2025年證券從業(yè)資格考試押題試卷金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專(zhuān)項(xiàng)突破考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（下列選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題意）1.金融市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.資源配置功能B.交易功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能2.在中國(guó)，負(fù)責(zé)監(jiān)督管理股票發(fā)行和交易的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)地方派出機(jī)構(gòu)3.以下哪種金融工具的發(fā)行人不一定需要償還本金，但投資者可以獲得利息或股息回報(bào)？（）A.政府債券B.公司債券C.股票D.銀行存款4.下列關(guān)于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.也稱(chēng)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.來(lái)源于宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變化等C.通過(guò)分散投資可以有效規(guī)避D.事件影響廣泛，無(wú)法通過(guò)市場(chǎng)手段消除5.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）元。A.5000萬(wàn)B.1億C.5億D.10億6.某投資者購(gòu)買(mǎi)了一份期限為1年、面值為100元、票面利率為3%的債券，到期后一次性獲得利息收益（）元。A.1B.3C.103D.1007.下列哪個(gè)指數(shù)通常被視為中國(guó)股市的整體表現(xiàn)指標(biāo)？（）A.深證成分股指數(shù)B.中證500指數(shù)C.上證綜合指數(shù)D.恒生指數(shù)8.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資決策、管理運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)控制，其核心職責(zé)是（）。A.基金份額的注冊(cè)登記B.基金的營(yíng)銷(xiāo)推廣C.制定基金投資策略并執(zhí)行D.基金資產(chǎn)的資金清算9.證券交易所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格，這種交易方式通常被稱(chēng)為（）。A.詢價(jià)交易B.協(xié)商交易C.掛牌交易D.競(jìng)價(jià)交易10.以下不屬于金融衍生工具的是（）。A.股票期權(quán)B.股票期貨C.貨幣互換D.國(guó)庫(kù)券11.根據(jù)中國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于（）人。A.2B.5C.10D.2012.金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，因不履行法定義務(wù)或違反合同約定而造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)13.基金按照投資對(duì)象的不同，可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和（）。A.混合基金B(yǎng).指數(shù)基金C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金14.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）元。A.1億B.5億C.10億D.50億15.金融市場(chǎng)一階效率（弱式效率）意味著（）。A.當(dāng)前價(jià)格已反映歷史價(jià)格信息B.當(dāng)前價(jià)格已反映所有公開(kāi)信息C.當(dāng)前價(jià)格已反映所有公開(kāi)和內(nèi)部信息D.價(jià)格變動(dòng)是隨機(jī)不可預(yù)測(cè)的16.以下哪種說(shuō)法是正確的？（）A.風(fēng)險(xiǎn)越低，預(yù)期收益一定越高B.風(fēng)險(xiǎn)越低，預(yù)期收益一定越低C.高風(fēng)險(xiǎn)投資必然帶來(lái)高收益D.預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)的17.中國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.上海證券交易所18.某公司發(fā)行了100萬(wàn)張面額為100元的5年期到期一次還本付息債券，票面利率為5%，則該債券發(fā)行時(shí)募集的總資金為（）元。A.500萬(wàn)B.505萬(wàn)C.1000萬(wàn)D.1050萬(wàn)19.證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，這種業(yè)務(wù)屬于（）。A.承銷(xiāo)業(yè)務(wù)B.自營(yíng)業(yè)務(wù)C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D.投資銀行業(yè)務(wù)20.以下關(guān)于債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.債券是發(fā)行人向投資者借入資金的憑證B.債券持有人是發(fā)行人的所有者C.債券通常有固定的票面利率和到期日D.債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題（下列選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題意）1.金融市場(chǎng)的功能包括（）。A.資源配置B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.價(jià)值儲(chǔ)存E.交易結(jié)算2.下列屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.證券期貨市場(chǎng)的監(jiān)管B.上市公司信息披露的監(jiān)管C.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.資金市場(chǎng)的監(jiān)管E.金融控股公司的監(jiān)管3.股票的主要特征包括（）。A.流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.收益性D.永久性E.償還性4.債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)5.證券公司的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)E.