2026年基金從業(yè)資格法律法規(guī)知識測評及答案考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年基金從業(yè)資格法律法規(guī)知識測評考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（20題×2分）——20分-單選題（20題×2分）——40分-多選題（20題×2分）——40分-案例分析題（3題×6分）——18分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）請判斷下列說法的正誤。1.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，無需遵守《證券法》的相關(guān)規(guī)定。3.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保。4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。5.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過現(xiàn)場方式行使表決權(quán)。6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保基金信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。7.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品，無需取得相應(yīng)資質(zhì)。8.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的5%。9.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金財(cái)產(chǎn)的凈值計(jì)算進(jìn)行復(fù)核。10.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，不得動用。二、單選題（每題2分，共40分）請從每題的四個(gè)選項(xiàng)中選擇最符合題意的一項(xiàng)。1.下列哪項(xiàng)不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.泄露基金未公開信息C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動D.接受他人賄賂2.基金管理人的注冊資本最低限額為人民幣（）。A.1000萬元B.2000萬元C.5000萬元D.1億元3.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請（）。A.基金銷售牌照B.基金管理人資格C.基金托管資格D.基金銷售業(yè)務(wù)資格4.基金份額持有人大會的表決方式不包括（）。A.現(xiàn)場投票B.網(wǎng)絡(luò)投票C.郵寄投票D.電子投票5.基金信息披露中，哪項(xiàng)屬于重大信息披露事件？（）A.基金管理人更換基金經(jīng)理B.基金規(guī)模低于5000萬元C.基金管理人發(fā)生重大訴訟D.基金業(yè)績排名前10%6.基金募集期限不得超過（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行C.等待管理層決定D.通知基金份額持有人8.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%9.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的（）。A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.人員D.機(jī)構(gòu)10.基金份額持有人大會的召集條件不包括（）。A.代表基金份額10%以上的持有人提議B.基金管理人提議C.基金托管人提議D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)提議11.基金信息披露義務(wù)人未按規(guī)定披露信息的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。A.行政處罰B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上均不承擔(dān)12.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），防范利益輸送。A.內(nèi)部控制制度B.投資決策機(jī)制C.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制D.信息披露制度13.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)送備案材料。A.基金行業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.基金托管人14.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入（）。A.基金管理人的銀行賬戶B.專門賬戶C.基金托管人的銀行賬戶D.任意銀行賬戶15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行C.等待管理層決定D.通知基金份額持有人16.基金份額持有人大會的表決方式不包括（）。A.現(xiàn)場投票B.網(wǎng)絡(luò)投票C.郵寄投票D.電子投票17.基金信息披露中，哪項(xiàng)屬于重大信息披露事件？（）A.基金管理人更換基金經(jīng)理B.基金規(guī)模低于5000萬元C.基金管理人發(fā)生重大訴訟D.基金業(yè)績排名前10%18.基金募集期限不得超過（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月19.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%20.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的（）。A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.人員D.機(jī)構(gòu)三、多選題（每題2分，共40分）請從每題的五個(gè)選項(xiàng)中選擇所有符合題意的一項(xiàng)或多項(xiàng)。1.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.泄露基金未公開信息C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動D.接受他人賄賂E.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自投資2.基金管理人的職責(zé)包括（）。A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理B.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告C.辦理基金份額的申購和贖回D.保存基金財(cái)產(chǎn)E.從事基金財(cái)產(chǎn)的對外擔(dān)保3.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)（）。A.向中國證監(jiān)會申請基金銷售業(yè)務(wù)資格B.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)流程C.對基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)D.向基金份額持有人提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息E.從事利益輸送行為4.基金份額持有人大會的表決方式包括（）。A.現(xiàn)場投票B.網(wǎng)絡(luò)投票C.郵寄投票D.電子投票E.暗示投票5.基金信息披露中，重大信息披露事件包括（）。A.基金管理人更換基金經(jīng)理B.