2026年基金從業(yè)資格科目一考試及答案考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格科目一考試試卷考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（20題×2分）——20分-單選題（20題×2分）——40分-多選題（20題×2分）——40分-案例分析題（3題×6分）——18分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，確?；疬\(yùn)作符合法律法規(guī)要求。2.證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，需具備至少5年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和良好的誠信記錄。3.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于基金公司章程。4.開放式基金每日進(jìn)行凈值公告，而封閉式基金每周公布一次凈值。5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，必須向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。6.基金信息披露中，招募說明書屬于持續(xù)信息披露文件。7.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)，但不對(duì)基金收益負(fù)責(zé)。8.基金投資于非上市證券的估值，應(yīng)采用市場(chǎng)法或收益法。9.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制實(shí)行一人一票制。10.基金管理人可自行銷售基金產(chǎn)品，無需取得相應(yīng)資質(zhì)。二、單選題（每題2分，共40分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金監(jiān)管的目標(biāo)？（）A.保護(hù)基金份額持有人利益B.維護(hù)市場(chǎng)公平公正C.最大化基金收益D.防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)2.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說明書，應(yīng)受到何種處罰？（）A.警告并罰款10萬元B.暫停業(yè)務(wù)3個(gè)月C.沒收違法所得D.責(zé)令更換高管3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定屬于哪類條款？（）A.基金募集條款B.基金運(yùn)作條款C.基金終止條款D.基金信息披露條款4.下列哪種基金類型不收取銷售費(fèi)用？（）A.C類份額基金B(yǎng).A類份額基金C.B類份額基金D.D類份額基金5.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在多久內(nèi)披露？（）A.法定期限后1個(gè)月內(nèi)B.法定期限后2個(gè)月內(nèi)C.法定期限后3個(gè)月內(nèi)D.法定期限后6個(gè)月內(nèi)6.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任不包括？（）A.確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立B.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算C.決定基金的投資方向D.監(jiān)督基金資產(chǎn)凈值計(jì)算7.基金投資于股票，其風(fēng)險(xiǎn)主要來源于？（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)8.基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)計(jì)算方式是？（）A.按基金份額比例B.按人頭計(jì)算C.獨(dú)立計(jì)算D.由托管人決定9.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，應(yīng)采用哪種方法？（）A.定性評(píng)估B.定量評(píng)估C.混合評(píng)估D.以上皆非10.基金估值方法中，適用于非上市證券的是？（）A.市場(chǎng)法B.成本法C.收益法D.以上皆可11.基金合同期限屆滿，基金管理人未按規(guī)定辦理清算，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取何種措施？（）A.責(zé)令限期整改B.暫?；饦I(yè)務(wù)C.吊銷業(yè)務(wù)資格D.以上皆可12.基金信息披露中，關(guān)于投資策略的披露屬于？（）A.臨時(shí)信息披露B.持續(xù)信息披露C.基金募集信息披露D.基金凈值公告13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)如何處理？（）A.直接調(diào)整投資方案B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告C.要求管理人糾正D.通知基金份額持有人14.基金銷售費(fèi)用中，申購費(fèi)通常按什么方式收取？（）A.按年收取B.按筆收取C.按日計(jì)提D.免收15.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定屬于哪類條款？（）A.基金募集條款B.基金運(yùn)作條款C.基金終止條款D.基金信息披露條款16.基金投資于衍生品，其風(fēng)險(xiǎn)主要包括？（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)D.以上皆可17.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)？（）A.完整真實(shí)B.客觀公正C.及時(shí)準(zhǔn)確D.以上皆可18.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金估值，可能導(dǎo)致的后果是？（）A.責(zé)令暫停業(yè)務(wù)B.罰款C.撤銷業(yè)務(wù)資格D.以上皆可19.基金份額持有人大會(huì)的召集條件是？（）A.代表基金份額10%以上持有人提議B.基金管理人提議C.基金托管人提議D.以上皆可20.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，應(yīng)包含哪些內(nèi)容？（）A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.基金投資方向C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)D.以上皆可三、多選題（每題2分，共40分）1.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括？（）A.保護(hù)投資者利益B.維護(hù)市場(chǎng)秩序C.