金融風(fēng)險(xiǎn)管理師班組考核評(píng)優(yōu)考核試卷含答案金融風(fēng)險(xiǎn)管理師班組考核評(píng)優(yōu)考核試卷含答案考生姓名：答題日期：判卷人：得分：題型單項(xiàng)選擇題多選題填空題判斷題主觀題案例題得分本次考核旨在評(píng)估學(xué)員金融風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)掌握程度，檢驗(yàn)其在金融風(fēng)險(xiǎn)管理理論、實(shí)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)防范策略等方面的應(yīng)用能力，以評(píng)優(yōu)選拔具備專業(yè)素養(yǎng)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理師。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

2.以下哪項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

3.金融市場(chǎng)的（）決定了金融工具的價(jià)格和風(fēng)險(xiǎn)。

A.供需關(guān)系

B.政策環(huán)境

C.經(jīng)濟(jì)周期

D.技術(shù)水平

4.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要原則？（）

A.預(yù)防為主

B.綜合治理

C.依法合規(guī)

D.追求利益最大化

5.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。

A.降低風(fēng)險(xiǎn)

B.避免風(fēng)險(xiǎn)

C.控制風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

6.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

7.金融風(fēng)險(xiǎn)的（）是指風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和損失程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

8.以下哪個(gè)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的類型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

9.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的（）是指通過內(nèi)部控制和外部監(jiān)管來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

10.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

11.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？（）

A.預(yù)防為主

B.綜合治理

C.依法合規(guī)

D.追求利益最大化

12.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的（）是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行識(shí)別、分析和評(píng)估的過程。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

13.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)

B.避免風(fēng)險(xiǎn)

C.控制風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

14.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？（）

A.預(yù)防為主

B.綜合治理

C.依法合規(guī)

D.追求風(fēng)險(xiǎn)最小化

15.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的（）是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行監(jiān)測(cè)和預(yù)警的過程。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

16.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

17.金融風(fēng)險(xiǎn)的（）是指風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和損失程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

18.以下哪個(gè)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的類型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

19.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的（）是指通過內(nèi)部控制和外部監(jiān)管來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

20.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

21.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

22.金融風(fēng)險(xiǎn)的（）是指風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和損失程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

23.以下哪個(gè)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的類型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

24.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的（）是指通過內(nèi)部控制和外部監(jiān)管來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

25.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

26.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

27.金融風(fēng)險(xiǎn)的（）是指風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和損失程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

28.以下哪個(gè)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的類型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

29.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的（）是指通過內(nèi)部控制和外部監(jiān)管來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

30.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

E.風(fēng)險(xiǎn)分散

2.以下哪些屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的類型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

E.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

3.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括哪些？（）

A.預(yù)防為主

B.綜合治理

C.依法合規(guī)

D.追求利益最大化

E.動(dòng)態(tài)管理

4.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有哪些？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

E.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

5.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)

B.避免風(fēng)險(xiǎn)

C.控制風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

E.實(shí)現(xiàn)收益最大化

6.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要原則？（）

A.預(yù)防為主

B.綜合治理

C.依法合規(guī)

D.追求風(fēng)險(xiǎn)最小化

E.動(dòng)態(tài)管理

7.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括哪些？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

8.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

E.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

9.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的策略？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)接受

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E.風(fēng)險(xiǎn)分散

10.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的措施？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策

C.加強(qiáng)內(nèi)部控制

D.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

E.提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

11.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的工具？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制方案

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移協(xié)議

E.風(fēng)險(xiǎn)分散策略

12.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的困難

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量的復(fù)雜性

C.風(fēng)險(xiǎn)控制的難度

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的爭(zhēng)議

E.風(fēng)險(xiǎn)管理的成本

13.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展趨勢(shì)？（）

A.技術(shù)創(chuàng)新

B.管理精細(xì)化

C.法規(guī)完善

D.人才培養(yǎng)

E.國際合作

14.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的成功因素？（）

A.高層領(lǐng)導(dǎo)的支持

B.專業(yè)團(tuán)隊(duì)的協(xié)作

C.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.完善的內(nèi)部控制

E.良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

15.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性？（）

A.降低損失

B.提高收益

C.保護(hù)資產(chǎn)

D.穩(wěn)定經(jīng)營

E.保障安全

16.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要任務(wù)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

E.風(fēng)險(xiǎn)分散

17.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

18.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的信息來源？（）

A.內(nèi)部報(bào)告

B.外部報(bào)告

C.市場(chǎng)數(shù)據(jù)

D.政策法規(guī)

E.行業(yè)報(bào)告

19.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)手段？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制方案

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移協(xié)議

E.風(fēng)險(xiǎn)分散策略

20.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的效果評(píng)估指標(biāo)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)損失率

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

C.風(fēng)險(xiǎn)控制效率

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

E.風(fēng)險(xiǎn)管理成本

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營過程中，對(duì)_________進(jìn)行識(shí)別、衡量、控制和監(jiān)測(cè)的一系列管理活動(dòng)。

2.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)_________與_________的平衡。

3.金融風(fēng)險(xiǎn)的_________是指風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和損失程度。

4.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的第一步，主要任務(wù)是發(fā)現(xiàn)和識(shí)別金融機(jī)構(gòu)所面臨的_________。

