匯報(bào)人：XX太平保險(xiǎn)公司培訓(xùn)課件單擊此處添加副標(biāo)題目錄01公司概況介紹02保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)03保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程04銷(xiāo)售與市場(chǎng)策略05合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理06員工職業(yè)發(fā)展01公司概況介紹公司歷史沿革1929年太平保險(xiǎn)始創(chuàng)于上海，由金城銀行獨(dú)資開(kāi)設(shè)。起源與創(chuàng)立01021934年起集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)，1956年專(zhuān)營(yíng)境外業(yè)務(wù)，2001年復(fù)業(yè)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。集團(tuán)化與國(guó)際化032013年整體上市，成大型跨國(guó)金融保險(xiǎn)集團(tuán)，業(yè)務(wù)覆蓋全球多地?，F(xiàn)代發(fā)展企業(yè)核心價(jià)值追求卓越，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)多方共贏創(chuàng)新共贏以誠(chéng)信塑造企業(yè)形象，服務(wù)客戶(hù)與社會(huì)誠(chéng)信立司組織架構(gòu)概覽01集團(tuán)架構(gòu)中國(guó)太平以集團(tuán)為核心，下設(shè)控股、境內(nèi)外子公司，業(yè)務(wù)覆蓋全球多領(lǐng)域。02管理層構(gòu)成由董事長(zhǎng)、總經(jīng)理領(lǐng)銜，多位副總經(jīng)理及高管分管不同業(yè)務(wù)板塊。02保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)保險(xiǎn)產(chǎn)品分類(lèi)01人身保險(xiǎn)以人的壽命和身體為保障對(duì)象，如壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)等。02財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保障對(duì)象，如車(chē)險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)等。主要產(chǎn)品特點(diǎn)涵蓋傳統(tǒng)、分紅、萬(wàn)能型，滿(mǎn)足不同保障與理財(cái)需求壽險(xiǎn)產(chǎn)品多元01醫(yī)療、重疾險(xiǎn)種多，減輕就醫(yī)經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)健康險(xiǎn)保障全02車(chē)險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)等，提供全面財(cái)產(chǎn)保障財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)選擇廣03產(chǎn)品銷(xiāo)售策略根據(jù)客戶(hù)年齡、收入、風(fēng)險(xiǎn)偏好精準(zhǔn)推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品。精準(zhǔn)定位客戶(hù)突出保險(xiǎn)產(chǎn)品保障范圍廣、理賠服務(wù)優(yōu)等核心優(yōu)勢(shì)。強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)03保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程客戶(hù)服務(wù)流程熱情接待客戶(hù)咨詢(xún)，詳細(xì)解答保險(xiǎn)疑問(wèn)，提供專(zhuān)業(yè)建議。咨詢(xún)接待協(xié)助客戶(hù)填寫(xiě)投保單，審核資料，確保投保流程順暢。投保服務(wù)客戶(hù)出險(xiǎn)后，及時(shí)協(xié)助準(zhǔn)備理賠資料，跟進(jìn)理賠進(jìn)度。理賠協(xié)助理賠處理流程出險(xiǎn)后及時(shí)報(bào)案，按險(xiǎn)種準(zhǔn)備如醫(yī)療票據(jù)、事故證明等材料報(bào)案與準(zhǔn)備材料線上或線下提交材料，保險(xiǎn)公司審核事故真實(shí)性及材料完整性提交與審核審核通過(guò)后核定賠付金額，按約定方式支付賠款至指定賬戶(hù)核定與賠付風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法定性評(píng)估法01依賴(lài)專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)，綜合分析被保險(xiǎn)人健康、職業(yè)等難以量化因素。定量評(píng)估法02利用數(shù)學(xué)模型與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，量化分析風(fēng)險(xiǎn)概率及損失程度。情景分析法03設(shè)定不同情景，分析風(fēng)險(xiǎn)影響，制定應(yīng)對(duì)策略。04銷(xiāo)售與市場(chǎng)策略銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)建設(shè)01選拔優(yōu)秀人才通過(guò)嚴(yán)格篩選，招募具備銷(xiāo)售潛力和熱情的優(yōu)秀人才加入團(tuán)隊(duì)。02培訓(xùn)與提升定期組織銷(xiāo)售技巧、產(chǎn)品知識(shí)等培訓(xùn)，提升團(tuán)隊(duì)整體銷(xiāo)售能力。市場(chǎng)拓展計(jì)劃精準(zhǔn)識(shí)別高潛力客戶(hù)群體，制定針對(duì)性營(yíng)銷(xiāo)策略目標(biāo)客戶(hù)定位01線上線下結(jié)合，拓寬銷(xiāo)售渠道，提升市場(chǎng)覆蓋率渠道多元化02加大品牌宣傳力度，提升品牌知名度和市場(chǎng)影響力品牌宣傳強(qiáng)化03競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析中國(guó)人壽、平安人壽等老牌公司主導(dǎo)，泰康緊追，太平需強(qiáng)化競(jìng)爭(zhēng)力。壽險(xiǎn)市場(chǎng)格局競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手推出創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)，太平需加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型與生態(tài)構(gòu)建。產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新眾安等互聯(lián)網(wǎng)險(xiǎn)企沖擊傳統(tǒng)格局，太平財(cái)險(xiǎn)面臨排位保衛(wèi)戰(zhàn)。財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)挑戰(zhàn)05合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)遵循要求嚴(yán)格遵循保險(xiǎn)行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。遵守行業(yè)法規(guī)嚴(yán)格執(zhí)行公司內(nèi)部制定的合規(guī)政策與風(fēng)險(xiǎn)管理流程，防范風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部政策執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施01風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。02風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定針對(duì)性應(yīng)對(duì)措施。內(nèi)部審計(jì)流程匯總審計(jì)結(jié)果，編寫(xiě)報(bào)告，提出改進(jìn)建議并跟蹤整改。通過(guò)訪談、抽樣等方法收集證據(jù)，評(píng)估內(nèi)部控制有效性。明確審計(jì)目標(biāo)、范圍，收集資料，制定詳細(xì)審計(jì)計(jì)劃。審計(jì)準(zhǔn)備階段審計(jì)實(shí)施階段審計(jì)報(bào)告階段06員工職業(yè)發(fā)展培訓(xùn)與發(fā)展計(jì)劃提供專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)，提升員工業(yè)務(wù)能力。技能培訓(xùn)制定個(gè)性化職業(yè)規(guī)劃，助力員工長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。職業(yè)規(guī)劃職業(yè)晉升路徑從基層員工到主管、經(jīng)理，再到高層管理，提供明確晉升階梯。內(nèi)部晉升通道設(shè)立專(zhuān)業(yè)崗位序列，如精算師、核保師等，鼓勵(lì)員工深