南昌市2025年基金銷售人員考試報(bào)名試題及真題考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：南昌市2025年基金銷售人員考試報(bào)名試題及真題考核對(duì)象：基金銷售人員報(bào)考人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，但無(wú)需對(duì)基金銷售人員開(kāi)展持續(xù)培訓(xùn)。2.基金合同是基金投資者、基金管理人、基金托管人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。3.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，向其推薦合適的基金產(chǎn)品。4.基金銷售費(fèi)用不得在基金資產(chǎn)中列支，但可以在基金合同中約定提取一定比例的業(yè)績(jī)報(bào)酬。5.基金信息披露的主要目的是為投資者提供全面、及時(shí)、準(zhǔn)確的基金信息，幫助其做出投資決策。6.開(kāi)放式基金在基金合同生效后，投資者可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金份額。7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像，但無(wú)需對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金銷售行為進(jìn)行合規(guī)檢查，但無(wú)需對(duì)基金銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督。9.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估方法，但無(wú)需對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。10.基金合同中約定的基金費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，均需經(jīng)基金管理人備案。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售適用性的核心原則？（）A.了解投資者B.風(fēng)險(xiǎn)匹配C.信息披露D.高收益優(yōu)先2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則是？（）A.利益沖突優(yōu)先B.客戶利益優(yōu)先C.收入最大化D.成本最小化3.基金合同中約定的基金份額凈值計(jì)算方法，應(yīng)當(dāng)由？（）負(fù)責(zé)制定。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)4.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用？（）語(yǔ)言。A.專業(yè)術(shù)語(yǔ)B.復(fù)雜公式C.易懂語(yǔ)言D.廣告宣傳5.下列哪項(xiàng)不屬于基金信息披露的范疇？（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金定期報(bào)告C.基金凈值公告D.基金營(yíng)銷宣傳材料6.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全？（）制度。A.收入分配B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.人員管理D.客戶服務(wù)7.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估周期一般為？（）A.每月B.每季度C.每半年D.每年8.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保？（）真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金凈值公告D.基金營(yíng)銷宣傳材料9.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售人員？（）培訓(xùn)。A.一次性B.持續(xù)C.無(wú)需D.根據(jù)需要10.基金合同中約定的基金費(fèi)用，不包括？（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.業(yè)績(jī)報(bào)酬三、多選題（每題2分，共20分）1.基金銷售適用性的核心要素包括？（）A.了解投資者B.風(fēng)險(xiǎn)匹配C.信息披露D.收益最大化E.合規(guī)銷售2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則包括？（）A.客戶利益優(yōu)先B.公開(kāi)透明C.合規(guī)銷售D.利益沖突優(yōu)先E.收入最大化3.基金信息披露的主要內(nèi)容包括？（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金定期報(bào)告C.基金凈值公告D.基金營(yíng)銷宣傳材料E.基金合同4.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)包括？（）A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.基金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.基金信用風(fēng)險(xiǎn)E.基金操作風(fēng)險(xiǎn)5.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的制度包括？（）A.收入分配制度B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.人員管理制度D.客戶服務(wù)制度E.內(nèi)部控制制度6.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括？（）A.基金收益率B.基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.基金費(fèi)用D.基金規(guī)模E.基金投資策略7.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保？（）真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金凈值公告D.基金營(yíng)銷宣傳材料E.基金業(yè)績(jī)報(bào)告8.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售人員？（）培訓(xùn)。A.一次性B.持續(xù)C.無(wú)需D.根據(jù)需要E.定期考核9.基金合同中約定的基金費(fèi)用，包括？（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.業(yè)績(jī)報(bào)酬E.基金托管人費(fèi)用10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則包括？（）A.客戶利益優(yōu)先B.公開(kāi)透明C.合規(guī)銷售D.利益沖突優(yōu)先E.收入最大化四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一款混合型基金時(shí)，向投資者宣傳該基金“過(guò)去三年收益率高達(dá)30%，風(fēng)險(xiǎn)低，適合所有投資者”。但該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為C4級(jí)，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者。問(wèn)題：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？2.該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何改進(jìn)？案例二：某投資者通過(guò)某基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買了一款股票型基金，但在購(gòu)買后未收到任何風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。該投資者在基金凈值下跌后投訴該基金銷售機(jī)構(gòu)。問(wèn)題：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？2.該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何改進(jìn)？案例三：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一款QDII基金時(shí)，向投資者宣傳該基金“投資海外市場(chǎng)，收益高，風(fēng)險(xiǎn)低”。但該基金投資的主要市場(chǎng)為新興市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高。問(wèn)題：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？2.該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何改進(jìn)？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金銷售適用性的核心原則及其重要性。2.試述基金信息披露的主要內(nèi)容和作用。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售人員開(kāi)展持續(xù)培訓(xùn)。）2.√3.√4.×（基金銷售費(fèi)用不得在基金資產(chǎn)中列支。）5.√6.√7.×（基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。）8.×（基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督。）9.×（基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。）10.√二、單選題1.D2.B3.B4.C5.D6.B7.D8.A9.B10.D三、多選題1.A,B,C,E2.A,B,C3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.B,C,D,E6.A,B,C,D,E7.A,B,C,D,E8.B,D,E9.A,B,C,E10.A,B,C四、案例分析案例一：1.不合規(guī)。該基金銷售機(jī)構(gòu)未根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)推薦合適的基金產(chǎn)品，違反了基金銷售適用性原則。2.該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)推薦合適的基金產(chǎn)品，并進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。案例二：1.不合規(guī)。該基金銷售機(jī)構(gòu)未向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，違反了基金銷售法規(guī)。2.該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，并提供相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。案例三：1.不合規(guī)。該基金銷售機(jī)構(gòu)未如實(shí)告知投資者基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)，違反了基金信息披露法規(guī)。2.該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知投資者基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。五、論述題1.試述基金銷售適用性的核心原則及其重要性?；痄N售適用性的核心原則包括：了解投資者、風(fēng)險(xiǎn)匹配、信息披露、合規(guī)銷售。-了解投資者：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等信息。-風(fēng)險(xiǎn)匹配：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，向其推薦合適的基金產(chǎn)品。-信息披露：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供全面、及時(shí)、準(zhǔn)確的基金信息。-合規(guī)銷售：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)行合規(guī)銷售?；?/p>