養(yǎng)老院入住老人財(cái)產(chǎn)管理制度第一章總則第一條依據(jù)與目的本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)老年人權(quán)益保障法》等相關(guān)法律法規(guī)，參照行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)管理的要求，結(jié)合養(yǎng)老院入住老人財(cái)產(chǎn)管理實(shí)際，制定本制度。旨在規(guī)范財(cái)產(chǎn)管理行為，明確各方職責(zé)，防控專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，保障老人財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，促進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)事業(yè)健康發(fā)展。第二條適用范圍本制度適用于公司總部各部門、下屬養(yǎng)老機(jī)構(gòu)及全體員工，覆蓋老人財(cái)產(chǎn)登記、保管、使用、處置等全流程管理，以及相關(guān)決策、執(zhí)行、監(jiān)督等環(huán)節(jié)。業(yè)務(wù)場(chǎng)景包括但不限于老人入住登記、日常服務(wù)費(fèi)用收取、醫(yī)療費(fèi)用結(jié)算、財(cái)產(chǎn)糾紛處理、遺產(chǎn)繼承協(xié)助等。第三條核心術(shù)語(yǔ)定義（一）XX專項(xiàng)管理：指針對(duì)入住老人財(cái)產(chǎn)實(shí)施的全流程、系統(tǒng)性管理，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)審查、應(yīng)急處置、責(zé)任追究等機(jī)制。（二）XX風(fēng)險(xiǎn)：指因制度缺陷、操作失誤、外部欺詐等因素導(dǎo)致老人財(cái)產(chǎn)損失、服務(wù)糾紛或機(jī)構(gòu)法律責(zé)任的潛在危險(xiǎn)。（三）XX合規(guī)：指財(cái)產(chǎn)管理行為符合法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及本制度要求，不存在利益輸送、信息泄露或履職不力等問題。第四條核心管理原則（一）全面覆蓋：財(cái)產(chǎn)管理全過程納入制度管控，不留監(jiān)管盲區(qū)。（二）責(zé)任到人：明確各層級(jí)、各崗位責(zé)任，確保可追溯。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：聚焦高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，優(yōu)先防控重大風(fēng)險(xiǎn)。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估并優(yōu)化管理體系，適應(yīng)變化需求。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條決策層職責(zé)公司主要負(fù)責(zé)人為本制度第一責(zé)任人，對(duì)財(cái)產(chǎn)管理整體合規(guī)性負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織落實(shí)、監(jiān)督考核及重大風(fēng)險(xiǎn)處置。決策層需審批年度管理計(jì)劃、重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案及制度修訂。第六條專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立財(cái)產(chǎn)管理專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭，成員包括分管領(lǐng)導(dǎo)、牽頭部門負(fù)責(zé)人、專責(zé)部門負(fù)責(zé)人及下屬機(jī)構(gòu)代表。職能包括：統(tǒng)籌協(xié)調(diào)管理事務(wù)、決策審批重大事項(xiàng)、監(jiān)督評(píng)價(jià)履職情況。領(lǐng)導(dǎo)小組每季度召開會(huì)議，研究解決重點(diǎn)問題。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組具體職責(zé)（一）審議財(cái)產(chǎn)管理年度計(jì)劃與考核辦法；（二）審批重大風(fēng)險(xiǎn)處置方案及應(yīng)急預(yù)案；（三）監(jiān)督跨部門協(xié)作及問題整改落實(shí)；（四）評(píng)估專項(xiàng)管理體系有效性并提出優(yōu)化建議。第八條牽頭部門職責(zé)由運(yùn)營(yíng)管理部擔(dān)任牽頭部門，負(fù)責(zé)：（一）制定和完善財(cái)產(chǎn)管理制度；（二）開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估；（三）組織監(jiān)督考核與培訓(xùn)宣貫；（四）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與信息共享機(jī)制。第九條專責(zé)部門職責(zé)由法務(wù)合規(guī)部擔(dān)任專責(zé)部門，負(fù)責(zé)：（一）審核財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)性；（二）優(yōu)化業(yè)務(wù)流程與合同文本；（三）指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)處置與糾紛調(diào)解；（四）組織法律培訓(xùn)與合規(guī)審查。