2025年合規(guī)知識考核題庫及答案一、單選題（每題僅有一個正確答案，每題1分，共40分）1.某銀行客戶經(jīng)理在營銷理財產(chǎn)品時，向客戶承諾“保本保收益”，該行為違反了下列哪項監(jiān)管規(guī)定？A.《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第十條B.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》第二十三條C.《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》第六條D.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第三十一條答案：C2.根據(jù)《個人信息保護法》，處理敏感個人信息應當取得個人的“單獨同意”，下列哪項信息屬于敏感個人信息？A.姓名＋出生日期B.網(wǎng)絡瀏覽記錄C.銀行賬戶＋交易密碼D.宗教信仰＋特定身份答案：D3.2024年12月，某券商研究所發(fā)布研報，未對“盈利預測假設”進行充分披露，被出具警示函。該行為主要違反：A.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第八條B.《證券公司合規(guī)管理規(guī)范》第十七條C.《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十二條D.《證券公司內(nèi)部控制指引》第三十三條答案：A4.某基金公司擬聘請第三方機構(gòu)提供估值核算服務，依據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》，應事先向誰備案？A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人D.基金公司董事會答案：C5.商業(yè)銀行開展互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務，對單一合作方發(fā)放的貸款余額不得超過本行一級資本凈額的：A.5%B.10%C.15%D.25%答案：D6.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，對關(guān)聯(lián)方的授信余額占本行上季末資本凈額的比例不得超過：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B7.某保險公司將萬能險產(chǎn)品包裝為“高息存款”在微信朋友圈推廣，該行為直接違反：A.《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》B.《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管辦法》第二十條C.《保險公司信息披露管理辦法》D.《人身保險產(chǎn)品銷售誤導行為認定規(guī)則》答案：D8.2025年1月，某信托公司發(fā)行“永續(xù)債信托”，向自然人投資者銷售，最低認購金額不得低于：A.30萬元B.50萬元C.100萬元D.200萬元答案：C9.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)對高風險客戶應采取：A.簡化盡職調(diào)查B.定期盡職調(diào)查C.強化盡職調(diào)查D.豁免盡職調(diào)查答案：C10.某支付機構(gòu)為境外博彩平臺提供支付通道，被公安機關(guān)認定為“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”，其直接責任人最高可判處：A.三年以下有期徒刑B.五年以下有期徒刑C.七年以下有期徒刑D.十年以下有期徒刑答案：C11.商業(yè)銀行發(fā)行二級資本債，須在募集說明書中披露“減記條款”，該條款觸發(fā)條件為：A.核心一級資本充足率降至5.125%B.一級資本充足率降至6%C.資本充足率降至8%D.杠桿率降至3%答案：A12.根據(jù)《金融消費者權(quán)益保護實施辦法》，銀行在代銷國債時，必須在產(chǎn)品說明書首頁顯著位置提示：A.“本產(chǎn)品由財政部發(fā)行，銀行不承擔信用風險”B.“本產(chǎn)品收益浮動，過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)”C.“理財非存款，產(chǎn)品有風險，投資須謹慎”D.“投資者應自行承擔國債價格波動風險”答案：A13.證券公司開展股票質(zhì)押式回購業(yè)務，單一證券公司接受單只A股質(zhì)押比例不得超過：A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C14.根據(jù)《數(shù)據(jù)出境安全評估辦法》，處理個人信息達到多少條須向省級以上網(wǎng)信部門申報評估？A.10萬條B.50萬條C.100萬條D.500萬條答案：C15.某銀行理財子公司將私募理財產(chǎn)品份額通過“拼單”方式銷售給非合格投資者，該行為違反：A.《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》第二十七條B.《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》第三十五條C.《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條D.《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》第十一條答案：A16.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司董事會秘書對信息披露負：A.領(lǐng)導責任B.直接責任C.監(jiān)督責任D.連帶責任答案：B17.某基金公司未按合同約定將基金資產(chǎn)托管在具有托管資格的商業(yè)銀行，被責令改正，罰款金額為：A.10萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.100萬元以上500萬元以下D.500萬元以上1000萬元以下答案：C18.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》，受到禁止終身從事銀行業(yè)處罰的人員，自處罰決定生效之日起：A.三年內(nèi)不得重新申請任職資格B.五年內(nèi)不得重新申請任職資格C.十年內(nèi)不得重新申請任職資格D.