證券從業(yè)資格認(rèn)證題庫(kù)及參考答案考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿(mǎn)分：100分證券從業(yè)資格認(rèn)證題庫(kù)及參考答案考核對(duì)象：證券行業(yè)從業(yè)者及備考人員難度等級(jí)：中等級(jí)別總分：100分---題型分值分布1.單選題（10題，每題2分，共20分）2.多選題（10題，每題2分，共20分）3.判斷題（10題，每題2分，共20分）4.簡(jiǎn)答題（3題，每題4分，共12分）5.案例分析題（2題，每題9分，共18分）---一、單選題（每題2分，共20分）1.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？A.股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.融資融券業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.銀行存貸款業(yè)務(wù)2.以下哪種金融工具屬于衍生品？A.股票B.債券C.期貨合約D.活期存款3.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于多少萬(wàn)元？A.5000B.1億元C.2億元D.5億元4.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易的基本原則？A.公開(kāi)原則B.公平原則C.真實(shí)原則D.自愿原則5.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為不包括？A.未經(jīng)客戶(hù)同意動(dòng)用客戶(hù)資產(chǎn)B.分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)C.泄露客戶(hù)信息D.采取適當(dāng)措施保護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)安全6.以下哪種情況下，投資者可以參與證券交易？A.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)B.具備完全民事行為能力C.財(cái)產(chǎn)不足D.未成年人7.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.信息披露C.人員管理D.辦公環(huán)境布置8.以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？A.通過(guò)合法途徑獲取信息并交易B.利用未公開(kāi)信息買(mǎi)賣(mài)證券C.向他人泄露內(nèi)幕信息D.在公開(kāi)信息基礎(chǔ)上進(jìn)行投資決策9.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的多少倍？A.2倍B.4倍C.5倍D.10倍10.以下哪種情況下，證券公司可以免除賠償責(zé)任？A.因不可抗力導(dǎo)致?lián)p失B.客戶(hù)自身操作失誤C.證券公司未盡到告知義務(wù)D.市場(chǎng)波動(dòng)---二、多選題（每題2分，共20分）1.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括哪些？A.股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.融資融券業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)E.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)2.證券交易的基本原則包括？A.公開(kāi)原則B.公平原則C.真實(shí)原則D.自愿原則E.誠(chéng)信原則3.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為包括？A.未經(jīng)客戶(hù)同意動(dòng)用客戶(hù)資產(chǎn)B.分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)C.泄露客戶(hù)信息D.采取適當(dāng)措施保護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)安全E.超越授權(quán)范圍操作4.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容有哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.信息披露C.人員管理D.辦公環(huán)境布置E.資產(chǎn)管理5.以下哪些屬于內(nèi)幕信息？A.公司并購(gòu)計(jì)劃B.公司財(cái)務(wù)報(bào)表C.股票發(fā)行計(jì)劃D.公司重大訴訟E.行業(yè)政策變動(dòng)6.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，需要滿(mǎn)足哪些條件？A.凈資本不低于2億元B.自營(yíng)規(guī)模不超過(guò)凈資本的5倍C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力D.有合格的高級(jí)管理人員E.無(wú)重大違法違規(guī)記錄7.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要類(lèi)型包括？A.理財(cái)產(chǎn)品B.私募基金C.信托計(jì)劃D.資產(chǎn)管理計(jì)劃E.保險(xiǎn)產(chǎn)品8.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括？A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)9.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)，需要滿(mǎn)足哪些條件？A.凈資本不低于5億元B.具備相應(yīng)的承銷(xiāo)能力C.有合格的高級(jí)管理人員D.無(wú)重大違法違規(guī)記錄E.具備完善的內(nèi)部控制制度10.證券公司客戶(hù)投訴處理的主要流程包括？A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.處理解決D.反饋結(jié)果E.后續(xù)跟蹤---三、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司可以無(wú)限制地開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)。（×）2.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。（√）3.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于股票。