2026年證券經紀知識（證券法規(guī)）考題及答案

（考試時間：90分鐘滿分100分）班級______姓名______第I卷（選擇題共40分）（總共20題，每題2分，每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.以下關于證券經紀業(yè)務的說法，正確的是（）A.證券經紀商可以接受客戶的全權委托B.證券經紀商為客戶提供服務以收取傭金作為報酬C.證券經紀商不承擔交易中的價格風險D.證券經紀商與客戶是委托代理關系2.證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當對客戶賬戶內的資金、證券是否充足進行審查?？蛻糍Y金賬戶內的資金不足的，不得接受其買入委托，客戶證券賬戶內的證券不足的，不得接受其（）委托。A.買入B.賣出C.轉托管D.撤銷指定交易3.證券經紀商向客戶提供的《客戶須知》用來向客戶介紹其應當了解的內容，下列不屬于其內容的是（）A.合法的證券公司B.投資品種的選擇C.委托買賣方式的選擇D.全權委托投資4.根據我國現行規(guī)定，證券經紀商不得接受代替客戶決定買賣證券數量、種類、價格及買入或賣出的全權委托，也不得將營業(yè)場所延伸到規(guī)定場所以外。這體現了證券經紀商（）的義務。A.堅持了解客戶原則B.必須忠實辦理受托業(yè)務C.不接受全權委托D.不進行信用交易5.客戶交易結算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化。主要體現在（）A.證券公司客戶的交易結算資金只能存放在指定商業(yè)銀行B.指定商業(yè)銀行須為每個客戶建立管理賬戶C.客戶交易結算資金的存取，全部通過指定商業(yè)銀行辦理D.以上都是6.證券經紀商在收到客戶委托后，應對（）進行審查。經審查符合要求后，才能接受委托。A.委托人身份B.委托內容C.委托賣出的實際證券數量D.委托買入的實際資金余額7.在申報價格最小變動單位方面，不符合《上海證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定的為（）A.A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣B.基金、權證交易為0.001元人民幣C.B股交易為0.01港元D.債券質押式回購交易為0.005元人民幣8.按照我國現行規(guī)定，下列不屬于證券投資顧問禁止行為的是（）A.向客戶承諾或保證投資收益B.對服務能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳C.向他人泄露客戶的投資決策計劃信息D.向客戶提供投資建議，輔助客戶作出投資決策9.下列關于證券經紀業(yè)務特點的說法中，正確的是（）A.在證券經紀業(yè)務中，客戶是委托人，證券經紀商是受托人B.在證券經紀業(yè)務中，證券經紀商是委托人，客戶是受托人C.證券經紀商有義務為客戶保密D.證券經紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務10.證券公司應當建立健全檔案管理制度，妥善保管客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業(yè)務經營有關的各項資料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.3011.證券經紀商在證券交易中承擔一定的義務，這些義務體現了（）的具體原則。A.為客戶保密B.公平公正C.勤勉盡責D.嚴格自律12.下列關于證券經紀業(yè)務營銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的說法中，正確的是（）A.證券經紀人可以向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況B.證券經紀人可以替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移等C.證券經紀人可以替客戶辦理證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等D.證券經紀人可以向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息13.證券經紀業(yè)務營銷人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，自覺接受（）的監(jiān)督與管理。A.中國證監(jiān)會及其派出機構B.證券交易所C.證券業(yè)協會D.以上都是14.客戶交易結算資金第三方存管制度的主要特點不包括（）A.多銀行制B.券商是會計、銀行是出納C.券商提供另路查詢D.銀行負責總分核對15.下列關于證券經紀業(yè)務的說法中，錯誤的是（）A.證券經紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務B.