金融服務知識普及互動研討會活動方案第一章活動背景與意義1.1活動背景當前，我國金融體系快速發(fā)展，金融產品與服務日益豐富，但居民金融素養(yǎng)與金融市場的復雜度仍存在不匹配問題。據(jù)《消費者金融素養(yǎng)調查分析報告（2023）》顯示，我國消費者金融素養(yǎng)指數(shù)為68.41分，雖較上年提升1.35分，但在金融產品認知、風險防范意識、合理負債管理等方面仍有較大提升空間。同時金融詐騙、非法集資、過度負債等問題頻發(fā)，部分群體因缺乏金融知識遭受財產損失，凸顯普及金融服務知識的緊迫性。在此背景下，國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行等部門多次強調“金融為民”理念，要求將金融知識普及作為提升國民金融能力、維護金融市場穩(wěn)定的重要抓手。本活動旨在通過互動研討形式，打破傳統(tǒng)“單向灌輸”的教育模式，讓金融知識“活起來”，切實幫助參與者解決實際金融問題。1.2活動意義賦能個體決策：幫助不同年齡、職業(yè)、收入水平的群體掌握基礎金融知識，提升對儲蓄、投資、信貸等金融產品的理性判斷能力，避免盲目跟風或被誤導。防范金融風險：針對老年群體、大學生、小微企業(yè)主等易受侵害群體，重點普及防詐騙、反洗錢、合規(guī)借貸等內容，降低金融風險發(fā)生概率。促進普惠金融：推動金融知識下沉到社區(qū)、企業(yè)、校園，縮小不同群體間的“金融知識鴻溝”，讓更多人享受便捷、安全的金融服務。構建和諧生態(tài)：通過參與者與金融機構、監(jiān)管部門的面對面交流，增進對金融政策的理解，營造“學金融、懂金融、用金融”的良好社會氛圍。第二章活動目標與主題2.1活動目標認知目標：使90%以上參與者掌握基礎金融概念（如復利、信用報告、風險等級等），知曉3類以上常見金融產品（如基金、保險、消費信貸）的核心特點。技能目標：指導參與者完成1項實操任務（如家庭資產負債表編制、簡單理財產品篩選），提升“學以致用”能力。意識目標：強化“風險與收益匹配”“合法維權”等金融意識，使80%以上參與者能識別2種以上金融詐騙手段?；幽繕耍捍俪蓞⑴c者與嘉賓、參與者之間的有效交流，收集不少于50條實際金融需求，為后續(xù)精準普及提供依據(jù)。2.2活動主題“賦能生活·守護財富——金融服務知識普及互動研討會”主題解讀：“賦能生活”強調金融知識對日常生活的實用價值（如家庭理財、消費規(guī)劃），“守護財富”聚焦風險防范與財產安全，兩者結合體現(xiàn)“普及知識+解決問題”的活動定位。第三章活動基本信息3.1活動時間3.2活動地點市區(qū)社區(qū)服務中心三樓多功能廳（要求：容納100人以上，配備投影、音響、麥克風、互動白板，預留小組討論空間）3.3參與對象核心群體（60人）：社區(qū)居民（含老年群體30人、青年家庭20人、小微企業(yè)主10人）拓展群體（30人）：高校學生（金融相關專業(yè)優(yōu)先）、企事業(yè)單位職工特邀嘉賓（10人）：金融監(jiān)管機構代表1人、商業(yè)銀行理財經(jīng)理2人、證券公司分析師2人、保險業(yè)資深顧問2人、反詐中心民警1人、金融領域學者1人工作人員（10人）：活動策劃組3人、現(xiàn)場執(zhí)行組4人、后勤保障組3人第四章活動組織架構4.1領導小組組長：社區(qū)服務中心主任（負責活動整體統(tǒng)籌與資源協(xié)調）副組長：街道辦事處金融工作負責人、銀行支行副行長（協(xié)助對接金融機構資源）職責：審定活動方案、審批預算、解決跨部門協(xié)調問題。