2026年個(gè)人理財(cái)投資管理合同引言與基本定義本合同由以下雙方于______年______月______日在______簽訂：（以下簡(jiǎn)稱“管理人”）（以下簡(jiǎn)稱“投資者”）鑒于管理人依法設(shè)立并取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，擁有專業(yè)的投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)；投資者希望將自己合法擁有的財(cái)產(chǎn)委托給管理人進(jìn)行投資管理以獲取投資收益。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，雙方經(jīng)友好協(xié)商，就個(gè)人理財(cái)投資管理事宜，達(dá)成如下協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱“本合同”）。第一條委托與受托1.1投資者將其合法擁有的，金額為人民幣_(tái)_____元（大寫(xiě)：______）的財(cái)產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱“委托財(cái)產(chǎn)”）委托給管理人進(jìn)行管理運(yùn)用，用于投資相關(guān)資產(chǎn)以獲取投資收益。1.2管理人同意接受投資者的委托，按照本合同約定以及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定、相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范以及管理人的投資管理流程，對(duì)投資者的委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理。1.3管理人以自己的名義，獨(dú)立承擔(dān)因履行本合同而產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，并負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用投資者的委托財(cái)產(chǎn)。1.4投資者授權(quán)管理人依法合規(guī)地管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)，并對(duì)投資管理過(guò)程中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用（根據(jù)本合同約定應(yīng)由投資者承擔(dān)的費(fèi)用）承擔(dān)支付義務(wù)。1.5雙方的權(quán)利義務(wù)自本合同生效之日起產(chǎn)生。第二條投資管理2.1管理人在投資管理過(guò)程中，應(yīng)遵循專業(yè)化、規(guī)范化、審慎的原則，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果、投資目標(biāo)以及市場(chǎng)變化，制定并執(zhí)行投資策略。2.2管理人的投資范圍包括但不限于股票、債券、證券投資基金、期貨、期權(quán)、其他衍生金融工具、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、投資級(jí)非上市企業(yè)股權(quán)以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案的可投資品種。具體投資范圍以本合同另有約定或管理人事先向投資者提供的投資計(jì)劃為準(zhǔn)。2.3管理人有權(quán)根據(jù)投資策略和市場(chǎng)情況，在投資范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置和投資決策，包括但不限于選擇具體的投資標(biāo)的、決定投資金額、進(jìn)行交易操作等。2.4管理人應(yīng)建立健全投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度，采取有效措施防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，并按照監(jiān)管要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和評(píng)估。2.5管理人應(yīng)確保投資者的委托財(cái)產(chǎn)與其自有財(cái)產(chǎn)、管理他人財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)，保持獨(dú)立、完整、安全。第三條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承受能力評(píng)估3.1管理人有義務(wù)向投資者充分、清晰地揭示本合同項(xiàng)下的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容和方式應(yīng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。3.2投資者在簽署本合同前，已認(rèn)真閱讀并理解管理人提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)及所有相關(guān)文件，并已如實(shí)填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。投資者確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果準(zhǔn)確，且其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與本合同項(xiàng)下的投資管理服務(wù)相匹配。3.3管理人承諾，將基于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，提供與其相適應(yīng)的投資管理服務(wù)，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制。第四條收益分配與費(fèi)用4.1投資收益的計(jì)算方式為：__________（例如：期末資產(chǎn)凈值乘以期末委托財(cái)產(chǎn)比例，或根據(jù)具體產(chǎn)品規(guī)則計(jì)算）。4.2投資收益的分配頻率為：__________（例如：每月、每季、每年或達(dá)到約定條件后）。4.3投資收益的分配時(shí)間（支付時(shí)間）為：__________（例如：分配日后的______個(gè)工作日內(nèi)）。4.4投資者應(yīng)承擔(dān)下列費(fèi)用：(1)管理費(fèi)：按日計(jì)算，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為_(kāi)_____‰（或按委托財(cái)產(chǎn)日均規(guī)模的一定比例），每月計(jì)算并支付。計(jì)算公式為：當(dāng)日管理費(fèi)=當(dāng)日委托財(cái)產(chǎn)規(guī)模×管理費(fèi)率。管理費(fèi)自委托財(cái)產(chǎn)實(shí)際到達(dá)管理人賬戶之日起計(jì)，至本合同終止時(shí)止。(2)托管費(fèi)：若委托財(cái)產(chǎn)存入銀行等托管機(jī)構(gòu)，按______（例如：年、季、月）計(jì)算，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為_(kāi)_____‰（或按委托財(cái)產(chǎn)日均規(guī)模的一定比例），由______（投資者/管理人）承擔(dān)。(3)業(yè)績(jī)報(bào)酬：當(dāng)投資收益達(dá)到約定的業(yè)績(jī)目標(biāo)時(shí)，管理人可從實(shí)現(xiàn)的超出目標(biāo)部分的收益中提取______%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬，提取時(shí)間與投資收益分配時(shí)間相同。