基金規(guī)模低于5000萬元C.基金管理人發(fā)生重大訴訟D.基金業(yè)績排名前10%E.基金管理人變更經(jīng)營范圍6.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)（）。A.存入專門賬戶B.在基金募集行為結(jié)束前不得動用C.用于基金財(cái)產(chǎn)的投資D.由基金管理人自由支配E.向基金份額持有人分配7.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.對基金財(cái)產(chǎn)的凈值計(jì)算進(jìn)行復(fù)核B.保管基金財(cái)產(chǎn)C.辦理基金份額的申購和贖回D.對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督E.從事基金財(cái)產(chǎn)的對外擔(dān)保8.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%E.10%9.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的（）。A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.人員D.機(jī)構(gòu)E.利益10.基金份額持有人大會的召集條件包括（）。A.代表基金份額10%以上的持有人提議B.基金管理人提議C.基金托管人提議D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)提議E.基金份額持有人自行提議11.基金信息披露義務(wù)人未按規(guī)定披露信息的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。A.行政處罰B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上均不承擔(dān)E.資格處罰12.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），防范利益輸送。A.內(nèi)部控制制度B.投資決策機(jī)制C.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制D.信息披露制度E.利益沖突管理制度13.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)送備案材料。A.基金行業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.基金托管人E.基金管理人14.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入（）。A.基金管理人的銀行賬戶B.專門賬戶C.基金托管人的銀行賬戶D.任意銀行賬戶E.基金份額持有人的銀行賬戶15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行C.等待管理層決定D.通知基金份額持有人E.向基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告16.基金份額持有人大會的表決方式不包括（）。A.現(xiàn)場投票B.網(wǎng)絡(luò)投票C.郵寄投票D.電子投票E.暗示投票17.基金信息披露中，重大信息披露事件包括（）。A.基金管理人更換基金經(jīng)理B.基金規(guī)模低于5000萬元C.基金管理人發(fā)生重大訴訟D.基金業(yè)績排名前10%E.基金管理人變更經(jīng)營范圍18.基金募集期限不得超過（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月E.18個(gè)月19.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%E.10%20.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的（）。A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.人員D.機(jī)構(gòu)E.利益四、案例分析題（每題6分，共18分）案例一：某基金管理公司擬募集一只股票型基金，基金銷售機(jī)構(gòu)為某銀行。在募集期間，銀行工作人員向客戶宣傳該基金“保本保息”，并承諾客戶投資后可獲得年化10%的固定收益。同時(shí)，基金管理公司未按規(guī)定披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級，導(dǎo)致部分客戶在基金虧損時(shí)無法及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)。問題：1.銀行工作人員宣傳“保本保息”是否合法？為什么？2.基金管理公司未按規(guī)定披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？案例二：某基金托管人在復(fù)核基金管理人提交的投資指令時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人計(jì)劃將基金財(cái)產(chǎn)用于向關(guān)聯(lián)方提供貸款，違反了《證券投資基金法》的規(guī)定?；鹜泄苋宋从杈芙^，導(dǎo)致基金份額持有人利益受損。問題：1.基金托管人未予拒絕是否合法？為什么？2.基金份額持有人可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？案例三：某基金份額持有人大會擬就基金管理人更換基金經(jīng)理的事項(xiàng)進(jìn)行表決。會議通知中未明確說明表決方式，導(dǎo)致部分持有人無法行使表決權(quán)。問題：1.基金份額持有人大會通知中未明確說明表決方式是否合法？為什么？2.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)如何召開才能確保合法有效？---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題（每題2分，共20分）1.√2.×（基金銷售機(jī)構(gòu)需遵守《證券法》及《證券投資基金法》等相關(guān)規(guī)定）3.√4.√5.×（基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場、網(wǎng)絡(luò)、郵寄或電子投票等方式行使表決權(quán)）6.√7.×（基金托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行違反法律、行政法規(guī)等的投資指令）8.√9.√10.√解析：-第2題：基金銷售機(jī)構(gòu)需遵守《證券法》及《證券投資基金法》等相關(guān)規(guī)定，不能僅依據(jù)《證券投資基金法》免責(zé)。-第5題：基金份額持有人大會可通過多種方式行使表決權(quán)，不限于現(xiàn)場方式。二、單選題（每題2分，共40分）1.D2.C3.D4.D5.C6.B7.B8.D9.B10.D11.A12.A13.B14.B15.B16.E17.C18.B19.D20.B解析：-第1題：接受他人賄賂屬于禁止性行為，其他選項(xiàng)均屬于禁止性行為。-第2題：基金管理人的注冊資本最低限額為5000萬元。-第15題：基金托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行違反法律、行政法規(guī)等的投資指令。-第20題：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的負(fù)債。三、多選題（每題2分，共40分）1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.C,E6.A,B,C7.A,B,D8.A,B,C,D9.A,B,D10.A,B,C,D,E11.A,B,C12.A,D,E13.B,C14.B,C15.B,D,E16.E17.C,E18.A,B,C,D19.A,B,C,D20.A,B,D解析：-第1題：所有選項(xiàng)均屬于禁止性行為。-第4題：基金份額持有人大會的表決方式