2026年數(shù)據(jù)合規(guī)風(fēng)險自查小測含答案一、單選題（共10題，每題2分，合計20分）1.根據(jù)《個人信息保護(hù)法》規(guī)定，處理個人信息時，未取得個人同意的情形中，以下哪種屬于例外情況？（）A.為訂立合同所必需B.為保護(hù)自然人的生命健康所必需C.為履行法定職責(zé)所必需D.以上都是2.某電商平臺在用戶注冊時，要求用戶提供出生日期及生物識別信息，但未明確告知用途及留存期限。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，這種行為可能違反了以下哪項規(guī)定？（）A.最小必要原則B.公開透明原則C.存儲限制原則D.安全保障義務(wù)3.某醫(yī)療機(jī)構(gòu)將患者病歷數(shù)據(jù)用于商業(yè)數(shù)據(jù)分析，但未取得患者單獨同意。根據(jù)《醫(yī)療健康數(shù)據(jù)安全管理規(guī)范》（GB47500-2024），這種行為可能違反了以下哪項要求？（）A.醫(yī)療數(shù)據(jù)用途限定B.數(shù)據(jù)共享授權(quán)C.醫(yī)療數(shù)據(jù)脫敏處理D.醫(yī)療數(shù)據(jù)跨境傳輸4.某跨國企業(yè)在中國境內(nèi)運(yùn)營，其數(shù)據(jù)處理活動涉及歐盟公民數(shù)據(jù)。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及GDPR的互操作性要求，以下哪種情形下可能需要獲得歐盟數(shù)據(jù)保護(hù)機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)？（）A.數(shù)據(jù)處理規(guī)模超過10萬條個人數(shù)據(jù)B.數(shù)據(jù)處理可能對歐盟公民的基本權(quán)利產(chǎn)生重大影響C.數(shù)據(jù)處理僅用于內(nèi)部運(yùn)營，不涉及第三方共享D.以上都是5.某金融機(jī)構(gòu)通過大數(shù)據(jù)分析預(yù)測客戶信用風(fēng)險，但未對數(shù)據(jù)來源及算法透明度進(jìn)行說明。根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》及行業(yè)監(jiān)管要求，這種行為可能違反了以下哪項原則？（）A.數(shù)據(jù)處理合法性B.數(shù)據(jù)處理公平性C.數(shù)據(jù)處理透明性D.數(shù)據(jù)處理安全性6.某互聯(lián)網(wǎng)公司收集用戶行為數(shù)據(jù)用于廣告推送，但未提供“拒絕個性化推薦”的選項。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，這種行為可能違反了以下哪項規(guī)定？（）A.個人信息自主權(quán)B.數(shù)據(jù)最小化原則C.數(shù)據(jù)安全保障D.數(shù)據(jù)跨境傳輸限制7.某企業(yè)將員工培訓(xùn)數(shù)據(jù)用于商業(yè)開發(fā)，但未與員工簽署書面協(xié)議。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及《勞動合同法》，這種行為可能違反了以下哪項要求？（）A.員工知情同意B.數(shù)據(jù)使用范圍限制C.數(shù)據(jù)脫敏處理D.數(shù)據(jù)存儲期限限制8.某外賣平臺在用戶使用過程中自動收集位置信息，但未提供關(guān)閉選項。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，這種行為可能違反了以下哪項原則？（）A.個人信息最小化B.個人信息自主決定C.數(shù)據(jù)安全保障D.數(shù)據(jù)跨境傳輸合規(guī)9.某科技公司開發(fā)人臉識別系統(tǒng)，但未明確告知用戶數(shù)據(jù)用途及被授權(quán)方。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及《新一代人工智能倫理規(guī)范》，這種行為可能違反了以下哪項要求？（）A.個人信息用途明確B.數(shù)據(jù)處理透明性C.數(shù)據(jù)安全保障D.數(shù)據(jù)跨境傳輸合規(guī)10.某企業(yè)將客戶數(shù)據(jù)用于市場分析，但未采取加密存儲措施。根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》及行業(yè)監(jiān)管要求，這種行為可能違反了以下哪項規(guī)定？（）A.數(shù)據(jù)分類分級管理B.數(shù)據(jù)安全保障C.數(shù)據(jù)跨境傳輸合規(guī)D.