PAGE業(yè)務規(guī)范化自查制度一、總則（一）目的為加強公司業(yè)務管理，確保各項業(yè)務活動合法合規(guī)、有序開展，提高業(yè)務運營效率和質量，防范經營風險，特制定本業(yè)務規(guī)范化自查制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門及全體員工在業(yè)務活動中的自查工作。（三）基本原則1.合法性原則：自查工作應嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及公司內部規(guī)章制度。2.全面性原則：涵蓋公司各類業(yè)務的各個環(huán)節(jié)，包括業(yè)務流程、操作規(guī)范、合同管理、財務核算等。3.及時性原則：定期或不定期開展自查，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施加以整改。4.責任明確原則：明確各部門及人員在自查工作中的職責，確保自查工作有效落實。二、自查組織與職責（一）自查工作領導小組成立以公司總經理為組長，各副總經理為副組長，各部門負責人為成員的自查工作領導小組。領導小組負責統(tǒng)籌領導公司業(yè)務規(guī)范化自查工作，審議自查計劃、報告及整改方案，協(xié)調解決自查工作中的重大問題。（二）自查工作小組各部門設立自查工作小組，由部門負責人擔任組長，成員包括部門內相關業(yè)務骨干。自查工作小組負責本部門業(yè)務規(guī)范化自查工作的具體實施，制定自查計劃，組織開展自查，撰寫自查報告，提出整改建議并跟蹤整改落實情況。（三）職責分工1.總經理職責全面領導公司業(yè)務規(guī)范化自查工作，對自查工作的有效性負責。審批自查計劃、報告及整改方案。協(xié)調解決自查工作中的重大問題。2.副總經理職責協(xié)助總經理開展自查工作，指導分管部門的自查工作。審核分管部門的自查報告及整改方案，監(jiān)督整改落實情況。3.部門負責人職責組織本部門自查工作小組開展自查，確保自查工作按時、按質完成。審核本部門自查報告，對自查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改措施并組織實施。向自查工作領導小組匯報本部門自查工作情況。4.自查工作小組成員職責按照自查工作要求，認真開展自查工作，如實記錄自查情況。協(xié)助部門負責人撰寫自查報告，提出整改建議。負責跟蹤本部門整改措施的落實情況，及時反饋整改進展。三、自查內容與標準（一）業(yè)務流程規(guī)范1.業(yè)務受理環(huán)節(jié)是否對客戶資質進行嚴格審核，確保客戶符合業(yè)務要求。受理業(yè)務時是否向客戶明確告知業(yè)務流程、辦理時限、收費標準等相關信息。2.業(yè)務操作環(huán)節(jié)業(yè)務操作是否符合既定的操作規(guī)范和流程，有無違規(guī)操作或簡化操作流程的情況。操作人員是否具備相應的業(yè)務知識和技能，是否經過必要的培訓。3.業(yè)務審批環(huán)節(jié)審批流程是否清晰，審批權限是否明確，有無越權審批的現(xiàn)象。審批過程中是否對業(yè)務的合規(guī)性、風險狀況等進行充分審查。4.業(yè)務歸檔環(huán)節(jié)業(yè)務檔案是否及時、完整歸檔，檔案內容是否真實、準確。檔案保管是否符合安全、保密要求，便于查閱和調閱。（二）合同管理1.合同簽訂合同簽訂前是否對合同對方的主體資格、信用狀況等進行調查評估。合同條款是否明確、具體，權利義務是否對等，是否符合法律法規(guī)和公司利益。合同簽訂過程是否合規(guī)，是否經過必要的審批程序。2.合同履行是否按照合同約定履行義務，及時跟蹤合同執(zhí)行情況。如出現(xiàn)合同變更、解除等情況，是否按照規(guī)定程序辦理相關手續(xù)。3.合同糾紛處理對于合同糾紛是否及時采取有效措施進行處理，維護公司合法權益。合同糾紛處理過程中相關資料是否妥善保存。（三）財務核算1.會計憑證會計憑證的填制是否規(guī)范、準確，內容是否完整。憑證附件是否齊全，與憑證內容是否相符。2.賬務處理賬務處理是否符合會計準則和公司財務制度，會計科目使用是否正確。財務報表編制是否準確、及時報送，數(shù)據(jù)是否真實可靠。3.資金管理資金收支是否合規(guī)，是否存在坐支、挪用等情況。銀行賬戶管理是否規(guī)范，有無未經授權開設或使用賬戶的現(xiàn)象。（四）內部控制1.崗位設置與職責分工部門內部崗位設置是否合理，職責分工是否明確，是否存在不相容崗位未分離的情況。關鍵崗位人員是否定期輪崗。2.授權審批制度各項業(yè)務是否建立明確的授權審批制度，審批流程是否公開透明。授權審批權限是否與崗位職責相匹配，有無超越授權范圍審批的行為。