2025年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)及答案(練習(xí)題版)一、單選題（每題僅有一個(gè)正確答案，每題1分，共40分）1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄的最短期限分別為：A.3年、3年B.5年、5年C.5年、10年D.10年、10年答案：B2.2024年修訂的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》將自然人客戶的大額現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為：A.人民幣5萬(wàn)元（含）以上B.人民幣10萬(wàn)元（含）以上C.人民幣20萬(wàn)元（含）以上D.人民幣50萬(wàn)元（含）以上答案：C3.下列哪項(xiàng)不屬于洗錢三階段中的“放置”階段典型行為：A.將現(xiàn)金拆分成多筆存入ATMB.購(gòu)買高價(jià)值藝術(shù)品并立即轉(zhuǎn)售C.將現(xiàn)金走私至境外D.通過地下錢莊兌換外幣答案：B4.根據(jù)FATF2023年發(fā)布的《虛擬資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)指南》，對(duì)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASP）實(shí)施“旅行規(guī)則”的門檻為：A.1000美元及以上B.3000美元及以上C.5000美元及以上D.10000美元及以上答案：A5.中國(guó)人民銀行某中心支行對(duì)轄內(nèi)銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)該行未對(duì)受益所有人身份進(jìn)行識(shí)別，可依據(jù)《反洗錢法》第32條給予的罰款上限為：A.20萬(wàn)元B.50萬(wàn)元C.100萬(wàn)元D.500萬(wàn)元答案：D6.關(guān)于可疑交易內(nèi)部報(bào)告流程，下列表述正確的是：A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可自行決定是否向總行提交可疑報(bào)告B.反洗錢崗位人員應(yīng)在發(fā)現(xiàn)可疑后5個(gè)工作日內(nèi)完成初審C.總行應(yīng)在收到網(wǎng)點(diǎn)報(bào)告后10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送D.對(duì)明顯涉嫌犯罪的，應(yīng)立即移送公安機(jī)關(guān)并凍結(jié)賬戶答案：C7.根據(jù)《反恐怖主義法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)涉恐名單客戶采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)部門A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.國(guó)家安全部D.外交部答案：B8.2024年某券商發(fā)現(xiàn)客戶A在一個(gè)月內(nèi)將1000萬(wàn)元資金分散轉(zhuǎn)入20個(gè)自然人賬戶，隨后全部購(gòu)買貨幣基金后快速贖回，該行為最可能屬于：A.正常投資B.操縱市場(chǎng)C.洗錢放置階段D.洗錢融合階段答案：C9.下列關(guān)于“受益所有人”識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，錯(cuò)誤的是：A.公司客戶應(yīng)追溯至持股25%以上自然人B.基金產(chǎn)品應(yīng)追溯至擁有25%份額份額的自然人C.信托應(yīng)追溯至委托人、受托人、受益人D.合伙企業(yè)應(yīng)追溯至合伙份額25%以上自然人答案：B10.根據(jù)FATF建議，各國(guó)應(yīng)當(dāng)對(duì)跨境現(xiàn)金攜帶實(shí)施申報(bào)制度，其申報(bào)起點(diǎn)為：A.5000美元B.10000美元C.15000美元D.20000美元答案：B11.2025年1月，某銀行收到中國(guó)人民銀行下發(fā)的《反洗錢監(jiān)管意見書》，要求限期整改，整改期限一般不超過：A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月答案：C12.下列哪項(xiàng)不是《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定的“高風(fēng)險(xiǎn)客戶”特征：A.來自FATF高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家B.股權(quán)結(jié)構(gòu)異常復(fù)雜C.交易涉及虛擬貨幣兌換D.交易對(duì)手為國(guó)有大型企業(yè)答案：D13.關(guān)于可疑交易報(bào)告“客觀性”要求，下列做法正確的是：A.報(bào)告正文使用“疑似”“可能”等主觀詞匯B.報(bào)告僅描述交易金額，不附交易流水C.報(bào)告引用客戶聊天記錄作為佐證D.報(bào)告刪除對(duì)客戶不利的信息答案：C14.2024年某支付機(jī)構(gòu)因未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)被處罰，其罰款計(jì)算基數(shù)為：A.上一年度凈利潤(rùn)B.上一年度營(yíng)業(yè)收入C.上一年度交易額D.注冊(cè)資本答案：B15.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查，可被處以：A.警告B.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款D.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證答案：C16.下列關(guān)于“持續(xù)識(shí)別”表述正確的是：A.僅對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶開展B.每三年更新一次客戶信息C.在客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)重新識(shí)別D.由客戶經(jīng)理口頭確認(rèn)即可答案：C17.2025年2月，某保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)受益人變更頻繁且退保金額巨大，應(yīng)在形成可疑交易報(bào)告后：A.