2026年合規(guī)師綜合復(fù)習(xí)模擬自測(cè)題庫(kù)含答案一、單選題（共10題，每題1分）1.某金融機(jī)構(gòu)員工利用職務(wù)便利獲取客戶非公開(kāi)信息，并將其用于個(gè)人投資。該行為違反了以下哪項(xiàng)合規(guī)原則？A.客戶利益優(yōu)先原則B.信息保密原則C.公平競(jìng)爭(zhēng)原則D.專(zhuān)業(yè)勝任原則2.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)多少？A.75%B.80%C.85%D.90%3.某企業(yè)因環(huán)境污染問(wèn)題被環(huán)保部門(mén)處罰，但企業(yè)未按規(guī)定及時(shí)整改。依據(jù)《環(huán)境保護(hù)法》，該企業(yè)可能面臨以下哪種處罰？A.警告B.罰款并責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)C.沒(méi)收違法所得D.以上都是4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中單一客戶的資產(chǎn)占比不得超過(guò)多少？A.10%B.15%C.20%D.25%5.某上市公司未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致投資者利益受損。依據(jù)《證券法》，該公司及相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任不包括以下哪項(xiàng)？A.責(zé)令改正B.罰款C.暫停上市D.判處刑事責(zé)任6.保險(xiǎn)公司在銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，未充分告知客戶風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致客戶因誤解而購(gòu)買(mǎi)不適合的保險(xiǎn)。依據(jù)《保險(xiǎn)法》，該行為可能違反以下哪項(xiàng)規(guī)定？A.保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為規(guī)范B.保險(xiǎn)合同條款解釋規(guī)則C.保險(xiǎn)理賠程序規(guī)定D.保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管7.某企業(yè)因違反《勞動(dòng)合同法》被勞動(dòng)者起訴，法院判決企業(yè)支付賠償金。依據(jù)法律規(guī)定，企業(yè)不服判決可采取以下哪種救濟(jì)措施？A.申請(qǐng)行政復(fù)議B.向上級(jí)法院提起上訴C.申請(qǐng)仲裁D.要求法院調(diào)解8.某商業(yè)銀行在開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，導(dǎo)致資金被用于非法用途。依據(jù)《反洗錢(qián)法》，該銀行可能面臨以下哪種處罰？A.警告B.罰款C.沒(méi)收違法所得D.以上都是9.某上市公司董事會(huì)成員張某未履行勤勉義務(wù)，導(dǎo)致公司決策失誤。依據(jù)《公司法》，張某可能面臨以下哪種責(zé)任？A.行政處罰B.民事賠償C.刑事責(zé)任D.以上都可能10.某企業(yè)因違反《安全生產(chǎn)法》導(dǎo)致事故發(fā)生，造成人員傷亡。依據(jù)法律規(guī)定，該企業(yè)負(fù)責(zé)人可能面臨以下哪種處罰？A.警告B.罰款C.暫停執(zhí)業(yè)D.刑事責(zé)任二、多選題（共10題，每題2分）1.以下哪些行為屬于《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》禁止的壟斷行為？A.濫用市場(chǎng)支配地位B.達(dá)成壟斷協(xié)議C.捆綁銷(xiāo)售D.低于成本價(jià)銷(xiāo)售2.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員不得兼任以下哪些職務(wù)？A.其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員B.證券公司的董事、高級(jí)管理人員C.保險(xiǎn)公司的董事、高級(jí)管理人員D.投資基金的董事、高級(jí)管理人員3.以下哪些情形下，上市公司可以免于披露年度報(bào)告？A.公司規(guī)模較小且無(wú)重大投資項(xiàng)目B.公司財(cái)務(wù)狀況良好且無(wú)重大風(fēng)險(xiǎn)C.公司處于重組期間且已披露重組公告D.公司被依法責(zé)令停業(yè)4.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司不得向股東或?qū)嶋H控制人提供以下哪些利益？A.不合理的定價(jià)優(yōu)惠B.超額的傭金返點(diǎn)C.無(wú)償使用資金D.優(yōu)先獲得業(yè)務(wù)資源5.以下哪些屬于《勞動(dòng)合同法》規(guī)定的用人單位應(yīng)當(dāng)依法參加社會(huì)保險(xiǎn)的項(xiàng)目？A.養(yǎng)老保險(xiǎn)B.醫(yī)療保險(xiǎn)C.失業(yè)保險(xiǎn)D.工傷保險(xiǎn)6.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以下哪些客戶身份識(shí)別制度？A.客戶身份基本信息核對(duì)B.客戶交易行為監(jiān)測(cè)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理D.客戶身份資料保存7.以下哪些屬于《安全生產(chǎn)法》規(guī)定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的安全生產(chǎn)責(zé)任？A.建立安全生產(chǎn)責(zé)任制B.進(jìn)行安全生產(chǎn)教育和培訓(xùn)C.配備安全生產(chǎn)管理人員D.