2026年風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范考試題一、單選題（共10題，每題2分，共20分）請(qǐng)選擇最符合題意的選項(xiàng)。1.在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，以下哪項(xiàng)屬于定性評(píng)估方法？A.概率-影響矩陣法B.蒙特卡洛模擬法C.德?tīng)柗品―.貝葉斯網(wǎng)絡(luò)法2.某制造企業(yè)面臨原材料價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)暴露度最高的環(huán)節(jié)是？A.生產(chǎn)環(huán)節(jié)B.銷(xiāo)售環(huán)節(jié)C.采購(gòu)環(huán)節(jié)D.財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)3.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)通常屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)4.在風(fēng)險(xiǎn)防范措施中，以下哪項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略？A.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)B.分散投資C.停止高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.加強(qiáng)內(nèi)部控制5.某商業(yè)銀行采用壓力測(cè)試評(píng)估極端市場(chǎng)環(huán)境下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，其核心目的是？A.評(píng)估盈利能力B.評(píng)估資本充足率C.評(píng)估流動(dòng)性覆蓋率D.評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)6.某科技公司面臨數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)，其首要的防范措施是？A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)B.購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)C.部署防火墻系統(tǒng)D.制定應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案7.在供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)屬于“中斷風(fēng)險(xiǎn)”？A.供應(yīng)商價(jià)格波動(dòng)B.交貨延遲C.產(chǎn)品質(zhì)量下降D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手降價(jià)8.某零售企業(yè)通過(guò)分析歷史銷(xiāo)售數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，節(jié)假日促銷(xiāo)活動(dòng)存在庫(kù)存積壓風(fēng)險(xiǎn)，其應(yīng)對(duì)措施應(yīng)是？A.提高促銷(xiāo)力度B.縮短促銷(xiāo)周期C.增加供應(yīng)商數(shù)量D.降低采購(gòu)成本9.在自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，以下哪項(xiàng)屬于“脆弱性”因素？A.地震發(fā)生頻率B.城市建筑密度C.氣候變化趨勢(shì)D.應(yīng)急救援能力10.某能源企業(yè)依賴(lài)進(jìn)口原油，其面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是？A.供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)B.匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)D.政策監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)二、多選題（共5題，每題3分，共15分）請(qǐng)選擇所有符合題意的選項(xiàng)。1.以下哪些屬于企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的常見(jiàn)類(lèi)型？A.人員流失風(fēng)險(xiǎn)B.設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)D.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E.供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)2.在風(fēng)險(xiǎn)防范中，以下哪些措施屬于“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”？A.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)B.建立應(yīng)急基金C.分包業(yè)務(wù)D.加強(qiáng)內(nèi)部控制E.轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)區(qū)域3.某金融機(jī)構(gòu)評(píng)估信貸風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些因素屬于“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)”（KRIs）？A.貸款逾期率B.不良貸款率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.市場(chǎng)利率變動(dòng)E.客戶(hù)投訴量4.在自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，以下哪些屬于“暴露度”因素？A.受災(zāi)區(qū)域人口密度B.基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)模C.經(jīng)濟(jì)活動(dòng)強(qiáng)度D.應(yīng)急資源可用性E.防災(zāi)設(shè)施完善度5.某跨國(guó)公司面臨政治風(fēng)險(xiǎn)，以下哪些屬于其風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源？A.政府政策變動(dòng)B.外匯管制C.社會(huì)沖突D.法律訴訟E.供應(yīng)鏈依賴(lài)單一國(guó)家三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）請(qǐng)判斷下列說(shuō)法的正誤。1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果只能用于內(nèi)部決策，不能對(duì)外披露。2.所有風(fēng)險(xiǎn)都可以通過(guò)防范措施完全消除。3.蒙特卡洛模擬法屬于定性評(píng)估方法。4.操作風(fēng)險(xiǎn)通常由人為失誤或系統(tǒng)故障引起。5.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資來(lái)完全規(guī)避。6.自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，脆弱性因素與暴露度因素?zé)o關(guān)。7.信用風(fēng)險(xiǎn)通常由交易對(duì)手的違約行為引起。8.