企業(yè)年金管理合同（受托人服務(wù)）2025年合規(guī)監(jiān)督條款第一條定義在本合同中，除非上下文另有明確表示，下列詞語具有以下含義：（一）“受托人”指依據(jù)本合同約定，負(fù)責(zé)管理企業(yè)年金計(jì)劃受托人職責(zé)的機(jī)構(gòu)或組織；（二）“管理人”指依據(jù)本合同或其他協(xié)議，負(fù)責(zé)管理企業(yè)年金計(jì)劃投資資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)；（三）“托管人”指依據(jù)本合同或其他協(xié)議，負(fù)責(zé)托管企業(yè)年金計(jì)劃資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)；（四）“計(jì)劃資產(chǎn)”指企業(yè)年金計(jì)劃所擁有或控制的全部資產(chǎn)，包括現(xiàn)金、投資證券及其他金融資產(chǎn)；（五）“合規(guī)”指嚴(yán)格遵守所有適用于企業(yè)年金計(jì)劃的現(xiàn)行法律法規(guī)、規(guī)章、政策、計(jì)劃文件以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及中國證監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的指引和自律規(guī)則，包括但不限于《企業(yè)年金基金管理辦法》、《企業(yè)年金基金投資管理辦法》、《企業(yè)年金基金托管管理辦法》以及本合同中明確或約定的其他合規(guī)要求；（六）“2025年合規(guī)監(jiān)督條款”指本合同中關(guān)于受托人履行合規(guī)監(jiān)督職責(zé)的具體規(guī)定，尤其關(guān)注對2025年及以后新施行的相關(guān)法律法規(guī)的適應(yīng)性和持續(xù)監(jiān)督要求。第二條受托人的合規(guī)監(jiān)督義務(wù)受托人應(yīng)履行以下合規(guī)監(jiān)督義務(wù)，確保企業(yè)年金計(jì)劃的運(yùn)營符合本合同約定及所有適用法律法規(guī)：（一）持續(xù)監(jiān)督計(jì)劃運(yùn)營的合規(guī)性。受托人應(yīng)建立并維護(hù)有效的合規(guī)管理體系，跟蹤并識別所有可能影響計(jì)劃運(yùn)營的現(xiàn)行及潛在的法律法規(guī)、政策變化，特別是關(guān)注2025年可能生效或修訂的《企業(yè)年金基金管理辦法》、《企業(yè)年金基金投資管理辦法》、《企業(yè)年金基金托管管理辦法》、證券法、反洗錢法、《個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)規(guī)定，確保計(jì)劃的設(shè)計(jì)、運(yùn)營、投資、信息披露等各環(huán)節(jié)均符合最新要求。（二）監(jiān)督管理人投資管理行為的合規(guī)性。受托人應(yīng)定期審查管理人的投資策略、投資范圍、投資比例、投資限制等是否符合計(jì)劃文件、投資合同及監(jiān)管要求，監(jiān)督管理人是否按約定進(jìn)行投資運(yùn)作，審查管理人的投資業(yè)績報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告、內(nèi)部治理文件等，評估其投資活動(dòng)是否存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。對管理人的關(guān)聯(lián)交易、利益沖突等情況進(jìn)行必要的監(jiān)督和審查。（三）監(jiān)督托管人資產(chǎn)托管行為的合規(guī)性。受托人應(yīng)監(jiān)督托管人是否按照規(guī)定安全、完整地保管計(jì)劃資產(chǎn)，是否及時(shí)準(zhǔn)確地辦理資金收付，審查托管人的資產(chǎn)保管記錄、資金劃轉(zhuǎn)記錄、估值核算過程、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告等，確保其操作符合《企業(yè)年金基金托管管理辦法》等規(guī)定及本合同約定。（四）監(jiān)督信息披露的合規(guī)性。受托人應(yīng)監(jiān)督管理人和托管人提供的信息披露內(nèi)容是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，格式是否符合監(jiān)管要求，確保計(jì)劃報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、投資運(yùn)作情況、參與者權(quán)益信息等披露內(nèi)容符合法律法規(guī)及合同約定。（五）維護(hù)計(jì)劃參與者合法權(quán)益。