融資融券業(yè)務(wù)6.基金投資者享有的權(quán)利通常包括（）。A.收取基金份額凈值所代表的基金資產(chǎn)凈值B.參與分配基金財(cái)產(chǎn)C.參與基金份額的申購(gòu)與贖回D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)E.轉(zhuǎn)讓基金份額7.金融衍生工具按照交易方式可以分為（）。A.遠(yuǎn)期B.期貨C.期權(quán)D.互換E.場(chǎng)內(nèi)交易8.證券市場(chǎng)的基本功能是（）。A.籌集資金B(yǎng).資本定價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.信息披露E.資源配置9.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（）。A.金融風(fēng)險(xiǎn)是金融資產(chǎn)無(wú)法達(dá)到預(yù)期收益的可能性B.金融風(fēng)險(xiǎn)是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)失敗的可能性C.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別、評(píng)估和控制金融風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程D.風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的E.風(fēng)險(xiǎn)是完全可以消除的10.金融機(jī)構(gòu)主要包括（）。A.銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.基金管理公司E.投資咨詢公司三、判斷題（判斷下列說(shuō)法的正誤）1.金融市場(chǎng)是所有金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的場(chǎng)所。（）2.在有效市場(chǎng)中，證券價(jià)格能夠迅速充分地反映所有相關(guān)信息。（）3.股票投資的風(fēng)險(xiǎn)通常低于債券投資的風(fēng)險(xiǎn)。（）4.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）5.證券交易所以會(huì)員制為基礎(chǔ)，其會(huì)員可以是機(jī)構(gòu)也可以是個(gè)人。（）6.信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于借款人違約而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)，主要存在于債券投資中。（）7.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。（）8.衍生工具的價(jià)值依賴于其基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)值變化。（）9.開(kāi)放式基金份額總額不固定，投資者可以隨時(shí)在基金管理人處申購(gòu)和贖回基金份額。（）10.證券市場(chǎng)指數(shù)是衡量證券市場(chǎng)整體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)。（）---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.B解析：金融市場(chǎng)的基本功能通常包括：資源配置功能、資金融通功能（或交易功能）、風(fēng)險(xiǎn)管理功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能和提供流動(dòng)性功能。交易功能是資源配置和資金融通功能的具體體現(xiàn)，通常不單獨(dú)列為最基本功能之一。2.A解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（CSRC）是國(guó)務(wù)院直屬的證券期貨市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。3.C解析：股票的發(fā)行人不一定需要償還本金，投資者獲得的是股息分紅，其收益取決于公司的經(jīng)營(yíng)狀況和業(yè)績(jī)。而債券是債務(wù)憑證，發(fā)行人有義務(wù)按期償還本金并支付利息。4.C解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）是影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，來(lái)源于宏觀經(jīng)濟(jì)、政策、政治等方面，無(wú)法通過(guò)分散投資來(lái)有效規(guī)避。分散投資主要有效應(yīng)對(duì)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。5.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。6.B解析：該投資者獲得的利息收益=面值×票面利率×期限=100元×3%×1年=3元。題目描述為到期一次性還本付息，但通常利息是單獨(dú)計(jì)算的，除非特別說(shuō)明，否則按常規(guī)理解利息收益為票面利率乘以面值乘以期限。7.C解析：上證綜合指數(shù)是上海證券交易所上市的全體A股和非A股（含B股）的加權(quán)綜合價(jià)格指數(shù)，通常被視為反映中國(guó)A股市場(chǎng)整體表現(xiàn)的主要指數(shù)之一。8.C解析：基金管理人的核心職責(zé)是根據(jù)基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，維護(hù)基金資產(chǎn)的保值增值。9.D解析：公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式?jīng)Q定交易價(jià)格是證券交易的核心機(jī)制，稱(chēng)為競(jìng)價(jià)交易，包括集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)。10.D解析：國(guó)庫(kù)券是政府發(fā)行的短期債務(wù)憑證，屬于貨幣市場(chǎng)工具，是債務(wù)工具，不屬于金融衍生工具。股票期權(quán)、股票期貨、貨幣互換均屬于金融衍生工具。11.B解析：根據(jù)《公司法》，設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人人數(shù)不得少于5人；但是，國(guó)有企業(yè)改建為股份有限公司的，發(fā)起人可以少于5人，但應(yīng)當(dāng)采用募集方式設(shè)立。12.B解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，源于借款人、供應(yīng)商、交易對(duì)手等的違約可能性。13.A解析：基金按投資對(duì)象可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金?