2026年上海市基金從業(yè)資格模擬題及答案考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年上海市基金從業(yè)資格模擬題及答案考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，但合規(guī)風(fēng)控體系的建設(shè)與基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)無(wú)直接關(guān)聯(lián)。2.證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣。3.基金信息披露中，招募說(shuō)明書(shū)屬于持續(xù)信息披露文件。4.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于基金公司章程。5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)立即要求其糾正。6.量化基金通過(guò)系統(tǒng)化交易策略進(jìn)行投資，其風(fēng)險(xiǎn)分散效果優(yōu)于主動(dòng)管理型基金。7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬客戶。8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制必須采用一人一票制。9.基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問(wèn)，無(wú)需對(duì)其資質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格審查。10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，單純以收益率高低衡量基金表現(xiàn)不科學(xué)。二、單選題（共10題，每題2分，共20分）1.下列哪種基金類(lèi)型屬于非公開(kāi)募集基金？（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.私募股權(quán)基金D.貨幣市場(chǎng)基金2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下說(shuō)法正確的是？（）A.基金管理費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)B.基金托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)C.交易傭金由基金管理人承擔(dān)D.以上均錯(cuò)誤3.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以下哪項(xiàng)不屬于實(shí)質(zhì)性原則的范疇？（）A.披露時(shí)間B.披露形式C.披露內(nèi)容D.披露語(yǔ)言4.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)行為屬于禁止性行為？（）A.為基金提供投資建議B.代理基金份額登記業(yè)務(wù)C.未經(jīng)許可銷(xiāo)售基金產(chǎn)品D.協(xié)助基金管理人進(jìn)行合規(guī)審查5.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于控制環(huán)境要素？（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息溝通C.內(nèi)部監(jiān)督D.組織架構(gòu)6.下列哪種金融工具不屬于基金投資的禁止投資范圍？（）A.期貨合約B.期權(quán)合約C.國(guó)債逆回購(gòu)D.融資融券交易7.基金銷(xiāo)售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是？（）A.客戶年齡B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.客戶資產(chǎn)規(guī)模D.客戶投資經(jīng)驗(yàn)8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)說(shuō)法正確？（）A.重大事項(xiàng)需2/3以上份額持有人同意B.日常事項(xiàng)需1/2以上份額持有人同意C.所有事項(xiàng)均需全體份額持有人同意D.表決機(jī)制由基金管理人自行決定9.基金估值過(guò)程中，以下哪項(xiàng)屬于應(yīng)計(jì)入基金資產(chǎn)的價(jià)值？（）A.基金管理人的管理費(fèi)用B.基金托管人的托管費(fèi)用C.基金持有的股票市值D.基金未到期的債券利息10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，以下哪種指標(biāo)最能反映基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益？（）A.投資收益率B.夏普比率C.貝塔系數(shù)D.信息比率三、多選題（共10題，每題2分，共20分）1.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括？（）A.保障基金財(cái)產(chǎn)安全B.提高基金運(yùn)作效率C.防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.優(yōu)化基金業(yè)績(jī)2.基金信息披露的禁止性行為包括？（）A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.遺漏重要信息D.披露不及時(shí)3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)遵循的原則包括？（）A.客戶利益優(yōu)先B.公開(kāi)透明C.合理收費(fèi)D.專業(yè)審慎4.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，投資顧問(wèn)的禁止性行為包括？（）A.侵占基金財(cái)產(chǎn)B.泄露基金非公開(kāi)信息C.收取不正當(dāng)利益D.代理基金份額登記業(yè)務(wù)5.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于控制活動(dòng)要素？（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.職責(zé)分離C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)督6.基金投資的禁止行為包括？（）A.違規(guī)使用基金財(cái)產(chǎn)B.從事內(nèi)幕交易C.投資禁止投資范圍金融工具D.超越基金合同約定投資7.基金銷(xiāo)售適用性原則中，客戶信息收集的內(nèi)容包括？（）A.客戶身份信息B.客戶財(cái)務(wù)狀況C.客戶投資目標(biāo)D.客戶投資經(jīng)驗(yàn)8.基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括？（）A.基金擴(kuò)募B.基金合并C.基金管理人變更D.基金終止9.基金估值過(guò)程中，以下哪些屬于應(yīng)計(jì)入基金負(fù)債的項(xiàng)目？（）A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.應(yīng)付利息D.預(yù)計(jì)負(fù)債10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的常用指標(biāo)包括？（）A.投資收益率B.夏普比率C.信息比率D.費(fèi)用比率四、案例分析（共3題，每題6分，共18分）案例一：某基金管理人A公司，2025年10月發(fā)現(xiàn)其旗下某只股票型基金存在以下情況：（1）基金合同約定的投資范圍中包含部分未上市企業(yè)股權(quán)，但實(shí)際投資比例超過(guò)20%；（2）基金管理人未按規(guī)定披露基金持倉(cāng)明細(xì)，僅披露了行業(yè)分布；（3）基金管理人收取的管理費(fèi)高于同類(lèi)基金平均水平，但未向投資者充分說(shuō)明原因。問(wèn)題：1.上述情況中，哪些屬于基金管理人的違規(guī)行為？（）2.若基金份額持有人對(duì)基金管理人的行為提出質(zhì)疑，可以通過(guò)哪些途徑維權(quán)？