PAGE規(guī)范案防工作制度一、總則（一）制定目的為有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)，保障公司/組織穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本規(guī)范案防工作制度。（二）適用范圍本制度適用于公司/組織內(nèi)各部門、各分支機(jī)構(gòu)及其全體員工。（三）基本原則1.全面覆蓋原則案防工作應(yīng)涵蓋公司/組織運(yùn)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)崗位，確保不留死角。2.預(yù)防為主原則強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，注重事前防范，通過(guò)完善制度、加強(qiáng)教育、規(guī)范操作等措施，預(yù)防案件的發(fā)生。3.責(zé)任追究原則對(duì)發(fā)生的案件，嚴(yán)格按照本制度及相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任，做到有責(zé)必究。4.持續(xù)改進(jìn)原則根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及案防工作實(shí)際情況，不斷完善案防工作制度和措施，持續(xù)提升案防工作水平。二、案防組織架構(gòu)與職責(zé)（一）案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組1.組成設(shè)立以公司/組織主要負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組。2.職責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)公司/組織案防工作，研究決定案防工作重大事項(xiàng)。審定案防工作計(jì)劃、方案和報(bào)告，確保案防工作目標(biāo)與公司/組織整體戰(zhàn)略目標(biāo)相一致。協(xié)調(diào)解決案防工作中的重大問(wèn)題，推動(dòng)案防工作各項(xiàng)措施的有效落實(shí)。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.職責(zé)負(fù)責(zé)制定、完善案防工作制度、流程和操作規(guī)范，并組織實(shí)施。定期開(kāi)展案防工作檢查、評(píng)估和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出改進(jìn)建議。收集、整理、分析案防工作相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，建立案防工作數(shù)據(jù)庫(kù)，為決策提供支持。組織開(kāi)展案防培訓(xùn)和宣傳教育活動(dòng)，提高員工案防意識(shí)和技能。協(xié)助有關(guān)部門對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查、處理，跟蹤整改措施的落實(shí)情況。（三）各業(yè)務(wù)部門1.職責(zé)負(fù)責(zé)本部門案防工作的具體實(shí)施，落實(shí)案防工作制度和要求。對(duì)本部門業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和優(yōu)化，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定并執(zhí)行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施。定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告本部門案防工作情況，及時(shí)反饋工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門開(kāi)展案防檢查、評(píng)估等工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改。（四）內(nèi)部審計(jì)部門1.職責(zé)將案防工作納入內(nèi)部審計(jì)范圍，定期對(duì)公司/組織案防工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。對(duì)案件責(zé)任認(rèn)定和整改情況進(jìn)行審計(jì)，檢查整改措施是否有效落實(shí)。發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為，及時(shí)提出審計(jì)意見(jiàn)和建議，并督促相關(guān)部門進(jìn)行處理。根據(jù)審計(jì)結(jié)果，對(duì)案防工作制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，為公司/組織改進(jìn)案防工作提供參考依據(jù)。三、案件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別各業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)本部門業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，識(shí)別可能存在的案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括但不限于客戶身份識(shí)別、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、資金交易真實(shí)性、內(nèi)部控制有效性等方面。2.外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融政策變化、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)等外部因素對(duì)公司/組織案防工作帶來(lái)的影響，及時(shí)識(shí)別潛在的外部風(fēng)險(xiǎn)。3.員工行為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過(guò)日常監(jiān)督、員工異常行為排查、舉報(bào)投訴等方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工可能存在的違規(guī)違紀(jì)行為及潛在風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分級(jí)1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)識(shí)別出的案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。