4.2執(zhí)行小組策劃組（3人）：負責活動流程設計、嘉賓邀請、物料準備（含問卷、手冊、互動道具）。宣傳組（3人）：負責線上線下宣傳（社區(qū)海報、公眾號推文、短視頻預熱）、現(xiàn)場攝影攝像。后勤組（4人）：負責場地布置（簽到臺、咨詢臺、茶歇區(qū)）、物資采購（飲用水、茶歇、學習資料）、應急設備（備用投影儀、醫(yī)療箱）。4.3應急小組組成：社區(qū)安保人員2人、醫(yī)護人員1人、技術支持1人。職責：處理現(xiàn)場突發(fā)情況（如人員疏散、設備故障、醫(yī)療急救），制定應急預案（詳見第7章）。第五章活動流程設計5.1簽到與暖場（14:00-14:30）流程細節(jié)：參與者憑報名信息簽到，領取“金融知識大禮包”（含《家庭金融實用手冊》、防詐騙宣傳折頁、互動手環(huán)）。播放預熱視頻（5分鐘）：通過案例故事（如“阿姨險些陷入養(yǎng)老騙局”“大學生網(wǎng)貸翻車記”）引出活動主題。設置“金融知識猜謎墻”：參與者通過掃碼參與線上答題（如“信用卡最低還款額是否收取利息？”“基金定投的微笑曲線是什么？”），答對者可獲得小禮品（如金融知識書簽）。5.2開場環(huán)節(jié)（14:30-14:50）領導致辭（14:30-14:40）：社區(qū)主任闡述活動背景與目標，強調“金融知識守護美好生活”的理念。嘉賓分享（14:40-14:50）：邀請金融監(jiān)管機構代表解讀“金融消費者八項基本權利”，結合最新政策說明如何保障自身權益。5.3主題演講：金融知識實用指南（14:50-15:30）演講內容（分三部分，每部分20分鐘，中間穿插5分鐘互動）：家庭理財入門（主講人：商業(yè)銀行資深理財經(jīng)理）：核心內容：家庭“資產配置金字塔”（應急層、保障層、增值層）、不同生命周期理財策略（青年“積累期”、中年“平衡期”、老年“保守期”）?；釉O計：現(xiàn)場發(fā)放“家庭資產負債表模板”，邀請2組參與者分享當前理財困惑，嘉賓針對性解答。金融風險識別與防范（主講人：反詐中心民警）：核心內容：常見詐騙類型（“殺豬盤”、虛假投資、冒充客服退款）、防詐“三不一多”原則（不輕信、不透露、不轉賬、多核實）?；釉O計：播放3段詐騙案例視頻（含音頻、聊天記錄截圖），參與者分組討論“詐騙手法漏洞”，每組派代表發(fā)言，民警點評。金融工具實操解析（主講人：證券公司分析師）：核心內容：基金定投的“微笑曲線”原理、保險“保障型”與“儲蓄型”產品的區(qū)別、個人征信報告查詢與修復方法。互動設計：現(xiàn)場演示“證券APP”基金定投操作流程，參與者用手機同步模擬操作，嘉賓實時答疑。5.4互動工作坊：分組實操與研討（15:30-16:30）分組原則：按參與對象分為3組，每組30人，配備1名嘉賓+1名工作人員引導。A組（老年群體）：主題“養(yǎng)老資金規(guī)劃與防詐騙”，重點學習養(yǎng)老儲蓄產品選擇、保健品騙局識別。B組（青年家庭）：主題“家庭消費與信貸管理”，重點學習房貸/車貸計算、信用卡合理使用、兒童教育金儲備。C組（小微企業(yè)主/學生）：主題“創(chuàng)業(yè)融資與校園金融”，重點學習小微企業(yè)貸款政策、校園貸危害、征信保護。