金融服務(wù)合同簽訂與合規(guī)管理合同協(xié)議鑒于甲方計(jì)劃提供各類金融服務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“服務(wù)”）給乙方，并在服務(wù)提供過程中需要與乙方簽訂《金融服務(wù)合同》（以下簡(jiǎn)稱“主合同”），為規(guī)范主合同的簽訂管理，確保所有服務(wù)活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)規(guī)范，甲乙雙方本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條合同簽訂流程管理甲乙雙方確認(rèn)，在簽訂任何主合同前，必須嚴(yán)格遵守以下流程：1.1客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查甲方在進(jìn)行任何服務(wù)前，必須根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，對(duì)乙方的身份進(jìn)行有效識(shí)別，核實(shí)乙方身份信息的真實(shí)性、完整性，并執(zhí)行必要的反洗錢（AML）和反恐怖融資（CTF）調(diào)查程序。甲方應(yīng)建立客戶身份資料檔案，并按照規(guī)定期限保存。乙方有義務(wù)配合甲方的身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作，如實(shí)提供所需信息。甲方應(yīng)確保其盡職調(diào)查程序符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶身份識(shí)別、客戶信息保存、大額及可疑交易報(bào)告等規(guī)定。1.2產(chǎn)品/服務(wù)說明與風(fēng)險(xiǎn)揭示甲方在向乙方提供任何服務(wù)并簽訂主合同前，必須以清晰、顯著、易懂的方式，向乙方充分說明該服務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用構(gòu)成、收費(fèi)方式、服務(wù)期限、關(guān)鍵權(quán)利義務(wù)條款等所有必要信息。風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)特別強(qiáng)調(diào)服務(wù)相關(guān)的固有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。甲方應(yīng)采取合理措施確保乙方充分理解上述信息，并可要求乙方提供書面確認(rèn)（如風(fēng)險(xiǎn)揭示確認(rèn)書）。甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的方式和內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露、風(fēng)險(xiǎn)警示的規(guī)定，不得進(jìn)行任何誤導(dǎo)性陳述。1.3客戶適當(dāng)性匹配甲方應(yīng)建立并執(zhí)行客戶適當(dāng)性管理機(jī)制，確保向乙方提供的金融服務(wù)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)及經(jīng)驗(yàn)水平等相匹配。甲方應(yīng)根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，對(duì)乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果劃分風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，在推薦和銷售服務(wù)產(chǎn)品時(shí)，遵循將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品/服務(wù)銷售給適當(dāng)?shù)目蛻舻呐浜侠韯t。乙方應(yīng)向甲方提供準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)狀況，以配合甲方的適當(dāng)性評(píng)估。甲方應(yīng)保留適當(dāng)性評(píng)估過程和匹配結(jié)果的記錄。1.4合同條款審查與合規(guī)過濾甲方在擬定或采用主合同條款時(shí)，涉及公平交易、禁止利益沖突、信息保密、責(zé)任限制、爭(zhēng)議解決、法律適用等具有重大影響或涉及特定合規(guī)要求的條款，必須提交內(nèi)部合規(guī)部門或法務(wù)部門進(jìn)行審查。合規(guī)部門或法務(wù)部門應(yīng)評(píng)估相關(guān)條款的合法性、合規(guī)性，并提出審查意見。只有經(jīng)過合規(guī)部門或法務(wù)部門確認(rèn)無(wú)誤的條款，方可納入主合同。甲方應(yīng)確保主合同整體內(nèi)容符合國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及甲方內(nèi)部合規(guī)政策的要求。1.5授權(quán)與簽字流程主合同的簽訂應(yīng)由具備相應(yīng)授權(quán)的人員進(jìn)行。甲方應(yīng)確保合同簽署人了解其權(quán)限，并已獲得必要的內(nèi)部授權(quán)。如乙方通過代理人簽署主合同，甲方應(yīng)要求乙方提供授權(quán)委托書，并核實(shí)代理人的身份及授權(quán)范圍。合同簽署應(yīng)遵循法律法規(guī)關(guān)于合同成立和生效的規(guī)定。如采用電子簽名，應(yīng)確保其符合《中華人民共和國(guó)電子簽名法》等相關(guān)法律法規(guī)的要求。所有簽署過程應(yīng)確保安全，并保留可驗(yàn)證的記錄。1.6合同簽署與確認(rèn)主合同經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）后成立。雙方應(yīng)在簽署后及時(shí)完成主合同的交換或送達(dá)確認(rèn)。甲方應(yīng)將簽署后的主合同歸檔保存。第二條合規(guī)管理體系建設(shè)與運(yùn)行2.1合規(guī)政策與制度甲方應(yīng)建立并維護(hù)一套完善的合規(guī)管理體系，該體系應(yīng)包括但不限于客戶身份識(shí)別與反洗錢政策、客戶適當(dāng)性管理政策、信息披露政策、公平交易政策、利益沖突管理政策、員工行為準(zhǔn)則、投訴處理政策等。上述政策和制度應(yīng)符合中國(guó)及乙方所在地所有適用法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，并經(jīng)甲方內(nèi)部有權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后實(shí)施。甲方應(yīng)定期評(píng)估并更新其合規(guī)政策和制度。