全國證券從業(yè)人員資格考試題庫及參考答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：全國證券從業(yè)人員資格考試模擬試卷考核對象：證券行業(yè)從業(yè)者及備考人員題型分值分布：-判斷題（10題，每題2分）總分20分-單選題（10題，每題2分）總分20分-多選題（10題，每題2分）總分20分-案例分析題（3題，每題6分）總分18分-論述題（2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司可以非法挪用客戶的交易結(jié)算資金。（×）2.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括公司董事、監(jiān)事、高管及其配偶。（√）3.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須持有證券業(yè)務(wù)牌照。（√）4.證券投資咨詢業(yè)務(wù)可以向客戶承諾保本保息。（×）5.證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高管在任職期間可以買賣本公司首次公開發(fā)行股票。（×）6.證券公司可以代銷基金產(chǎn)品，但不得自行設(shè)立基金管理公司。（√）7.證券交易印花稅的稅率由國務(wù)院決定，并報全國人大常委會備案。（×）8.證券公司可以為客戶進(jìn)行非法代客理財。（×）9.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。（√）10.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的證券賬戶出租給他人使用。（×）---二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)？（C）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.融資融券業(yè)務(wù)C.銀行存貸款業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)2.證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，注冊資本最低要求為多少？（B）A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元3.證券公司從業(yè)人員違反職業(yè)道德規(guī)范，可能面臨哪種處罰？（A）A.警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)B.刑事拘留C.永久禁止從業(yè)D.僅口頭批評4.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人資格由哪個機(jī)構(gòu)審批？（C）A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.國家金融監(jiān)督管理總局5.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心原則是？（D）A.客戶自主管理B.證券公司自由支配C.第三方托管機(jī)構(gòu)自主決定D.客戶資金獨立存管6.證券公司可以接受的客戶委托，代客戶進(jìn)行哪種行為？（B）A.違規(guī)操縱市場B.證券買賣C.透支交易D.內(nèi)幕交易7.證券公司從業(yè)人員泄露內(nèi)幕信息，可能構(gòu)成？（A）A.刑事犯罪B.民事糾紛C.行政處罰D.勞動爭議8.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于多少？（C）A.50%B.100%C.150%D.200%9.證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂協(xié)議，約定利益分成，可能違反？（B）A.《證券法》B.《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》C.《公司法》D.《合同法》10.證券公司可以接受的客戶委托，代客戶進(jìn)行哪種行為？（B）A.違規(guī)操縱市場B.證券買賣C.透支交易D.內(nèi)幕交易---三、多選題（每題2分，共20分）1.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括哪些？（ABCD）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.融資融券業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括？（ABCD）A.泄露內(nèi)幕信息B.代客理財C.收受客戶財物D.違規(guī)操縱市場3.證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，需要滿足哪些條件？（ABC）A.注冊資本不低于1億元B.具備完善的業(yè)務(wù)管理制度C.有合格的從業(yè)人員D.有大量的客戶資源4.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心原則是？（ACD）A.客戶資金獨立存管B.證券公司自由支配C.第三方存管機(jī)構(gòu)監(jiān)管D.客戶自主管理5.證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂協(xié)議，約定利益分成，可能違反？（AB）A.《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》B.《證券法》C.《公司法》D.《合同法》6.證券公司可以接受的客戶委托，代客戶進(jìn)行哪種行為？（AB）A.證券買賣B.開戶C.透支交易D.內(nèi)幕交易7.證券公司從業(yè)人員泄露內(nèi)幕信息，可能構(gòu)成？（AD）A.刑事犯罪B.民事糾紛C.行政處罰D.違規(guī)行為8.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于多少？（BCD）A.50%B.100%C.150%D.200%9.證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂協(xié)議，約定利益分成，可能違反？（AC）A.《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》B.《證券法》C.《公司法》D.《合同法》10.證券公司可以接受的客戶委托，代客戶進(jìn)行哪種行為？（AB）A.證券買賣B.開戶C.透支交易D.內(nèi)幕交易---四、案例分析題（每題6分，共18分）案例1：某證券公司客戶張某，在證券營業(yè)部開戶后，營業(yè)部工作人員李某以“高額回報”為誘餌，引導(dǎo)張某進(jìn)行高風(fēng)險投資，并承諾保本保息。張某在未充分了解風(fēng)險的情況下，投入了100萬元。后因市場波動，張某損失了20萬元。問題：（1）李某的行為是否合規(guī)？為什么？（3分）（2）張某可以采取哪些維權(quán)措施？（3分）案例2：某證券公司客戶趙某，在投資過程中，其賬戶出現(xiàn)異常交易，后被中國證監(jiān)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)涉及內(nèi)幕交易。