(2025年)基金考試題庫及答案1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，下列關(guān)于基金分類的表述中，正確的是：A.股票基金的股票投資比例不得低于基金資產(chǎn)的60%B.債券基金的債券投資比例不得低于基金資產(chǎn)的80%C.貨幣市場基金可投資于剩余期限超過397天的債券D.混合基金的股票投資比例必須在20%-80%之間答案：B2.關(guān)于開放式基金份額的申購與贖回，下列說法錯誤的是：A.投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)C.開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%D.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，基金管理人可收取不低于1.5%的贖回費(fèi)答案：C（注：2023年新規(guī)調(diào)整為開放式基金贖回費(fèi)率上限由5%調(diào)整為3%）3.某貨幣市場基金于T日接受投資者申購，T+1日確認(rèn)份額并開始計算收益。若投資者T+2日提交贖回申請，T+3日確認(rèn)贖回，則該投資者的收益計算截止日為：A.T日B.T+1日C.T+2日D.T+3日答案：C（貨幣市場基金贖回通?！八泐^不算尾”，即贖回申請日（T+2日）仍享受收益，T+3日起不再計算）4.下列屬于基金信息披露禁止行為的是：①對投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測②承諾收益或承擔(dān)損失③登載單位或個人的推薦性文字④披露基金合同生效不足6個月的基金業(yè)績A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D5.根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是：A.客戶至上B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)答案：D（守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基礎(chǔ)要求）6.某基金管理公司擬設(shè)立一只QDII基金，其投資范圍中不得包含的資產(chǎn)是：A.已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股B.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票C.不動產(chǎn)抵押按揭貸款D.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券答案：C（QDII基金禁止投資不動產(chǎn)抵押按揭貸款）7.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施，下列說法正確的是：A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在首次向投資者銷售基金產(chǎn)品時實(shí)施適用性管理B.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果的有效期為2年C.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分至少包括低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險三個等級D.對于匹配方案不適合投資者風(fēng)險承受能力的情況，銷售機(jī)構(gòu)可直接拒絕銷售答案：C（基金產(chǎn)品風(fēng)險等級至少分為R1-R5五個等級，但題干選項中C為正確表述）8.某開放式基金的基金合同約定：“本基金不收取申購費(fèi)，但對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取0.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期超過30日但少于1年的投資人收取0.2%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期超過1年的投資人不收取贖回費(fèi)?！比敉顿Y者于2024年5月1日申購10萬份，2024年6月15日贖回5萬份，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.2元，則該投資者需支付的贖回費(fèi)為：A.300元B.600元C.900元D.1200元答案：A（持有期45天，適用0.2%費(fèi)率；贖回費(fèi)=5萬×1.2×0.2%=120元？注：需重新計算：5萬份×1.2元=6萬元，6萬×0.2%=120元。但可能題干數(shù)據(jù)設(shè)置問題，此處以正確計算為準(zhǔn)）9.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，錯誤的是：A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.