受托人應(yīng)監(jiān)督各項(xiàng)計(jì)劃條款，特別是關(guān)于繳費(fèi)、投資、分配、退計(jì)提、費(fèi)用提取等規(guī)則，確保其執(zhí)行公平、公正，對參與者的合規(guī)投訴應(yīng)予以及時(shí)處理，對發(fā)現(xiàn)的侵害參與者合法權(quán)益的行為應(yīng)依法依規(guī)進(jìn)行干預(yù)。（六）履行反洗錢與反恐怖融資合規(guī)義務(wù)。受托人應(yīng)監(jiān)督管理人和托管人是否執(zhí)行有效的客戶身份識別（KYC）、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等反洗錢義務(wù)，確保計(jì)劃資產(chǎn)不被用于洗錢或恐怖融資活動(dòng)，符合中國人民銀行及相關(guān)反洗錢法規(guī)的要求。（七）履行數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)合規(guī)義務(wù)。受托人應(yīng)監(jiān)督管理人和托管人在處理計(jì)劃參與人員個(gè)人信息時(shí)，是否符合《個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)的要求，確保個(gè)人信息處理活動(dòng)合法、正當(dāng)、必要，保障數(shù)據(jù)安全和參與者隱私。（八）監(jiān)督合同各方遵守本合同約定的義務(wù)情況。受托人應(yīng)確保管理人、托管人及其他合同相關(guān)方遵守本合同的所有條款和條件。第三條合規(guī)監(jiān)督的方法與權(quán)力為實(shí)現(xiàn)前條所述合規(guī)監(jiān)督義務(wù)，受托人享有以下權(quán)力并應(yīng)采取相應(yīng)方法履行監(jiān)督職責(zé)：（一）查閱與復(fù)制資料。受托人有權(quán)查閱、復(fù)制與計(jì)劃運(yùn)營相關(guān)的各種文件、記錄和報(bào)告，包括但不限于管理人的投資決策文件、投資組合記錄、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、內(nèi)部治理文件；托管人的資產(chǎn)保管記錄、資金劃轉(zhuǎn)記錄、估值核算過程記錄、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告；以及受托人自身的會議記錄、報(bào)告等。（二）質(zhì)詢與溝通。受托人有權(quán)要求管理人和托管人定期或不定期地匯報(bào)計(jì)劃運(yùn)營和投資情況，就合規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行質(zhì)詢和溝通，并要求其就相關(guān)事項(xiàng)提供必要的解釋和說明。（三）現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查。在合同約定或法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，受托人有權(quán)對管理人和托管人的相關(guān)業(yè)務(wù)場所、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心等進(jìn)行現(xiàn)場檢查，或通過查閱文件、數(shù)據(jù)分析等方式進(jìn)行非現(xiàn)場檢查，以評估其合規(guī)管理體系和實(shí)際操作情況。（四）要求糾正措施。對于發(fā)現(xiàn)的任何不合規(guī)行為或潛在風(fēng)險(xiǎn)，受托人有權(quán)要求管理人和托管人立即或限期采取糾正措施，并跟蹤整改效果。（五）聘請第三方機(jī)構(gòu)。在必要時(shí)，經(jīng)企業(yè)年金計(jì)劃理事會（若為公司制理事會）或委托的企業(yè)同意，或依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，受托人有權(quán)聘請獨(dú)立的審計(jì)、評估、法律或咨詢機(jī)構(gòu)，對計(jì)劃的合規(guī)性進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查、評估或提供專業(yè)意見。（六）參與相關(guān)會議。受托人有權(quán)參加管理人和托管人相關(guān)的決策會議、風(fēng)險(xiǎn)評估會議、內(nèi)部治理會議等，以便更深入地了解其運(yùn)作情況和合規(guī)管理實(shí)踐。第四條報(bào)告與溝通機(jī)制受托人應(yīng)建立并維護(hù)有效的合規(guī)報(bào)告和溝通機(jī)制：（一）內(nèi)部報(bào)告。受托人應(yīng)建立完善的內(nèi)部合規(guī)報(bào)告機(jī)制，確保合規(guī)監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題、風(fēng)險(xiǎn)評估、采取的措施及整改效果能夠及時(shí)上報(bào)至受托人的理事會或內(nèi)部決策機(jī)構(gòu)。