終身不得重新申請任職資格答案：D19.商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的：A.15%B.20%C.25%D.30%答案：C20.根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構(gòu)管理辦法》，境外子公司杠桿倍數(shù)（總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)）不得超過：A.3倍B.5倍C.6倍D.8倍答案：C21.某期貨公司允許客戶以“白條”方式透支交易，被認定為“變相配資”，直接負責的主管人員將被處以：A.警告B.警告并處以10萬元罰款C.警告并處以50萬元罰款D.撤銷任職資格并處以50萬元罰款答案：D22.根據(jù)《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》，保險資管公司自有資金投資單只債券的比例不得超過該債券發(fā)行量的：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B23.商業(yè)銀行開展結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務，須具備的資格為：A.普通類衍生品交易資格B.基礎類衍生品交易資格C.非套期保值類衍生品交易資格D.套期保值類衍生品交易資格答案：A24.根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司資本充足率不得低于：A.8%B.10%C.10.5%D.12%答案：C25.某券商研究員在調(diào)研上市公司時，接受上市公司安排的海底撈“天價宴請”，該行為違反：A.《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》B.《證券分析師執(zhí)業(yè)行為準則》C.《證券公司合規(guī)管理實施指引》D.以上全部答案：D26.根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》，銀行對投訴應在多少日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人？A.3日B.7日C.10日D.15日答案：D27.商業(yè)銀行發(fā)行同業(yè)存單，單期發(fā)行金額不得低于：A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.5億元答案：B28.根據(jù)《綠色債券支持項目目錄（2024年版）》，下列哪項不再納入綠色債券支持范圍？A.清潔煤炭利用B.風電整機制造C.新能源汽車零部件D.裝配式建筑答案：A29.某保險公司將健康險客戶基因檢測數(shù)據(jù)提供給合作藥企，未再次征得客戶同意，被罰款的最高幅度為：A.100萬元B.500萬元C.1000萬元D.5000萬元答案：C30.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司自營權(quán)益類證券規(guī)模不得超過凈資本的：A.50%B.80%C.100%D.200%答案：C31.銀行理財子公司發(fā)行現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，其投資組合平均剩余期限不得超過：A.120天B.180天C.200天D.397天答案：A32.根據(jù)《系統(tǒng)重要性銀行評估辦法》，下列哪項指標權(quán)重最高？A.規(guī)模B.關(guān)聯(lián)度C.可替代性D.復雜性答案：A33.某城商行通過“抽屜協(xié)議”向房企表外輸血，被認定為“違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務”，其直接責任人將被處以：A.警告B.警告并處以5萬元罰款C.警告并處以30萬元罰款D.禁止從事銀行業(yè)工作10年答案：D34.根據(jù)《上市公司收購管理辦法》，通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式收購上市公司股份超過30%時，須向所有股東發(fā)出全面要約，豁免條件不包括：A.國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)B.控股股東持股比例被動稀釋C.回購注銷導致持股比例超過30%D.控股股東減持導致持股比例低于30%答案：D35.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果應與哪項直接掛鉤？A.監(jiān)管評級B.機構(gòu)準入C.高管薪酬D.以上全部答案：D36.某基金公司未對基金經(jīng)理“老鼠倉”行為進行有效監(jiān)控，被認定為“未履行合規(guī)管理職責”，對公司的罰款金額為：A.10萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.100萬元以上500萬元以下D.500萬元以上1000萬元以下答案：C37.根據(jù)《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》，對非同業(yè)單一客戶的風險暴露不得超過：A.10%B.15%C.20%D.25%答案：B38.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，核心系統(tǒng)發(fā)生故障導致交易中斷超過多少分鐘須向證監(jiān)局報告？A.5分鐘B.10分鐘C.15分鐘D.30分鐘答案：B39.某保險公司將保險資金直接投向?qū)嶋H控制的房企用于拿地，該行為違反：A.《保險資金投資不動產(chǎn)暫行辦法》B.《保險資金運用管理辦法》C.《關(guān)于保險資金投資股權(quán)和不動產(chǎn)有關(guān)問題的通知》D.以上全部答案：D40.根據(jù)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，金融控股公司母公司對附屬機構(gòu)的資本投資余額不得超過母公司凈資產(chǎn)的：A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C二、多選題（每題2分，共30分；每題至少兩個正確答案，多選、少選、錯選均不得分）41.下列哪些行為屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》禁止的“違規(guī)銷售”行為？A.代客操作風險評估B.