數(shù)據(jù)處理合法性二、多選題（共10題，每題3分，合計30分）1.根據(jù)《個人信息保護(hù)法》規(guī)定，以下哪些情形屬于處理個人信息時的合法基礎(chǔ)？（）A.個人同意B.為訂立合同所必需C.為履行法定職責(zé)所必需D.為保護(hù)個人或他人重大利益所必需2.某醫(yī)療機(jī)構(gòu)將患者數(shù)據(jù)用于科研，但未進(jìn)行去標(biāo)識化處理。根據(jù)《醫(yī)療健康數(shù)據(jù)安全管理規(guī)范》（GB47500-2024），這種行為可能違反了以下哪些要求？（）A.醫(yī)療數(shù)據(jù)脫敏處理B.醫(yī)療數(shù)據(jù)用途限定C.醫(yī)療數(shù)據(jù)安全保障D.醫(yī)療數(shù)據(jù)跨境傳輸合規(guī)3.某電商平臺要求用戶提供生物識別信息用于支付驗證，但未明確告知數(shù)據(jù)用途及留存期限。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，這種行為可能違反了以下哪些原則？（）A.最小必要原則B.數(shù)據(jù)處理透明性C.數(shù)據(jù)安全保障D.個人信息自主權(quán)4.某跨國企業(yè)在中國境內(nèi)運(yùn)營，其數(shù)據(jù)處理活動涉及歐盟公民數(shù)據(jù)。根據(jù)GDPR及《個人信息保護(hù)法》的互操作性要求，以下哪些情形可能需要獲得歐盟數(shù)據(jù)保護(hù)機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)？（）A.數(shù)據(jù)處理規(guī)模超過100萬條個人數(shù)據(jù)B.數(shù)據(jù)處理可能對歐盟公民的基本權(quán)利產(chǎn)生重大影響C.數(shù)據(jù)處理僅用于內(nèi)部運(yùn)營，不涉及第三方共享D.數(shù)據(jù)處理涉及敏感個人信息5.某金融機(jī)構(gòu)通過大數(shù)據(jù)分析預(yù)測客戶信用風(fēng)險，但未對數(shù)據(jù)來源及算法透明度進(jìn)行說明。根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》及行業(yè)監(jiān)管要求，這種行為可能違反了以下哪些原則？（）A.數(shù)據(jù)處理合法性B.數(shù)據(jù)處理公平性C.數(shù)據(jù)處理透明性D.數(shù)據(jù)處理安全性6.某互聯(lián)網(wǎng)公司收集用戶行為數(shù)據(jù)用于廣告推送，但未提供“拒絕個性化推薦”的選項。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，這種行為可能違反了以下哪些規(guī)定？（）A.個人信息自主權(quán)B.數(shù)據(jù)最小化原則C.數(shù)據(jù)安全保障D.數(shù)據(jù)跨境傳輸限制7.某企業(yè)將員工培訓(xùn)數(shù)據(jù)用于商業(yè)開發(fā)，但未與員工簽署書面協(xié)議。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及《勞動合同法》，這種行為可能違反了以下哪些要求？（）A.員工知情同意B.數(shù)據(jù)使用范圍限制C.數(shù)據(jù)脫敏處理D.數(shù)據(jù)存儲期限限制8.某外賣平臺在用戶使用過程中自動收集位置信息，但未提供關(guān)閉選項。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，這種行為可能違反了以下哪些原則？（）A.個人信息最小化B.個人信息自主決定C.數(shù)據(jù)安全保障D.數(shù)據(jù)跨境傳輸合規(guī)9.某科技公司開發(fā)人臉識別系統(tǒng)，但未明確告知用戶數(shù)據(jù)用途及被授權(quán)方。根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及《新一代人工智能倫理規(guī)范》，這種行為可能違反了以下哪些要求？（）A.個人信息用途明確B.數(shù)據(jù)處理透明性C.數(shù)據(jù)安全保障D.數(shù)據(jù)跨境傳輸合規(guī)10.某企業(yè)將客戶數(shù)據(jù)用于市場分析，但未采取加密存儲措施。根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》及行業(yè)監(jiān)管要求，這種行為可能違反了以下哪些規(guī)定？（）A.數(shù)據(jù)分類分級管理B.數(shù)據(jù)安全保障C.數(shù)據(jù)跨境傳輸合規(guī)D.數(shù)據(jù)處理合法性三、判斷題（共10題，每題2分，合計20分）1.