促進(jìn)基金業(yè)發(fā)展D.最大化基金收益2.基金合同的主要內(nèi)容有？（）A.基金運(yùn)作方式B.基金費(fèi)用C.基金信息披露D.基金終止3.基金信息披露的類型包括？（）A.基金募集信息披露B.基金運(yùn)作信息披露C.基金臨時(shí)信息披露D.基金凈值公告4.基金投資禁止行為包括？（）A.違規(guī)承諾收益B.侵占基金財(cái)產(chǎn)C.泄露基金信息D.從事內(nèi)幕交易5.基金托管人的職責(zé)包括？（）A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作C.辦理基金清算D.估值基金資產(chǎn)6.基金銷售費(fèi)用的類型有？（）A.申購費(fèi)B.資產(chǎn)管理費(fèi)C.持有費(fèi)D.贖回費(fèi)7.基金份額持有人大會(huì)的表決事項(xiàng)包括？（）A.基金擴(kuò)募B.基金合并C.基金清盤D.基金托管人變更8.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來源有？（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)9.基金銷售機(jī)構(gòu)的責(zé)任包括？（）A.進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理B.揭示基金風(fēng)險(xiǎn)C.辦理基金申購贖回D.保存基金銷售記錄10.基金估值的依據(jù)包括？（）A.市場(chǎng)價(jià)格B.公允價(jià)值C.基金合同約定D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求11.基金合同期限的約定方式有？（）A.固定期限B.不定期C.依持有人大會(huì)決議D.以上皆可12.基金信息披露的“完整性”原則要求？（）A.披露內(nèi)容全面B.不遺漏重要信息C.不得誤導(dǎo)投資者D.以上皆可13.基金投資于非上市證券的估值方法有？（）A.市場(chǎng)法B.收益法C.成本法D.以上皆可14.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，應(yīng)考慮？（）A.投資經(jīng)驗(yàn)B.投資目標(biāo)C.投資期限D(zhuǎn).財(cái)務(wù)狀況15.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的約定屬于？（）A.基金募集條款B.基金運(yùn)作條款C.基金終止條款D.基金信息披露條款16.基金投資于衍生品，其風(fēng)險(xiǎn)特征包括？（）A.杠桿風(fēng)險(xiǎn)B.期限風(fēng)險(xiǎn)C.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)D.以上皆可17.基金信息披露的“公平性”原則要求？（）A.對(duì)所有投資者公平披露B.不得歧視特定投資者C.披露內(nèi)容一致D.以上皆可18.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金估值，可能導(dǎo)致的監(jiān)管措施有？（）A.警告B.罰款C.暫停業(yè)務(wù)D.撤銷業(yè)務(wù)資格19.基金份額持有人大會(huì)的召集程序包括？（）A.提前通知持有人B.確定會(huì)議時(shí)間地點(diǎn)C.公告會(huì)議內(nèi)容D.以上皆可20.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，應(yīng)遵循的原則有？（）A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.公平性四、案例分析題（每題6分，共18分）案例一：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一款混合型基金時(shí)，向投資者宣傳“保本保息，收益穩(wěn)定”，但未充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)。后因市場(chǎng)波動(dòng)，部分投資者虧損嚴(yán)重，投訴該機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售。問題：1.該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否違規(guī)？為什么？2.投資者應(yīng)如何維權(quán)？案例二：某基金管理人投資于某非上市公司，該上市公司突然出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)，導(dǎo)致基金持有的股權(quán)價(jià)值大幅縮水。基金管理人未及時(shí)進(jìn)行估值調(diào)整，也未向投資者披露風(fēng)險(xiǎn)。問題：1.基金管理人違反了哪些規(guī)定？2.基金托管人在此過程中應(yīng)如何履行職責(zé)？案例三：某基金份額持有人大會(huì)擬審議基金擴(kuò)募方案，但僅向持有人寄送了會(huì)議通知，未在指定媒體公告。部分持有人因未收到通知而無法參會(huì)。問題：1.該會(huì)議召集程序是否合法？2.如何完善基金份額持有人大會(huì)的召集程序？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金信息披露的意義及其基本原則。2.結(jié)合實(shí)際，分析基金投資者適當(dāng)性管理的重要性及實(shí)施方法。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.×（招募說明書屬于募集信息披露）7.√8.√9.√10.×（基金管理人銷售基金需取得相應(yīng)資質(zhì)）二、單選題1.C2.A3.B4.A5.B6.C7.C8.A9.C10.C11.A12.B13.C14.B15.B16.D17.D18.D19.D20.D三、多選題1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD11.ABCD12.ABCD13.ABCD14.ABCD15.B16.ABCD17.ABCD18.ABCD19.ABCD20.ABCD四、案例分析題案例一：1.違規(guī)。根據(jù)《基金法》和《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得違規(guī)承諾收益，應(yīng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。2.投資者可向基金業(yè)協(xié)會(huì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴，或通過法律途徑維權(quán)。案例二：1.違反了基金估值的及時(shí)性原則和信息披露義務(wù)。2.基金托管人應(yīng)監(jiān)督基金管理人及時(shí)估值，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常情況。案例三：1.不合法?；鸱蓊~持有人大會(huì)應(yīng)通過指定媒體公告。2.完善程序：提前公告、確保通知送達(dá)、提供線上參會(huì)方式