天津市基金從業(yè)資格考試及答案考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：天津市基金從業(yè)資格考試試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（10題，每題2分）總分20分-單選題（10題，每題2分）總分20分-多選題（10題，每題2分）總分20分-案例分析題（3題，每題6分）總分18分-論述題（2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，確保基金運作符合法律法規(guī)要求。2.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，可以未經(jīng)投資者同意，向其提供非公開的基金業(yè)績信息。3.基金份額持有人大會的表決機制必須采用一人一票制，不得設(shè)置其他表決方式。4.基金托管人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管，但不對基金的投資運作承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任。5.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時，但可以適當(dāng)延遲披露非關(guān)鍵信息。6.基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為進(jìn)行基金投資決策。7.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，無需取得相應(yīng)資質(zhì)。8.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，其內(nèi)容必須符合中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的強制性規(guī)定。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對基金進(jìn)行風(fēng)險評估，但無需向投資者披露評估結(jié)果。10.基金非公開募集投資冷靜期不得少于24小時，且投資者在此期間有權(quán)無條件撤回投資。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運作方式B.基金投資范圍C.基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)D.投資者的個人所得稅稅率2.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金時，以下哪種行為是合規(guī)的？A.承諾保本保息B.夸大基金過往業(yè)績C.說明基金風(fēng)險等級D.使用“無風(fēng)險”“高收益”等誤導(dǎo)性詞語3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.直接代為執(zhí)行投資指令B.及時通知基金管理人并報告中國證監(jiān)會C.忽略該事項，等待基金持有人大會決定D.向媒體公開披露該違規(guī)行為4.以下哪種基金類型通常不收取銷售服務(wù)費？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場基金D.QDII基金5.基金信息披露中，哪項屬于臨時信息披露？A.基金招募說明書B.基金季度報告C.基金份額持有人大會決議D.基金凈值公告6.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍不包括？A.提供基金投資建議B.代為開立投資者賬戶C.分析基金市場動態(tài)D.管理基金投資組合7.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理已募集的資金？A.無需返還，歸基金管理人所有B.在扣除相關(guān)費用后，返還給投資者C.全額返還給投資者，并支付違約金D.將資金用于其他基金產(chǎn)品的募集8.基金持有人大會的表決機制中，哪種情況可以采取特別表決權(quán)？A.修改基金合同B.解散基金C.基金擴募D.日常投資決策9.基金管理人聘請基金估值核算機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮機構(gòu)的？A.估值經(jīng)驗B.估值費用C.估值規(guī)模D.估值速度10.基金非公開募集投資冷靜期結(jié)束后，投資者可以如何操作？A.只能追加投資B.只能撤回投資C.可以追加或撤回投資D.無權(quán)進(jìn)行任何操作三、多選題（每題2分，共20分）1.基金管理人的內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？A.風(fēng)險管理B.信息披露C.投資決策D.財務(wù)管理E.人員管理2.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？A.客戶適當(dāng)性B.真實性C.準(zhǔn)確性D.完整性E.及時性3.基金托管人的主要職責(zé)包括？A.保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人指令C.監(jiān)督基金投資運作D.定期編制基金資產(chǎn)凈值E.向投資者披露基金信息4.基金合同中應(yīng)當(dāng)明確哪些事項？A.基金運作方式B.基金投資范圍C.基金費用標(biāo)準(zhǔn)D.基金持有人權(quán)利義務(wù)E.基金終止條件5.基金信息披露的禁止行為包括？A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.遺漏重要信息D.不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易E.夸大宣傳6.基金投資顧問的服務(wù)對象可以是？A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構(gòu)D.基金投資者E.證券公司7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些信息？A.基金招募說明書B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.基金投資策略E.基金管理人及托管人的資質(zhì)8.基金持有人大會的召集條件包括？A.代表基金份額10%以上的持有人提議B.基金管理人提議C.基金托管人提議D.中國證監(jiān)會提議E.基金管理人及托管人共同提議9.基金估值核算機構(gòu)的主要職責(zé)包括？A.計算基金資產(chǎn)凈值B.編制基金財務(wù)報表C.監(jiān)督基金投資運作D.向投資者披露估值方法E.確保估值數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性10.基金非公開募集的特點包括？A.投資門檻較高B.信息披露要求較低C.投資期限較長D.基金運作透明度較低E.投資人數(shù)限制較多四、案例分析題（每題6分，共18分）案例一：某基金銷售機構(gòu)在宣傳一只股票型基金時，使用了“未來收益可達(dá)20%”“無風(fēng)險高收益”等宣傳語，并承諾投資者在投資一年后可以獲得至少10%的回報。同時，該機構(gòu)未對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，直接向風(fēng)險偏好較低的投資者銷售該基金。問題：該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？如不合規(guī)，請說明原因。案例二：某基金管理人發(fā)現(xiàn)其一只貨幣市場基金的某項投資違反了基金合同約定的投資范圍，且該違規(guī)行為已持續(xù)一個月。基金管理人未及時采取糾正措施，也未向基金托管人報告。問題：該基金管理人的行為是否合規(guī)？如不合規(guī)，請說明原因。案例三：某基金持有人大會擬就修改基金合同進(jìn)行表決，但會議通知中未明確說明修改內(nèi)容，且表決方式為舉手表決。