銀行重大事故隱患專(zhuān)項(xiàng)排查方案一、指導(dǎo)思想以國(guó)家金融監(jiān)管政策和銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控要求為指引，牢固樹(shù)立安全發(fā)展理念，堅(jiān)持“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針，深刻汲取各類(lèi)金融安全事故教訓(xùn)，強(qiáng)化紅線意識(shí)和底線思維，全面排查治理重大事故隱患，建立健全隱患排查治理長(zhǎng)效機(jī)制，有效防范和遏制重大事故發(fā)生，保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和客戶(hù)資金安全。二、工作目標(biāo)通過(guò)全面、深入、細(xì)致的專(zhuān)項(xiàng)排查，摸清銀行在安全運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作等方面存在的重大事故隱患，做到底數(shù)清、情況明。對(duì)排查出的隱患，按照“五落實(shí)”（落實(shí)整改措施、責(zé)任、資金、時(shí)限和預(yù)案）要求，及時(shí)進(jìn)行整改，實(shí)現(xiàn)隱患排查治理的閉環(huán)管理。完善銀行安全管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防控體系，提高全員安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力，確保銀行在安全穩(wěn)定的環(huán)境下持續(xù)健康發(fā)展。三、組織領(lǐng)導(dǎo)成立銀行重大事故隱患專(zhuān)項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，分管安全、業(yè)務(wù)、技術(shù)等方面的副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在安全保衛(wèi)部門(mén)，負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)排查工作的組織協(xié)調(diào)、督促檢查和信息匯總等日常工作。各分支機(jī)構(gòu)和部門(mén)要成立相應(yīng)的工作小組，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)，確保專(zhuān)項(xiàng)排查工作有序開(kāi)展。四、排查范圍和內(nèi)容（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全1.建筑結(jié)構(gòu)安全：檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建筑是否存在墻體裂縫、傾斜、下沉等結(jié)構(gòu)安全隱患，消防通道、疏散樓梯是否暢通，門(mén)窗是否完好，有無(wú)被封堵或占用情況。2.消防設(shè)施設(shè)備：檢查消防設(shè)施設(shè)備是否配備齊全、完好有效，包括火災(zāi)自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)、自動(dòng)噴水滅火系統(tǒng)、消火栓、滅火器等。消防設(shè)施設(shè)備是否定期進(jìn)行檢測(cè)、維護(hù)和保養(yǎng)，確保其處于正常運(yùn)行狀態(tài)。3.安防設(shè)施設(shè)備：檢查監(jiān)控系統(tǒng)是否覆蓋營(yíng)業(yè)場(chǎng)所各個(gè)區(qū)域，圖像是否清晰，存儲(chǔ)時(shí)間是否符合要求；報(bào)警系統(tǒng)是否正常運(yùn)行，與公安機(jī)關(guān)聯(lián)網(wǎng)是否暢通；防彈玻璃、防尾隨聯(lián)動(dòng)門(mén)、現(xiàn)金柜臺(tái)等安防設(shè)施是否完好無(wú)損。4.用電安全：檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所電氣線路是否老化、破損，是否存在私拉亂接現(xiàn)象；電氣設(shè)備是否符合安全標(biāo)準(zhǔn)，是否定期進(jìn)行維護(hù)和檢修；配電箱、開(kāi)關(guān)箱是否安裝漏電保護(hù)裝置，接地是否良好。5.環(huán)境衛(wèi)生：檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所是否保持整潔衛(wèi)生，有無(wú)雜物堆積、垃圾清理不及時(shí)等情況；衛(wèi)生間、茶水間等區(qū)域是否存在漏水、積水現(xiàn)象，是否定期進(jìn)行消毒和清潔。（二）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)1.柜面業(yè)務(wù)：檢查柜員是否嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，包括開(kāi)戶(hù)、存取款、轉(zhuǎn)賬、掛失等業(yè)務(wù)。