2026年個人理財咨詢合同協(xié)議甲方（委托方/客戶）：姓名/名稱：________________________身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：________________________聯(lián)系地址：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________乙方（服務方/理財顧問/咨詢公司）：名稱/姓名：________________________注冊地址/住所：________________________聯(lián)系方式：________________________負責人（如適用）：________________________鑒于甲方有意委托乙方提供個人理財咨詢服務，乙方同意接受甲方的委托，雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、公平和誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：第一條服務標的與范圍1.1乙方同意向甲方提供個人理財咨詢服務，旨在幫助甲方分析個人財務狀況，明確理財目標，評估風險承受能力，并提供個性化的投資建議、財務規(guī)劃方案及相關(guān)的市場信息與分析。1.2服務范圍包括但不限于：個人財務報表分析、收支狀況評估、資產(chǎn)配置建議、投資產(chǎn)品（如股票、債券、基金、保險、貴金屬、房地產(chǎn)等）選擇建議、退休規(guī)劃、教育金規(guī)劃、稅務優(yōu)化建議、遺產(chǎn)規(guī)劃等。1.3服務方式以________________________（例如：面對面會議、電話咨詢、視頻會議、電子郵件溝通、線上平臺互動）為主。1.4本合同項下的服務期限自______年______月______日起至______年______月______日止，為期______個月/年。服務期限屆滿前______日，如雙方無書面異議，本合同可自動續(xù)約______個月/年，續(xù)約次數(shù)不限/限______次。第二條甲方的權(quán)利與義務2.1甲方的權(quán)利：（a）有權(quán)要求乙方基于甲方的實際情況，提供專業(yè)、審慎、獨立的理財建議；（b）有權(quán)了解本合同約定的服務內(nèi)容、費用標準、收費方式及雙方的權(quán)利義務；（c）有權(quán)獲得乙方提供的所有建議及其所依據(jù)的分析報告的副本；（d）有權(quán)在認為乙方違反本合同約定或相關(guān)法律法規(guī)時，要求乙方糾正，甚至解除本合同；（e）對最終的投資決策擁有完全決定權(quán)，無需受乙方建議的約束。2.2甲方的義務：（a）應向乙方如實、完整、準確地提供所有與個人財務狀況、收入來源、支出習慣、風險承受能力、投資目標、法律約束等相關(guān)的必要信息，并保證所提供信息的真實性、準確性和及時性。甲方有義務及時更新相關(guān)信息。（b）應積極配合乙方的工作，按要求完成乙方為提供服務質(zhì)量所需的相關(guān)配合事項。（c）應按照本合同約定按時足額支付服務費用。（d）應審慎閱讀并理解乙方提供的產(chǎn)品介紹、風險揭示書、投資建議報告等文件，如有疑問應及時向乙方咨詢。（e）自行承擔因其未如實提供信息、未遵守建議或自行做出非理性投資決策而造成的一切損失。第三條乙方的權(quán)利與義務3.1乙方的權(quán)利：（a）有權(quán)要求甲方提供本合同第一條第1.1款所述的真實、完整、準確的信息，并有權(quán)在甲方未能提供或提供虛假信息時，暫?；蚪K止服務；（b）有權(quán)按照本合同約定收取服務費用；（c）有權(quán)根據(jù)市場變化和甲方的實際情況變化，調(diào)整理財建議，但應事先與甲方進行充分溝通；（d）有權(quán)要求甲方對接觸到的乙方商業(yè)秘密和個人保密信息承擔保密義務。3.2乙方的義務：（a）應確保提供服務的乙方人員具備相應的專業(yè)資格或執(zhí)業(yè)許可（如適用）。（b）應恪守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，以專業(yè)知識和能力，根據(jù)甲方的實際情況和目標，提供客觀、合理的理財建議。（c）在提供任何投資建議或產(chǎn)品推薦前，應充分了解甲方的風險承受能力，并確保所推薦的產(chǎn)品或服務與甲方的風險承受能力相適應。（d）應向甲方充分揭示其推薦的產(chǎn)品或服務可能存在的各類風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、政策風險等。乙方應提供清晰的風險揭示說明，甲方應確認已理解相關(guān)風險。（e）應建立并執(zhí)行嚴格的客戶信息保密制度，對在服務過程中獲知的甲方的個人隱私、財務信息等承擔保密義務，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求除外。保密義務在本合同終止后持續(xù)有效。（f）應按照本合同約定向甲方提供服務，并保證服務的質(zhì)量。（g）應保存服務期間形成的與甲方相關(guān)的業(yè)務記錄（包括溝通記錄、分析報告、財務建議等），保存期限不少于______年。第四條服務費用與支付方式4.1本合同項下的服務費用采用以下第______種方式收取：（a）固定費率：甲方應向乙方支付固定服務費，費率標準為______元/月/年。首次服務費于本合同簽訂后______日內(nèi)支付，后續(xù)服務費于每個服務周期開始前______日內(nèi)支付。（b）按次收費：甲方應向乙方支付每次咨詢費______元。費用于服務完成后______日內(nèi)支付。