（×）4.證券公司內(nèi)部控制制度只需要滿(mǎn)足監(jiān)管要求即可。（×）5.內(nèi)幕交易屬于合法行為。（×）6.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以收取業(yè)績(jī)報(bào)酬。（√）7.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。（√）8.證券公司可以代客戶(hù)進(jìn)行證券交易。（√）9.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)。（×）10.證券公司客戶(hù)投訴處理需要及時(shí)反饋結(jié)果。（√）---四、簡(jiǎn)答題（每題4分，共12分）1.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、人員管理、業(yè)務(wù)流程控制等。其中，風(fēng)險(xiǎn)管理是核心，需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)機(jī)制；信息披露需要確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整；人員管理需要明確職責(zé)權(quán)限，防止利益沖突；業(yè)務(wù)流程控制需要規(guī)范操作，防止舞弊行為。2.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。答：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)是指客戶(hù)違約不還款的風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指無(wú)法及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)融資融券需求的風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)是指內(nèi)部操作失誤導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)是指違反法律法規(guī)導(dǎo)致處罰的風(fēng)險(xiǎn)。3.簡(jiǎn)述證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要類(lèi)型。答：證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要類(lèi)型包括理財(cái)產(chǎn)品、私募基金、信托計(jì)劃、資產(chǎn)管理計(jì)劃等。理財(cái)產(chǎn)品是證券公司發(fā)行的固定收益類(lèi)產(chǎn)品；私募基金是面向高凈值客戶(hù)的非公開(kāi)募集基金；信托計(jì)劃是通過(guò)信托公司發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃；資產(chǎn)管理計(jì)劃是證券公司為客戶(hù)量身定制的投資方案。---五、案例分析題（每題9分，共18分）案例一某證券公司客戶(hù)A通過(guò)該公司的融資融券業(yè)務(wù)融資買(mǎi)入股票，后因市場(chǎng)下跌，股票市值大幅縮水，客戶(hù)A無(wú)力償還資金。證券公司采取以下措施：1.要求客戶(hù)A追加保證金；2.采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施；3.向客戶(hù)A收取違約金。請(qǐng)問(wèn)：（1）證券公司采取的措施是否合法？為什么？（2）客戶(hù)A可能面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)？參考答案（1）合法。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司有權(quán)要求客戶(hù)追加保證金，并在客戶(hù)無(wú)法追加時(shí)采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，同時(shí)可以收取違約金。（2）客戶(hù)A可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：-信用風(fēng)險(xiǎn)：無(wú)法償還資金可能導(dǎo)致信用記錄受損；-市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：股票價(jià)格繼續(xù)下跌可能導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大；-法律風(fēng)險(xiǎn)：若證券公司采取法律手段追償，客戶(hù)A可能面臨訴訟。案例二某證券公司客戶(hù)B向該公司的投資顧問(wèn)咨詢(xún)某只股票的投資價(jià)值。投資顧問(wèn)告知客戶(hù)B：“該股票近期表現(xiàn)良好，建議您買(mǎi)入。”后該股票價(jià)格下跌，客戶(hù)B損失慘重。經(jīng)調(diào)查，該投資顧問(wèn)未向客戶(hù)B充分披露該股票的風(fēng)險(xiǎn)，也未進(jìn)行適當(dāng)性匹配。請(qǐng)問(wèn)：（1）該投資顧問(wèn)的行為是否合規(guī)？為什么？（2）客戶(hù)B可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？參考答案（1）不合規(guī)。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，投資顧問(wèn)需要向客戶(hù)充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行適當(dāng)性匹配，不得誤導(dǎo)客戶(hù)交易。（2）客戶(hù)B可以采取以下措施：-向證券公司投訴，要求賠償損失；-向中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉報(bào)；-通過(guò)法律途徑維權(quán)。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、單選題1.D解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括股票經(jīng)紀(jì)、融資融券、基金管理、證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)等，但不包括銀行存貸款業(yè)務(wù)。2.C解析：期貨合約屬于衍生品，而股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，活期存款屬于銀行存款。3.C解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于2億元。4.C解析：證券交易的基本原則包括公開(kāi)、公平、自愿、誠(chéng)信，但不包括真實(shí)原則。