是否存在違規(guī)操作、逆程序操作等現(xiàn)象；客戶(hù)身份識(shí)別是否嚴(yán)格，是否存在冒名開(kāi)戶(hù)、虛假開(kāi)戶(hù)等問(wèn)題；重要空白憑證、印章、密押等是否妥善保管，是否存在被盜用、挪用等風(fēng)險(xiǎn)。2.信貸業(yè)務(wù)：檢查信貸業(yè)務(wù)流程是否合規(guī)，包括貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后管理等環(huán)節(jié)。是否存在調(diào)查不實(shí)、審查不嚴(yán)、貸后管理不到位等問(wèn)題；貸款資金是否按約定用途使用，是否存在挪用、轉(zhuǎn)借等風(fēng)險(xiǎn)；抵押物是否足值、有效，是否辦理合法有效的抵押登記手續(xù)。3.資金交易業(yè)務(wù)：檢查資金交易業(yè)務(wù)是否符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，是否存在違規(guī)交易、內(nèi)幕交易等問(wèn)題。交易系統(tǒng)是否安全可靠，是否存在數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)；交易對(duì)手是否具備合法資質(zhì)，是否進(jìn)行了充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和信用審查。4.銀行卡業(yè)務(wù)：檢查銀行卡業(yè)務(wù)是否規(guī)范，包括發(fā)卡、用卡、收單等環(huán)節(jié)。是否存在違規(guī)發(fā)卡、盜刷、套現(xiàn)等問(wèn)題；銀行卡信息是否安全，是否采取了有效的加密措施；POS機(jī)等收單設(shè)備是否安裝在合法合規(guī)的商戶(hù)，是否存在違規(guī)移機(jī)使用等情況。（三）信息科技安全1.信息系統(tǒng)安全：檢查銀行信息系統(tǒng)是否存在漏洞和安全隱患，是否采取了有效的防護(hù)措施，包括防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)、防病毒軟件等。信息系統(tǒng)是否定期進(jìn)行備份和恢復(fù)測(cè)試，確保數(shù)據(jù)的安全性和完整性。2.數(shù)據(jù)安全：檢查銀行客戶(hù)信息、交易數(shù)據(jù)等是否得到妥善保護(hù)，是否存在數(shù)據(jù)泄露、篡改等風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)據(jù)存儲(chǔ)是否安全可靠，是否采取了加密、訪問(wèn)控制等措施；數(shù)據(jù)傳輸是否采用了安全的協(xié)議和通道，是否存在被竊取、監(jiān)聽(tīng)等問(wèn)題。3.網(wǎng)絡(luò)安全：檢查銀行網(wǎng)絡(luò)是否穩(wěn)定可靠，是否存在網(wǎng)絡(luò)攻擊、惡意軟件感染等風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)設(shè)備是否定期進(jìn)行維護(hù)和升級(jí)，是否采取了有效的網(wǎng)絡(luò)隔離措施；員工是否遵守網(wǎng)絡(luò)安全規(guī)定，是否存在違規(guī)使用外部網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備等現(xiàn)象。4.應(yīng)急管理：檢查銀行信息科技應(yīng)急管理體系是否健全，應(yīng)急預(yù)案是否完善，是否定期進(jìn)行演練。應(yīng)急處置流程是否清晰，是否能夠及時(shí)、有效地應(yīng)對(duì)信息系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊等突發(fā)事件。（四）人員管理風(fēng)險(xiǎn)1.員工行為管理：檢查員工是否遵守銀行各項(xiàng)規(guī)章制度，是否存在違規(guī)違紀(jì)行為。是否存在參與非法集資、民間借貸、經(jīng)商辦企業(yè)等行為；是否存在泄露客戶(hù)信息、挪用客戶(hù)資金等違法犯罪行為。2.員工培訓(xùn)教育：檢查銀行是否定期組織員工進(jìn)行安全培訓(xùn)和教育，包括安全法規(guī)、安全知識(shí)、應(yīng)急處置等方面的培訓(xùn)。員工是否具備必要的安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力，是否熟悉相關(guān)安全操作規(guī)程和應(yīng)急預(yù)案。3.人員資質(zhì)管理：檢查員工是否具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)和從業(yè)資格，是否存在無(wú)證上崗、違規(guī)操作等問(wèn)題。重要崗位人員是否定期進(jìn)行輪崗和交流，是否建立了有效的監(jiān)督制約機(jī)制。五、排查方式和步驟（一）自查自糾階段各分支機(jī)構(gòu)和部門(mén)要組織開(kāi)展全面的自查自糾工作，對(duì)照排查內(nèi)容，認(rèn)真查找本單位存在的重大事故隱患。要建立隱患排查治理臺(tái)賬，對(duì)排查出的隱患進(jìn)行詳細(xì)登記，包括隱患名稱(chēng)、隱患位置、隱患類(lèi)型、整改措施、整改責(zé)任人、整改期限等信息。