進(jìn)行安全生產(chǎn)檢查8.《公司法》規(guī)定，上市公司發(fā)生以下哪些情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)？A.董事會(huì)成員不足法定人數(shù)B.公司合并或分立C.公司章程修改D.股東權(quán)益發(fā)生重大變化9.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行在開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些原則？A.審慎經(jīng)營(yíng)原則B.公平競(jìng)爭(zhēng)原則C.客戶利益優(yōu)先原則D.信息公開(kāi)原則10.以下哪些屬于《環(huán)境保護(hù)法》規(guī)定的企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的環(huán)境保護(hù)義務(wù)？A.建立環(huán)境保護(hù)責(zé)任制B.定期進(jìn)行環(huán)境監(jiān)測(cè)C.及時(shí)報(bào)告環(huán)境污染事故D.依法進(jìn)行環(huán)境影響評(píng)價(jià)三、判斷題（共10題，每題1分）1.上市公司披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，但可以適當(dāng)延遲披露以避免市場(chǎng)波動(dòng)。（×）2.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者可以以低于成本的價(jià)格銷(xiāo)售鮮活商品。（√）3.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司不得利用保險(xiǎn)代理人或經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。（√）4.《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，用人單位與勞動(dòng)者簽訂的勞動(dòng)合同必須采用書(shū)面形式。（√）5.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以為客戶保守交易秘密，無(wú)需履行反洗錢(qián)義務(wù)。（×）6.《安全生產(chǎn)法》規(guī)定，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的主要負(fù)責(zé)人對(duì)本單位的安全生產(chǎn)工作全面負(fù)責(zé)。（√）7.《公司法》規(guī)定，上市公司董事會(huì)成員不得少于3人。（√）8.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。（√）9.《環(huán)境保護(hù)法》規(guī)定，企業(yè)可以未經(jīng)環(huán)保部門(mén)批準(zhǔn)擅自開(kāi)工建設(shè)。（×）10.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者可以以賄賂手段銷(xiāo)售商品或提供服務(wù)。（×）四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題5分）1.簡(jiǎn)述《證券法》中關(guān)于信息披露的主要規(guī)定。答：《證券法》對(duì)信息披露的主要規(guī)定包括：-上市公司必須定期披露年度報(bào)告、中期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告；-信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；-違反信息披露規(guī)定的，將面臨行政處罰甚至刑事責(zé)任。2.簡(jiǎn)述《反洗錢(qián)法》中關(guān)于客戶身份識(shí)別的規(guī)定。答：《反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，包括：-核實(shí)客戶身份基本信息；-對(duì)客戶交易行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)；-對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行重點(diǎn)管理。3.簡(jiǎn)述《勞動(dòng)合同法》中關(guān)于用人單位解除勞動(dòng)合同的規(guī)定。答：《勞動(dòng)合同法》規(guī)定用人單位解除勞動(dòng)合同必須符合法定條件，包括：-勞動(dòng)者嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律或公司規(guī)章制度；-勞動(dòng)者被依法追究刑事責(zé)任；-勞動(dòng)合同訂立時(shí)所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化。4.簡(jiǎn)述《環(huán)境保護(hù)法》中關(guān)于企業(yè)環(huán)境保護(hù)責(zé)任的規(guī)定。答：《環(huán)境保護(hù)法》規(guī)定企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行以下環(huán)境保護(hù)義務(wù)：-建立環(huán)境保護(hù)責(zé)任制；-定期進(jìn)行環(huán)境監(jiān)測(cè)；-及時(shí)報(bào)告環(huán)境污染事故；-依法進(jìn)行環(huán)境影響評(píng)價(jià)。5.簡(jiǎn)述《商業(yè)銀行法》中關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定。