（）案例二：某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B公司，在銷(xiāo)售某只混合型基金時(shí)，采取以下措施：（1）向客戶宣傳該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”；（2）未向客戶說(shuō)明該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，直接推薦給風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶；（3）收取的銷(xiāo)售費(fèi)用高于基金合同約定，但未提前告知客戶。問(wèn)題：1.B公司上述行為中，哪些違反了基金銷(xiāo)售的相關(guān)規(guī)定？（）2.若基金份額持有人因B公司的行為遭受損失，B公司應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？（）案例三：某基金C公司，2025年12月擬召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議議題包括：（1）增資擴(kuò)股；（2）更換基金托管人；（3）調(diào)整基金投資策略。問(wèn)題：1.基金份額持有人大會(huì)的召集程序有哪些要求？（）2.若會(huì)議決議違反基金合同，基金份額持有人可以采取哪些法律措施？（）五、論述題（共2題，每題11分，共22分）1.論述基金管理人內(nèi)部控制制度的重要性及其主要內(nèi)容。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金銷(xiāo)售適用性原則的實(shí)踐意義及常見(jiàn)違規(guī)行為。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（合規(guī)風(fēng)控體系與基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)存在關(guān)聯(lián)，如風(fēng)控不嚴(yán)可能導(dǎo)致業(yè)績(jī)下滑。）2.√（根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，證券公司申請(qǐng)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不得低于1億元。）3.×（招募說(shuō)明書(shū)屬于一次性信息披露文件，持續(xù)信息披露文件包括定期報(bào)告等。）4.√（基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其效力優(yōu)先于公司章程。）5.√（基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為應(yīng)立即要求糾正，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。）6.×（量化基金風(fēng)險(xiǎn)分散效果取決于策略設(shè)計(jì)，未必優(yōu)于主動(dòng)管理型基金。）7.√（基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬客戶，如虛假宣傳。）8.×（重大事項(xiàng)需2/3以上份額持有人同意，但具體表決機(jī)制可由基金合同約定。）9.×（聘請(qǐng)外部投資顧問(wèn)需審查其資質(zhì)，確保其具備相應(yīng)資格。）10.√（夏普比率能反映風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，單純以收益率衡量不科學(xué)。）二、單選題1.C（私募股權(quán)基金屬于非公開(kāi)募集基金。）2.B（基金托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)。）3.A（實(shí)質(zhì)性原則關(guān)注披露內(nèi)容，時(shí)間、形式、語(yǔ)言屬于技術(shù)性要求。）4.C（代理份額登記業(yè)務(wù)屬于禁止性行為。）5.D（組織架構(gòu)屬于控制環(huán)境要素。）6.C（國(guó)債逆回購(gòu)屬于合規(guī)投資范圍。）7.B（了解客戶的核心是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力。）8.A（重大事項(xiàng)需2/3以上份額持有人同意。）9.C（基金持有的股票市值屬于資產(chǎn)。）10.B（夏普比率最能反映風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。）三、多選題1.A,B,C（內(nèi)部控制目標(biāo)包括保障財(cái)產(chǎn)安全、提高效率、防范風(fēng)險(xiǎn)。）2.A,B,C（禁止性行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息。）3.A,B,C,D（銷(xiāo)售原則包括客戶利益優(yōu)先、公開(kāi)透明、合理收費(fèi)、專業(yè)審慎。）4.A,B,C（禁止性行為包括侵占財(cái)產(chǎn)、泄露信息、收取不正當(dāng)利益。）5.B,D（控制活動(dòng)要素包括職責(zé)分離、內(nèi)部監(jiān)督。）6.A,B,C,D（禁止行為包括違規(guī)使用財(cái)產(chǎn)、內(nèi)幕交易、投資禁止范圍工具、超越合同約定。）7.A,B,C,D（客戶信息包括身份、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)。）8.A,B,C,D（召集情形包括擴(kuò)募、合并、管理人變更、終止。）9.A,B,C（應(yīng)計(jì)入負(fù)債的項(xiàng)目包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、應(yīng)付利息。）10.A,B,C,D（常用指標(biāo)包括投資收益率、夏普比率、信息比率、費(fèi)用比率。）四、案例分析案例一：1.違規(guī)行為包括：-投資未上市企業(yè)股權(quán)比例超過(guò)20%（違反《證券投資基金法》規(guī)定）；-未披露持倉(cāng)明細(xì)（違反信息披露要求）；-管理費(fèi)過(guò)高且未說(shuō)明原因（違反公平披露原則）。2.維權(quán)途徑：-向基金管理人提出書(shū)面投訴；-向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)；-通過(guò)仲裁或訴訟解決。案例二：1.違規(guī)行為包括：-宣傳“保本保息”（違反禁止性宣傳）；-未說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)且推薦給低風(fēng)險(xiǎn)客戶（違反銷(xiāo)售適用性原則）；-收取費(fèi)用高于約定且未提前告知（違反信息披露要求）。2.法律責(zé)任：-責(zé)令改正并處以罰款；-暫停或取消基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格；-構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。案例三：1.召集程序要求：-基金管理人或持有人代表召集；-提前通知持有人會(huì)議內(nèi)容；-保障持有人表決權(quán)。2.法律措施：-向法院提起訴訟請(qǐng)求確認(rèn)決議無(wú)效；-要求基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任。五、論述題1.基金管理人內(nèi)部控制制度的重要性及其主要內(nèi)容內(nèi)部控制制度是基金管理人防范風(fēng)險(xiǎn)、保障基金資產(chǎn)安全的重要機(jī)制。其重要性體現(xiàn)在：-保障基金財(cái)產(chǎn)安全；-提高基金運(yùn)作效率；-防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；-保障投資者利益。主要內(nèi)容包括：-控制環(huán)境（組織架構(gòu)、企業(yè)文化）；-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（識(shí)別、分析、應(yīng)對(duì)）；-控制活動(dòng)（職責(zé)分離、授權(quán)審批