對(duì)能夠立即整改的隱患，要立即進(jìn)行整改；對(duì)一時(shí)難以整改的隱患，要制定切實(shí)可行的整改方案，明確整改措施、責(zé)任、資金、時(shí)限和預(yù)案，確保隱患得到有效治理。自查自糾工作要在[具體時(shí)間]前完成，并將自查自糾報(bào)告和隱患排查治理臺(tái)賬報(bào)送專(zhuān)項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。（二）專(zhuān)項(xiàng)檢查階段專(zhuān)項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組將組織成立檢查組，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)和部門(mén)的自查自糾情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查。檢查組將采取聽(tīng)取匯報(bào)、查閱資料、現(xiàn)場(chǎng)檢查、詢(xún)問(wèn)員工等方式，對(duì)排查內(nèi)容進(jìn)行全面檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和隱患，要及時(shí)下達(dá)整改通知書(shū)，責(zé)令限期整改。對(duì)整改不力的單位和個(gè)人，要進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。專(zhuān)項(xiàng)檢查工作要在[具體時(shí)間]前完成。（三）整改落實(shí)階段各分支機(jī)構(gòu)和部門(mén)要按照整改通知書(shū)的要求，認(rèn)真落實(shí)整改措施，確保隱患得到徹底治理。要建立整改跟蹤機(jī)制，定期向?qū)ｍ?xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告整改情況。對(duì)整改難度較大、需要較長(zhǎng)時(shí)間才能完成的隱患，要制定階段性整改目標(biāo)和計(jì)劃，確保整改工作有序推進(jìn)。整改落實(shí)工作要在[具體時(shí)間]前完成。（四）總結(jié)驗(yàn)收階段專(zhuān)項(xiàng)排查工作結(jié)束后，各分支機(jī)構(gòu)和部門(mén)要對(duì)專(zhuān)項(xiàng)排查工作進(jìn)行全面總結(jié)，分析存在的問(wèn)題和不足，提出改進(jìn)措施和建議。專(zhuān)項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組將組織對(duì)各分支機(jī)構(gòu)和部門(mén)的整改情況進(jìn)行驗(yàn)收，對(duì)整改合格的單位予以銷(xiāo)號(hào)；對(duì)整改不合格的單位，要責(zé)令繼續(xù)整改，直至驗(yàn)收合格為止。總結(jié)驗(yàn)收工作要在[具體時(shí)間]前完成，并形成專(zhuān)項(xiàng)排查工作總結(jié)報(bào)告，報(bào)送上級(jí)主管部門(mén)。六、工作要求（一）提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)和部門(mén)要充分認(rèn)識(shí)到重大事故隱患專(zhuān)項(xiàng)排查工作的重要性和緊迫性，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將專(zhuān)項(xiàng)排查工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要任務(wù)來(lái)抓。要明確工作責(zé)任，確保專(zhuān)項(xiàng)排查工作落到實(shí)處。（二）廣泛宣傳，營(yíng)造氛圍要通過(guò)內(nèi)部培訓(xùn)、宣傳海報(bào)、電子顯示屏等多種形式，廣泛宣傳重大事故隱患專(zhuān)項(xiàng)排查工作的重要意義和相關(guān)要求，提高全員安全意識(shí)和參與度。要鼓勵(lì)員工積極參與隱患排查治理工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)重大事故隱患的員工給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。（三）嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真排查要嚴(yán)格按照排查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開(kāi)展排查工作，做到不留死角、不留盲區(qū)。對(duì)排查出的隱患，要進(jìn)行科學(xué)分析和評(píng)估，確定隱患等級(jí)和治理措施。要建立隱患排查治理長(zhǎng)效機(jī)制，定期開(kāi)展隱患排查治理工作，確保銀行安全運(yùn)營(yíng)。（四）加強(qiáng)溝通，密切配合各分支機(jī)構(gòu)和部門(mén)要加強(qiáng)溝通協(xié)作，密切配合，形成工作合力。在排查過(guò)程中，要及時(shí)交流信息