定性評(píng)估主要考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度等因素；定量評(píng)估可運(yùn)用數(shù)據(jù)分析、模型分析等技術(shù)手段，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估。2.風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將案件風(fēng)險(xiǎn)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。高風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性大，一旦發(fā)生將對(duì)公司/組織造成重大損失或負(fù)面影響，如重大違規(guī)操作、內(nèi)部欺詐等。中風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較高，可能對(duì)公司/組織造成一定損失或影響，如一般性違規(guī)操作、業(yè)務(wù)流程漏洞等。低風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較小，對(duì)公司/組織影響較小，如個(gè)別員工輕微違規(guī)行為等。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略針對(duì)不同等級(jí)的案件風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。1.高風(fēng)險(xiǎn)采取重點(diǎn)監(jiān)控、專項(xiàng)治理等措施，集中資源進(jìn)行防控。對(duì)涉及的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面梳理和優(yōu)化，加強(qiáng)內(nèi)部控制，必要時(shí)暫停相關(guān)業(yè)務(wù)操作，直至風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。2.中風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)日常管理和監(jiān)督，通過(guò)完善制度、加強(qiáng)培訓(xùn)、強(qiáng)化檢查等方式，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行跟蹤評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)措施。3.低風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，通過(guò)加強(qiáng)教育、提醒監(jiān)督等方式，引導(dǎo)員工規(guī)范操作，防止風(fēng)險(xiǎn)升級(jí)。四、案防工作措施（一）制度建設(shè)與完善1.建立健全各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及公司/組織實(shí)際情況，制定涵蓋公司/組織運(yùn)營(yíng)各個(gè)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)管理制度，明確業(yè)務(wù)操作流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)等內(nèi)容，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)有章可循。2.完善內(nèi)部控制制度加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)，優(yōu)化內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限，建立健全決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約的機(jī)制。定期對(duì)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評(píng)估和修訂，確保其適應(yīng)公司/組織發(fā)展和外部環(huán)境變化的需要。3.建立案防工作考核制度制定案防工作考核辦法，將案防工作納入各部門、各分支機(jī)構(gòu)績(jī)效考核體系，明確考核指標(biāo)、考核標(biāo)準(zhǔn)和獎(jiǎng)懲措施。通過(guò)考核，激勵(lì)各部門積極履行案防工作職責(zé)，推動(dòng)案防工作有效開(kāi)展。（二）教育培訓(xùn)1.新員工入職培訓(xùn)新員工入職時(shí)，應(yīng)開(kāi)展案防基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，使其了解公司/組織案防工作制度、流程和要求，掌握基本的風(fēng)險(xiǎn)防范技能，樹(shù)立正確的合規(guī)意識(shí)。2.定期業(yè)務(wù)培訓(xùn)定期組織開(kāi)展各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)等，提高員工業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。培訓(xùn)方式可采用內(nèi)部授課、外部專家講座、在線學(xué)習(xí)等多種形式。3.案防專項(xiàng)培訓(xùn)針對(duì)案防工作中的重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，適時(shí)開(kāi)展案防專項(xiàng)培訓(xùn)，如案件警示教育、風(fēng)險(xiǎn)案例分析、違規(guī)行為解讀等，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)自覺(jué)性。4.持續(xù)教育與宣傳通過(guò)內(nèi)部刊物、宣傳欄、微信群等多種渠道，持續(xù)開(kāi)展案防知識(shí)宣傳教育活動(dòng)，營(yíng)造良好的案防工作氛圍。鼓勵(lì)員工自主學(xué)習(xí)案防知識(shí)，不斷提升自身素質(zhì)。（三）監(jiān)督檢查1.日常監(jiān)督各部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門員工日常工作的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期對(duì)公司/組織整體運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行巡查，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作合規(guī)性。2.