答：《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定：-建立審慎經(jīng)營(yíng)原則；-保持充足的資本充足率；-加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理；-防范操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。五、案例分析題（共5題，每題10分）1.某上市公司未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致投資者損失慘重。公司董事會(huì)解釋稱(chēng)，此舉是為了避免市場(chǎng)恐慌。請(qǐng)問(wèn)該行為是否合規(guī)？為什么？答：該行為不合規(guī)。根據(jù)《證券法》，上市公司必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露關(guān)聯(lián)交易，不得隱瞞或誤導(dǎo)投資者。公司以避免市場(chǎng)恐慌為由不披露關(guān)聯(lián)交易，違反了信息披露義務(wù)，可能面臨行政處罰甚至刑事責(zé)任。2.某企業(yè)因違反《勞動(dòng)合同法》解除員工勞動(dòng)合同，被員工起訴要求支付賠償金。請(qǐng)問(wèn)企業(yè)是否應(yīng)當(dāng)支付賠償金？為什么？答：企業(yè)應(yīng)當(dāng)支付賠償金。根據(jù)《勞動(dòng)合同法》，用人單位解除勞動(dòng)合同必須符合法定條件，否則屬于違法解除。本案中，若企業(yè)未依法解除勞動(dòng)合同，則需向員工支付賠償金。3.某銀行在開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，導(dǎo)致資金被用于非法用途。請(qǐng)問(wèn)銀行可能面臨哪些處罰？答：銀行可能面臨以下處罰：-警告；-罰款；-沒(méi)收違法所得；-暫停部分業(yè)務(wù)；-對(duì)直接責(zé)任人員給予處分。4.某企業(yè)因違反《環(huán)境保護(hù)法》導(dǎo)致環(huán)境污染事故，造成周邊居民健康受損。請(qǐng)問(wèn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任？答：企業(yè)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下責(zé)任：-停止污染行為；-接受行政處罰；-對(duì)受影響的居民進(jìn)行賠償；-依法進(jìn)行環(huán)境修復(fù)。5.某上市公司董事會(huì)成員張某未履行勤勉義務(wù)，導(dǎo)致公司決策失誤，造成重大損失。請(qǐng)問(wèn)張某可能面臨哪些責(zé)任？答：張某可能面臨以下責(zé)任：-行政處罰；-民事賠償；-刑事責(zé)任（若構(gòu)成犯罪）；-被解除職務(wù)。答案及解析一、單選題1.B解析：利用職務(wù)便利獲取客戶非公開(kāi)信息并用于個(gè)人投資，違反了信息保密原則。2.B解析：《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)80%。3.D解析：《環(huán)境保護(hù)法》規(guī)定，企業(yè)未按規(guī)定整改可能面臨警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、沒(méi)收違法所得等處罰。4.C解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中單一客戶的資產(chǎn)占比不得超過(guò)20%。5.D解析：《證券法》規(guī)定，上市公司未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易的法律責(zé)任包括責(zé)令改正、罰款、暫停上市等，但不包括刑事責(zé)任。6.A解析：未充分告知客戶風(fēng)險(xiǎn)屬于保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為規(guī)范中的禁止行為。7.B解析：企業(yè)不服法院判決可向上級(jí)法院提起上訴。8.D解析：《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別可能面臨警告、罰款、沒(méi)收違法所得等處罰。9.D解析：董事會(huì)成員未履行勤勉義務(wù)可能面臨行政處罰、民事賠償、刑事責(zé)任等。10.D解析：《安全生產(chǎn)法》規(guī)定，因違反安全生產(chǎn)法導(dǎo)致事故發(fā)生，負(fù)責(zé)人可能面臨刑事責(zé)任。二、多選題1.ABC解析：濫用市場(chǎng)支配地位、達(dá)成壟斷協(xié)議、捆綁銷(xiāo)售均屬于壟斷行為。2.ABCD解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員不得兼任其他金融機(jī)構(gòu)、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資基金的職務(wù)。3.ABC解析：上市公司可免于披露年度報(bào)告的情形包括公司規(guī)模較小、財(cái)務(wù)狀況良好、處于重組期間且已披露重組公告。4.ABCD解析：保險(xiǎn)公司不得向股東或?qū)嶋H控制人提供不合理的定價(jià)優(yōu)惠、超額傭金返點(diǎn)、無(wú)償使用資金、優(yōu)先獲得業(yè)務(wù)資源等利益。5.ABCD解析：用人單位應(yīng)當(dāng)依法參加養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)。6.ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份基本信息核對(duì)、交易行為監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理、身份資料保存等制度。7.ABCD解析：生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的安全生產(chǎn)責(zé)任包括建立責(zé)任制、進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)、配備管理人員、進(jìn)行安全檢查。