PAGE清廉金融文化制度規(guī)范一、總則（一）目的為深入貫徹落實黨中央關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的決策部署，加強金融行業(yè)廉潔自律，防范金融風(fēng)險，促進金融行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，特制定本清廉金融文化制度規(guī)范。（二）適用范圍本制度規(guī)范適用于公司全體員工、各級管理人員以及與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的合作機構(gòu)和人員。（三）基本原則1.合規(guī)合法原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策以及行業(yè)自律規(guī)則，確保公司各項業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。2.誠實守信原則：秉持誠實守信的價值觀，如實披露信息，信守承諾，維護金融市場秩序。3.廉潔從業(yè)原則：堅決抵制各種形式的腐敗行為，嚴(yán)禁以權(quán)謀私、貪污受賄、利益輸送等違法違規(guī)行為。4.風(fēng)險防控原則：將清廉金融文化建設(shè)與風(fēng)險管理相結(jié)合，有效防范金融風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健運營。二、廉潔從業(yè)規(guī)范（一）員工行為準(zhǔn)則1.嚴(yán)禁利用職務(wù)之便謀取私利不得接受客戶或合作機構(gòu)的賄賂、回扣、禮品、宴請等不正當(dāng)利益。不得通過關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)幕交易等手段為自己或他人謀取非法利益。2.嚴(yán)格遵守工作紀(jì)律按時上下班，不得無故曠工、遲到早退。認(rèn)真履行工作職責(zé)，不得敷衍塞責(zé)、推諉扯皮。3.保守公司機密妥善保管公司文件、資料、數(shù)據(jù)等機密信息，不得泄露給無關(guān)人員。在離職或離崗時，按照規(guī)定辦理工作交接手續(xù)，歸還公司財物。（二）管理人員廉潔自律要求1.加強自身修養(yǎng)帶頭遵守廉潔從業(yè)規(guī)范，以身作則，樹立良好形象。加強政治理論學(xué)習(xí)，提高政治覺悟和廉潔意識。2.規(guī)范決策行為嚴(yán)格執(zhí)行民主決策程序，確保決策過程公開、公平、公正。不得利用職務(wù)之便干預(yù)正常業(yè)務(wù)流程，為特定關(guān)系人謀取利益。3.強化監(jiān)督管理加強對下屬員工的廉潔教育和監(jiān)督管理，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正處理。支持和配合公司內(nèi)部審計、紀(jì)檢監(jiān)察等部門的工作。（三）合作機構(gòu)管理1.合作機構(gòu)選擇建立健全合作機構(gòu)準(zhǔn)入機制，對合作機構(gòu)的資質(zhì)、信譽、經(jīng)營狀況等進行嚴(yán)格審查。優(yōu)先選擇廉潔合規(guī)、信譽良好的合作機構(gòu)。2.合作協(xié)議簽訂在合作協(xié)議中明確雙方的權(quán)利義務(wù)，以及廉潔從業(yè)的相關(guān)要求和違約責(zé)任。對合作機構(gòu)的廉潔從業(yè)情況進行定期評估和監(jiān)督。3.合作過程監(jiān)督加強對合作機構(gòu)業(yè)務(wù)操作的監(jiān)督，確保合作業(yè)務(wù)合法合規(guī)。發(fā)現(xiàn)合作機構(gòu)存在廉潔問題的，及時采取措施終止合作，并追究其責(zé)任。三、廉潔風(fēng)險防控（一）風(fēng)險識別與評估1.建立廉潔風(fēng)險識別機制定期對公司業(yè)務(wù)流程、管理制度、人員崗位等進行廉潔風(fēng)險排查，識別潛在的廉潔風(fēng)險點。采用問卷調(diào)查、訪談、案例分析等方式收集廉潔風(fēng)險信息。2.開展廉潔風(fēng)險評估對識別出的廉潔風(fēng)險點進行分析評估，確定風(fēng)險等級。