2.2合規(guī)審查與監(jiān)控甲方應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)對(duì)金融服務(wù)合同簽訂流程、客戶信息管理、風(fēng)險(xiǎn)揭示履行、適當(dāng)性匹配執(zhí)行等情況進(jìn)行常態(tài)化的合規(guī)審查和監(jiān)控。合規(guī)部門應(yīng)利用適當(dāng)?shù)募夹g(shù)手段，對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控，并建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。甲方應(yīng)定期組織內(nèi)部審計(jì)，對(duì)合規(guī)管理體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查。2.3合規(guī)培訓(xùn)與文化建設(shè)甲方應(yīng)將合規(guī)培訓(xùn)納入員工培訓(xùn)體系，定期對(duì)涉及客戶服務(wù)、合同簽訂、產(chǎn)品銷售等崗位的員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涵蓋相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部合規(guī)政策和操作流程。甲方應(yīng)積極培育全員合規(guī)的企業(yè)文化，提高員工的合規(guī)意識(shí)和自覺性。培訓(xùn)記錄應(yīng)妥善保存。2.4合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與報(bào)告甲方應(yīng)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告在金融服務(wù)合同簽訂及履行過程中可能出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)設(shè)立內(nèi)部合規(guī)舉報(bào)渠道，鼓勵(lì)員工和客戶舉報(bào)違規(guī)行為。對(duì)于收到的合規(guī)問題或舉報(bào)，甲方應(yīng)建立調(diào)查程序，及時(shí)、公正地予以處理，并根據(jù)情況向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。2.5記錄保存與管理甲方應(yīng)建立完善的記錄保存制度，確保與主合同簽訂及合規(guī)管理相關(guān)的所有文件和記錄（包括但不限于客戶身份資料、盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估記錄、風(fēng)險(xiǎn)揭示文件、授權(quán)書、合規(guī)審查記錄、培訓(xùn)記錄、投訴處理記錄、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告等）按照法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，進(jìn)行安全、完整、有序的保存，并確保在規(guī)定期限內(nèi)可隨時(shí)調(diào)取查閱。第三條各方權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利與義務(wù)甲方的權(quán)利：（a）有權(quán)依據(jù)本協(xié)議及主合同約定，要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份及財(cái)產(chǎn)信息；（b）有權(quán)依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及內(nèi)部合規(guī)政策，審查乙方是否符合服務(wù)條件，拒絕不符合條件的乙方；（c）有權(quán)依據(jù)合規(guī)政策對(duì)主合同條款進(jìn)行審查，并拒絕使用不合規(guī)的條款；（d）有權(quán)要求乙方按照主合同約定支付服務(wù)費(fèi)用及其他款項(xiàng)；（e）有權(quán)要求乙方配合其履行反洗錢、客戶身份識(shí)別等合規(guī)義務(wù)。甲方的義務(wù)：（a）依法合規(guī)開展金融服務(wù)業(yè)務(wù)，確保所有活動(dòng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本協(xié)議約定；（b）嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查義務(wù)，采取合理措施防范洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)；（c）進(jìn)行充分、準(zhǔn)確、清晰的產(chǎn)品/服務(wù)說明和風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保乙方在理解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出決策；（d）嚴(yán)格執(zhí)行客戶適當(dāng)性管理原則，向乙方提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的金融服務(wù)；（e）建立并維護(hù)有效的合規(guī)管理體系，包括但不限于合規(guī)政策、審查機(jī)制、培訓(xùn)制度、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和記錄保存制度；（f）對(duì)乙方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)，除非法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，不得向任何第三方披露；（g）妥善保存本協(xié)議及主合同簽訂過程中產(chǎn)生的所有相關(guān)記錄；（h）及時(shí)處理乙方的投訴，并建立有效的投訴處理機(jī)制；（i）配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查、調(diào)查，按照要求提供相關(guān)文件和資料。3.2乙方的權(quán)利與義務(wù)乙方的權(quán)利：（a）有權(quán)要求甲方在提供服務(wù)前，向其充分、清晰地說明服務(wù)信息，并進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)揭示；（b）有權(quán)要求甲方對(duì)其提供的個(gè)人信息保密；（c）有權(quán)了解自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果及依據(jù)；（d）有權(quán)拒絕購(gòu)買或接受不適合自身的金融服務(wù)；（e）有權(quán)要求甲方按照主合同約定履行義務(wù)；（f）有權(quán)就甲方違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定的行為進(jìn)行投訴或舉報(bào)；（g）有權(quán)根據(jù)主合同約定，在符合條件的情況下終止主合同。