第十條業(yè)務(wù)部門/下屬單位職責(zé)各養(yǎng)老機(jī)構(gòu)及財(cái)務(wù)部、醫(yī)療部等部門需：（一）執(zhí)行財(cái)產(chǎn)管理具體要求；（二）開展日常風(fēng)險(xiǎn)排查與記錄；（三）落實(shí)老人財(cái)產(chǎn)登記與保管責(zé)任；（四）及時(shí)上報(bào)異常情況及處置結(jié)果。第十一條基層執(zhí)行崗責(zé)任一線員工需履行以下義務(wù)：（一）簽訂崗位合規(guī)承諾書；（二）嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)產(chǎn)交接程序；（三）主動(dòng)上報(bào)可疑行為或風(fēng)險(xiǎn)隱患；（四）配合專項(xiàng)檢查與調(diào)查取證。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條財(cái)產(chǎn)登記管理老人入住時(shí)須如實(shí)登記財(cái)產(chǎn)信息，包括現(xiàn)金、實(shí)物、金融資產(chǎn)等，填寫《老人財(cái)產(chǎn)登記表》，并由本人或授權(quán)人簽字確認(rèn)。登記內(nèi)容需動(dòng)態(tài)更新，變更時(shí)30日內(nèi)完成補(bǔ)充。第十三條現(xiàn)金財(cái)產(chǎn)管理（一）服務(wù)費(fèi)用收取須使用專用收銀系統(tǒng)，現(xiàn)金收款當(dāng)日存入銀行，嚴(yán)禁挪用；（二）大額現(xiàn)金交易（超過X元）需經(jīng)兩名員工復(fù)核；（三）備用金實(shí)行定額管理，超支須逐筆審批。禁止行為：（一）設(shè)立“小金庫(kù)”或賬外賬；（二）利用職務(wù)便利侵占老人現(xiàn)金。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）POS機(jī)數(shù)據(jù)核對(duì)；（二）夜間現(xiàn)金存放安全。第十四條實(shí)物財(cái)產(chǎn)管理（一）貴重物品需登記造冊(cè)，建立保管卡，與老人簽署保管協(xié)議；（二）借用或處置需經(jīng)家屬同意并備案；（三）定期盤點(diǎn)，損耗率超X%需查明原因。禁止行為：（一）擅自調(diào)換或處置老人物品；（二）利用保管便利謀取私利。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）失物招領(lǐng)流程規(guī)范；（二）醫(yī)療設(shè)備交接記錄完整。第十五條金融財(cái)產(chǎn)管理（一）代管存款需取得老人書面授權(quán)，銀行賬戶獨(dú)立核算；（二）投資理財(cái)需嚴(yán)格評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保符合老人風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（三）定期向老人通報(bào)資產(chǎn)變動(dòng)情況。禁止行為：（一）違規(guī)推薦高收益產(chǎn)品；（二）泄露老人金融信息。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）理財(cái)產(chǎn)品合同審核；（二）資金使用審批權(quán)限。第十六條遺產(chǎn)繼承協(xié)助（一）受理遺產(chǎn)咨詢須提供公證遺囑或親屬關(guān)系證明；（二）協(xié)助辦理繼承時(shí)，需核實(shí)所有繼承人身份及份額；（三）費(fèi)用結(jié)算須取得全部繼承人簽字確認(rèn)。禁止行為：（一）隱瞞繼承人信息；（二）違規(guī)收取中介費(fèi)用。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）繼承權(quán)證明材料完整性；（二）爭(zhēng)議調(diào)解的第三方介入。第十七條信息安全管理（一）財(cái)產(chǎn)信息錄入需授權(quán)操作，定期權(quán)限復(fù)核；（二）禁止非授權(quán)人員查詢或?qū)С雒舾袛?shù)據(jù)；（三）系統(tǒng)日志需保存三年，異常登錄需預(yù)警。禁止行為：（一）泄露老人財(cái)產(chǎn)信息用于商業(yè)用途；（二）擅自刪除或篡改數(shù)據(jù)。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）系統(tǒng)加密等級(jí)；（二）員工離職數(shù)據(jù)權(quán)限回收。第十八條擔(dān)保與抵押管理（一）涉及擔(dān)保需取得老人書面同意，并評(píng)估反擔(dān)?？尚行裕唬ǘ┑盅何锏怯涰氹p人核查，與擔(dān)保合同核對(duì)一致；（三）逾期處置抵押物需履行法定程序。禁止行為：（一）超出授權(quán)范圍設(shè)立擔(dān)保；（二）擅自處置抵押物。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）擔(dān)保合同法律審核；（二）處置流程的公開透明。第十九條糾紛處理機(jī)制（一）老人投訴需72小時(shí)內(nèi)響應(yīng)，7日內(nèi)提出解決方案；（二）重大糾紛須上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)，必要時(shí)引入第三方調(diào)解；（三）調(diào)解結(jié)果需書面確認(rèn)并存檔。