怎樣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別并列出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基本概念與重要性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟，它是指在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生之前，運(yùn)用各種方法系統(tǒng)地、連續(xù)地認(rèn)識(shí)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以及分析風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的潛在原因。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的在于全面、準(zhǔn)確地找出可能影響項(xiàng)目、業(yè)務(wù)或組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)因素，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)提供基礎(chǔ)。在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要性愈發(fā)凸顯。無論是企業(yè)的戰(zhàn)略決策、項(xiàng)目實(shí)施，還是個(gè)人的投資規(guī)劃，都可能面臨各種不確定性和風(fēng)險(xiǎn)。如果不能及時(shí)、有效地識(shí)別這些風(fēng)險(xiǎn)，就可能導(dǎo)致決策失誤、項(xiàng)目失敗、經(jīng)濟(jì)損失甚至企業(yè)倒閉。因此，掌握科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，對(duì)于保障組織和個(gè)人的利益具有至關(guān)重要的意義。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法（一）文件審查法文件審查是一種基礎(chǔ)且常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。通過對(duì)與項(xiàng)目、業(yè)務(wù)相關(guān)的各種文件資料進(jìn)行詳細(xì)審查，可以發(fā)現(xiàn)其中潛在的風(fēng)險(xiǎn)信息。這些文件包括項(xiàng)目計(jì)劃書、合同協(xié)議、財(cái)務(wù)報(bào)表、市場調(diào)研報(bào)告、法律法規(guī)文件等。例如，在審查項(xiàng)目計(jì)劃書時(shí)，要關(guān)注項(xiàng)目的目標(biāo)、范圍、進(jìn)度安排、資源分配等方面是否存在不合理或不明確的地方。如果項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)定過高，超出了現(xiàn)有資源和能力的范圍，就可能導(dǎo)致項(xiàng)目無法按時(shí)完成或質(zhì)量不達(dá)標(biāo)；如果進(jìn)度安排過于緊湊，沒有預(yù)留足夠的緩沖時(shí)間，一旦遇到不可抗力因素或突發(fā)問題，就容易造成項(xiàng)目延誤。在審查合同協(xié)議時(shí)，要注意合同條款中的權(quán)利義務(wù)分配、違約責(zé)任、爭議解決方式等內(nèi)容。如果合同條款對(duì)己方不利，或者存在模糊不清、容易引起歧義的地方，就可能在合同履行過程中引發(fā)糾紛和風(fēng)險(xiǎn)。（二）頭腦風(fēng)暴法頭腦風(fēng)暴法是一種激發(fā)創(chuàng)造性思維、集思廣益的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。它通常由項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)、專家、利益相關(guān)者等人員組成一個(gè)小組，在一個(gè)寬松、自由的環(huán)境中，鼓勵(lì)大家暢所欲言，盡可能多地提出與項(xiàng)目或業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素。在進(jìn)行頭腦風(fēng)暴時(shí)，要遵循以下原則：一是自由奔放，鼓勵(lì)參與者不受任何限制地提出想法；二是延遲評(píng)判，在頭腦風(fēng)暴過程中不進(jìn)行批評(píng)和評(píng)價(jià)，以免影響參與者的積極性；三是數(shù)量優(yōu)先，追求提出盡可能多的風(fēng)險(xiǎn)因素，而不是一開始就追求質(zhì)量；四是結(jié)合改善，鼓勵(lì)參與者在他人想法的基礎(chǔ)上進(jìn)行拓展和完善。例如，在一個(gè)新產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目的頭腦風(fēng)暴會(huì)議中，參與者可能會(huì)提出技術(shù)難題、市場需求變化、競爭對(duì)手模仿、原材料供應(yīng)不穩(wěn)定等各種風(fēng)險(xiǎn)因素。通過這種方式，可以充分調(diào)動(dòng)大家的智慧和經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)一些平時(shí)容易被忽視的風(fēng)險(xiǎn)。（三）德爾菲法德爾菲法是一種匿名的專家意見征集方法。它通過多輪問卷調(diào)查的方式，向一組專家征求對(duì)項(xiàng)目或業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的看法和意見。在每一輪調(diào)查中，專家們獨(dú)立地提出自己的觀點(diǎn)和建議，然后由組織者對(duì)這些意見進(jìn)行匯總和整理，并將結(jié)果反饋給專家們，讓他們?cè)诹私馄渌麑＜乙庖姷幕A(chǔ)上進(jìn)行下一輪的評(píng)估和修正。德爾菲法的優(yōu)點(diǎn)在于可以避免專家之間的相互影響和從眾心理，使專家們能夠更加客觀、獨(dú)立地表達(dá)自己的意見。同時(shí)，通過多輪反饋和修正，可以使專家們的意見逐漸趨于一致，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)確性和可靠性。例如，在評(píng)估一個(gè)大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以邀請(qǐng)工程技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、法律等領(lǐng)域的專家參與德爾菲法調(diào)查。經(jīng)過幾輪調(diào)查后，可能會(huì)得出關(guān)于項(xiàng)目技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等方面的較為準(zhǔn)確的評(píng)估結(jié)果。（四）流程圖法流程圖法是通過繪制項(xiàng)目或業(yè)務(wù)的流程圖，直觀地展示其各個(gè)環(huán)節(jié)和步驟，從而識(shí)別其中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。流程圖可以清晰地顯示出業(yè)務(wù)流程中的輸入、輸出、活動(dòng)、決策點(diǎn)等要素，幫助人們發(fā)現(xiàn)流程中的瓶頸、漏洞、潛在的錯(cuò)誤和風(fēng)險(xiǎn)。例如，在一個(gè)企業(yè)的生產(chǎn)流程中，通過繪制流程圖可以發(fā)現(xiàn)原材料采購環(huán)節(jié)可能存在供應(yīng)商違約、質(zhì)量不合格等風(fēng)險(xiǎn)；生產(chǎn)加工環(huán)節(jié)可能存在設(shè)備故障、工人操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)；產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)可能存在市場需求不足、貨款回收困難等風(fēng)險(xiǎn)。通過對(duì)流程圖的分析，可以有針對(duì)性地采取措施來防范和控制這些風(fēng)險(xiǎn)。（五）SWOT分析法SWOT分析法是一種綜合考慮企業(yè)內(nèi)部優(yōu)勢(shì)（Strengths）、劣勢(shì)（Weaknesses）和外部機(jī)會(huì)（Opportunities）、威脅（Threats）的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。它通過對(duì)企業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境進(jìn)行全面分析，找出企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。在進(jìn)行SWOT分析時(shí)，首先要對(duì)企業(yè)的內(nèi)部資源和能力進(jìn)行評(píng)估，確定企業(yè)的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。