合同風(fēng)險評估與審查標準模板一、適用情境與范圍二、審查流程與操作步驟1.前期準備：明確審查對象與范圍收集基礎(chǔ)資料：獲取合同文本（含附件、補充協(xié)議）、合作方背景信息（如營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、過往合作記錄）、項目背景說明（如合作目的、需求文檔）等。確定審查重點：根據(jù)合同類型（如買賣合同側(cè)重標的物交付與質(zhì)量，服務(wù)合同側(cè)重服務(wù)標準與驗收）明確核心條款，如主體資格、權(quán)利義務(wù)、付款條件、違約責(zé)任、爭議解決等。組建審查小組：至少包含法務(wù)專員、業(yè)務(wù)負責(zé)人（熟悉合作內(nèi)容），必要時邀請技術(shù)專家（涉及專業(yè)技術(shù)條款）或財務(wù)人員（涉及資金條款）。2.合同信息梳理：基礎(chǔ)信息核對合同主體信息：核對合作方全稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人、注冊地址、經(jīng)營期限等是否與營業(yè)執(zhí)照一致，避免“假章”“假主體”風(fēng)險。檢查合作方是否具備相應(yīng)資質(zhì)（如特種設(shè)備生產(chǎn)許可證、高新技術(shù)企業(yè)認證等），若為特殊行業(yè)（如醫(yī)療、建筑），需確認資質(zhì)是否在有效期內(nèi)。合同基礎(chǔ)條款：核對合同編號、簽訂日期、簽訂地點、合作期限等基本信息是否完整，是否存在邏輯矛盾（如合作期限早于簽訂日期）。明確合同標的（貨物名稱/服務(wù)內(nèi)容、規(guī)格型號、數(shù)量等）、價款（金額、計價方式、幣種）、支付方式（預(yù)付款、進度款、尾款比例及條件）等核心條款是否清晰無歧義。3.風(fēng)險識別與評估：逐項排查潛在風(fēng)險按照“主體-條款-合規(guī)-商業(yè)”四維度開展風(fēng)險評估，對識別出的風(fēng)險標注等級（高/中/低）：風(fēng)險維度審查要點風(fēng)險等級判定標準主體資格風(fēng)險合作方是否為依法設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)；是否超越經(jīng)營范圍簽訂合同；是否存在被吊銷、注銷營業(yè)執(zhí)照或被列入經(jīng)營異常名錄的情況。高：主體不存在/已喪失資格；中：資質(zhì)過期或經(jīng)營范圍不符；低：基本信息未及時更新。條款完整性風(fēng)險合同是否包含標的、數(shù)量、質(zhì)量、價款、履行期限、地點方式、違約責(zé)任、爭議解決等必備條款；是否存在“其他約定以口頭形式為準”等模糊表述。高：核心條款缺失；中：條款表述模糊可導(dǎo)致歧義；低：非核心條款未約定。法律合規(guī)風(fēng)險合同內(nèi)容是否符合《民法典》《公司法》等法律法規(guī)；是否存在“霸王條款”（如“企業(yè)可單方解除合同且不擔(dān)責(zé)”）；知識產(chǎn)權(quán)歸屬是否明確；是否涉及數(shù)據(jù)合規(guī)（如個人信息處理）。高：違反法律強制性規(guī)定；中：存在法律爭議點；低：需進一步明確合規(guī)細節(jié)。商業(yè)履約風(fēng)險合作方過往履約記錄是否存在違約；付款條件是否合理（如預(yù)付款比例過高）；違約責(zé)任是否對等（如僅約定我方違約責(zé)任，未約定合作方違約責(zé)任）；不可抗力條款是否明確。高：合作方履約能力存疑；中：責(zé)任不對等或條件苛刻；低：履約保障措施需補充。4.風(fēng)險應(yīng)對與整改意見輸出高等級風(fēng)險：需立即整改，如要求合作方補正主體資格、刪除違法條款，或終止合同談判。中等級風(fēng)險：需協(xié)商修改，如調(diào)整付款條件、補充違約責(zé)任對等條款，明確模糊表述。低等級風(fēng)險：可建議優(yōu)化，如增加附件說明、細化履約標準，但不影響合同簽署。輸出《合同審查意見表》：明確風(fēng)險點、等級、整改建議及完成時限，反饋至業(yè)務(wù)部門與合作方溝通。5.審查結(jié)果確認與歸檔內(nèi)部確認：業(yè)務(wù)部門根據(jù)審查意見完成整改后，由法務(wù)部門復(fù)核，確認風(fēng)險已消除或可控后，形成最終審查結(jié)論。合同簽署：經(jīng)審查無重大風(fēng)險或風(fēng)險已妥善處理的，按企業(yè)內(nèi)部審批流程簽署合同，簽署過程保證雙方蓋章/簽字清晰、日期完整。資料歸檔：將合同文本、審查意見表、合作方資質(zhì)材料、溝通記錄等整理歸檔，保存期限不少于合同終止后5年。三、標準化審查工具表格表1：合同基礎(chǔ)信息核對表合同編號合同名稱合作方全稱簽訂日期合作期限審查人復(fù)核人核心條款核對□標的物/服務(wù)描述清晰□價款及支付方式明確□履行期限、地點、方式具體□違約責(zé)任條款完整□爭議解決方式約定（□仲裁□訴訟，具體機構(gòu)/法院）備注（需說明的問題）：表2：風(fēng)險評估與應(yīng)對表風(fēng)險點描述風(fēng)險維度（主體/條款/合規(guī)/商業(yè)）風(fēng)險等級（高/中/低）整改建議責(zé)任部門完成時限示例：合作方營業(yè)執(zhí)照有效期至2024年12月，合同履行期至2025年6月主體資格高要求合作方提供續(xù)期證明或更換合作方業(yè)務(wù)部門2024年X月X日四、關(guān)鍵執(zhí)行要點與風(fēng)險規(guī)避動態(tài)審查意識：合同履行過程中，若出現(xiàn)合作方經(jīng)營異常、政策變化等情況，需重新評估風(fēng)險，必要時啟動補充審查或合同變更/解除程序?？绮块T協(xié)作：法務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門需保持溝通，業(yè)務(wù)部門應(yīng)提供真實的合作背景與需求，避免因信息不對稱導(dǎo)致審查遺漏。文檔留存規(guī)范：所有溝通記錄（如郵件、會議紀要）、審查意見、修改版本需書面化留存，保證可追溯，避免糾紛時無據(jù)可依。特殊情況處理：對于緊急項目，可先進行“預(yù)審查”（基于初步資