最終，會議以超過2/3的持有人同意通過該決議。問題：該基金持有人大會的表決程序是否合規(guī)？如不合規(guī)，請說明原因。五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金管理人內(nèi)部控制體系的主要內(nèi)容及其重要性。2.結(jié)合實際案例，分析基金銷售機構(gòu)在投資者適當(dāng)性管理方面可能存在的問題及改進(jìn)措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√2.×3.×4.×5.×6.√7.×8.×9.×10.√解析：1.基金管理人必須建立健全合規(guī)風(fēng)控體系，確?；疬\作合法合規(guī)。2.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金時，必須真實、準(zhǔn)確、完整地披露信息，不得誤導(dǎo)投資者。3.基金份額持有人大會的表決機制可以采用一人一票制，但也可以根據(jù)基金合同約定設(shè)置其他表決方式。4.基金托管人不僅負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管，還負(fù)有監(jiān)督基金投資運作的職責(zé)。5.基金信息披露必須真實、準(zhǔn)確、完整、及時，不得延遲披露關(guān)鍵信息。6.基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為進(jìn)行基金投資決策。7.基金管理人開展基金銷售業(yè)務(wù)必須取得相應(yīng)資質(zhì)。8.基金合同的內(nèi)容必須符合法律法規(guī)的強制性規(guī)定，但并非必須完全符合中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對基金進(jìn)行風(fēng)險評估，并向投資者披露評估結(jié)果。10.基金非公開募集投資冷靜期結(jié)束后，投資者可以追加或撤回投資。二、單選題1.D2.C3.B4.C5.C6.B7.B8.A9.A10.C解析：1.基金合同的主要內(nèi)容不包括投資者的個人所得稅稅率。2.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金時，必須真實、準(zhǔn)確、完整地披露信息，不得使用誤導(dǎo)性詞語。3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人并報告中國證監(jiān)會。4.貨幣市場基金通常不收取銷售服務(wù)費。5.基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露。6.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍不包括代為開立投資者賬戶。7.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在扣除相關(guān)費用后，全額返還已募集的資金給投資者。8.修改基金合同可以采取特別表決權(quán)。9.基金管理人聘請基金估值核算機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮機構(gòu)的估值經(jīng)驗。10.基金非公開募集投資冷靜期結(jié)束后，投資者可以追加或撤回投資。三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A,D7.A,B,C,D,E8.A,B,C,E9.A,B,D,E10.A,C,D,E解析：1.基金管理人的內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險管理、信息披露、投資決策、財務(wù)管理和人員管理等內(nèi)容。2.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須遵守客戶適當(dāng)性、真實性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性等原則。3.基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、監(jiān)督基金投資運作、定期編制基金資產(chǎn)凈值和向投資者披露基金信息。4.基金合同中應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式、投資范圍、費用標(biāo)準(zhǔn)、持有人權(quán)利義務(wù)和終止條件等內(nèi)容。5.基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息、不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和夸大宣傳。6.基金投資顧問的服務(wù)對象可以是基金管理人和基金投資者。7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金招募說明書、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、投資策略和基金管理人及托管人的資質(zhì)等信息。8.基金持有人大會的召集條件包括代表基金份額10%以上的持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議和基金管理人及托管人共同提議。9.基金估值核算機構(gòu)的主要職責(zé)包括計算基金資產(chǎn)凈值、編制基金財務(wù)報表、向投資者披露估值方法和確保估值數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。10.基金非公開募集的特點包括投資門檻較高、信息披露要求較低、投資期限較長、運作透明度較低和投資人數(shù)限制較多。四、案例分析題案例一：答案：該基金銷售機構(gòu)的行為不合規(guī)。解析：基金銷售機構(gòu)在宣傳基金時，必須真實、準(zhǔn)確、完整地披露信息，不得使用誤導(dǎo)性詞語或承諾保本保息。同時，基金銷售機構(gòu)必須對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，確?；甬a(chǎn)品與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配。案例二：答案：該基金管理人的行為不合規(guī)。解析：基金管理人發(fā)現(xiàn)基金投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)及時采取糾正措施，并向基金托管人報告。未及時采取糾正措施或未報告的行為違反了基金運作的合規(guī)要求。案例三：答案：該基金持有人大會的表決程序不合規(guī)。解析：基金持有人大會的表決方式應(yīng)當(dāng)明確，且修改基金合同屬于重大事項，必須采用書面表決方式，如投票表決。會議通知中未明確說明修改內(nèi)容，且表決方式為舉手表決，違反了基金運作的合規(guī)要求。五、論述題1.試述基金管理人內(nèi)部控制體系的主要內(nèi)容及其重要性。答案：基金管理人內(nèi)部控制體系是基金運作的重要保障，其主要內(nèi)容包括：-風(fēng)險管理：識別、評估和控制基金運作中的各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。-投資決策：建立科學(xué)的投資決策機制，確保投資決策的合法合規(guī)性和合理性。-信息披露：確保基金信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)投資者知情權(quán)。-財務(wù)管理：規(guī)范基金財產(chǎn)的收支管理，確保基金財產(chǎn)的安全完整。-人員管理：建立完善的員工培訓(xùn)和管理制度，提高員工的專業(yè)素質(zhì)和合規(guī)意識。重要性：-保障基金安全：內(nèi)部控制體系可以有效防范和化解基金運作中的各類風(fēng)險，保護(hù)基金財產(chǎn)的安全完整。-提高運作效率：通過規(guī)范化的管理流程，提高基金運作的效率和透明度。-保護(hù)投資者利益：確?；鹦畔⑴兜恼?/p>