例如，企業(yè)的技術(shù)研發(fā)能力、生產(chǎn)制造能力、市場營銷能力等方面的優(yōu)勢(shì)可以為企業(yè)帶來競爭優(yōu)勢(shì)；而企業(yè)的資金短缺、人才匱乏、管理不善等方面的劣勢(shì)則可能成為企業(yè)發(fā)展的制約因素。然后，要對(duì)企業(yè)所處的外部環(huán)境進(jìn)行分析，識(shí)別企業(yè)面臨的機(jī)會(huì)和威脅。例如，市場需求增長、政策支持、技術(shù)創(chuàng)新等因素可以為企業(yè)帶來發(fā)展機(jī)會(huì)；而競爭對(duì)手的挑戰(zhàn)、市場飽和、法律法規(guī)變化等因素則可能對(duì)企業(yè)構(gòu)成威脅。通過對(duì)SWOT分析結(jié)果的綜合評(píng)估，可以制定出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單的構(gòu)建（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單的定義和作用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單是一份詳細(xì)列出可能影響項(xiàng)目、業(yè)務(wù)或組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)因素，并對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行初步評(píng)估的文件。它是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要成果，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)控提供了重要依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是全面梳理風(fēng)險(xiǎn)，通過清單的形式將各種潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)整理，使風(fēng)險(xiǎn)管理者能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)全面、清晰的認(rèn)識(shí)；二是便于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，清單中對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的描述和初步評(píng)估信息，為進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估提供了基礎(chǔ)；三是指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，根據(jù)清單中風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)和影響程度，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的針對(duì)性和有效性；四是促進(jìn)溝通和協(xié)作，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單可以作為項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)、管理層、利益相關(guān)者之間溝通和交流的工具，使各方對(duì)項(xiàng)目或業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況有一個(gè)共同的認(rèn)識(shí)。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單的內(nèi)容結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單通常包括以下幾個(gè)部分：1.風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)：為每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素分配一個(gè)唯一的編號(hào)，方便對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和跟蹤。2.風(fēng)險(xiǎn)名稱：簡潔明了地描述風(fēng)險(xiǎn)因素的名稱，使讀者能夠快速理解風(fēng)險(xiǎn)的核心內(nèi)容。3.風(fēng)險(xiǎn)描述：詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)因素的具體情況，包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因、表現(xiàn)形式、可能影響的范圍等。例如，對(duì)于“原材料價(jià)格上漲風(fēng)險(xiǎn)”，可以描述為“由于市場供求關(guān)系變化、國際油價(jià)波動(dòng)等原因，導(dǎo)致項(xiàng)目所需的主要原材料價(jià)格上漲，可能增加項(xiàng)目成本，影響項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益”。4.風(fēng)險(xiǎn)類別：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和來源，將風(fēng)險(xiǎn)因素劃分為不同的類別，如技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。這樣可以便于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理和分析。5.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行評(píng)估，通常可以采用定性或定量的方法。定性評(píng)估可以使用高、中、低等描述性詞匯；定量評(píng)估可以使用概率值來表示。例如，對(duì)于“市場需求下降風(fēng)險(xiǎn)”，經(jīng)過分析和判斷，認(rèn)為其發(fā)生的可能性為中等，可以用“中”來表示，或者用概率值如30%-60%來表示。6.風(fēng)險(xiǎn)影響程度：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生對(duì)項(xiàng)目或業(yè)務(wù)目標(biāo)造成的影響程度，同樣可以采用定性或定量的方法。定性評(píng)估可以使用嚴(yán)重、較大、一般、較小等描述性詞匯；定量評(píng)估可以用經(jīng)濟(jì)損失、時(shí)間延誤、聲譽(yù)損害等具體指標(biāo)來衡量。例如，對(duì)于“產(chǎn)品質(zhì)量不合格風(fēng)險(xiǎn)”，如果產(chǎn)品質(zhì)量不合格可能導(dǎo)致大量客戶退貨、索賠，對(duì)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)造成嚴(yán)重影響，則可以將其影響程度評(píng)估為“嚴(yán)重”。7.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，綜合確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。通?？梢詫L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為高、中、低三個(gè)等級(jí)，也可以進(jìn)一步細(xì)分為更多等級(jí)。例如，對(duì)于發(fā)生可能性高且影響程度嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)將其列為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；對(duì)于發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，可以列為低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。8.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議：針對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素，提出初步的應(yīng)對(duì)措施建議。應(yīng)對(duì)措施可以分為規(guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移、接受等類型。