風險評估練習題庫考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題只有一個正確答案，請將正確選項字母填在題干后的括號內）1.在風險管理流程中，識別風險的過程通常依賴于多種方法，以下哪項不屬于常見的定性風險識別技術？（）A.頭腦風暴法B.德爾菲法C.敏感性分析D.檢查表法2.某公司使用概率-影響矩陣對已識別的風險進行評價。如果某個風險被評估為“中等概率”和“中等影響”，該風險通常會被歸類為？（）A.可忽略風險B.潛在重大風險C.必須優(yōu)先處理的風險D.低優(yōu)先級風險3.“風險偏好”是指組織愿意承受的風險水平，它通常由什么因素決定？（）A.組織的戰(zhàn)略目標和資源限制B.外部法規(guī)要求C.行業(yè)內競爭對手的做法D.風險管理團隊的個人判斷4.以下哪種風險應對策略旨在完全消除風險源或其影響？（）A.規(guī)避風險B.轉移風險C.減輕風險D.接受風險5.某項目團隊通過購買保險來應對可能出現(xiàn)的項目延誤風險。這種風險應對措施屬于？（）A.規(guī)避風險B.減輕風險C.轉移風險D.接受風險6.風險監(jiān)控過程的主要目的是？（）A.識別新風險B.評估風險應對措施的有效性C.更新風險登記冊D.以上都是7.在風險分析中，將風險發(fā)生的可能性（概率）和風險發(fā)生后的影響程度進行量化或定性描述，并評估風險值的矩陣通常稱為？（）A.風險登記冊B.風險概率-影響矩陣C.風險評估標準D.風險應對計劃8.ISO31000風險管理框架提出的核心原則之一是？（）A.僅關注財務風險B.風險管理應具有系統(tǒng)性和整體性C.風險管理應完全自動化D.風險管理只適用于大型組織9.以下哪項活動通常發(fā)生在風險應對計劃制定之后？（）A.風險識別B.風險評估C.風險實施D.風險監(jiān)控10.對風險進行定量的分析方法通常需要哪些數(shù)據(jù)作為支持？（）A.歷史數(shù)據(jù)B.專家判斷C.概率和影響評估D.以上都是11.在風險管理中，“風險暴露”通常指？（）A.風險發(fā)生的可能性B.風險發(fā)生后的潛在損失C.風險發(fā)生可能性和潛在損失的乘積D.風險應對措施的成本12.識別風險過程中的“檢查表法”主要是通過什么來識別潛在風險？（）A.基于歷史項目數(shù)據(jù)B.參考行業(yè)基準或標準操作程序C.進行專家訪談D.使用統(tǒng)計模型13.當一個風險事件發(fā)生后，組織需要評估風險應對措施的實際效果，并據(jù)此調整后續(xù)管理活動。這個過程是？（）A.風險審計B.風險復評C.風險監(jiān)控D.風險報告14.以下哪項屬于組織級風險管理的范疇？（）A.對特定項目的關鍵風險進行識別和應對B.建立組織統(tǒng)一的風險管理框架和流程C.為某個具體任務分配風險負責人D.評估某個供應商的信用風險15.風險減輕策略可能包括哪些活動？（）A.實施冗余系統(tǒng)B.加強內部控制C.對員工進行培訓D.以上都是二、多選題（每題有兩個或兩個以上正確答案，請將正確選項字母填在題干后的括號內）1.以下哪些方法可以用于風險識別？（）A.頭腦風暴法B.德爾菲法C.SWOT分析D.檢查表法E.敏感性分析2.風險評價的主要目的包括？（）A.確定風險的優(yōu)先級B.判斷風險是否在組織可接受范圍內C.為風險應對決策提供依據(jù)D.量化風險發(fā)生的概率和影響E.識別風險的根本原因3.風險應對策略主要包括？（）A.規(guī)避風險B.轉移風險C.減輕風險D.接受風險E.消除風險4.風險監(jiān)控過程中需要關注哪些內容？