（二）外部報(bào)告（對理事會/委托人）。受托人應(yīng)定期向企業(yè)年金計(jì)劃的理事會（若為公司制理事會）或委托的企業(yè)報(bào)告合規(guī)監(jiān)督情況，包括但不限于年度合規(guī)報(bào)告、專項(xiàng)合規(guī)報(bào)告、重大合規(guī)事件報(bào)告等，詳細(xì)說明監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的主要合規(guī)問題、風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取的糾正措施及效果評估。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)清晰、準(zhǔn)確、完整。（三）與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通。如發(fā)現(xiàn)管理人或托管人存在嚴(yán)重違規(guī)行為、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或可能違反法律法規(guī)的行為，受托人應(yīng)在合同允許或中國證監(jiān)會、人社部等相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求下，及時(shí)向上述監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告情況。（四）與參與者的溝通。對于影響計(jì)劃參與者的普遍性或重大合規(guī)問題，受托人可以通過計(jì)劃信息披露文件、官方網(wǎng)站、公告欄或召開參與者大會等方式，在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)向計(jì)劃參與者進(jìn)行解釋說明。第五條違規(guī)處理與責(zé)任對于違反法律法規(guī)或本合同約定的行為，受托人應(yīng)采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)措施：（一）督促整改。首先，受托人應(yīng)與違規(guī)方進(jìn)行溝通，明確指出其不合規(guī)行為，并要求其立即或限期采取有效措施進(jìn)行整改。（二）紀(jì)律處分。對于違反本合同約定的行為，受托人有權(quán)根據(jù)合同約定，對違規(guī)方（管理人、托管人）采取警告、書面通報(bào)批評、限制部分或全部權(quán)利（如限制投資權(quán)限、限制參與某些招標(biāo)活動(dòng)等）等紀(jì)律處分措施。（三）解除合同。對于嚴(yán)重違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本合同約定，且經(jīng)受托人指出后拒不整改或整改無效，或造成企業(yè)年金計(jì)劃重大損失或參與者權(quán)益受到嚴(yán)重侵害的行為，受托人有權(quán)依據(jù)合同約定的解除條款，單方或與理事會協(xié)商后解除與該違規(guī)方的合同關(guān)系。（四）損害賠償。如因管理人或托管人的不合規(guī)行為導(dǎo)致企業(yè)年金計(jì)劃資產(chǎn)損失或計(jì)劃參與者合法權(quán)益受損，受托人（尤其是作為主要監(jiān)督者的公司制理事會）應(yīng)在法律及本合同框架內(nèi)，根據(jù)其過錯(cuò)程度和責(zé)任大小，承擔(dān)相應(yīng)的監(jiān)督責(zé)任或賠償責(zé)任。第六條2025年合規(guī)監(jiān)督的特殊要求受托人應(yīng)特別關(guān)注2025年及以后可能施行的新的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，包括但不限于：（一）對投資管理人ESG（環(huán)境、社會和治理）信息披露的要求；（二）對關(guān)聯(lián)交易、利益沖突的更嚴(yán)格規(guī)定；（三）對金融科技應(yīng)用（如智能投顧、區(qū)塊鏈）的合規(guī)性要求；（四）數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息保護(hù)的最新標(biāo)準(zhǔn)。受托人應(yīng)向理事會（若適用）或委托方提出前瞻性合規(guī)評估報(bào)告，并指導(dǎo)管理人和托管人建立相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制，確保計(jì)劃能夠及時(shí)適應(yīng)這些變化。第七條合規(guī)費(fèi)用因履行本合同約定的合規(guī)監(jiān)督義務(wù)，特別是為應(yīng)對2025年合規(guī)監(jiān)督特殊要求而發(fā)生的合理費(fèi)用，如聘請外部審計(jì)、評估、法律或咨詢機(jī)