工作坊流程：任務發(fā)布（15:30-15:35）：工作人員發(fā)放實操任務卡（如A組：“王阿姨有50萬養(yǎng)老錢，如何選擇安全且收益穩(wěn)定的儲蓄產品？”）。小組討論（15:35-15:55）：參與者圍繞任務卡展開討論，嘉賓穿插指導（如提示A組關注“存款保險制度”“大額存單利率”等關鍵信息）。成果展示（15:55-16:20）：每組派2-3名代表分享討論結果，嘉賓點評并補充知識要點（如B組討論信用卡分期手續(xù)費時，嘉賓現(xiàn)場演示“年化利率計算公式”）。總結提煉（16:20-16:30）：工作人員匯總各組討論中的共性問題（如“如何辨別理財產品是否保本？”“征信逾期了怎么辦？”），形成“金融知識高頻問答清單”，現(xiàn)場發(fā)放紙質版。5.5情景模擬與知識競賽（16:30-17:10）情景模擬：金融維權小劇場（16:30-16:50）：劇本設計：基于真實案例改編，如“張大爺購買‘高收益理財’虧損，要求銀行賠償”“李女士遭遇‘冒充公檢法’詐騙，如何報警并止損”。參與方式：現(xiàn)場招募6名志愿者扮演劇中角色（消費者、銀行職員分子、民警），嘉賓扮演“調解員”，引導觀眾參與互動（如“如果你是張大爺，第一步該做什么？”）。知識輸出：通過情景演繹，明確“金融維權三步驟”（收集證據(jù)→向金融機構投訴→向監(jiān)管部門舉報），強化合法維權意識。知識競賽：金融大挑戰(zhàn)（16:50-17:10）：競賽規(guī)則：每組選派3名選手，通過“必答題+搶答題+風險題”決出優(yōu)勝組。題目類型涵蓋金融常識、風險防范、政策解讀（如“《個人信息保護法》規(guī)定，金融機構收集個人信息應經(jīng)誰同意？”“’保本保息’的理財產品是否合法？”）。獎勵設置：優(yōu)勝組獲得“金融知識達人”證書+理財書籍（如《小狗錢錢》《指數(shù)基金投資指南》），參與獎為定制U盤（內置金融知識學習資料）。5.6咨詢角與自由交流（17:10-17:30）設置3個咨詢臺：理財規(guī)劃咨詢：由商業(yè)銀行理財經(jīng)理、證券分析師坐陣，提供個性化理財建議（需提前預約，現(xiàn)場發(fā)放30個咨詢號）。防詐騙咨詢：由反詐中心民警、銀行合規(guī)專員解答，提供“可疑金融產品核查”“詐騙線索舉報”指導。征信與政策咨詢：由人民銀行征信中心工作人員、金融監(jiān)管機構代表解讀征信報告、最新金融惠民政策。自由交流：參與者可自行與嘉賓、工作人員交流，填寫“金融需求調研問卷”（線上+線下），問卷內容包括“最想知曉的金融知識”“遇到的金融問題”“對活動的建議”等。第六章籌備工作清單6.1前期調研（活動前15天完成）調研方式：通過社區(qū)公眾號發(fā)布問卷（目標回收200份）、走訪社區(qū)企業(yè)（5家）、高校學生社團（2個），知曉不同群體的金融知識需求與痛點。調研內容：當前金融知識掌握情況（如“是否知曉基金風險？”“是否遭遇過金融詐騙？”）、希望學習的主題（如“家庭理財”“防詐騙”“征信保護”）、參與時間偏好。6.2嘉賓邀請（活動前10天完成）邀請流程：發(fā)送正式邀請函（含活動方案、時間、地點、嘉賓職責），提前3天確認出席情況，嘉賓資料提前3天提供給宣傳組用于預熱。嘉賓要求：具備5年以上行業(yè)經(jīng)驗，擅長通俗化表達，有互動授課經(jīng)驗（可提前提交演講大綱，由策劃組審核內容通俗性與實用性）。