（）A.風險應對措施的實施情況B.風險發(fā)生的實際狀況C.風險登記冊的更新D.組織內外部環(huán)境的變化E.風險管理流程的有效性5.使用風險概率-影響矩陣進行風險評估時，需要考慮哪些因素？（）A.風險發(fā)生的可能性（高、中、低）B.風險一旦發(fā)生可能造成的影響程度（高、中、低）C.風險的財務影響金額D.風險發(fā)生的時間E.組織對風險的承受能力6.組織的風險管理框架通常應包含哪些要素？（）A.風險管理政策B.風險管理組織結構C.風險管理流程D.風險管理職責分配E.風險管理信息系統(tǒng)7.以下哪些活動可能導致風險登記冊的更新？（）A.識別了新的風險B.評估了現(xiàn)有風險的概率或影響C.實施了風險應對措施D.風險應對措施失效E.組織戰(zhàn)略發(fā)生重大變化8.定性風險分析常用的工具或技術包括？（）A.概率-影響矩陣B.敏感性分析C.檢查表法D.德爾菲法E.偏差分析9.規(guī)避風險策略通常適用于哪些情況？（）A.風險發(fā)生的可能性很高B.風險一旦發(fā)生的影響非常嚴重C.組織無法承受風險發(fā)生的損失D.存在有效的措施可以完全消除風險源E.風險發(fā)生的可能性很低10.轉移風險常見的途徑包括？（）A.購買保險B.租賃設備而非購買C.將部分業(yè)務外包D.與其他方簽訂合同（如保證條款）E.開發(fā)新技術替代高風險工藝三、簡答題（請簡要回答下列問題）1.簡述風險管理的四個主要流程步驟。2.解釋什么是風險概率？什么是風險影響？它們在風險評估中分別起到什么作用？3.說明風險規(guī)避策略的含義，并舉例說明在什么情況下可能采用這種策略。4.風險監(jiān)控過程為什么重要？請列舉至少三個風險監(jiān)控的關鍵活動。5.簡述組織級風險管理相比于項目級風險管理的特點。四、案例分析題（請根據(jù)以下案例回答問題）某軟件開發(fā)公司正在為一家大型零售商開發(fā)一套新的在線購物平臺。項目團隊識別出幾個關鍵風險，包括：*技術風險：新平臺的技術架構不穩(wěn)定，可能導致系統(tǒng)上線后頻繁出現(xiàn)故障。*時間風險：項目開發(fā)周期緊張，可能導致無法按時交付，影響零售商的營銷計劃。*成本風險：項目開發(fā)成本超支，可能超出公司預算。*安全風險：平臺存在安全漏洞，可能被黑客攻擊，導致客戶數(shù)據(jù)泄露。請針對上述每個風險，分別提出至少一種可能的應對策略，并簡要說明選擇該策略的理由。試卷答案一、選擇題1.C解析思路：定性風險識別技術側重于對風險性質和特征的描述，而非量化分析。敏感性分析（SensitivityAnalysis）是一種定量風險分析技術，用于評估輸入變量變化對項目結果的影響程度。2.B解析思路：根據(jù)概率-影響矩陣的常見定義，中等概率與中等影響的組合通常表示該風險具有潛在的顯著影響，被歸類為“潛在重大風險”或需要重點關注的風險。3.A解析思路：風險偏好根植于組織的價值觀、戰(zhàn)略目標和資源能力，決定了組織愿意承擔何種水平的風險以實現(xiàn)其目標。外部因素、行業(yè)做法和團隊判斷會影響風險偏好，但主要決定因素是組織自身的戰(zhàn)略和資源限制。4.A解避風險（Avoidance）策略的核心是通過改變計劃或方案來完全消除風險源或其產(chǎn)生的可能性與影響。例如，放棄某個高風險項目。5.C解析思路：轉移風險（Transfer）是指將風險部分或全部轉移給第三方（如保險公司、承包商）。購買保險正是將潛在的大額損失風險轉移給保險公司。6.D解析思路：風險監(jiān)控是一個持續(xù)的過程，其目的是確保風險管理計劃的有效性。