chǎn)B.負債C.人員D.經(jīng)營管理20.基金份額持有人大會作出修改基金合同、更換基金管理人或基金托管人等決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過。A.三分之二B.二分之一C.三分之一D.四分之三21.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金銷售、投資、風(fēng)控等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。A.內(nèi)部控制制度B.公司治理結(jié)構(gòu)C.風(fēng)險管理制度D.信息披露制度22.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向（）申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人所在地的地方證監(jiān)會D.基金托管人所在地的地方證監(jiān)會23.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，內(nèi)容包括（）。A.基金基礎(chǔ)知識B.基金銷售法規(guī)C.基金銷售技巧D.基金投資分析24.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金份額持有人適當(dāng)性管理制度，對基金份額持有人進行（）。A.資產(chǎn)評估B.風(fēng)險承受能力評估C.投資經(jīng)驗評估D.收入水平評估25.基金銷售機構(gòu)向基金份額持有人提供基金投資咨詢顧問服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。A.依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格B.收取合理費用C.向基金份額持有人揭示投資風(fēng)險D.替代基金份額持有人進行投資決策26.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金投資方向的表述，下列說法正確的有（）。A.應(yīng)明確說明基金的投資范圍和投資策略B.可以使用“投資于優(yōu)質(zhì)上市公司”等模糊的表述C.可以承諾投資特定股票或債券D.可以使用“緊跟市場熱點”等夸大的表述27.基金信息披露中，對基金投資組合進行季度報告的基金是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.混合基金D.貨幣市場基金28.基金合同是基金運作的法律基礎(chǔ)，其內(nèi)容包括（）。A.基金名稱B.基金運作方式C.基金投資策略的具體細節(jié)D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)29.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立（），確?；鸱蓊~持有人信息的安全性和保密性。A.信息披露制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.投資決策制度30.基金銷售機構(gòu)在向特定非機構(gòu)投資者銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)（）。A.對特定非機構(gòu)投資者進行風(fēng)險承受能力評估B.向特定非機構(gòu)投資者收取的基金銷售費用不低于規(guī)定的最低標準C.通過合格渠道向特定非機構(gòu)投資者進行基金宣傳推介D.向特定非機構(gòu)投資者承諾最低收益試卷答案一、單項選擇題1.C2.B3.B4.C5.D6.C7.D8.B9.B10.A11.B12.D13.C14.D15.C16.D17.B18.D19.D20.D21.A22.A23.C24.B25.B26.B27.B28.A29.B30.C31.A32.B33.C34.B35.B36.C37.D38.B39.A40.C41.D42.B43.D44.B45.D46.B47.A48.A49.C50.B51.B52.B53.B54.C55.B56.C57.A58.A59.ACD60.B二、多項選擇題1.ABCD2.AB3.ABCD4.AC5.AC6.AC7.ABC8.BCD9.ABC10.AB11.BCD12.ABD13.B14.ABC15.ACD16.ABC17.BC18.AC19.AB20.AC21.AC22.A23.ABCD24.BCD25.ABC26.AB27.BCD28.ABD29.B30.ABC解析一、單項選擇題1.答案：C解析：基金管理人可以自行募集基金，也可以委托基金銷售機構(gòu)代銷基金，但基金管理人本身不是基金銷售機構(gòu)，不能直接從事基金銷售活動。2.答案：B解析：基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金過往業(yè)績的表述應(yīng)客觀、準確，不得預(yù)測未來業(yè)績?？梢允褂镁唧w數(shù)據(jù)說明基金業(yè)績，并需注明數(shù)據(jù)來源。不得使用“業(yè)績最佳”、“最高收益”等絕對化詞語，也不得夸大或片面宣傳基金業(yè)績。選項B的表述是正確的。3.答案：B解析：基金財產(chǎn)不得用于從事內(nèi)幕交易，這是法律法規(guī)的禁止行為。選項A、C、D所述行為均為基金財產(chǎn)的合法用途。4.答案：C解析：基金份額持有人提交贖回申請后，在符合條件的情況下可以撤回。選項C的表述錯誤。5.答案：D解析：基金信息披露的實質(zhì)性原則包括準確性、完整性、及時性、公平性等。審慎性原則通常被認為是編制原則，而非實質(zhì)性原則。6.答案：C解析：基金份額持有人雖然不是直接的信息披露義務(wù)人，但在特定情況下（如持有達到一定比例時），也可能需要履行相應(yīng)的信息披露義務(wù)，例如召集基金份額持有人大會。