根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，處理個人信息時，未取得個人同意即不得進(jìn)行自動化決策。（）2.某企業(yè)將客戶數(shù)據(jù)用于商業(yè)開發(fā)，但未提供“拒絕”選項，屬于合法行為。（）3.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，數(shù)據(jù)處理活動僅限于境內(nèi)，無需考慮跨境傳輸問題。（）4.某醫(yī)療機(jī)構(gòu)將患者病歷數(shù)據(jù)用于商業(yè)數(shù)據(jù)分析，但未取得患者單獨同意，屬于合法行為。（）5.根據(jù)GDPR，數(shù)據(jù)處理活動涉及敏感個人信息時，必須獲得數(shù)據(jù)主體的明確同意。（）6.某企業(yè)將員工培訓(xùn)數(shù)據(jù)用于商業(yè)開發(fā)，但未與員工簽署書面協(xié)議，屬于合法行為。（）7.根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，數(shù)據(jù)處理活動必須具有明確、合理的目的。（）8.某外賣平臺在用戶使用過程中自動收集位置信息，但未提供關(guān)閉選項，屬于合法行為。（）9.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，數(shù)據(jù)處理活動必須采取加密存儲措施。（）10.某科技公司開發(fā)人臉識別系統(tǒng)，但未明確告知用戶數(shù)據(jù)用途及被授權(quán)方，屬于合法行為。（）四、簡答題（共5題，每題6分，合計30分）1.簡述《個人信息保護(hù)法》中“最小必要原則”的主要內(nèi)容及其意義。2.某企業(yè)在中國境內(nèi)運(yùn)營，其數(shù)據(jù)處理活動涉及歐盟公民數(shù)據(jù)，應(yīng)如何確保合規(guī)？3.簡述《數(shù)據(jù)安全法》中數(shù)據(jù)分類分級管理的基本要求。4.某醫(yī)療機(jī)構(gòu)需將患者數(shù)據(jù)用于科研，應(yīng)如何確保合規(guī)？5.簡述人工智能應(yīng)用中數(shù)據(jù)合規(guī)的主要風(fēng)險及應(yīng)對措施。五、論述題（1題，10分）結(jié)合實際案例，分析企業(yè)在數(shù)據(jù)處理活動中可能面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，并提出相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。答案與解析一、單選題答案1.D解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第6條，處理個人信息應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要原則，例外情況包括為訂立合同所必需、為保護(hù)自然人的生命健康所必需、為履行法定職責(zé)所必需等，因此正確選項為“以上都是”。2.A解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第7條，處理個人信息應(yīng)遵循最小必要原則，即僅處理實現(xiàn)目的所必需的最少信息。該平臺未明確告知用途及留存期限，違反了最小必要原則。3.A解析：根據(jù)《醫(yī)療健康數(shù)據(jù)安全管理規(guī)范》（GB47500-2024），醫(yī)療機(jī)構(gòu)處理患者數(shù)據(jù)應(yīng)遵循醫(yī)療數(shù)據(jù)用途限定原則，即不得將患者數(shù)據(jù)用于非醫(yī)療目的，因此正確選項為“醫(yī)療數(shù)據(jù)用途限定”。4.B解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及GDPR的互操作性要求，數(shù)據(jù)處理活動若可能對歐盟公民的基本權(quán)利產(chǎn)生重大影響，需獲得歐盟數(shù)據(jù)保護(hù)機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，因此正確選項為“數(shù)據(jù)處理可能對歐盟公民的基本權(quán)利產(chǎn)生重大影響”。5.C解析：根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》及行業(yè)監(jiān)管要求，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循透明性原則，即數(shù)據(jù)處理目的、方式等應(yīng)向數(shù)據(jù)主體明示，因此正確選項為“數(shù)據(jù)處理透明性”。