風(fēng)險(xiǎn)防范措施的成本越高，風(fēng)險(xiǎn)防范效果越好。9.供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理只需要關(guān)注供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)。10.政治風(fēng)險(xiǎn)通常由國(guó)內(nèi)因素引起，與跨國(guó)公司無(wú)關(guān)。四、簡(jiǎn)答題（共4題，每題5分，共20分）請(qǐng)簡(jiǎn)要回答下列問(wèn)題。1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本流程。2.解釋“風(fēng)險(xiǎn)暴露度”的概念及其在風(fēng)險(xiǎn)管理中的意義。3.某制造企業(yè)面臨設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)?zhí)岢鋈N防范措施。4.簡(jiǎn)述自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的“脆弱性”和“暴露度”的關(guān)系。五、論述題（共2題，每題10分，共20分）請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例或行業(yè)特點(diǎn)，深入分析下列問(wèn)題。1.某科技公司面臨數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)分析其潛在風(fēng)險(xiǎn)源，并提出全面的風(fēng)險(xiǎn)防范方案。2.結(jié)合當(dāng)前國(guó)際形勢(shì)，分析跨國(guó)公司在全球供應(yīng)鏈管理中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)策略。答案與解析一、單選題答案1.C2.C3.C4.C5.C6.C7.B8.B9.B10.A解析：1.德?tīng)柗品▽儆诙ㄐ栽u(píng)估方法，通過(guò)專(zhuān)家意見(jiàn)達(dá)成共識(shí)。其他選項(xiàng)均為定量方法。3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法通過(guò)分散投資完全規(guī)避。4.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指停止高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。其他選項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或減輕措施。5.壓力測(cè)試的核心目的是評(píng)估極端環(huán)境下的流動(dòng)性覆蓋率。6.防火墻系統(tǒng)是技術(shù)層面的首要防范措施，可阻止外部攻擊。7.交貨延遲屬于供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)，指供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)的不可控中斷。8.縮短促銷(xiāo)周期可避免庫(kù)存積壓，其他選項(xiàng)可能加劇風(fēng)險(xiǎn)。9.城市建筑密度屬于脆弱性因素，影響災(zāi)害后果的嚴(yán)重程度。10.進(jìn)口原油依賴(lài)性導(dǎo)致供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)，其他選項(xiàng)與題意不符。二、多選題答案1.A,B,E2.A,C3.A,B,C4.A,B,C5.A,B,C解析：1.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)包括人員流失、設(shè)備故障和供應(yīng)鏈中斷，法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移包括購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)和分包業(yè)務(wù)，其他選項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)減輕或自留。3.KRIs包括貸款逾期率、不良貸款率和資產(chǎn)負(fù)債率，市場(chǎng)利率變動(dòng)屬于外部風(fēng)險(xiǎn)因素。4.暴露度因素包括人口密度、基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)模和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)強(qiáng)度，應(yīng)急資源屬于響應(yīng)能力。5.政治風(fēng)險(xiǎn)包括政府政策變動(dòng)、外匯管制和社會(huì)沖突，法律訴訟屬于法律風(fēng)險(xiǎn)。三、判斷題答案1.×（風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果可對(duì)外披露，如投資者報(bào)告）2.×（風(fēng)險(xiǎn)只能減輕，無(wú)法完全消除）3.×（蒙特卡洛模擬法屬于定量方法）4.√（操作風(fēng)險(xiǎn)多為人為或系統(tǒng)問(wèn)題）5.×（系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法完全規(guī)避，只能減輕）6.×（脆弱性影響災(zāi)害后果，暴露度影響受影響程度）7.√（信用風(fēng)險(xiǎn)源于交易對(duì)手違約）8.×（成本與效果并非線性關(guān)系）9.×（供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)還包括客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)、物流風(fēng)險(xiǎn)等）10.×（政治風(fēng)險(xiǎn)可源于國(guó)內(nèi)政策或國(guó)際沖突）四、簡(jiǎn)答題答案1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本流程：-確定評(píng)估范圍（業(yè)務(wù)、流程、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型）；-識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)源（內(nèi)部/外部）；-分析風(fēng)險(xiǎn)概率和影響；-評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；-制定防范措施。2.風(fēng)險(xiǎn)暴露度概念及意義：指企業(yè)受風(fēng)險(xiǎn)影響的程度，受業(yè)務(wù)規(guī)模、依賴(lài)性等因素影響。意義在于確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)，集中資源應(yīng)對(duì)高暴露度風(fēng)險(xiǎn)。3.設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)防范措施：-定期維護(hù)設(shè)備，避免故障；-建立備用設(shè)備，確保連續(xù)生產(chǎn)；-加強(qiáng)員工培訓(xùn)，減少誤操作。4.脆弱性與暴露度關(guān)系：暴露度指受風(fēng)險(xiǎn)影響的范圍，脆弱性指受影響的嚴(yán)重程度。高暴露度+高脆弱性=高風(fēng)險(xiǎn)后果。五、論述題答案1.數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)分析與防范：-風(fēng)險(xiǎn)源：人員疏忽、系統(tǒng)漏洞、第三方攻擊；-防范方案：-加強(qiáng)員工安全意識(shí)培訓(xùn)；-部署防火墻和