在證券經紀業(yè)務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)C.經紀關系的建立形成了實質上的委托關系D.證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業(yè)務，并應當向客戶出示證券經紀人證書16.證券經紀商接受客戶委托后應按（）的原則進行申報競價。A.時間優(yōu)先、價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先C.價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先D.價格優(yōu)先、數量優(yōu)先17.證券公司應當建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當的產品和服務。證券公司應根據（）對客戶風險承受能力進行評估。A.客戶證券投資經驗B.風險認知與承受能力C.資產狀況D.以上都是18.證券經紀商對委托人的一切委托事項負有保密義務，未經委托人許可嚴禁泄露，因此可不配合監(jiān)管、司法機關與證券交易所等的查詢。這種說法（）A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤19.以下關于證券經紀業(yè)務營銷人員的說法，錯誤的是（）A.證券經紀業(yè)務營銷人員是指接受證券公司委托，從事客戶招攬、客戶服務等活動的人員B.證券經紀業(yè)務營銷人員分為客戶經理、證券經紀人等C.證券經紀人只能接受一家證券公司的委托，并應當專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務等活動D.證券經紀人可以接受多家證券公司的委托從事客戶招攬和客戶服務等活動20.在證券經紀業(yè)務中，證券交易的對象是委托合同中的（）A.證券經紀商B.投資者C.證券交易所D.標的物第II卷（非選擇題共60分）（總共4題，每題15分，根據所給材料，回答問題）材料：小李是一名證券經紀商，在日常工作中遇到了以下幾個情況。情況一：客戶小張要求小李為其推薦一只股票，并表示希望獲得較高的收益。情況二：客戶小王委托小李賣出一批股票，但小李發(fā)現小王證券賬戶內的證券不足。情況三：客戶小趙詢問小李關于證券投資顧問服務的相關內容。問題1：針對情況一，小李應如何應對？問題2：針對情況二，小李應采取什么措施？問題3：請簡要介紹證券投資顧問服務的內容。問題4：小李在處理這些情況時，應遵循哪些證券經紀業(yè)務的基本原則？（總共2題，每題15分，閱讀以下材料，回答問題）材料：某證券公司在開展證券經紀業(yè)務過程中，發(fā)現部分營銷人員存在以下行為。營銷人員A經常向客戶夸大公司的收益情況，誘導客戶開戶。營銷人員B在客戶提出疑問時，未能準確解答客戶關于證券交易規(guī)則的問題。營銷人員C為了完成業(yè)績任務，私自接受客戶的全權委托進行證券交易。問題1：請指出營銷人員A、B、C的行為分別違反了哪些證券經紀業(yè)務的規(guī)定？問題2：證券公司應如何加強對營銷人員的管理，避免類似行為的發(fā)生？（總共2題，每題15分，閱讀以下材料，回答問題）材料：隨著證券市場的發(fā)展，客戶對證券經紀業(yè)務的服務質量要求越來越高。某證券公司為了提升客戶滿意度，采取了一系列措施。公司加強了對客戶交易結算資金的管理，確保資金安全。公司還建立了完善的客戶投訴處理機制，及時解決客戶的問題。同時，公司不斷優(yōu)化交易系統，提高交易效率。問題1：請分析證券公司采取這些措施對提升證券經紀業(yè)務服務質量的作用。問題2：除了上述措施外，證券公司還可以從哪些方面進一步提升證券經紀業(yè)務的服務質量？答案：1.BCD2.B3.D4.C5.D6.ABCD7.D8.D9.ACD10.C11.ABCD12.AD13.D14.C15.C16.B17.D18.B19.D20.D問題1答案：小李應向小張說明證券投資的風險，不能保證收益。并根據小張的風險承受能力、投資目標等，提供客觀、專業(yè)的投資建議，而不是直接推薦股票。問題2答案：小李應告知小王證券賬戶內證券不足無法賣出，并向其解釋相關規(guī)定。同時，可以協助小王補足證券后再進行賣出操作，或提供其他合適的解決方案。問題3答案：證券投資顧問服務是為客戶提供投資建議，輔助客戶作出投資決策，包括投資品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。問題4答案：應遵循客戶適當性原則，了解客戶需求和風險承受能力；勤勉盡責原則，認真處理客戶委托和問題；公平公正原則，對待所有客戶一視同仁；誠實守信原則，如實告知客戶相關信息。問題1答案：營銷人員A違反了禁止夸大宣傳、誘導客戶的規(guī)定；營銷人員B違反了對客戶咨詢應準確解答的規(guī)定；營銷人員C違反了嚴禁接受客戶全權委托的規(guī)定。問題2答案：證券公司應加強對營銷人員的培訓，提高其專業(yè)知識和合規(guī)意識；建立嚴格的考核機制，對違規(guī)行為進行嚴肅處理