6.A解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，數(shù)據(jù)主體有權(quán)拒絕自動化決策，且企業(yè)應(yīng)提供“拒絕”選項，因此正確選項為“個人信息自主權(quán)”。7.A解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及《勞動合同法》，企業(yè)處理員工數(shù)據(jù)應(yīng)取得員工單獨同意，因此正確選項為“員工知情同意”。8.B解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循個人信息自主決定原則，即數(shù)據(jù)主體有權(quán)決定是否提供個人信息，因此正確選項為“個人信息自主決定”。9.B解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及《新一代人工智能倫理規(guī)范》，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循透明性原則，即數(shù)據(jù)用途及被授權(quán)方應(yīng)向數(shù)據(jù)主體明示，因此正確選項為“數(shù)據(jù)處理透明性”。10.B解析：根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》及行業(yè)監(jiān)管要求，數(shù)據(jù)處理應(yīng)采取加密存儲措施，確保數(shù)據(jù)安全，因此正確選項為“數(shù)據(jù)安全保障”。二、多選題答案1.A、B、C、D解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第6條，處理個人信息的合法基礎(chǔ)包括個人同意、為訂立合同所必需、為履行法定職責(zé)所必需、為保護(hù)個人或他人重大利益所必需等，因此正確選項為“以上都是”。2.A、B、C解析：根據(jù)《醫(yī)療健康數(shù)據(jù)安全管理規(guī)范》（GB47500-2024），醫(yī)療機(jī)構(gòu)處理患者數(shù)據(jù)應(yīng)進(jìn)行脫敏處理、用途限定、安全保障，因此正確選項為“A、B、C”。3.A、B、C、D解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循最小必要原則、透明性原則、安全保障原則、個人信息自主權(quán)原則，因此正確選項為“以上都是”。4.A、B、D解析：根據(jù)GDPR及《個人信息保護(hù)法》的互操作性要求，數(shù)據(jù)處理活動若涉及敏感個人信息、規(guī)模超過100萬條、可能對歐盟公民基本權(quán)利產(chǎn)生重大影響，需獲得歐盟數(shù)據(jù)保護(hù)機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，因此正確選項為“A、B、D”。5.A、B、C、D解析：根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》及行業(yè)監(jiān)管要求，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循合法性、公平性、透明性、安全性原則，因此正確選項為“以上都是”。6.A、B、C、D解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循個人信息自主權(quán)原則、最小化原則、安全保障原則、跨境傳輸合規(guī)原則，因此正確選項為“以上都是”。7.A、B、C、D解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及《勞動合同法》，企業(yè)處理員工數(shù)據(jù)應(yīng)取得員工單獨同意、限制使用范圍、進(jìn)行脫敏處理、明確存儲期限，因此正確選項為“以上都是”。8.A、B、C、D解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循最小化原則、個人信息自主決定原則、安全保障原則、跨境傳輸合規(guī)原則，因此正確選項為“以上都是”。9.A、B、C、D解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及《新一代人工智能倫理規(guī)范》，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循用途明確、透明性、安全保障、跨境傳輸合規(guī)原則，因此正確選項為“以上都是”。