選項C的表述錯誤。7.答案：D解析：選項A、B、C所述行為均為基金管理人禁止行為。基金管理人可以依法向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失屬于禁止行為。8.答案：B解析：基金銷售適用性原則的核心是了解基金份額持有人的風(fēng)險承受能力，并根據(jù)其風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。9.答案：B解析：基金銷售機構(gòu)向特定非機構(gòu)投資者銷售基金產(chǎn)品時，其基金銷售費用不得低于規(guī)定的最低標準，以保障基金份額持有人的利益。選項A、C、D的表述均不符合規(guī)定。10.答案：A解析：基金募集申請核準文件屬于基金募集過程中的重要法律文件，無需在中國證監(jiān)會指定報刊上公告。11.答案：B解析：基金財產(chǎn)可以用于從事內(nèi)幕交易屬于法律法規(guī)的禁止行為。12.答案：D解析：基金合同是基金運作的法律基礎(chǔ)，其內(nèi)容應(yīng)包括基金名稱、運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等，但通常不會包含基金投資策略的具體細節(jié)，這屬于投資決策范疇。13.答案：C解析：基金份額持有人大會的日常機構(gòu)是基金份額持有人大會秘書處。14.答案：D解析：基金運作費包括基金合同生效后的審計費、律師費等。選項A、B、C所述費用屬于基金合同生效前的費用。15.答案：C解析：基金估值的對象是基金份額凈值，即每一份基金份額的價值。16.答案：D解析：貨幣市場基金的投資風(fēng)險相對較低，但收益也相對較低。17.答案：B解析：股票基金的風(fēng)險主要來自其投資標的（股票）的風(fēng)險，通常情況下，其風(fēng)險高于混合基金。18.答案：D解析：混合基金的投資風(fēng)險取決于其投資比例和策略，通常情況下，其投資風(fēng)險低于股票基金。19.答案：D解析：QDII基金的投資對象可以包括境外股票，選項D的表述錯誤。20.答案：D解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正。21.答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確基金銷售、投資、風(fēng)控等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。22.答案：A解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。23.答案：C解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年不少于30學(xué)時。24.答案：B解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金份額持有人適當(dāng)性管理制度，對基金份額持有人進行風(fēng)險承受能力評估。25.答案：B解析：基金銷售機構(gòu)向基金份額持有人提供基金投資咨詢顧問服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。26.答案：B解析：基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金投資方向的表述，應(yīng)明確說明基金的投資范圍和投資策略。選項B的表述是正確的。27.答案：B解析：對基金投資組合進行季度報告是開放式基金信息披露的要求。28.答案：C解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金份額持有人大會制定。29.答案：B解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告。30.答案：C解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正。31.答案：A解析：基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人進行基金宣傳推介時，應(yīng)當(dāng)避免使用“業(yè)績最佳”、“最高收益”等絕對化詞語。32.答案：A解析：基金運作方式中，基金份額總額固定，基金份額在基金合同約定的時間閉市后不得申購和贖回的是封閉式基金。33.答案：C解析：基金合同是基金運作的法律基礎(chǔ)，其內(nèi)容包括基金名稱、基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等，但通常不會包含基金投資策略的具體細節(jié)，這屬于投資決策范疇。34.答案：B解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確基金銷售、投資、風(fēng)控等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。35.答案：B解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。36.答案：C解析：基金份額持有人大會作出修改基金合同、更換基金管理人或基金托管人等決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二通過。37.答案：D解析：基金信息披露的實質(zhì)性原則包括準確性、完整性、及時性、公平性等。審慎性原則通常被認為是編制原則，而非實質(zhì)性原則。38.答案：B解析：基金銷售機構(gòu)在向特定非機構(gòu)投資者銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向特定非機構(gòu)投資者收取的基金銷售費用不低于規(guī)定的最低標準。選項B的表述不符合規(guī)定。