基金考試試題題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金的風(fēng)險通常最高？（）A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.混合基金2.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.確認(rèn)基金交易3.以下不屬于基金銷售人員禁止行為的是（）A.向投資者充分揭示投資風(fēng)險B.虛假陳述C.與投資者以口頭約定收益D.詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu)4.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%5.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人6.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A.會計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)D.基金評級機(jī)構(gòu)7.目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在（）年左右。A.5B.10C.15D.208.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的清算D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作9.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）A.要事無巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要求將信息向市場上所有的投資者平等公開地披露10.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法錯誤的是（）A.不同基金的投資目標(biāo)、范圍、風(fēng)格不同，不能簡單比較業(yè)績B.可以通過多個指標(biāo)綜合評價基金業(yè)績C.基金業(yè)績評價主要是對基金經(jīng)理投資能力的評價D.基金業(yè)績評價只看短期業(yè)績即可二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.推動基金市場積極創(chuàng)新2.基金市場營銷的特征包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性3.基金合同應(yīng)當(dāng)包含的重要信息有（）A.基金收益分配原則B.基金運(yùn)作方式C.基金凈值計(jì)算方法D.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序4.以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.對基金財務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告出具意見C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶5.基金信息披露的原則包括（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則6.貨幣市場基金不得投資的金融工具包括（）A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券7.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)有（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性8.基金的重大事件包括（）A.基金份額持有人大會的召開B.提前終止基金合同C.更換基金管理人或托管人D.基金份額凈值計(jì)價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%9.以下哪些屬于基金的促銷手段（）A.人員推銷B.廣告促銷C.營業(yè)推廣D.公共關(guān)系10.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將基金財產(chǎn)挪作他用。（）2.開放式基金的份額總數(shù)是固定不變的。（）3.基金托管人必須由獨(dú)立于基金管理人的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（）4.基金信息披露義務(wù)人可以不披露涉及商業(yè)秘密的信息。（）5.貨幣市場基金的收益通常比股票基金高。（）6.基金銷售人員可以向投資者承諾最低收益。（）7.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能進(jìn)行交易。（）8.基金的投資組合可以全部投資于一種證券。（）9.基金評級機(jī)構(gòu)可以對基金進(jìn)行評級，但評級結(jié)果不具有權(quán)威性。（）10.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金是間接投資工具，股票是股份憑證，債券是債務(wù)憑證；收益與風(fēng)險方面，股票高風(fēng)險高收益，債券相對低風(fēng)險低收益，基金風(fēng)險收益適中；資金投向不同，基金投向多種資產(chǎn)，股票投向上市公司，債券投向發(fā)行主體。2.基金托管人的作用有哪些？答案：安全保管基金財產(chǎn)，防止挪作他用；監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作，確保合規(guī)；復(fù)核、審查基金財務(wù)報告等，保障信息準(zhǔn)確；辦理相關(guān)信息披露及資金賬戶等事務(wù)，保障基金運(yùn)營規(guī)范。3.基金信息披露的重要性是什么？答案：保障投資者知情權(quán)，使其了解基金運(yùn)作情況，做出合理決策；增強(qiáng)市場透明度，防止內(nèi)幕交易等不法行為；提升市場公信力，促進(jìn)基金行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。4.基金市場營銷的主要內(nèi)容有哪些？答案：包括目標(biāo)市場與客戶的確定，根據(jù)不同需求細(xì)分市場；營銷環(huán)境分析，涵蓋內(nèi)外部環(huán)境；營銷組合設(shè)計(jì)，涉及產(chǎn)品、價格、渠道、促銷；營銷過程管理，包含營銷計(jì)劃、組織、實(shí)施與控制。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何選擇適合自己的基金。答案：要考慮投資目標(biāo)，如短期獲利選激進(jìn)型，長期增值選穩(wěn)健型；評估風(fēng)險承受能力，高風(fēng)險選股票基金，低風(fēng)險選貨幣或債券基金；考察基金業(yè)績表現(xiàn)和基金經(jīng)理能力；了解基金公司信譽(yù)和實(shí)力等。2.談?wù)劵鸨O(jiān)管的必要性。答案：保護(hù)投資者權(quán)益，防止欺詐、操縱等損害投資者行為；維護(hù)市場秩序，保障公平競爭，避免市場混亂；促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展，確保行業(yè)合規(guī)運(yùn)營，增強(qiáng)市場信心。3.分析基金客戶服務(wù)的重要性及提升措施。答案：重要性在于提升客戶滿意度和忠誠度，利于品牌口碑與業(yè)務(wù)拓展。提升措施包括加強(qiáng)人員培訓(xùn)提升專業(yè)服務(wù)水平，完善服務(wù)流程提高效率，利用技術(shù)手段提供多樣便捷服務(wù)渠道等。4.探討基金業(yè)績評價應(yīng)注意的問題。答案：不能僅看短期業(yè)績，要結(jié)合長期表現(xiàn)；考慮投資目標(biāo)和風(fēng)格差異，不同類型基金不能簡單對比；關(guān)注業(yè)績的穩(wěn)定性，避免波動過大；還需綜合評估基金經(jīng)理能力、團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性以及市場環(huán)境等因素。答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.B3.A4.B5.B6.A7.C8.D9.A10.D二、多項(xiàng)選擇題1.ABC