2025年群眾借款自查自糾報(bào)告根據(jù)統(tǒng)一部署和要求，為進(jìn)一步規(guī)范群眾借款行為，維護(hù)群眾利益和集體資金安全，我單位在2025年組織開(kāi)展了全面、深入的群眾借款自查自糾工作?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：自查自糾工作開(kāi)展情況一是積極動(dòng)員部署。成立了以單位主要領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的自查自糾工作領(lǐng)導(dǎo)小組，專門召開(kāi)了動(dòng)員會(huì)議，詳細(xì)闡述此次自查自糾工作的重要意義、目標(biāo)要求和方法步驟，使各部門所有工作人員深刻認(rèn)識(shí)到規(guī)范群眾借款管理的緊迫性和必要性，明確工作任務(wù)和責(zé)任。為確保工作有序推進(jìn)，制定并下發(fā)了詳細(xì)的實(shí)施方案，明確各階段的工作重點(diǎn)和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。二是全面摸底排查。組織各部門對(duì)本部門涉及的2022年至2024年期間的所有群眾借款業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理。廣泛收集借款合同、借條、付款憑證、還款記錄等相關(guān)資料，建立詳細(xì)的借款臺(tái)賬，對(duì)每一筆借款的借款人信息、借款金額、借款用途、借款時(shí)間、還款情況等進(jìn)行逐一登記，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整。三是嚴(yán)格審核把關(guān)。由財(cái)務(wù)、審計(jì)等專業(yè)人員組成審核小組，對(duì)收集到的借款資料進(jìn)行嚴(yán)格審核。重點(diǎn)審查借款審批手續(xù)是否完備、借款用途是否合規(guī)、借款利率是否符合規(guī)定、還款情況是否正常等方面。同時(shí)，通過(guò)與借款人進(jìn)行電話溝通、實(shí)地走訪等方式，核實(shí)借款信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)記錄并深入調(diào)查。四是深入整改落實(shí)。對(duì)自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，進(jìn)行分類整理和分析研究，制定切實(shí)可行的整改措施。明確整改責(zé)任人和整改期限，建立整改臺(tái)賬，實(shí)行銷號(hào)管理。在整改過(guò)程中，定期進(jìn)行跟蹤檢查，及時(shí)掌握整改工作進(jìn)展情況，確保整改工作取得實(shí)效。自查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題一是借款審批手續(xù)不完善。部分借款業(yè)務(wù)沒(méi)有嚴(yán)格按照規(guī)定的審批流程進(jìn)行操作，存在審批環(huán)節(jié)缺失、審批意見(jiàn)不明確等問(wèn)題。個(gè)別借款在沒(méi)有經(jīng)過(guò)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批的情況下就擅自發(fā)放，導(dǎo)致借款的發(fā)放缺乏有效的監(jiān)督和控制。二是借款用途監(jiān)管不到位。部分借款沒(méi)有明確的借款用途說(shuō)明，或者實(shí)際使用情況與借款用途不符。一些借款人將借款用于非生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，甚至用于個(gè)人消費(fèi)，增加了借款的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，對(duì)借款資金的使用情況缺乏有效的跟蹤和監(jiān)督，無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正借款資金的違規(guī)使用行為。三是還款催收不及時(shí)。對(duì)于一些到期未還的借款，沒(méi)有及時(shí)采取有效的催收措施，導(dǎo)致借款逾期現(xiàn)象較為嚴(yán)重。部分工作人員對(duì)還款催收工作重視不夠，缺乏主動(dòng)催收的意識(shí)和積極性，使得一些借款長(zhǎng)期拖欠，影響了集體資金的正常周轉(zhuǎn)。四是借款檔案管理不規(guī)范。借款檔案資料不完整、不及時(shí)歸檔的情況較為普遍，部分借款檔案中缺少必要的借款合同、借條等關(guān)鍵資料，給借款的管理和查詢帶來(lái)了很大的困難。同時(shí)，檔案保存方式較為簡(jiǎn)單，缺乏有效的防潮、防火、防盜等措施，存在檔案資料丟失或損壞的風(fēng)險(xiǎn)。問(wèn)題產(chǎn)生的原因分析一是制度執(zhí)行不力。雖然制定了較為完善的群眾借款管理制度，但在實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中，部分工作人員沒(méi)有嚴(yán)格按照制度要求操作，存在僥幸心理和敷衍了事的態(tài)度。同時(shí)，對(duì)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查不到位，沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正制度執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題，導(dǎo)致制度形同虛設(shè)。二是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。部分工作人員對(duì)群眾借款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足，缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。