8.ABCD解析：上市公司發(fā)生董事不足、合并或分立、章程修改、股東權(quán)益重大變化等情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。9.ABCD解析：商業(yè)銀行在開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶利益優(yōu)先、信息公開(kāi)原則。10.ABCD解析：企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行環(huán)境保護(hù)責(zé)任制、環(huán)境監(jiān)測(cè)、事故報(bào)告、影響評(píng)價(jià)等義務(wù)。三、判斷題1.×解析：上市公司披露信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得延遲披露。2.√解析：《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》允許經(jīng)營(yíng)者以低于成本的價(jià)格銷(xiāo)售鮮活商品。3.√解析：《保險(xiǎn)法》禁止保險(xiǎn)公司進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。4.√解析：《勞動(dòng)合同法》規(guī)定勞動(dòng)合同必須采用書(shū)面形式。5.×解析：《反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)必須履行反洗錢(qián)義務(wù)，不得以保密為由拒絕。6.√解析：《安全生產(chǎn)法》規(guī)定生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的主要負(fù)責(zé)人對(duì)本單位安全生產(chǎn)工作全面負(fù)責(zé)。7.√解析：《公司法》規(guī)定上市公司董事會(huì)成員不得少于3人。8.√解析：《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%。9.×解析：《環(huán)境保護(hù)法》規(guī)定企業(yè)開(kāi)工建設(shè)必須經(jīng)過(guò)環(huán)保部門(mén)批準(zhǔn)。10.×解析：《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》禁止經(jīng)營(yíng)者以賄賂手段銷(xiāo)售商品或提供服務(wù)。四、簡(jiǎn)答題1.《證券法》中關(guān)于信息披露的主要規(guī)定答：《證券法》對(duì)信息披露的主要規(guī)定包括：上市公司必須定期披露年度報(bào)告、中期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告；信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；違反信息披露規(guī)定的，將面臨行政處罰甚至刑事責(zé)任。2.《反洗錢(qián)法》中關(guān)于客戶身份識(shí)別的規(guī)定答：《反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，包括核實(shí)客戶身份基本信息、監(jiān)測(cè)客戶交易行為、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行重點(diǎn)管理。3.《勞動(dòng)合同法》中關(guān)于用人單位解除勞動(dòng)合同的規(guī)定答：《勞動(dòng)合同法》規(guī)定用人單位解除勞動(dòng)合同必須符合法定條件，包括勞動(dòng)者嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律或公司規(guī)章制度、勞動(dòng)者被依法追究刑事責(zé)任、勞動(dòng)合同訂立時(shí)所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化。4.《環(huán)境保護(hù)法》中關(guān)于企業(yè)環(huán)境保護(hù)責(zé)任的規(guī)定答：《環(huán)境保護(hù)法》規(guī)定企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行環(huán)境保護(hù)責(zé)任制、定期進(jìn)行環(huán)境監(jiān)測(cè)、及時(shí)報(bào)告環(huán)境污染事故、依法進(jìn)行環(huán)境影響評(píng)價(jià)。5.《商業(yè)銀行法》中關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定答：《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營(yíng)原則、保持充足的資本充足率、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。五、案例分析題1.某上市公司未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易答：該行為不合規(guī)。根據(jù)《證券法》，上市公司必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露關(guān)聯(lián)交易，不得隱瞞或誤導(dǎo)投資者。公司以避免市場(chǎng)恐慌為由不披露關(guān)聯(lián)交易，違反了信息披露義務(wù)，可能面臨行政處罰甚至刑事責(zé)任。2.某企業(yè)因違反《勞動(dòng)合同法》解除員工勞動(dòng)合同答：企業(yè)應(yīng)當(dāng)支付賠償金。根據(jù)《勞動(dòng)合同法》，用人單位解除勞動(dòng)合同必須符合法定條件，