禁止行為：（一）推諉或拖延處理；（二）私自達(dá)成協(xié)議。重點(diǎn)防控點(diǎn)：（一）糾紛升級(jí)的預(yù)警信號(hào)；（二）調(diào)解協(xié)議的法律效力。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第二十條制度動(dòng)態(tài)更新制度每年審核一次，遇以下情況須即時(shí)修訂：（一）法律法規(guī)修訂；（二）機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)調(diào)整；（三）重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。修訂需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議，發(fā)布后10日內(nèi)組織培訓(xùn)。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警（一）每年X月開展風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)領(lǐng)域包括現(xiàn)金管理、實(shí)物保管等；（二）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為一般（可能導(dǎo)致輕微損失）、重大（可能導(dǎo)致重大損失）；（三）預(yù)警信息需分級(jí)發(fā)布，一般風(fēng)險(xiǎn)通知各部門，重大風(fēng)險(xiǎn)同步上報(bào)決策層。第二十二條合規(guī)審查機(jī)制（一）關(guān)鍵環(huán)節(jié)嵌入審查節(jié)點(diǎn)：財(cái)產(chǎn)登記前、資金收付中、物品處置后；（二）審查不合格不得進(jìn)入下一流程，整改后方可實(shí)施；（三）審查記錄存檔三年，作為考核依據(jù)。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行處置，需向牽頭部門報(bào)告；（二）重大風(fēng)險(xiǎn)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌處置，必要時(shí)外部律師介入；（三）緊急情況需24小時(shí)內(nèi)上報(bào)至決策層。第二十四條責(zé)任追究機(jī)制（一）違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)：1.挪用現(xiàn)金：追回?fù)p失，扣罰績(jī)效，情節(jié)嚴(yán)重移送司法；2.信息泄露：解除勞動(dòng)合同，賠償損失，列入黑名單；3.合同欺詐：賠償老人損失，罰款部門負(fù)責(zé)人X萬(wàn)元；（二）處罰聯(lián)動(dòng)績(jī)效考核，年度評(píng)優(yōu)不得參與；（三）涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。第二十五條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制（一）每年X月組織體系有效性評(píng)估，采用問卷、訪談、數(shù)據(jù)分析等方法；（二）評(píng)估結(jié)果用于優(yōu)化制度流程，改進(jìn)薄弱環(huán)節(jié)；（三）評(píng)估報(bào)告需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批，并通報(bào)全體員工。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十六條組織保障（一）決策層每年聽取財(cái)產(chǎn)管理專題匯報(bào)；（二）牽頭部門配備X名專職管理人員；（三）下屬機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗，向總部匯報(bào)。第二十七條考核激勵(lì)機(jī)制（一）將財(cái)產(chǎn)管理納入部門年度考核，權(quán)重不低于X%；（二）員工違規(guī)行為與績(jī)效掛鉤，優(yōu)秀案例予以獎(jiǎng)勵(lì)；（三）考核結(jié)果與崗位晉升直接關(guān)聯(lián)。第二十八條培訓(xùn)宣傳機(jī)制（一）管理層：每年組織合規(guī)履職培訓(xùn)，覆蓋法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；（二）一線員工：每季度培訓(xùn)操作規(guī)范，考核合格后方可上崗；（三）發(fā)布《財(cái)產(chǎn)管理合規(guī)手冊(cè)》，定期更新內(nèi)容。第二十九條信息化支撐（一）開發(fā)財(cái)產(chǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)線上登記、審批、查詢；（二）系統(tǒng)自動(dòng)監(jiān)控異常操作，生成預(yù)警報(bào)告；（三）對(duì)接財(cái)務(wù)系統(tǒng)，確保數(shù)據(jù)一致性。第三十條文化建設(shè)（一）設(shè)立“合規(guī)月”活動(dòng)，開展案例警示教育；（二）員工入職需簽署《財(cái)產(chǎn)管理承諾書》；（三）制作宣傳展板，張貼合規(guī)標(biāo)語(yǔ)。第三十一條報(bào)告制度（一）風(fēng)險(xiǎn)事件每月匯總上報(bào)至領(lǐng)導(dǎo)小組；（二）年度管理報(bào)