立即凍結(jié)保單B.停止現(xiàn)金價(jià)值支付C.在5個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)備D.在5個(gè)工作日內(nèi)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送答案：D18.根據(jù)《刑法》第191條，洗錢罪的上游犯罪不包括：A.貪污賄賂犯罪B.金融詐騙犯罪C.組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪D.盜竊罪答案：D19.下列關(guān)于“代理關(guān)系”識(shí)別要求，錯(cuò)誤的是：A.應(yīng)登記代理人姓名、證件種類和號(hào)碼B.應(yīng)留存代理人有效身份證件復(fù)印件C.應(yīng)識(shí)別代理人受益所有人D.應(yīng)登記代理原因及授權(quán)委托書答案：C20.2024年某城商行因違反反洗錢規(guī)定被罰款200萬(wàn)元，該行高管人員可被處以：A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款B.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款C.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下罰款D.禁止從事銀行業(yè)工作答案：B21.根據(jù)FATF“40項(xiàng)建議”，各國(guó)應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的可疑交易報(bào)告中心，其性質(zhì)為：A.行政機(jī)關(guān)B.司法機(jī)關(guān)C.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）D.行業(yè)協(xié)會(huì)答案：C22.下列關(guān)于“跨境代理行”客戶盡職調(diào)查，正確的是：A.可依賴第三方機(jī)構(gòu)提供的盡調(diào)結(jié)果B.必須收集代理行反洗錢制度文本C.無(wú)需識(shí)別代理行受益所有人D.可接受匿名賬戶答案：B23.2025年3月，某券商對(duì)私募資管計(jì)劃進(jìn)行受益所有人識(shí)別，應(yīng)當(dāng)追溯至：A.私募基金管理人B.持有份額25%以上投資者C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：B24.根據(jù)《反洗錢法》，臨時(shí)凍結(jié)措施的最長(zhǎng)期限為：A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.72小時(shí)D.7日答案：B25.下列哪項(xiàng)屬于“恐怖融資”行為：A.為恐怖組織提供募集資金賬戶B.為恐怖組織提供法律咨詢C.為恐怖組織提供人道主義救援D.為恐怖組織成員提供醫(yī)療救治答案：A26.2024年某銀行對(duì)公客戶注冊(cè)地為開曼群島，且無(wú)法提供充分經(jīng)營(yíng)證明材料，該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)至少劃分為：A.低風(fēng)險(xiǎn)B.中低風(fēng)險(xiǎn)C.中風(fēng)險(xiǎn)D.高風(fēng)險(xiǎn)答案：D27.關(guān)于“大額交易報(bào)告”標(biāo)準(zhǔn)，下列說法正確的是：A.自然人客戶之間轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元需報(bào)告B.對(duì)公客戶之間轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)元需報(bào)告C.跨境匯款1萬(wàn)美元需報(bào)告D.現(xiàn)金繳存20萬(wàn)元需報(bào)告答案：D28.2025年4月，某銀行發(fā)現(xiàn)客戶B利用信用卡套現(xiàn)后購(gòu)買黃金，應(yīng)在交易發(fā)生后：A.2個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送大額交易報(bào)告B.5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送可疑交易報(bào)告C.立即凍結(jié)信用卡D.通知稅務(wù)部門答案：B29.下列關(guān)于“內(nèi)部控制”表述錯(cuò)誤的是：A.反洗錢內(nèi)控應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)條線B.反洗錢內(nèi)控應(yīng)每年進(jìn)行審計(jì)C.反洗錢內(nèi)控可由外部審計(jì)替代D.反洗錢內(nèi)控應(yīng)建立問責(zé)機(jī)制答案：C30.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，逾期不改正的，給予：A.警告B.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款D.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證答案：B31.2024年某支付機(jī)構(gòu)與境外電商平臺(tái)合作，未對(duì)平臺(tái)商戶開展盡職調(diào)查，可能違反：A.外匯管理?xiàng)l例B.反洗錢法C.網(wǎng)絡(luò)安全法D.反壟斷法答案：B32.下列關(guān)于“電子銀行”可疑交易特征，錯(cuò)誤的是：A.短期內(nèi)大量開立Ⅱ類賬戶B.登錄IP地址集中且交易對(duì)手分散C.交易金額呈現(xiàn)整數(shù)倍規(guī)律D.客戶主動(dòng)到柜面辦理大額轉(zhuǎn)賬答案：D33.2025年5月，某信托公司設(shè)立家族信托，委托人要求匿名，信托公司應(yīng)當(dāng)：A.接受匿名委托B.拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系C.僅識(shí)別受托人D.僅識(shí)別受益人答案：B34.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)清算時(shí)，客戶身份資料及交易記錄應(yīng)：A.立即銷毀B.移交公安機(jī)關(guān)C.移交中國(guó)人民銀行指定機(jī)構(gòu)D.