確認(rèn)基金交易C.代理發(fā)放紅利D.制定基金收益分配方案答案：D（收益分配方案由基金管理人制定）10.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，下列屬于私募基金合格投資者的是：A.凈資產(chǎn)800萬元的合伙企業(yè)B.金融資產(chǎn)300萬元且最近3年個人年均收入30萬元的自然人C.投資于單只私募基金金額100萬元的公司職員（金融資產(chǎn)200萬元）D.慈善基金答案：D（慈善基金屬于合格投資者；A需凈資產(chǎn)≥1000萬元，B需金融資產(chǎn)≥300萬元或最近3年年均收入≥50萬元，C金融資產(chǎn)不足300萬元）11.關(guān)于基金管理費(fèi)的計提，下列說法正確的是：A.貨幣市場基金通常按照日終基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付B.股票型基金管理費(fèi)一般低于債券型基金C.基金管理費(fèi)可以從基金財產(chǎn)中列支，也可向投資者另行收取D.管理費(fèi)計提比例與基金規(guī)模呈正相關(guān)答案：A12.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，市場組合的預(yù)期收益率為8%，無風(fēng)險收益率為2%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型（CAPM），該基金的預(yù)期收益率為：A.9.2%B.8.4%C.7.6%D.6.8%答案：A（預(yù)期收益率=2%+1.2×(8%-2%)=9.2%）13.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是：A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.確定基金收益分配方案答案：D（收益分配方案由基金管理人確定）14.關(guān)于ETF的申購與贖回，下列說法錯誤的是：A.申購、贖回通常以一籃子股票加一定現(xiàn)金替代B.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NC.投資者可以在二級市場交易ETF份額D.申購贖回的最小單位稱為“最小申購贖回單位”答案：無錯誤選項（需調(diào)整題干，例如“錯誤的是：D.最小申購贖回單位通常為100萬份”，實(shí)際一般為50萬份或100萬份，具體以基金合同為準(zhǔn)）15.根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金年度報告的編制和披露時間為基金會計年度結(jié)束后：A.1個月內(nèi)B.2個月內(nèi)C.3個月內(nèi)D.4個月內(nèi)答案：D16.某基金的投資組合中，股票占比60%，債券占比30%，現(xiàn)金占比10%。若股票指數(shù)收益率為15%，債券指數(shù)收益率為5%，現(xiàn)金收益率為2%，則該基金的加權(quán)平均收益率為：A.10.7%B.11.2%C.12.3%D.13.1%答案：A（60%×15%+30%×5%+10%×2%=9%+1.5%+0.2%=10.7%）17.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法正確的是：A.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)B.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財產(chǎn)C.貨幣市場基金可以收取銷售服務(wù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資人適用不同的費(fèi)率答案：C（貨幣市場基金可從基金財產(chǎn)中列支銷售服務(wù)費(fèi)；B項為25%歸入基金財產(chǎn)，正確；需確認(rèn)題干選項，若C正確則選C）18.下列屬于基金職業(yè)道德中“忠誠盡責(zé)”要求的是：A.不得利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便牟取私利B.公平對待所有投資者C.確?？蛻艚灰椎膬?yōu)先性D.保守客戶秘密答案：A（忠誠盡責(zé)要求從業(yè)人員忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，廉潔公正）19.某私募基金管理人擬向合格投資者募集一只規(guī)模為2億元的股權(quán)基金，其宣傳推介材料中不得包含的內(nèi)容是：A.基金管理人過往3只股權(quán)基金的年化收益率（附業(yè)績登載期間）B.基金的投資范圍為未上市科技企業(yè)股權(quán)C.基金的最低認(rèn)繳金額為100萬元D.預(yù)測基金未來3年的年化收益率為20%答案：D（私募基金禁止預(yù)測投資業(yè)績）20.關(guān)于基金的流動性風(fēng)險管理，下列措施中不屬于基金管理人職責(zé)的是：A.建立流動性風(fēng)險預(yù)警機(jī)制B.設(shè)定組合久期、持倉集中度等指標(biāo)C.定期壓力測試D.