5.風(fēng)險(xiǎn)衡量是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的第二步，主要任務(wù)是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的_________。

6.風(fēng)險(xiǎn)控制是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的第三步，主要任務(wù)是采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)的_________。

7.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要原則包括_________、_________、_________和_________。

8.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括_________、_________、_________和_________。

9.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的工具包括_________、_________、_________和_________。

10.金融風(fēng)險(xiǎn)的類型包括_________、_________、_________、_________和_________。

11.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)變化導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)_________的風(fēng)險(xiǎn)。

12.信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于_________違約導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

13.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

14.法律風(fēng)險(xiǎn)是指由于法律法規(guī)變化或違反法律法規(guī)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

15.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于整個(gè)金融體系或金融市場(chǎng)的不穩(wěn)定導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

16.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的_________和_________進(jìn)行評(píng)估。

17.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的_________和_________進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。

18.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括_________、_________、_________和_________。

19.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)_________給其他方的過程。

20.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過_________來降低風(fēng)險(xiǎn)集中度的過程。

21.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指避免參與可能產(chǎn)生_________的活動(dòng)。

22.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是指金融機(jī)構(gòu)愿意承擔(dān)一定的_________以獲取相應(yīng)的_________。

23.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指通過_________來對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的損失。

24.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為應(yīng)對(duì)未來可能發(fā)生的_________而提取的資金。

25.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況的_________。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是完全消除金融風(fēng)險(xiǎn)。（）

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的環(huán)節(jié)。（）

3.風(fēng)險(xiǎn)衡量可以通過定性分析和定量分析來完成。（）

4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。（）

5.金融市場(chǎng)的有效運(yùn)行不需要風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

6.信用風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)面臨的唯一風(fēng)險(xiǎn)類型。（）

7.操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過加強(qiáng)內(nèi)部控制來完全避免。（）

8.法律風(fēng)險(xiǎn)是由于法律法規(guī)的不確定性引起的。（）

9.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是無法通過個(gè)體金融機(jī)構(gòu)的努力來控制的。（）

10.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與金融機(jī)構(gòu)的盈利目標(biāo)相沖突。（）

11.風(fēng)險(xiǎn)分散是指將風(fēng)險(xiǎn)集中在一個(gè)投資組合中。（）

12.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是一種被動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（）

13.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是指金融機(jī)構(gòu)不采取任何風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）

14.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他金融機(jī)構(gòu)。（）

15.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指通過增加風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)來對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。（）

16.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是金融機(jī)構(gòu)為應(yīng)對(duì)未來風(fēng)險(xiǎn)而提前提取的資金。（）

17.金融風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)該包含所有風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。（）

18.金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估只關(guān)注定量分析。（）

19.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是金融風(fēng)險(xiǎn)管理中持續(xù)的過程。（）

20.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要原則是追求風(fēng)險(xiǎn)最小化。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在識(shí)別和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)考慮哪些關(guān)鍵因素？請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例進(jìn)行分析。

2.請(qǐng)闡述金融風(fēng)險(xiǎn)管理在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系中的重要性，并說明如何通過有效的風(fēng)險(xiǎn)管理提升金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性。

3.針對(duì)當(dāng)前金融市場(chǎng)中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，談?wù)劷鹑陲L(fēng)險(xiǎn)管理師應(yīng)采取哪些措施來預(yù)防和應(yīng)對(duì)此類風(fēng)險(xiǎn)。

4.請(qǐng)分析金融風(fēng)險(xiǎn)管理在促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營中的作用，并討論如何構(gòu)建一個(gè)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.某商業(yè)銀行在拓展業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)其某地區(qū)分行在貸款審批過程中存在違規(guī)放貸現(xiàn)象，導(dǎo)致壞賬風(fēng)險(xiǎn)上升。請(qǐng)分析該案例中存在的風(fēng)險(xiǎn)類型，并討論該銀行應(yīng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和控制。

2.近期，全球金融市場(chǎng)波動(dòng)加劇，某證券公司投資組合中的多個(gè)資產(chǎn)價(jià)格出現(xiàn)大幅下跌。請(qǐng)分析該證券公司面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.D

3.A

4.D

5.C

6.D

7.B

8.C

9.C

10.D

11.D

12.A

13.D

14.D

15.D

16.D

17.B

18.E

19.C

20.D

21.D

22.B

23.C

24.D

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,D,E

3.A,B,C,E

4.A,B,C,D,E

5.A,C,D,E

6.A,B,C,E

7.A,B,C,D,E

8.A,B,C,D,E

9.A,B,C,D,E

10.A,B,C,D,E

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D,E

13.A,B,C,D,E

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D,E

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.金融機(jī)構(gòu)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)

2.風(fēng)險(xiǎn)與收益

3.損失

4.風(fēng)險(xiǎn)

5.損失程度

6.預(yù)防為主、綜合治理、依法合規(guī)、動(dòng)態(tài)管理

7.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分散

8.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)控制方案、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移協(xié)議

9.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

10.價(jià)格波動(dòng)

11.債務(wù)人

12.內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件

13.法律法規(guī)變化或違反法律法規(guī)

14.整個(gè)金融體系或金融市場(chǎng)的不穩(wěn)定

15.可能性、損失程度

16.價(jià)格、收益

17.價(jià)格、收益

18.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

19.