例如，對(duì)于“技術(shù)難題風(fēng)險(xiǎn)”，可以建議采取與科研機(jī)構(gòu)合作、引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)等措施來減輕風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于“自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)”，可以考慮購買保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。9.責(zé)任部門/責(zé)任人：明確負(fù)責(zé)應(yīng)對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)的部門或人員，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施能夠得到有效落實(shí)。10.備注：記錄與該風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)的其他重要信息，如風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測指標(biāo)、預(yù)警信號(hào)等。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單的制定步驟1.收集風(fēng)險(xiǎn)信息：運(yùn)用前面介紹的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，收集與項(xiàng)目、業(yè)務(wù)相關(guān)的各種風(fēng)險(xiǎn)信息?？梢越M織項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員、專家、利益相關(guān)者等進(jìn)行討論和交流，查閱相關(guān)的文件資料，進(jìn)行市場調(diào)研等，盡可能全面地獲取風(fēng)險(xiǎn)信息。2.整理和分類風(fēng)險(xiǎn)信息：對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行整理和分類，將相似的風(fēng)險(xiǎn)因素歸為一類，并為每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素確定一個(gè)合適的名稱和編號(hào)。3.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度：組織專業(yè)人員或?qū)＜覍?duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行評(píng)估，確定其發(fā)生的可能性和影響程度?？梢圆捎枚ㄐ院投肯嘟Y(jié)合的方法，綜合考慮各種因素，如歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、專家判斷等。4.確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，按照預(yù)先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。5.提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議：針對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素，結(jié)合其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和項(xiàng)目實(shí)際情況，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議。在提出建議時(shí)，要充分考慮措施的可行性、有效性和成本效益。6.明確責(zé)任部門/責(zé)任人：將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施落實(shí)到具體的部門或人員，明確其職責(zé)和任務(wù)。7.審核和完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單：對(duì)制定好的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單進(jìn)行審核，檢查清單內(nèi)容的完整性、準(zhǔn)確性和合理性。如有必要，進(jìn)行進(jìn)一步的修改和完善，確保清單能夠真實(shí)反映項(xiàng)目或業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單的應(yīng)用和更新（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單的應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單制定完成后，要充分發(fā)揮其在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。具體應(yīng)用包括以下幾個(gè)方面：1.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單中風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和應(yīng)對(duì)措施建議，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，要優(yōu)先采取措施進(jìn)行處理；對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，可以采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)控和觀察措施。2.資源分配：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單，合理分配風(fēng)險(xiǎn)管理資源。將更多的資源投入到高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，確保能夠有效地應(yīng)對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。3.溝通和協(xié)調(diào)：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單可以作為項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)、管理層、利益相關(guān)者之間溝通和協(xié)調(diào)的工具。通過分享清單內(nèi)容，使各方對(duì)項(xiàng)目或業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況有一個(gè)共同的認(rèn)識(shí)，促進(jìn)各方在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的協(xié)作。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的依據(jù)，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的狀態(tài)進(jìn)行檢查和評(píng)估。如果發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性、影響程度等發(fā)生了變化，要及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單的更新項(xiàng)目或業(yè)務(wù)在實(shí)施過程中，內(nèi)外部環(huán)境會(huì)不斷發(fā)生變化，新的風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)出現(xiàn)，原有的風(fēng)險(xiǎn)狀況也可能會(huì)發(fā)生改變。因此，要定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單進(jìn)行更新，確保清單能夠反映最新的風(fēng)險(xiǎn)情況。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單的更新頻率應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的特點(diǎn)和實(shí)際情況來確定。一般來說，對(duì)于項(xiàng)目周期較長、風(fēng)險(xiǎn)變化較快的項(xiàng)目，建議每月或每季度進(jìn)行一次更新；對(duì)于相對(duì)穩(wěn)定的項(xiàng)目，可以每半年或一年進(jìn)行一次更新。在更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單時(shí)，要重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，對(duì)新增的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行補(bǔ)充，對(duì)原有風(fēng)險(xiǎn)因素的信息進(jìn)行修正和完善