根據(jù)風(fēng)險等級制定相應(yīng)的防控措施。（二）防控措施1.完善制度流程根據(jù)廉潔風(fēng)險防控的需要，完善公司各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，堵塞管理漏洞。加強對重點領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的制度建設(shè)，如信貸審批、資金交易、財務(wù)管理等。2.加強教育培訓(xùn)定期組織開展廉潔從業(yè)教育培訓(xùn)，提高員工的廉潔意識和業(yè)務(wù)水平。培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、廉潔自律規(guī)定、典型案例分析等。3.強化內(nèi)部監(jiān)督加強公司內(nèi)部審計、紀(jì)檢監(jiān)察等部門的協(xié)作配合，形成監(jiān)督合力。建立健全舉報投訴機制，鼓勵員工和社會公眾對廉潔違規(guī)行為進行舉報。4.推進信息化建設(shè)利用信息化手段加強對業(yè)務(wù)操作的監(jiān)控和管理，實現(xiàn)廉潔風(fēng)險的實時預(yù)警和防控。建立廉潔風(fēng)險防控信息系統(tǒng)，對廉潔風(fēng)險信息進行集中管理和分析。四、廉潔文化建設(shè)（一）文化理念宣傳1.制定廉潔文化宣傳方案明確廉潔文化宣傳的目標(biāo)、內(nèi)容、方式和時間安排。結(jié)合公司實際，設(shè)計具有特色的廉潔文化宣傳標(biāo)語、海報、手冊等。2.開展多樣化宣傳活動通過公司內(nèi)部網(wǎng)站、微信公眾號、宣傳欄等渠道，廣泛宣傳廉潔文化理念。組織開展廉潔文化主題演講、征文、知識競賽等活動，營造濃厚的廉潔文化氛圍。（二）文化活動開展1.舉辦廉潔文化講座邀請專家學(xué)者、紀(jì)檢監(jiān)察干部等舉辦廉潔文化講座，提高員工的廉潔意識和法律素養(yǎng)。講座內(nèi)容結(jié)合金融行業(yè)特點和實際案例，具有針對性和實用性。2.開展廉潔文化警示教育組織員工參觀廉政教育基地、觀看警示教育片等，通過反面案例警示員工廉潔自律。對典型廉潔違規(guī)案例進行深入剖析，引導(dǎo)員工吸取教訓(xùn)，防微杜漸。3.建立廉潔文化示范單位選擇部分部門或分支機構(gòu)作為廉潔文化示范單位，總結(jié)推廣其成功經(jīng)驗和做法。通過示范引領(lǐng)，帶動公司整體廉潔文化建設(shè)水平的提升。五、監(jiān)督與問責(zé)（一）監(jiān)督機制1.內(nèi)部監(jiān)督公司內(nèi)部審計、紀(jì)檢監(jiān)察等部門負(fù)責(zé)對公司廉潔從業(yè)情況進行日常監(jiān)督檢查。定期對公司各部門、各崗位的廉潔風(fēng)險防控措施落實情況進行檢查評估。2.外部監(jiān)督主動接受金融監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會等外部機構(gòu)的監(jiān)督檢查。積極配合外部審計、巡視等工作，及時整改發(fā)現(xiàn)的問題。（二）問責(zé)制度1.違規(guī)行為界定明確廉潔違規(guī)行為的具體情形和認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于貪污受賄、利益輸送、違規(guī)兼職等。根據(jù)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，對違規(guī)行為進行準(zhǔn)確界定。2.問責(zé)方式對違反廉潔從業(yè)規(guī)范的員工，視情節(jié)輕重給予批評教育、警告、記過、降職、撤職、解除勞動合同等問責(zé)處理。對違規(guī)的合作機構(gòu)，采取終止合作、追究違約責(zé)任、向行業(yè)協(xié)會通報等措施。3.問責(zé)程序發(fā)現(xiàn)廉潔違規(guī)行為后，由相關(guān)部門進行調(diào)查核實，收集證據(jù)材料。根據(jù)調(diào)查結(jié)果，按照規(guī)定的問責(zé)程序進行處理，并及時向公司員工通報問責(zé)情況。六、附則（一）解釋權(quán)本制度規(guī)范由公司[具體部門]負(fù)責(zé)解釋。（二）修訂與廢止1.本