擅自修改客戶風險等級C.銷售“飛單”產(chǎn)品D.向高齡客戶銷售高風險產(chǎn)品答案：A、B、C、D42.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》，下列哪些屬于“剛性兌付”的認定情形？A.以自有資金墊付兌付B.滾動發(fā)行實現(xiàn)兌付C.第三方代償D.發(fā)行新產(chǎn)品承接舊產(chǎn)品風險資產(chǎn)答案：A、B、C、D43.商業(yè)銀行開展跨境融資宏觀審慎管理試點，須滿足哪些條件？A.最近一年監(jiān)管評級不低于2級B.宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)大于1C.跨境融資風險加權(quán)余額不超過上限D(zhuǎn).建立跨境融資臺賬答案：A、C、D44.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品時應遵循哪些匹配要求？A.風險等級匹配B.投資期限匹配C.投資品種匹配D.投資目的匹配答案：A、B、C、D45.下列哪些信息屬于《個人信息保護法》規(guī)定的“敏感個人信息”？A.14歲以下未成年人的個人信息B.銀行賬戶＋交易密碼C.健康醫(yī)療數(shù)據(jù)D.精確地理位置答案：A、C、D46.根據(jù)《綠色債券發(fā)行指引》，綠色債券募集資金可用于：A.綠色建筑B.清潔交通C.煤炭清潔利用D.二氧化碳捕集與封存答案：A、B、D47.某信托公司開展“通道業(yè)務”被處罰，下列哪些屬于“通道業(yè)務”特征？A.委托人指定交易對手B.信托公司承擔信用風險C.信托公司收取固定通道費用D.信托公司不承擔實質(zhì)盡職調(diào)查責任答案：A、C、D48.根據(jù)《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則（Ⅱ）》，下列哪些屬于“認可負債”？A.壽險責任準備金B(yǎng).長期健康險責任準備金C.應付保單紅利D.應付分保賬款答案：A、B、C、D49.根據(jù)《金融租賃公司項目公司管理辦法》，項目公司可開展的業(yè)務包括：A.融資租賃B.經(jīng)營租賃C.接受股東借款D.吸收公眾存款答案：A、B、C50.下列哪些屬于《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定》對系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求？A.核心一級資本B.一級資本C.總資本D.杠桿率答案：A、C51.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》，下列哪些人員須取得任職資格？A.獨立董事B.合規(guī)總監(jiān)C.首席風險官D.基金經(jīng)理答案：A、B、C52.商業(yè)銀行發(fā)行永續(xù)債，須包含哪些條款？A.減記條款B.轉(zhuǎn)股條款C.票息遞延條款D.強制付息條款答案：A、C53.根據(jù)《上市公司治理準則》，下列哪些事項須獨立董事發(fā)表獨立意見？A.對外擔保B.重大資產(chǎn)重組C.股權(quán)激勵計劃D.現(xiàn)金分紅方案答案：A、B、C、D54.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應當保存客戶身份資料及交易記錄的期限分別為：A.客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少5年B.交易記錄自交易記賬當年起至少5年C.客戶身份資料永久保存D.交易記錄自交易記賬當年起至少10年答案：A、B55.下列哪些屬于《商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的“可疑交易”？A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出B.提前償還貸款與其財務狀況明顯不符C.頻繁公轉(zhuǎn)私且金額巨大D.長期閑置賬戶突然啟用并大量收付答案：A、B、C、D三、判斷題（每題1分，共15分；正確選“√”，錯誤選“×”）56.銀行理財子公司發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品可以投資AA+級同業(yè)存單。答案：√57.根據(jù)《個人信息保護法，個人信息處理者向境外提供個人信息無需任何評估。答案：×58.商業(yè)銀行對單一非同業(yè)客戶的風險暴露包括信用風險、市場風險、操作風險加權(quán)值。答案：×59.保險公司可以將保險資金直接投資于新三板掛牌企業(yè)股權(quán)。答案：√60.根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構(gòu)管理辦法》，境外子公司可以從事境內(nèi)A股自營交易。答案：×61.信托公司開展家族信托業(yè)務，初始財產(chǎn)不得低于1000萬元。答案：√62.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果僅作為內(nèi)部參考，不與監(jiān)管評級掛鉤。答案：×63.商業(yè)銀行發(fā)行二級資本債，當觸發(fā)減記條款時，投資人須無條件接受本金減記。答案：√64.根據(jù)《上市公司收購管理辦法》，收購人持有上市公司股份達到20%時，須編制詳式權(quán)益變動報告書。答案：√65.證券公司可以為私募基金提供“配資”服務，但杠桿比例不得超過1:1。答案：×66.根據(jù)《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》，保險資金直接投資股權(quán)，被投企業(yè)須連續(xù)兩年盈利。答案：√67.銀行理財子公司發(fā)行的產(chǎn)品可以投資非上市股權(quán)，但須采用封閉式管理。答案：√68.根據(jù)《反洗錢法，金融機構(gòu)對低風險客戶可豁免客戶身份識別。答案：×69.商業(yè)銀行發(fā)行永續(xù)債，可計入核心一級資本。答案：×70.根據(jù)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，金融控股公司母公司可以不受“投資余額限制”向附屬機構(gòu)增資。答案：×四、案例分析題（共15分）案例：2025年3月，某股份制銀行A分行私售“偽私募”產(chǎn)品，涉及金額5億元，投資人800人，產(chǎn)品由未在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登