2026年反洗錢遠程培訓終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應(yīng)當符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D2、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A3、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風險D.以上都是

【答案】：D4、金融機構(gòu)的反洗錢工作責任追究應(yīng)當堅持（）的原則

A.實事求是B.權(quán)責一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D5、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C6、金融機構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當關(guān)注（），防范洗錢風險

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D7、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構(gòu)（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風險等級D.以上都是

【答案】：D8、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D9、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以對其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C10、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當真實、完整B.保存的資料應(yīng)當便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應(yīng)當符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C11、金融機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D12、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應(yīng)當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C13、金融機構(gòu)應(yīng)當在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B14、金融機構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風險

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D15、金融機構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當關(guān)注（），防范洗錢風險

A.票據(jù)的真實性B.票據(jù)的背書連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D16、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D17、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A18、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D19、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定，對（）進行反洗錢風險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A20、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當報（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A21、金融機構(gòu)在辦理跨境資金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當關(guān)注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風險

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D22、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B23、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D24、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核應(yīng)當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D25、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當依法追究（）

A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是

【答案】：C26、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D27、金融機構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.出租人B.承租人C.擔保人D.以上都是

【答案】：D28、金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶風險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B29、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構(gòu)C.反洗錢專門機構(gòu)D.以上都是

【答案】：A30、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B31、金融機構(gòu)應(yīng)當配備（）的反洗錢人員，負責反洗錢工作的具體實施

A.具備專業(yè)知識B.具備業(yè)務(wù)能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D32、金融機構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D33、下列關(guān)于反洗錢培訓的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A34、金融機構(gòu)在辦理信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D35、下列關(guān)于客戶風險等級調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應(yīng)當根據(jù)客戶的交易情況動態(tài)調(diào)整B.高風險客戶可以調(diào)整為中低風險客戶C.中低風險客戶可以調(diào)整為高風險客戶D.以上都是

【答案】：D36、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應(yīng)當（）

A.及時進行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D37、下列關(guān)于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構(gòu)簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D38、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C39、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A40、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D41、金融機構(gòu)在辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.投保人B.被保險人C.受益人D.以上都是

【答案】：D42、金融機構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D43、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風險C.保護金融機構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D44、金融機構(gòu)應(yīng)當對客戶的身份信息進行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵭?、準確性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D45、下列屬于大額交易報告內(nèi)容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D46、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)B.交易一方為司法機關(guān)、軍事機關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機關(guān)、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D47、下列關(guān)于大額交易報告的要素，說法正確的是（）

A.應(yīng)當包括客戶的身份信息B.應(yīng)當包括交易的金額和時間C.應(yīng)當包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D48、金融機構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D49、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構(gòu)