（c）按管理資產(chǎn)規(guī)模（AUM）收費：甲方應向乙方支付按其管理資產(chǎn)規(guī)模一定比例的費用，費率標準為______%。具體計算方式為：______。費用于每個計費周期結(jié)束后______日內(nèi)支付。（d）其他方式：________________________。4.2費用標準說明：上述費用______包含/不包含增值稅，如包含，稅率為______%。4.3支付時間與方式：甲方應將服務費用支付至乙方指定的以下銀行賬戶：開戶行：________________________賬戶名稱：________________________賬號：________________________甲方應在指定的支付時間內(nèi)，通過銀行轉(zhuǎn)賬/現(xiàn)金/其他方式將費用支付給乙方。第五條保密條款5.1甲乙雙方確認，在合作過程中，雙方均會接觸到對方的商業(yè)秘密以及甲方的個人隱私和財務信息。雙方同意對從對方獲取的任何保密信息（包括但不限于財務數(shù)據(jù)、投資策略、客戶信息、商業(yè)計劃、技術(shù)信息等）承擔嚴格的保密義務。5.2未經(jīng)信息所有方事先書面同意，任何一方不得向任何第三方（但為履行本合同目的而確有必要知悉該等信息的乙方員工/顧問、為提供專業(yè)服務而需了解的關(guān)聯(lián)方律師/審計師，且該等人員負有保密義務，以及法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)要求披露的除外）披露、使用或允許他人使用該等保密信息。5.3雙方應采取不低于保護自身同類保密信息水平的措施來保護對方的保密信息。5.4本保密義務不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后______年/永久。第六條知識產(chǎn)權(quán)6.1雙方合作期間，基于甲方提供的信息和雙方的共同努力完成的、僅為甲方定制的理財規(guī)劃報告、分析、建議方案等成果的知識產(chǎn)權(quán)，自完成之日起歸甲方所有。6.2乙方在提供服務過程中可能使用到的通用分析工具、模型、知識庫、培訓材料等非個性化成果的知識產(chǎn)權(quán)仍歸乙方所有。甲方僅獲得根據(jù)本合同約定的使用權(quán)限。第七條合同的變更、解除與終止7.1雙方同意，對本合同的任何變更，均應通過書面形式進行，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字蓋章后生效。7.2發(fā)生下列情形之一時，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本合同：（a）一方嚴重違反本合同約定，且在收到守約方書面通知后______日內(nèi)未能糾正；（b）一方進入破產(chǎn)、清算或解散程序；（c）因乙方重大過失或故意行為，給甲方造成重大損失。7.3甲方在支付完所有應付未付款項后，有權(quán)單方面終止本合同。7.4乙方在甲方支付完所有應付未付款項后，有權(quán)因服務期限屆滿且未續(xù)約而終止本合同。7.5無論因何種原因?qū)е卤竞贤K止，乙方應在收到甲方終止通知后______日內(nèi)完成與終止相關(guān)的善后工作，包括向甲方交付已產(chǎn)生的服務成果（除屬于乙方知識產(chǎn)權(quán)的部分外），并按照約定或法律規(guī)定處理客戶信息的銷毀或返還事宜。甲方應按本合同約定結(jié)清所有未付款項。保密條款、違約責任、法律適用與爭議解決等條款在本合同終止后繼續(xù)有效。第八條違約責任8.1若甲方未能按時足額支付服務費用，每逾期一日，應按逾期支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日，乙方有權(quán)暫停服務或單方面解除本合同，并要求甲方支付全部應付費用及違約金。8.2若乙方未能按本合同約定提供服務，或提供的服務存在重大瑕疵、違反法律法規(guī)或職業(yè)道德，甲方有權(quán)要求乙方在合理期限內(nèi)糾正，并可根據(jù)情況要求減少服務費用或解除合同。乙方因違約給甲方造成損失的，應承擔賠償責任，但賠償上限不超過甲方已支付的服務費用總額。8.3任何一方違反保密義務，給對方造成損失的，應賠償對方的直接經(jīng)濟損失。若違約行為涉及刑事犯罪，應承擔相應的刑事責任。8.4乙方不對因市場波動、不可抗力、政策變化或甲方自行決策而導致的投資損失承擔責任，但乙方有義務在提供建議時已充分揭示相關(guān)風險并確保建議的合理性。雙方同意，乙方承擔責任的最高限額為其從甲方收取的服務費用總額。第九條不可抗力9.1若因戰(zhàn)爭、自然災害、政府行為、法律法規(guī)變更、重大疫情或其他不能預見、不能避免且不能克服的客觀情況（“不可抗力”），導致任何一方無法履行本合同的部分或全部義務，該方不承擔違約責任。9.2遭遇不可抗力的一方應在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十條法律適用與爭議解決10.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向______（例如：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院）提起訴訟。第十一條通知條款11.1雙方確認本合同首部列明的地址、聯(lián)系電話、電子郵箱為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前______日書面通知對方。11.2所有根據(jù)本合同發(fā)出的通知，均應以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至上述地址或聯(lián)系方式。通過快遞發(fā)出的信函，寄