這包括識別新風險、跟蹤現(xiàn)有風險、監(jiān)控風險應對措施的實施情況、評估風險觸發(fā)條件、更新風險登記冊以及報告風險狀況，因此D選項最全面。7.B解析思路：風險概率-影響矩陣（RiskProbability-ImpactMatrix）是一種常用的風險評價工具，它通過將風險發(fā)生的可能性（高、中、低）與風險發(fā)生后的影響程度（高、中、低）相結合，對風險進行優(yōu)先級排序。8.B解析思路：ISO31000風險管理框架的核心原則強調風險管理的系統(tǒng)性、整體性、一致性、適應性以及基于組織文化和領導力，旨在幫助組織識別、評估和管理風險以實現(xiàn)其目標。9.C解析思路：風險應對計劃（RiskResponsePlan）是在風險評估完成后制定的，明確了針對每個或每類已識別風險采取的應對措施。風險實施（RiskImplementation）是執(zhí)行風險應對計劃中的具體行動，發(fā)生在計劃制定之后。10.D解析思路：定量風險分析需要精確的數(shù)據(jù)支持。歷史數(shù)據(jù)（A）可以用于統(tǒng)計概率和期望值的計算；專家判斷（B）可以提供數(shù)據(jù)缺乏時的估算；概率和影響評估（C）是定量分析的基礎輸入。因此，以上都是定量分析所需的數(shù)據(jù)或支持。11.C解析思路：風險暴露（RiskExposure）通常定義為風險發(fā)生的可能性（或概率）乘以風險發(fā)生時的潛在損失（或影響）。它是衡量風險大小的一個綜合指標。12.B解析思路：檢查表法（ChecklistAnalysis）通?；跉v史項目經(jīng)驗、行業(yè)標準、法規(guī)要求或最佳實踐來編制檢查清單，通過對照清單進行核對來識別可能存在的風險。13.C解析思路：風險監(jiān)控（RiskMonitoring）過程涉及跟蹤已識別風險、識別新風險、確保風險應對措施按計劃實施，并評估風險管理過程的有效性。評估風險應對措施效果并調整是風險監(jiān)控的核心內容。14.B解析思路：組織級風險管理（Organizational-LevelRiskManagement）關注整個組織的層面，建立統(tǒng)一的風險管理框架、文化和能力，而項目級風險管理（Project-LevelRiskManagement）則聚焦于特定項目。其他選項描述的是項目級或具體的風險管理活動。15.D解析思路：風險減輕（Mitigation）策略旨在降低風險發(fā)生的可能性或減輕風險發(fā)生后的影響。實施冗余系統(tǒng)（A）、加強內部控制（B）和員工培訓（C）都是常見的減輕風險的措施，因此D選項正確。二、多選題1.A,B,C,D解析思路：風險識別的方法多種多樣，包括定性方法（頭腦風暴、德爾菲、SWOT分析、檢查表）和定量方法（如敏感性分析，雖然更多用于分析）。敏感性分析雖偏分析，但也常用于輔助識別關鍵風險因素。德爾菲法（B）是一種專家咨詢法，頭腦風暴（A）、SWOT分析（C）、檢查表法（D）都是廣泛使用的定性識別技術。2.A,B,C解析思路：風險評估的主要目的在于判斷風險的程度是否在組織可接受范圍內（B），從而確定風險的優(yōu)先級（A），為后續(xù)的風險應對決策提供科學依據(jù)（C）。量化風險（D）是風險評估的過程或工具之一，而識別根本原因（E）更多屬于風險分析（特別是根本原因分析）的范疇，而非評價的主要目的。3.A,B,C,D解析思路：風險應對策略是組織針對已識別和評估的風險制定的行動方案。