限制投資者贖回答案：D（限制贖回需符合合同約定，非日常職責(zé)）21.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：B22.某基金的夏普比率為1.5，同期無風(fēng)險收益率為3%，基金收益率為12%，則市場組合的風(fēng)險溢價為：A.6%B.7%C.8%D.9%答案：A（夏普比率=（基金收益率-無風(fēng)險收益率）/基金標(biāo)準(zhǔn)差=1.5，即（12%-3%）/標(biāo)準(zhǔn)差=1.5，標(biāo)準(zhǔn)差=6%。但題目問市場風(fēng)險溢價，可能題干有誤，或需調(diào)整）23.下列關(guān)于LOF與ETF的區(qū)別，錯誤的是：A.LOF的申購贖回既可在場內(nèi)也可在場外，ETF通常只能在場內(nèi)B.LOF的申購贖回以現(xiàn)金進(jìn)行，ETF通常以一籃子股票進(jìn)行C.LOF的投資范圍更廣，ETF通常跟蹤指數(shù)D.LOF的折溢價幅度通常小于ETF答案：D（ETF的折溢價幅度通常更?。?4.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約答案：A25.某投資者通過場外申購某股票型基金10萬元，申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.2元，則其可得到的基金份額為：A.82568.05份B.83333.33份C.84033.61份D.85235.67份答案：C（凈申購金額=10萬/(1+1.5%)≈98522.17元，申購份額=98522.17/1.2≈82101.81份？可能題干數(shù)據(jù)調(diào)整，正確計算應(yīng)為：凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)=100000/1.015≈98522.17元，申購份額=98522.17/1.2≈82101.81份，可能選項設(shè)置錯誤，此處以正確計算為準(zhǔn)）26.關(guān)于基金的重大事件，下列需要披露臨時報告的是：①基金份額持有人大會的召開②基金管理人的董事長變更③基金經(jīng)理的離職④基金投資的某上市公司被STA.①②③B.①②④C.②③④D.①③④答案：A（重大事件包括持有人大會召開、高管變更、基金經(jīng)理離職等；上市公司被ST一般不屬于基金重大事件）27.下列屬于QDII基金投資風(fēng)險的是：①匯率風(fēng)險②政治風(fēng)險③流動性風(fēng)險④信用風(fēng)險A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D28.根據(jù)《私募投資基金備案須知》，下列私募基金中需要提交法律意見書的是：A.首次申請備案的股權(quán)基金B(yǎng).發(fā)生重大事項變更的證券類基金C.新登記的私募基金管理人提交的首只基金D.所有私募基金答案：C（新登記的私募基金管理人提交首只基金備案時需提交法律意見書）29.某貨幣市場基金的偏離度計算公式為：偏離度=（影子定價-攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值）/攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值。若該基金的偏離度為+0.5%，則說明：A.基金組合的實(shí)際價值低于攤余成本法計算的價值B.基金組合的實(shí)際價值高于攤余成本法計算的價值C.基金面臨較大的流動性風(fēng)險D.基金需要調(diào)整投資組合以降低偏離度答案：B（正偏離表示影子定價高于攤余成本）30.關(guān)于基金的信息披露，下列說法正確的是：A.基金合同生效公告屬于基金募集期間的信息披露文件B.基金季度報告應(yīng)在季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)披露C.基金年度報告中的財務(wù)會計報告無需經(jīng)審計D.基金份額凈值公告應(yīng)至少每周披露一次答案：B（季度報告在季度結(jié)束后15個工作日披露；A項基金合同生效公告屬于基金合同生效后的披露；C項年度報告需審計；D項開放式基金份額凈值每日披露）31.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，錯誤的是：A.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人D.制定了完善的資金清算流程答案：C（取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人）32.某基金的投資目標(biāo)為“在控制風(fēng)險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值”，該基金最可能屬于：A.貨幣市場基金B(yǎng).股票型基金C.債券型基金D.混合型基金答案：D（混合型基金兼顧風(fēng)險與收益，目標(biāo)多為長期穩(wěn)健增值）33.根據(jù)《基金中基金（FOF）指引》，F(xiàn)OF持有單只基金的市值不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B34.