具體業(yè)績(jī)目標(biāo)及提取方式由雙方另行約定或參照管理人事先公布的理財(cái)投資計(jì)劃執(zhí)行。(4)其他費(fèi)用：包括但不限于交易傭金、咨詢費(fèi)、信息披露費(fèi)等，由______（投資者/管理人）承擔(dān)。4.5上述費(fèi)用的支付方式和時(shí)間：__________（例如：管理費(fèi)每月______日前從托管賬戶中扣除，托管費(fèi)由托管機(jī)構(gòu)代收代付等）。第五條信息披露與報(bào)告5.1管理人有義務(wù)按照法律法規(guī)和本合同約定，定期或不定期向投資者披露以下信息：(1)每月（或每季/每年）的投資管理運(yùn)作情況報(bào)告，包括但不限于投資組合變動(dòng)、投資策略執(zhí)行情況、主要投資標(biāo)的情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等。(2)每月（或每季/每年）的財(cái)務(wù)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等。(3)每日（或每周/每月）的資產(chǎn)凈值或投資組合明細(xì)。(4)可能影響投資者利益的重大事項(xiàng)，如管理人發(fā)生重大變更、投資策略重大調(diào)整、發(fā)生重大損失等。(5)管理人合規(guī)運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制情況的報(bào)告。5.2信息披露的方式為：通過(guò)電子郵件、官方網(wǎng)站、移動(dòng)客戶端或其他雙方約定的方式送達(dá)投資者指定的地址或賬戶。5.3投資者應(yīng)確保其提供的接收信息披露的地址或賬戶準(zhǔn)確有效，并及時(shí)查閱披露的信息。因投資者未及時(shí)查閱而造成的損失，由投資者自行承擔(dān)。第六條合同期限與終止6.1本合同的有效期限自______年______月______日起至______年______月______日止，為期______年（或本合同生效之日起直至投資者書(shū)面通知管理人終止本合同，或發(fā)生本合同約定的終止情形時(shí)終止）。6.2投資者可以提前終止本合同，但需提前______日向管理人發(fā)出書(shū)面通知，并支付截至終止之日的管理費(fèi)及本合同約定的其他應(yīng)付款項(xiàng)。提前終止可能需要支付一定的贖回費(fèi)用，具體標(biāo)準(zhǔn)為：__________。6.3管理人可以提前終止本合同，情形包括但不限于：(1)投資者違反本合同約定，情節(jié)嚴(yán)重的。(2)發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)的。(3)管理人因自身原因無(wú)法繼續(xù)履行合同義務(wù)的。(4)投資者存在欺詐、隱瞞重大信息等行為，嚴(yán)重影響管理人利益安全的。(5)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定其他可以終止合同的情形。6.4合同終止時(shí)，管理人應(yīng)按照下列方式進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算：(1)停止所有投資管理活動(dòng)。(2)對(duì)剩余委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值。(3)扣除所有應(yīng)扣除的費(fèi)用（包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬、稅費(fèi)等）。(4)將剩余財(cái)產(chǎn)按照投資者在本合同項(xiàng)下的投資比例進(jìn)行分配。6.5財(cái)產(chǎn)清算完成后，本合同即正式終止。雙方應(yīng)互相配合完成清算事宜。第七條違約責(zé)任7.1若管理人違反本合同約定，未按約定進(jìn)行投資管理或造成投資者財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額應(yīng)包括直接損失和可預(yù)見(jiàn)的間接損失。7.2若投資者違反本合同約定，未按時(shí)支付費(fèi)用或從事可能損害管理人或其他投資者利益的活動(dòng)，管理人有權(quán)要求投資者糾正，并可根據(jù)情節(jié)輕重采取暫停服務(wù)、解除合同等措施。給管理人造成損失的，投資者應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。7.3任何一方違反保密條款，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣_(tái)_____萬(wàn)元，若違約金不足以彌補(bǔ)守約方損失的，違約方還應(yīng)賠償相應(yīng)的損失。第八條不可抗力8.1本合同所稱不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府行為、法律政策重大調(diào)整、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊等。8.2任何一方因不可抗力事件導(dǎo)致無(wú)法履行或無(wú)法完全履行本合同義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后______日內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除合同。第九條爭(zhēng)議解決9.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向______（例如：管理人所在地有管轄權(quán)的人民法院）提起訴訟。9.3在訴訟期間，除爭(zhēng)議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同的其他條款。第十條法律適用與管轄10.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)的法律）。10.2本合同的履行應(yīng)適用其簽訂時(shí)有效的法律和監(jiān)管規(guī)定。第十一條保密條款11.1未經(jīng)對(duì)方事先書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方披露本合同的存在、內(nèi)容以及在本合同簽訂和履行過(guò)程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶資料等任何未公開(kāi)信息。11.2本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后______年。第十二條通知與送達(dá)12.1雙方在本合同中載明的地址、電話、郵箱等信息為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前______日書(shū)面通知對(duì)方，否則按原聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為有效送達(dá)。12.2任何書(shū)面通知按上述地址郵寄（以掛號(hào)信或快遞方式）、送達(dá)或通過(guò)電子郵件發(fā)送至指定郵箱，或按本合同約定的其他方式送達(dá)后______日視為送達(dá)。第十三條合同的生效、變更與解除13.1本合同自雙方簽字并蓋章（或按法律規(guī)定簽字）之日起生效。13.2對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。13.3除本合同另有約定外，任何一方未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得單方面解除本合同。第十四條其他14.1本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書(shū)