；旌匣鹜瑫r(shí)投資于股票和債券等。14.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣50億元。15.A解析：弱式效率市場(chǎng)（一階效率）認(rèn)為當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格已充分反映了所有過(guò)去的價(jià)格和交易量信息，技術(shù)分析無(wú)法持續(xù)獲利。16.D解析：預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)通常成正相關(guān)關(guān)系，即高風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)高收益，但也可能帶來(lái)高損失，低風(fēng)險(xiǎn)通常對(duì)應(yīng)低收益。兩者并非簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，而是相互關(guān)聯(lián)。17.C解析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（CSDC）是依法設(shè)立的中國(guó)證券市場(chǎng)唯一的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。18.C解析：債券發(fā)行時(shí)募集的總資金=面值總額=100元/張×100萬(wàn)張=1000萬(wàn)元。到期一次還本付息的總償還金額為1000萬(wàn)本金+1000萬(wàn)×5%×5年=1250萬(wàn)，但發(fā)行時(shí)募集的是面值總額。19.D解析：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買(mǎi)入證券或出借證券供其賣(mài)出，屬于投資銀行業(yè)務(wù)的一種（廣義上）或獨(dú)立的重要業(yè)務(wù)類(lèi)型。20.B解析：債券是發(fā)行人向投資者借入資金的憑證，發(fā)行人是債務(wù)人，債券持有人是債權(quán)人，而非所有者。二、多項(xiàng)選擇題1.A,B,C,E解析：金融市場(chǎng)的功能主要包括：資源配置（將資金從低效領(lǐng)域引導(dǎo)至高效領(lǐng)域）、價(jià)格發(fā)現(xiàn)（形成資產(chǎn)價(jià)格）、風(fēng)險(xiǎn)管理（提供轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險(xiǎn)的工具）、交易結(jié)算（提供方便、高效的交易和清算平臺(tái)）。2.A,B,C,E解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括：監(jiān)管證券期貨市場(chǎng)、規(guī)范上市公司信息披露、監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等金融機(jī)構(gòu)、以及維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序等。資金市場(chǎng)（銀行間市場(chǎng)等）的監(jiān)管主要由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)。3.A,B,C,D解析：股票的特征包括：流動(dòng)性（可在交易所交易）、風(fēng)險(xiǎn)性（收益不確定性）、收益性（持有可獲得股息和資本利得）、永久性（無(wú)固定到期日，除非公司清算）、參與性（股東可參與公司決策）?！皟斶€性”是債券的特征。4.A,B,C,D,E解析：債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：信用風(fēng)險(xiǎn)（發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)）、利率風(fēng)險(xiǎn)（市場(chǎng)利率變動(dòng)影響債券價(jià)格）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（難以快速變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)）、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（發(fā)行人經(jīng)營(yíng)不善影響償債能力）、政策風(fēng)險(xiǎn)（宏觀政策變化影響）。5.A,B,C,D,E解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（代理買(mǎi)賣(mài)證券）、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)（發(fā)行證券）、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)（用自有資金買(mǎi)賣(mài)證券）、證券投資咨詢業(yè)務(wù)（提供投資建議）、融資融券業(yè)務(wù)（提供信用交易服務(wù)）。6.A,B,C,D,E解析：基金投資者的權(quán)利通常包括：分享基金財(cái)產(chǎn)（按份額享有凈值）、分配基金收益、參與申購(gòu)贖回、參與持有人大會(huì)并行使表決權(quán)、轉(zhuǎn)讓基金份額等。7.A,B,C,D解析：金融衍生工具按交易方式可分為遠(yuǎn)期（合約雙方約定未來(lái)交易價(jià)格和數(shù)量）、期貨（標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約，交易所交易）、期權(quán)（購(gòu)買(mǎi)方支付費(fèi)用獲得在未來(lái)買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的物的權(quán)利）、互換（雙方定期交換現(xiàn)金流）。8.A,B,E解析：證券市場(chǎng)的基本功能是：籌集資金（為企業(yè)和社會(huì)提供融資渠道）、資本定價(jià)（決定資本價(jià)格）、資源配置（引導(dǎo)資本流向）。信息披露是市場(chǎng)透明度的保證，風(fēng)險(xiǎn)分散是投資者通過(guò)交易實(shí)現(xiàn)的后果，而非市場(chǎng)的基本功能。9.A,B,C,D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)實(shí)際收益與預(yù)期收益的偏差，可以是資產(chǎn)損失或機(jī)構(gòu)失敗。風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別、評(píng)估、控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，但可以通過(guò)管理來(lái)控制其影響，并非完全可以消除。10.A,B,C,D,E解析：金融機(jī)構(gòu)是從事金融活動(dòng)的組織，包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金管理公司、信托公