在借款發(fā)放過(guò)程中，沒(méi)有對(duì)借款人的信用狀況、還款能力等進(jìn)行全面、深入的調(diào)查和評(píng)估，盲目發(fā)放借款，增加了借款的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，在借款管理過(guò)程中，對(duì)借款風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制不完善，無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解潛在的風(fēng)險(xiǎn)。三是責(zé)任落實(shí)不到位。在群眾借款管理工作中，存在職責(zé)不清、責(zé)任不明的問(wèn)題。部分工作人員對(duì)自己的工作職責(zé)和任務(wù)認(rèn)識(shí)不明確，在借款審批、發(fā)放、管理、催收等環(huán)節(jié)中，相互推諉、扯皮，導(dǎo)致工作效率低下，問(wèn)題得不到及時(shí)解決。同時(shí)，對(duì)于因工作失誤或失職造成的借款風(fēng)險(xiǎn)和損失，沒(méi)有建立有效的責(zé)任追究機(jī)制，無(wú)法對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。四是隊(duì)伍建設(shè)有待加強(qiáng)。部分工作人員缺乏必要的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，在群眾借款管理工作中，無(wú)法熟練掌握和運(yùn)用相關(guān)的政策法規(guī)和業(yè)務(wù)流程，導(dǎo)致工作出現(xiàn)失誤和漏洞。同時(shí)，對(duì)工作人員的教育培訓(xùn)不夠重視，培訓(xùn)內(nèi)容和方式缺乏針對(duì)性和實(shí)用性，無(wú)法有效提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。整改措施及成效一是加強(qiáng)制度建設(shè)，完善工作流程。對(duì)現(xiàn)有的群眾借款管理制度進(jìn)行全面梳理和修訂，進(jìn)一步明確借款審批、發(fā)放、管理、催收等各個(gè)環(huán)節(jié)的職責(zé)和權(quán)限，細(xì)化操作流程，確保借款業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循。同時(shí)，建立健全借款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)借款資金的全程監(jiān)管，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。二是強(qiáng)化借款用途監(jiān)管。要求借款人在申請(qǐng)借款時(shí)必須明確借款用途，并提供相關(guān)的證明材料。在借款發(fā)放后，定期對(duì)借款資金的使用情況進(jìn)行跟蹤檢查，如發(fā)現(xiàn)借款人未按照約定用途使用借款資金，及時(shí)采取措施收回借款，并追究借款人的違約責(zé)任。三是加大還款催收力度。建立健全還款催收機(jī)制，明確還款催收的責(zé)任人和工作流程。對(duì)到期未還的借款，及時(shí)通過(guò)電話、短信、上門等方式進(jìn)行催收，并做好催收記錄。對(duì)于惡意拖欠借款的借款人，采取法律手段進(jìn)行追討，維護(hù)集體資金安全。通過(guò)加大催收力度，目前已收回了大部分逾期借款，有效減少了借款逾期現(xiàn)象。四是規(guī)范借款檔案管理。建立專門的借款檔案管理室，配備必要的檔案存儲(chǔ)設(shè)備和防護(hù)措施，確保檔案資料的安全。同時(shí)，明確檔案管理人員的職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)檔案資料的收集、整理、歸檔和保管工作。對(duì)所有借款業(yè)務(wù)的相關(guān)資料進(jìn)行全面清理和補(bǔ)充，確保檔案資料完整、準(zhǔn)確、規(guī)范。下一步工作計(jì)劃一是持續(xù)加強(qiáng)制度執(zhí)行力度。定期組織工作人員學(xué)習(xí)群眾借款管理制度，提高制度執(zhí)行的自覺(jué)性和主動(dòng)性。加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，建立常態(tài)化的監(jiān)督檢查機(jī)制，對(duì)制度執(zhí)行不力的部門和個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，確保制度得到嚴(yán)格執(zhí)行。二是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控。建立健全借款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，加強(qiáng)對(duì)借款人信用狀況、還款能力等方面的評(píng)估和監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在的借款風(fēng)險(xiǎn)。定期對(duì)借款業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的借款及時(shí)采取措施進(jìn)行化解，確保借款資金安全。三是提升工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定詳細(xì)的教育培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織工作人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動(dòng)，不斷提高工作人員的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。邀請(qǐng)專家學(xué)者進(jìn)行授課，講解最新的政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)，拓寬工作人員的視野，