3.內部監(jiān)督機制是否建立健全內部監(jiān)督機制，定期對業(yè)務活動進行監(jiān)督檢查。對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時整改，整改情況是否跟蹤落實。四、自查周期與方式（一）自查周期1.公司每年至少組織一次全面的業(yè)務規(guī)范化自查。2.各部門每季度開展一次部門內部自查。3.對于新開展的業(yè)務、重大項目或重要業(yè)務環(huán)節(jié)，應在業(yè)務實施過程中適時進行專項自查。（二）自查方式1.文件審查：查閱公司各項業(yè)務制度、操作規(guī)程、合同文本、會計憑證、財務報表等相關文件資料。2.數(shù)據(jù)核對：對業(yè)務數(shù)據(jù)、財務數(shù)據(jù)等進行核對，檢查數(shù)據(jù)的準確性和一致性。3.實地檢查：對業(yè)務現(xiàn)場、辦公場所、檔案保管地點等進行實地查看，核實業(yè)務操作情況和相關資料的真實性。4.人員訪談：與相關業(yè)務人員、管理人員、客戶等進行訪談，了解業(yè)務開展過程中的實際情況和存在的問題。五、自查工作程序（一）制定自查計劃1.自查工作領導小組根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展情況和監(jiān)管要求，每年年初制定年度自查計劃，明確自查范圍、內容、時間安排、人員分工等。2.各部門根據(jù)公司年度自查計劃，結合本部門實際情況，制定本部門季度自查計劃，并報自查工作領導小組備案。（二）組織自查實施1.自查工作小組按照自查計劃，通過文件審查、數(shù)據(jù)核對、實地檢查、人員訪談等方式開展自查工作。2.自查過程中，應詳細記錄自查情況，包括發(fā)現(xiàn)的問題、問題描述、涉及部門及人員、可能產生的影響等。（三）撰寫自查報告1.自查工作結束后，各部門自查工作小組應及時撰寫自查報告，報告內容應包括自查基本情況、發(fā)現(xiàn)的問題、原因分析、整改建議等。2.自查報告應數(shù)據(jù)準確、內容詳實、分析客觀、建議可行，并經部門負責人審核簽字后報自查工作領導小組。（四）審核與反饋1.自查工作領導小組對各部門報送的自查報告進行審核，提出審核意見，并反饋給各部門。2.各部門根據(jù)審核意見，對自查報告進行補充完善，如有必要，進一步深入調查核實相關問題。（五）整改落實1.針對自查發(fā)現(xiàn)的問題，各部門應制定詳細的整改方案，明確整改措施、責任人員、整改期限等。2.整改方案經部門負責人審核后報自查工作領導小組批準實施。3.各部門按照整改方案認真組織整改，定期向自查工作領導小組匯報整改進展情況。4.在整改期限內，自查工作領導小組對整改情況進行跟蹤檢查，并對整改效果進行評估。如整改不到位，應責令相關部門重新整改，直至問題得到徹底解決。六、問題整改與跟蹤（一）整改責任落實1.對于自查發(fā)現(xiàn)的問題，明確整改責任部門和責任人，確保整改工作有人抓、有人管落實。2.整改責任部門應根據(jù)問題性質和嚴重程度，制定切實可行的整改措施，明確整改目標和完成時間。（二）整改措施制定1.針對不同類型的問題，制定針對性的整改措施。對于一般性問題，應立即整改；對于較為復雜或涉及多個部門的問題，應組織相關部門聯(lián)合整改。2.整改措施應具有可操作性和有效性，能夠從根本上解決問題，防止問題再次發(fā)生。（三）整改跟蹤與監(jiān)督1.建立整改跟蹤機制，對整改工作進行全程跟蹤。整改責任部門應定期向自查工作領導小組匯報整改進展情況，直至整改完成。2.自查工作領導小組對整改情況進行監(jiān)督檢查，對整改不力的部門和責任人進行督促和問責。（四）整改效果評估1.整改完成后，對整改效果進行評估。評估內容包括問題是否得到徹底解決、相關制度和流程是否完善、類似問題是否再次出現(xiàn)等。2.如整改效果未達到預期目標，應重新分析原因，調整整改措施，繼續(xù)進行整改，直至整改到位。七、自查結果運用（一）績效考評1.將業(yè)務規(guī)范化自查結果納入公司員工績效考評體系，作為員工績效考核、晉升、獎勵等的重要依據(jù)。2.對于在自查工作中表現(xiàn)優(yōu)秀、發(fā)現(xiàn)并及時解決重大問題的部門和個人，給予適當?shù)莫剟睿粚τ谧圆椴涣?、問題較多的部門和個人進行相應的處罰。（二）制度完善1.根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問題，及時修訂和完善公司相關業(yè)務制度、操作規(guī)程、內部控制制度等，堵塞管理漏洞，防范經營風險。2.將自查結果作為公司制度建設的重要參考，不斷優(yōu)化業(yè)務流程和管理規(guī)范，提高公司整體管