移交破產(chǎn)管理人答案：C35.下列關(guān)于“虛擬貨幣”反洗錢監(jiān)管，2024年新增要求為：A.禁止境內(nèi)所有虛擬貨幣交易B.VASP需取得金融業(yè)務(wù)許可C.個(gè)人可自由買賣虛擬貨幣D.虛擬貨幣不屬于洗錢工具答案：B36.2025年6月，某銀行發(fā)現(xiàn)客戶C利用自貿(mào)區(qū)FT賬戶頻繁向境外同名賬戶劃轉(zhuǎn)美元，且無(wú)法說明合理用途，應(yīng)：A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.立即關(guān)閉賬戶D.向外匯局報(bào)備答案：B37.下列關(guān)于“制裁名單”篩查，正確的是：A.僅需篩查聯(lián)合國(guó)制裁名單B.應(yīng)實(shí)時(shí)篩查美國(guó)OFAC名單C.可延遲24小時(shí)更新名單D.僅需篩查中國(guó)公安部名單答案：B38.2024年某券商因未對(duì)融券客戶開展受益所有人識(shí)別，被罰款80萬(wàn)元，該處罰依據(jù)為：A.《證券法》B.《反洗錢法》C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》D.《刑法》答案：B39.下列關(guān)于“現(xiàn)金交易”報(bào)告，正確的是：A.對(duì)公客戶現(xiàn)金繳存10萬(wàn)元需報(bào)告B.自然人客戶現(xiàn)金支取20萬(wàn)元需報(bào)告C.現(xiàn)金兌換外幣1萬(wàn)美元需報(bào)告D.現(xiàn)金購(gòu)買旅行支票5萬(wàn)元需報(bào)告答案：B40.2025年7月，某銀行收到客戶D律師函，要求解除凍結(jié)，銀行應(yīng)當(dāng)：A.立即解除凍結(jié)B.3個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)C.報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)D.報(bào)公安機(jī)關(guān)批準(zhǔn)答案：C二、多選題（每題有2—4個(gè)正確答案，多選少選均不得分，每題2分，共30分）41.下列屬于FATF“高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家”名單觸發(fā)后果的有：A.增強(qiáng)盡職調(diào)查B.禁止代理行關(guān)系C.降低大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)D.限制本國(guó)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)答案：A、B、D42.2024年修訂的《反洗錢法》新增“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，其具體措施包括：A.差異化客戶盡職調(diào)查B.動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.統(tǒng)一提高所有客戶監(jiān)測(cè)頻率D.允許簡(jiǎn)化低風(fēng)險(xiǎn)客戶身份資料答案：A、B、D43.下列關(guān)于“可疑交易報(bào)告”保密要求，正確的有：A.不得向客戶透露已報(bào)送信息B.可在內(nèi)部培訓(xùn)中引用客戶真實(shí)姓名C.可向境外母公司報(bào)送可疑報(bào)告D.未經(jīng)批準(zhǔn)不得接受媒體采訪答案：A、D44.2025年某銀行對(duì)“跨境電商”客戶開展盡職調(diào)查，應(yīng)收集的材料包括：A.平臺(tái)經(jīng)營(yíng)許可B.海關(guān)備案回執(zhí)C.物流合作協(xié)議D.實(shí)際控制人護(hù)照答案：A、B、C、D45.下列屬于“持續(xù)識(shí)別”觸發(fā)事件的有：A.客戶變更法定代表人B.客戶賬戶出現(xiàn)大額異常交易C.客戶要求變更受益所有人D.客戶開通網(wǎng)銀功能答案：A、B、C46.根據(jù)《反恐怖主義法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)涉恐資產(chǎn)凍結(jié)后，可依法申請(qǐng)解除凍結(jié)的主體包括：A.資產(chǎn)所有人B.資產(chǎn)控制人C.資產(chǎn)受益人D.資產(chǎn)托管人答案：A、B、C47.2024年某券商發(fā)現(xiàn)客戶E利用“滬港通”買入股票后快速賣出，資金立即轉(zhuǎn)出境外，其可疑特征包括：A.交易頻率異常B.資金快進(jìn)快出C.盈利比例極高D.虧損比例極高答案：A、B48.下列關(guān)于“受益所有人”識(shí)別豁免，正確的有：A.黨政機(jī)關(guān)無(wú)需識(shí)別B.事業(yè)單位無(wú)需識(shí)別C.上市公司可豁免識(shí)別D.個(gè)體工商戶無(wú)需識(shí)別答案：A、B、C49.2025年某保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)團(tuán)體意外險(xiǎn)投保人頻繁退保且退保金轉(zhuǎn)入非原繳費(fèi)賬戶，應(yīng)采取的措施包括：A.重新識(shí)別投保人身份B.提高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.報(bào)送可疑交易報(bào)告D.立即關(guān)閉投保通道答案：A、B、C50.下列關(guān)于“代理行”業(yè)務(wù)，屬于禁止性規(guī)定的有：A.提供匿名賬戶B.依賴第三方盡調(diào)C.允許空殼銀行使用賬戶D.未收集代理行反洗錢制度答案：A、C三、判斷題（每題1分，共20分。正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）51.2024年起，自然人客戶跨境匯款1萬(wàn)美元必須提交大額交易報(bào)告。答案：×52.金融機(jī)構(gòu)可在客戶未提供證件的情況下先行開立Ⅲ類賬戶。答案：×53.FATF“灰名單”國(guó)家一旦上榜，其金融機(jī)構(gòu)必須退出中國(guó)市場(chǎng)。答案：×54.2025年修訂的《反洗錢法》首次將“律師、會(huì)計(jì)師”納入反洗錢義務(wù)主體。答案：√55.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分結(jié)果屬于商業(yè)秘密，不得向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供。答