10.A、B、C、D解析：根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》及行業(yè)監(jiān)管要求，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循分類分級管理、安全保障、跨境傳輸合規(guī)、合法性原則，因此正確選項為“以上都是”。三、判斷題答案1.正確解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第24條，處理個人信息時，未取得個人同意即不得進(jìn)行自動化決策，因此正確。2.錯誤解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，數(shù)據(jù)處理活動應(yīng)提供“拒絕”選項，否則屬于違法行為。3.錯誤解析：根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，數(shù)據(jù)處理活動若涉及跨境傳輸，需符合相關(guān)法律法規(guī)，并非完全禁止。4.錯誤解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，醫(yī)療機(jī)構(gòu)將患者病歷數(shù)據(jù)用于商業(yè)數(shù)據(jù)分析，必須取得患者單獨同意，否則屬于違法行為。5.正確解析：根據(jù)GDPR，數(shù)據(jù)處理活動涉及敏感個人信息時，必須獲得數(shù)據(jù)主體的明確同意。6.錯誤解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》及《勞動合同法》，企業(yè)處理員工數(shù)據(jù)應(yīng)取得員工單獨同意，否則屬于違法行為。7.正確解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，數(shù)據(jù)處理活動必須具有明確、合理的目的，否則屬于違法行為。8.錯誤解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循個人信息自主決定原則，即數(shù)據(jù)主體有權(quán)決定是否提供個人信息，否則屬于違法行為。9.錯誤解析：根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，數(shù)據(jù)處理活動應(yīng)根據(jù)數(shù)據(jù)分類分級采取相應(yīng)安全措施，并非所有數(shù)據(jù)都必須加密存儲。10.錯誤解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》，數(shù)據(jù)處理應(yīng)遵循透明性原則，即數(shù)據(jù)用途及被授權(quán)方應(yīng)向數(shù)據(jù)主體明示，否則屬于違法行為。四、簡答題答案1.最小必要原則的主要內(nèi)容及其意義-內(nèi)容：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第7條，處理個人信息應(yīng)遵循最小必要原則，即僅處理實現(xiàn)目的所必需的最少信息。-意義：防止企業(yè)過度收集個人信息，保障個人隱私權(quán)，提高數(shù)據(jù)使用效率。2.企業(yè)在中國境內(nèi)運(yùn)營，其數(shù)據(jù)處理活動涉及歐盟公民數(shù)據(jù)時應(yīng)如何確保合規(guī)？-依據(jù)《個人信息保護(hù)法》及GDPR的互操作性要求：-獲得歐盟數(shù)據(jù)保護(hù)機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)（若涉及敏感個人信息、規(guī)模超過100萬條、可能對歐盟公民基本權(quán)利產(chǎn)生重大影響）；-簽署數(shù)據(jù)保護(hù)ImpactAssessment（DPIA）；-確保數(shù)據(jù)傳輸符合標(biāo)準(zhǔn)合同條款或具有充分性認(rèn)定。3.《數(shù)據(jù)安全法》中數(shù)據(jù)分類分級管理的基本要求-數(shù)據(jù)分類分級：根據(jù)數(shù)據(jù)重要程度分為核心數(shù)據(jù)、重要數(shù)據(jù)和一般數(shù)據(jù)；-管理要求：核心數(shù)據(jù)禁止出境，重要數(shù)據(jù)需境內(nèi)存儲，一般數(shù)據(jù)可按規(guī)定傳輸；-安全措施：根據(jù)數(shù)據(jù)分類分級采取相應(yīng)安全保護(hù)措施，如加密存儲、訪問控制等。4.某醫(yī)療機(jī)構(gòu)將患者數(shù)據(jù)用于科研應(yīng)如何確保合規(guī)？-獲得患者單獨同意；-進(jìn)行數(shù)據(jù)去標(biāo)識化處理；-簽署科研合作協(xié)議