5.B解析：分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)行為，而未經(jīng)客戶(hù)同意動(dòng)用客戶(hù)資產(chǎn)、泄露客戶(hù)信息、未采取保護(hù)措施均屬于禁止行為。6.B解析：投資者參與證券交易需要具備完全民事行為能力，未成年人不得參與。7.D解析：辦公環(huán)境布置不屬于內(nèi)部控制制度的關(guān)鍵控制點(diǎn)。8.B解析：利用未公開(kāi)信息買(mǎi)賣(mài)證券屬于內(nèi)幕交易，而通過(guò)合法途徑獲取信息、客戶(hù)自身操作失誤、公開(kāi)信息投資均不屬于內(nèi)幕交易。9.C解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5倍。10.B解析：客戶(hù)自身操作失誤屬于免責(zé)情形，而不可抗力、未盡告知義務(wù)、市場(chǎng)波動(dòng)均可能導(dǎo)致證券公司承擔(dān)責(zé)任。二、多選題1.A,B,C,D,E解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括股票經(jīng)紀(jì)、融資融券、基金管理、證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)等。2.A,B,C,D,E解析：證券交易的基本原則包括公開(kāi)、公平、真實(shí)、自愿、誠(chéng)信。3.A,C,E解析：未經(jīng)客戶(hù)同意動(dòng)用客戶(hù)資產(chǎn)、泄露客戶(hù)信息、超越授權(quán)范圍操作均屬于禁止行為。4.A,B,C解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、人員管理。5.A,C,D,E解析：公司并購(gòu)計(jì)劃、股票發(fā)行計(jì)劃、重大訴訟、行業(yè)政策變動(dòng)均屬于內(nèi)幕信息。6.A,B,C,D,E解析：證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)需要滿(mǎn)足凈資本、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、高級(jí)管理人員、合規(guī)記錄等條件。7.A,B,D解析：證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要類(lèi)型包括理財(cái)產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計(jì)劃等。8.A,B,C,D,E解析：融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。9.A,B,C,D,E解析：證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)需要滿(mǎn)足凈資本、承銷(xiāo)能力、高級(jí)管理人員、合規(guī)記錄、內(nèi)部控制制度等條件。10.A,B,C,D,E解析：證券公司客戶(hù)投訴處理的主要流程包括受理、調(diào)查、處理、反饋、跟蹤。三、判斷題1.×解析：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)需要滿(mǎn)足監(jiān)管要求，不能無(wú)限制開(kāi)展。2.√解析：證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。3.×解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等。4.×解析：證券公司內(nèi)部控制制度需要全面覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)，不能僅滿(mǎn)足監(jiān)管要求。5.×解析：內(nèi)幕交易屬于違法行為。6.√解析：證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以收取業(yè)績(jī)報(bào)酬。7.√解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金比例不得低于150%。8.√解析：證券公司可以代客戶(hù)進(jìn)行證券交易，但需遵守相關(guān)法規(guī)。9.×解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由公司承擔(dān)。10.√解析：證券公司客戶(hù)投訴處理需要及時(shí)反饋結(jié)果。四、簡(jiǎn)答題1.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、人員管理、業(yè)務(wù)流程控制等。其中，風(fēng)險(xiǎn)管理是核心，需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)機(jī)制；信息披露需要確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整；人員管理需要明確職責(zé)權(quán)限，防止利益沖突；業(yè)務(wù)流程控制需要規(guī)范操作，防止舞弊行為。2.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)答：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)是指客戶(hù)違約不還款的風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指無(wú)法及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)融資融券需求的風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)是指內(nèi)部操作失誤導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)是指違反法律法規(guī)導(dǎo)致處罰的風(fēng)險(xiǎn)。3.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要類(lèi)型答：證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要類(lèi)型包括理財(cái)產(chǎn)品、私募基金、信托計(jì)劃、資產(chǎn)管理計(jì)劃等。理財(cái)產(chǎn)品是證券公司發(fā)行的固定收益類(lèi)產(chǎn)品；私募基金是面向高凈值客戶(hù)的非公開(kāi)募集基金；信托計(jì)劃是通過(guò)信托公司發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃；資產(chǎn)管理計(jì)劃是證券公司為客戶(hù)量身定制的投資方案。五、案例分析題案例一（1）合法。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》