趙某聲稱自己并不知情，但調(diào)查結(jié)果顯示其與某上市公司高管有密切聯(lián)系。問題：（1）趙某是否需要承擔(dān)法律責(zé)任？為什么？（3分）（2）證券公司應(yīng)如何防范內(nèi)幕交易風(fēng)險？（3分）案例3：某證券公司客戶孫某，在證券營業(yè)部開戶后，其交易結(jié)算資金被挪用用于公司其他業(yè)務(wù)。孫某發(fā)現(xiàn)后，要求證券公司返還資金，但遭到拒絕。問題：（1）證券公司挪用客戶資金是否合法？為什么？（3分）（2）客戶可以采取哪些法律手段維權(quán)？（3分）---五、論述題（每題11分，共22分）1.試述證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的意義及核心原則。（11分）2.結(jié)合實際案例，分析證券公司從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的重要性。（11分）---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×證券公司不得非法挪用客戶的交易結(jié)算資金，違反《證券法》。2.√內(nèi)幕信息的知情人包括公司董事、監(jiān)事、高管及其配偶等。3.√證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須持有證券業(yè)務(wù)牌照。4.×證券投資咨詢業(yè)務(wù)不得承諾保本保息。5.×證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高管在任職期間不得買賣本公司首次公開發(fā)行股票。6.√證券公司可以代銷基金產(chǎn)品，但不得自行設(shè)立基金管理公司。7.×證券交易印花稅的稅率由國務(wù)院決定，并報全國人大常委會備案。8.×證券公司不得為客戶進(jìn)行非法代客理財。9.√證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。10.×證券公司不得未經(jīng)客戶同意，將客戶的證券賬戶出租給他人使用。二、單選題1.C證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、融資融券、投資咨詢、資產(chǎn)管理等，不包括銀行存貸款業(yè)務(wù)。2.B證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，注冊資本最低要求為1億元。3.A證券公司從業(yè)人員違反職業(yè)道德規(guī)范，可能面臨警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)等處罰。4.C證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人資格由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會審批。5.D證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心原則是客戶資金獨立存管。6.B證券公司可以接受的客戶委托，代客戶進(jìn)行證券買賣。7.A證券公司從業(yè)人員泄露內(nèi)幕信息，可能構(gòu)成刑事犯罪。8.C證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于150%。9.B證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂協(xié)議，約定利益分成，可能違反《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》。10.B證券公司可以接受的客戶委托，代客戶進(jìn)行證券買賣。三、多選題1.ABCD證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、融資融券、投資咨詢、資產(chǎn)管理等。2.ABCD證券公司從業(yè)人員禁止泄露內(nèi)幕信息、代客理財、收受客戶財物、違規(guī)操縱市場等。3.ABC證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，需要滿足注冊資本不低于1億元、具備完善的業(yè)務(wù)管理制度、有合格的從業(yè)人員等條件。4.ACD證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心原則是客戶資金獨立存管、第三方存管機(jī)構(gòu)監(jiān)管、客戶自主管理。5.AB證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂協(xié)議，約定利益分成，可能違反《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》和《證券法》。6.AB證券公司可以接受的客戶委托，代客戶進(jìn)行證券買賣和開戶。7.AD證券公司從業(yè)人員泄露內(nèi)幕信息，可能構(gòu)成刑事犯罪和違規(guī)行為。8.BCD證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于100%、150%、200%。9.AC證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂協(xié)議，約定利益分成，可能違反《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》和《公司法》。10.AB證券公司可以接受的客戶委托，代客戶進(jìn)行證券買賣和開戶。四、案例分析題案例1（1）李某的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員不得以“高額回報”為誘餌，引導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險投資，更不得承諾保本保息。李某的行為違反了相關(guān)法律法規(guī)。（2）張某可以采取以下維權(quán)措施：-向證券公司投訴，要求賠償損失；-向中國證監(jiān)會舉報；-通過法律途徑維權(quán)，要求返還損失。案例2（1）趙某需要承擔(dān)法律責(zé)任。根據(jù)《證券法》，內(nèi)幕交易是違法行為，趙某與上市公司高管有密切聯(lián)系，可能涉及內(nèi)幕交易，需要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（2）證券公司應(yīng)如何防范內(nèi)幕交易風(fēng)險：-加強(qiáng)內(nèi)幕信息管理制度；-對從業(yè)人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；-建立內(nèi)幕信息報告制度。案例3（1）證券公司挪用客戶資金不合法。根據(jù)《證券法》，證券公司不得非法挪用客戶的交易結(jié)算資金，違反相關(guān)法律法規(guī)。（2）客戶可以采取以下法律手段維權(quán)：-向證券公司投訴，要求返還資金；-向中國證監(jiān)會舉報；-通過法律途徑維權(quán)，要求返還資金。五、論述題1.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的意義及核心原則證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的意義在于：-保障客戶資金安全；