常見的策略包括規(guī)避（A，停止或改變計劃以避免風險）、轉移（B，將風險轉移給第三方）、減輕（C，采取措施降低風險的可能性或影響）、接受（D，包括主動接受和被動接受，即不采取行動或準備應對后果）。消除風險（E）通常被視為規(guī)避風險的一種極端情況，但不是ISO31000標準列出的四大策略之一。4.A,B,C,D,E解析思路：風險監(jiān)控需要全面關注風險狀況的變化。這包括檢查風險應對措施是否按計劃有效實施（A）、跟蹤風險發(fā)生的實際情況與預測是否一致（B）、更新風險登記冊和風險報告（C）、監(jiān)測組織內外部環(huán)境的變化對風險的影響（D），以及評估整個風險管理流程是否仍然有效（E）。5.A,B解析思路：風險概率-影響矩陣的核心是評估兩個維度：一是風險發(fā)生的可能性（Likelihood/Probability，通常分為高、中、低等級，A選項），二是風險一旦發(fā)生會對組織造成的負面影響程度（Impact/Consequence，通常也分為高、中、低等級，B選項）。矩陣就是基于這兩個維度的組合來評估風險優(yōu)先級的。財務影響（C）、時間（D）和承受能力（E）雖然與風險相關，但不是構建標準概率-影響矩陣的直接輸入維度。6.A,B,C,D,E解析思路：一個健全的組織級風險管理框架應包含政策（A，提供方向和原則）、組織結構（B，明確職責和報告關系）、流程（C，定義風險管理的步驟和方法）、職責分配（D，確保人人有責）以及支持資源（E，如信息系統(tǒng)、培訓等）。這些要素共同構成了風險管理的體系。7.A,B,C,D,E解析思路：風險登記冊是動態(tài)更新的文件。任何與風險相關的事件都可能需要更新登記冊，包括新風險識別（A）、對現(xiàn)有風險評估的修正（B）、風險應對措施的實施或變更（C）、風險應對措施效果的變化或失效（D），以及影響風險環(huán)境的外部因素變化（如組織戰(zhàn)略調整、法規(guī)更新等）（E）。8.A,C,D解析思路：定性風險分析側重于對風險進行描述和分類，不要求精確的數(shù)值。概率-影響矩陣（A）、檢查表法（C）和德爾菲法（D）都是定性或基于專家判斷的技術。敏感性分析（B）和偏差分析（E）通常涉及定量計算和比較。9.A,B,C,D解析思路：規(guī)避風險（Avoid）策略適用于那些風險發(fā)生的可能性很高（A）且潛在影響非常嚴重（B），并且組織無法或不愿承受這種損失（C），同時存在可行的方案來完全消除風險源或風險本身（D）的情況。當風險概率和影響都很低時，通常不需要采取規(guī)避措施。10.A,B,C,D解析思路：轉移風險（Transfer）通過合同、保險等方式將風險轉移給第三方。購買保險（A）是最典型的轉移策略。租賃設備（B）將設備所有權和部分相關風險轉移給租賃方。外包（C）將部分業(yè)務活動及伴隨的風險轉移給供應商。簽訂保證條款（D）等合同約定，將違約風險轉移給另一方。開發(fā)新技術（E）是減輕或規(guī)避風險的措施，而非轉移。三、簡答題1.風險管理的四個主要流程步驟通常包括：*風險管理規(guī)劃（RiskManagementPlanning）：確定風險管理的范圍、方法論、資源、職責和報告需求，并制定風險管理制度。*風險識別（RiskIdentification）：系統(tǒng)性地識別項目中、組織運營中可能存在的風險源，并記錄在風險登記冊中。*風險分析（RiskAnalysis）：對已識別的風險進行定性或定量分析，以了解其發(fā)生的可能性和潛在影響。*風險應對（RiskResponse）：根據(jù)風險分析結果，制定和實施應對策略，以處理風險或減輕其影響。