乙方的義務(wù)：（a）如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向甲方提供身份證明文件、身份信息以及與金融服務(wù)相關(guān)的其他個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，不得提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；（b）仔細(xì)閱讀主合同條款及所有風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，如有疑問應(yīng)及時(shí)向甲方提出，確認(rèn)理解后再簽署；（c）根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，審慎選擇甲方提供的金融服務(wù)；（d）按照主合同約定，按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用及其他應(yīng)付款項(xiàng)；（e）積極配合甲方履行客戶身份識(shí)別、反洗錢等合規(guī)義務(wù)；（f）對(duì)其提供的個(gè)人信息和甲方提供的商業(yè)信息承擔(dān)保密義務(wù)；（g）按照主合同約定履行相關(guān)義務(wù)。3.3監(jiān)管溝通與配合甲乙雙方均應(yīng)認(rèn)識(shí)到，遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定是其共同的責(zé)任。雙方承諾，在履行本協(xié)議及主合同的過程中，將嚴(yán)格遵守所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一切規(guī)定。如任何一方收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查通知、調(diào)查要求或文件索取要求，應(yīng)及時(shí)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行配合，并應(yīng)將已配合的情況告知另一方。第四條違規(guī)處理與責(zé)任4.1內(nèi)部處理如甲方員工違反本協(xié)議約定或甲方內(nèi)部合規(guī)政策，甲方應(yīng)根據(jù)其內(nèi)部規(guī)章制度，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處理，包括但不限于口頭警告、書面警告、罰款、調(diào)離崗位、降職降薪、解除勞動(dòng)合同等紀(jì)律處分。甲方應(yīng)將處理結(jié)果告知本協(xié)議的另一方，如處理結(jié)果對(duì)乙方權(quán)益產(chǎn)生重大影響，甲方應(yīng)及時(shí)向乙方說明情況。4.2外部法律責(zé)任任何一方因違反本協(xié)議約定、主合同約定或任何適用法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，導(dǎo)致發(fā)生行政、民事、刑事責(zé)任或受到監(jiān)管處罰的，由該違約方自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切法律責(zé)任。守約方有權(quán)要求違約方賠償因其違約行為而遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。第五條爭(zhēng)議解決因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。若協(xié)商不成功，雙方同意將爭(zhēng)議提交[請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚懢唧w的仲裁委員會(huì)名稱，例如：中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)]，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為[請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚懼俨玫攸c(diǎn)]。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。或，雙方可選擇向[請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚懹泄茌牂?quán)的人民法院名稱，例如：乙方住所地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟解決爭(zhēng)議。第六條協(xié)議的生效、變更與終止6.1生效本協(xié)議自甲乙雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。6.2變更對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均需經(jīng)雙方書面同意并簽署書面文件后方能生效。6.3終止本協(xié)議的終止不影響其合規(guī)管理規(guī)定的持續(xù)適用性。主合同依法終止或解除時(shí)，本協(xié)議可依據(jù)約定或?qū)嶋H情況繼續(xù)適用一定期限，或伴隨主合同的終止而終止。雙方可在本協(xié)議中約定具體的終止條件。第七條其他7.1通知雙方在本協(xié)議中載明的地址或聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚懱鞌?shù)，例如：五]日書面通知另一方。通過專人遞送、掛號(hào)信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送給上述地址或聯(lián)系方式的通知，視為有效送達(dá)。7.2完整協(xié)議本協(xié)議及其附件（如有）構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前雙方就該主題達(dá)成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。7.3可分割性若本協(xié)議任何條款被有管轄權(quán)的法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定為無(wú)效、非法或不可執(zhí)行，該條款應(yīng)被視為從本協(xié)議中刪除，但本協(xié)議的其他條款應(yīng)繼續(xù)保持完全效力。7.4標(biāo)題本協(xié)議各條款標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不影響本協(xié)議任何條款的含義或解釋。甲方（蓋章）：____________________授權(quán)代表（