關(guān)于基金的投資交易，下列說法錯誤的是：A.基金管理人應(yīng)建立投資對象備選庫制度B.基金經(jīng)理的投資指令應(yīng)經(jīng)過風(fēng)險控制部門審核C.同一基金管理人管理的不同基金可以在同一交易日對同一證券進(jìn)行反向交易D.基金的投資交易記錄應(yīng)保存15年以上答案：C（禁止同一基金管理人管理的不同基金在同一交易日對同一證券進(jìn)行反向交易，除非是完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行的投資）35.某投資者持有一只混合型基金，其風(fēng)險等級為R3（中風(fēng)險），投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為C2（穩(wěn)健型）。根據(jù)基金銷售適用性原則，該銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：A.向投資者特別提示風(fēng)險，投資者確認(rèn)后可銷售B.直接拒絕銷售C.要求投資者提高風(fēng)險承受能力評估等級D.降低基金風(fēng)險等級以匹配投資者答案：A（風(fēng)險等級高于投資者承受能力時，需特別提示風(fēng)險，投資者確認(rèn)后可銷售）36.下列關(guān)于基金托管人的更換條件，錯誤的是：A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)D.基金管理人認(rèn)為托管人不稱職答案：D（更換托管人需由持有人大會決定，或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求）37.某債券基金的久期為5年，若市場利率上升1%，則該基金的資產(chǎn)凈值約（）。A.上升5%B.下降5%C.上升1%D.下降1%答案：B（久期與價格變動呈反向關(guān)系，變動幅度≈久期×利率變動=5×1%=5%）38.關(guān)于私募基金的募集，下列說法正確的是：A.私募基金可以通過微信朋友圈向不特定對象宣傳B.私募基金的募集機(jī)構(gòu)可以是私募基金管理人或具有基金銷售資格的機(jī)構(gòu)C.投資者風(fēng)險評估問卷的保存期限不少于3年D.私募基金的投資冷靜期自投資者簽署基金合同之日起計算答案：B（募集機(jī)構(gòu)需為管理人或有資質(zhì)的銷售機(jī)構(gòu)；A項禁止公開宣傳；C項保存期限不少于10年；D項冷靜期自簽署合同并交納款項后計算）39.下列屬于基金會計核算中“投資收益”科目的核算內(nèi)容的是：A.債券利息收入B.存款利息收入C.買入返售金融資產(chǎn)收入D.股票投資收益答案：D（投資收益包括股票、債券等投資的差價收入、股息紅利收入等；A、B、C屬于利息收入）40.某基金的資產(chǎn)配置如下：大盤股30%、中小盤股20%、債券40%、現(xiàn)金10%。該基金的投資風(fēng)格最可能為：A.成長型B.平衡型C.價值型D.保守型答案：B（股票與債券比例接近，屬于平衡型）41.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號——指數(shù)基金指引》，指數(shù)基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)中，標(biāo)的指數(shù)成分證券及備選成分證券的比例不得低于（）。A.80%B.85%C.90%D.95%答案：C42.關(guān)于基金的稅收，下列說法正確的是：A.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣股票、債券的差價收入，暫免征收增值稅B.個人投資者從基金分配中取得的收入，征收個人所得稅C.企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，暫免征收企業(yè)所得稅D.基金取得的股利收入由基金管理人代扣代繳個人所得稅答案：A（基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣股票、債券的差價收入，暫免增值稅；B項個人投資者基金分配收入暫免個稅；C項企業(yè)投資者買賣基金差價收入需征企業(yè)所得稅；D項股利收入由上市公司代扣代繳）43.某基金的夏普比率為0.8，同類基金的平均夏普比率為1.2，說明該基金：A.承擔(dān)單位風(fēng)險獲得的超額收益高于同類B.承擔(dān)單位風(fēng)險獲得的超額收益低于同類C.總收益高于同類D.總收益低于同類答案：B（夏普比率越高，單位風(fēng)險超額收益越高）44.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述，錯誤的是：A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金管理人、托管人損害其合法權(quán)益的行為提起訴訟D.決定基金的投資方向答案：D（投資方向由基金合同約定，管理人負(fù)責(zé)執(zhí)行）45.關(guān)于基金的流動性管理工具，下列屬于中國證監(jiān)會規(guī)定的“側(cè)袋機(jī)制”適用情形的是：A.基金持有的某債券出現(xiàn)違