*風險監(jiān)控（RiskMonitoring）：跟蹤風險狀況、風險應對措施的有效性，識別新風險，并確保風險管理過程持續(xù)進行。（注：有時將風險應對視為第三步，監(jiān)控作為第四步，此處采用更常見的包含監(jiān)控的劃分）2.風險概率是指風險事件發(fā)生的可能性大小，通常用高、中、低等定性描述，或用百分比、概率值等定量表示。風險影響是指風險事件一旦發(fā)生，對項目目標（如范圍、時間、成本、質量）或組織運營造成的負面影響程度。在風險評估中，概率用于判斷風險發(fā)生的可能性，影響用于判斷風險事件后果的嚴重性。兩者結合（通常在概率-影響矩陣中）才能全面評估風險的大小和優(yōu)先級，為風險應對決策提供依據(jù)。3.風險規(guī)避（RiskAvoidance）策略是指通過改變項目計劃、目標或方案，從根本上消除某個特定的風險源，或者保護項目目標不受其影響，從而完全避免風險發(fā)生的策略。例如，一個項目團隊評估發(fā)現(xiàn)某個關鍵技術非常不穩(wěn)定且難以在項目時間內掌握，存在導致項目失敗的高風險。為了避免這種風險，團隊決定放棄使用該技術，轉而采用另一種成熟但功能稍弱的技術。這種改變計劃的做法就是風險規(guī)避。4.風險監(jiān)控過程非常重要，原因在于：*確保持續(xù)有效：風險狀況是動態(tài)變化的，監(jiān)控可以確保已實施的風險應對措施仍然有效，并根據(jù)實際情況進行調整。*識別新風險：項目進行過程中和外部環(huán)境變化中可能不斷出現(xiàn)新的風險，監(jiān)控是識別這些新風險的主要途徑。*跟蹤風險變化：監(jiān)控有助于跟蹤已識別風險的發(fā)展態(tài)勢，及時發(fā)現(xiàn)風險升級或緩解的跡象。*提供決策信息：監(jiān)控結果為管理層提供關于風險狀況和風險管理效果的信息，支持未來的決策。風險監(jiān)控的關鍵活動包括：跟蹤風險登記冊中的風險和應對措施狀態(tài)、定期審查風險報告、監(jiān)控風險觸發(fā)條件、執(zhí)行風險審計、識別和評估新出現(xiàn)的風險、以及報告風險狀況和應對措施的有效性。5.組織級風險管理相比于項目級風險管理的主要特點包括：*范圍更廣：組織級風險管理覆蓋整個組織層面，包括所有業(yè)務單元、項目和運營活動，而項目級風險管理僅限于特定項目。*戰(zhàn)略性更強：組織級風險管理與組織的整體戰(zhàn)略目標緊密相連，支持組織層面的決策，項目級風險管理服務于項目目標。*體系性更高：組織級風險管理致力于建立統(tǒng)一的風險管理框架、文化、流程和能力，通常是系統(tǒng)性的建設，項目級風險管理則是在現(xiàn)有框架內針對具體項目的應用。*持續(xù)性更長：組織級風險管理是組織持續(xù)運營的一部分，而項目級風險管理通常與項目的生命周期相關，項目結束后可能不再需要專門的管理。*關注更全面：組織級風險管理可能涵蓋戰(zhàn)略、運營、財務、合規(guī)、安全等多種類型的風險，而項目級風險管理主要關注與項目目標直接相關的風險。四、案例分析題針對案例中識別出的風險，提出以下應對策略及理由：*技術風險（新平臺的技術架構不穩(wěn)定，可能導致系統(tǒng)上線后頻繁出現(xiàn)故障）：*應對策略1：加強開發(fā)和測試階段的質量控制。（減輕策略）*理由：通過更嚴格的代碼審查、單元測試、集成測試和用戶驗收測試，可以在上線前發(fā)現(xiàn)并修復更多技術缺陷，提高系統(tǒng)穩(wěn)定性，降低故障發(fā)生的概率和影響。*應對策略2：制定詳細的應急響應計劃。（接受策略，帶準備）*