專項(xiàng)檢查根據(jù)案防工作需要，適時(shí)開(kāi)展專項(xiàng)檢查，如業(yè)務(wù)流程合規(guī)性檢查、內(nèi)部控制有效性檢查、員工行為排查等。專項(xiàng)檢查應(yīng)制定詳細(xì)的檢查方案，明確檢查內(nèi)容、方法和步驟，確保檢查工作的針對(duì)性和有效性。3.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)公司/組織案防工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查案防工作制度的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)情況等。對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改效果。4.外部監(jiān)管檢查配合積極配合外部監(jiān)管部門的檢查工作，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息，對(duì)監(jiān)管部門提出的意見(jiàn)和建議，認(rèn)真落實(shí)整改，不斷提升公司/組織合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。（四）應(yīng)急處置1.應(yīng)急預(yù)案制定制定完善案件應(yīng)急處置預(yù)案，明確案件發(fā)生時(shí)的應(yīng)急處置流程、各部門職責(zé)分工、信息報(bào)告渠道、應(yīng)急資源保障等內(nèi)容。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進(jìn)行演練和修訂，確保其科學(xué)性、實(shí)用性和可操作性。2.應(yīng)急處置流程案件發(fā)生后，相關(guān)部門應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，按照規(guī)定的流程進(jìn)行處置。迅速采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公司/組織資產(chǎn)安全，及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管部門報(bào)告案件情況，并配合有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查、處理。3.后續(xù)整改與總結(jié)案件處置完畢后，應(yīng)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，針對(duì)案件暴露出的問(wèn)題，完善相關(guān)制度和流程，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防止類似案件再次發(fā)生。同時(shí)，對(duì)應(yīng)急處置工作進(jìn)行評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷提高應(yīng)急處置能力。五、案件責(zé)任認(rèn)定與追究（一）責(zé)任認(rèn)定原則1.實(shí)事求是原則以事實(shí)為依據(jù)，準(zhǔn)確認(rèn)定案件相關(guān)人員的責(zé)任。2.權(quán)責(zé)對(duì)等原則根據(jù)案件相關(guān)人員在案件中所承擔(dān)的職責(zé)和作用，確定相應(yīng)的責(zé)任。3.過(guò)錯(cuò)與責(zé)任相適應(yīng)原則綜合考慮案件相關(guān)人員的主觀過(guò)錯(cuò)程度、違規(guī)行為性質(zhì)、造成的損失大小等因素，合理確定責(zé)任追究的方式和程度。（二）責(zé)任認(rèn)定主體成立案件責(zé)任認(rèn)定小組，負(fù)責(zé)對(duì)案件相關(guān)責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定。案件責(zé)任認(rèn)定小組由風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門、人力資源部門等相關(guān)人員組成。（三）責(zé)任認(rèn)定程序1.案件調(diào)查結(jié)束后，案件責(zé)任認(rèn)定小組對(duì)案件相關(guān)情況進(jìn)行全面梳理和分析，收集證據(jù)材料，確定案件相關(guān)人員的行為事實(shí)。2.根據(jù)責(zé)任認(rèn)定原則，對(duì)案件相關(guān)人員的責(zé)任進(jìn)行逐一認(rèn)定，并形成責(zé)任認(rèn)定報(bào)告。責(zé)任認(rèn)定報(bào)告應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明案件情況、責(zé)任認(rèn)定依據(jù)、責(zé)任認(rèn)定結(jié)果等內(nèi)容。3.將責(zé)任認(rèn)定報(bào)告提交公司/組織案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組審議，經(jīng)審議通過(guò)后，作為責(zé)任追究的依據(jù)。（四）責(zé)任追究方式1.紀(jì)律處分對(duì)違規(guī)違紀(jì)的員工，視情節(jié)輕重給予警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除等紀(jì)律處分。2.經(jīng)濟(jì)處罰對(duì)因違規(guī)行為給公司/組織造成經(jīng)濟(jì)損失的員工，責(zé)令其賠償相應(yīng)損失，并可根據(jù)情況給予罰款等經(jīng)濟(jì)處罰。3.崗位調(diào)整對(duì)不適宜繼續(xù)在原崗位工作的員工，進(jìn)行崗位調(diào)整，直至解除勞動(dòng)合同。4.法律追究對(duì)涉嫌違法犯罪的人員，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。（五）責(zé)任追究執(zhí)行1.責(zé)任追究決定作出后，人力資源部門應(yīng)及時(shí)按照規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，確保責(zé)任追究措施得到有效執(zhí)行。2.對(duì)受到紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰、崗位調(diào)整等處理的員工，應(yīng)進(jìn)行跟蹤管理，督促其整改錯(cuò)誤行為，積極挽回?fù)p失。3.將責(zé)任追究情況在公司/組織內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)，發(fā)揮警示作用，教育全體員工嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和公司/組織規(guī)章制度。六