6.3物料準備（活動前3天完成）類別物品清單數(shù)量宣傳物料活動海報、橫幅（“賦能生活·守護財富——金融服務知識普及互動研討會”）、宣傳折頁海報20張、橫幅2條、折頁200份互動物料家庭資產負債表模板、金融知識任務卡、互動手環(huán)、答題器（搶答題用）模板200份、任務卡90張、手環(huán)100個、答題器3個學習資料《家庭金融實用手冊》《防詐騙指南》、金融知識書簽手冊200本、指南200本、書簽200個獎品理財書籍3本（《小狗錢錢》《指數(shù)基金投資指南》《家庭理財一本通》）、定制U盤書籍15本、U盤50個后勤物料飲用水、茶歇（餅干、水果）、醫(yī)療箱（含創(chuàng)可貼、消毒棉、速效救心丸等）飲用水300瓶、茶歇200份、醫(yī)療箱2個6.4場地布置（活動前1天完成）區(qū)域劃分：設置簽到處、主會場（演講區(qū)+互動區(qū)）、工作坊區(qū)（3個小組討論區(qū)）、咨詢角（3個咨詢臺）、茶歇區(qū)。設備調試：測試投影、音響、麥克風、互動白板、直播設備（如有線上參與者），保證網(wǎng)絡穩(wěn)定。氛圍營造：懸掛活動主題橫幅，張貼金融知識海報（如“理性投資，遠離詐騙”“保護征信，從點滴做起”），播放輕音樂。第七章保障措施7.1人員保障工作人員分工：簽到組（2人，負責核對信息、發(fā)放資料）、引導組（2人，負責指引參與者就座、分組）、技術組（2人，負責設備維護）、應急組（4人，負責處理突發(fā)情況）。嘉賓對接：為每位嘉賓配備1名工作人員，負責接送、引導、茶歇安排，保證嘉賓順利參與。7.2物資保障備份方案：準備備用投影儀1臺、筆記本電腦2臺、麥克風4個，防止設備故障；飲用水、茶歇按120%準備，避免短缺。7.3技術保障線上參與：如需線上直播，通過“社區(qū)”視頻號進行，提前測試直播畫面、聲音、互動功能（如評論區(qū)提問），安排1名工作人員實時回復線上問題。問卷收集：使用“問卷星”制作線上問卷，現(xiàn)場設置二維碼（含在互動手環(huán)上），參與者掃碼填寫，數(shù)據(jù)實時匯總。7.4安全保障應急預案：人員疏散：若發(fā)生火災、地震等突發(fā)情況，由應急組引導參與者從安全通道撤離，提前熟悉場地疏散路線。醫(yī)療急救：現(xiàn)場配備醫(yī)護人員1名，若參與者突發(fā)疾病，立即進行初步處理并撥打120。秩序維護：安排2名安保人員巡邏，防止擁擠、踩踏等意外，如遇糾紛由社區(qū)民警調解。7.5宣傳保障預熱宣傳（活動前7天）：線下：在社區(qū)公告欄、電梯間張貼海報，在小區(qū)出入口發(fā)放宣傳單頁。線上：社區(qū)公眾號發(fā)布活動預告（含報名）、短視頻平臺發(fā)布“金融知識小課堂”系列視頻（3條，每條1分鐘，內容為“如何識別虛假理財”“征信報告怎么看？”）?，F(xiàn)場宣傳：安排攝影攝像人員記錄活動全程，拍攝精彩瞬間（如情景模擬、知識競賽），活動后2天內發(fā)布活動回顧推文（含照片、視頻、知識點總結）。第八章預期效果與評估8.1預期效果知識普及：參與者掌握至少5項實用金融知識（如基金定投操作、防詐技巧、征信查詢方法），能獨立完成家庭資產負債表編制。風險意識提升：90%以上參與者表示“能識別更多金融詐騙手段”，80%老年參與者表示“不會輕信‘高收益’養(yǎng)老產品”?；訁⑴c度：現(xiàn)場參與率不低于80%