2026年個人保險規(guī)劃協(xié)議甲方（客戶）：[客戶姓名]，身份證號碼：[客戶身份證號碼]，聯(lián)系地址：[客戶聯(lián)系地址]，聯(lián)系電話：[客戶聯(lián)系電話]乙方（規(guī)劃師）：[規(guī)劃師姓名]，保險從業(yè)資格證號：[規(guī)劃師資格證號]，所屬機(jī)構(gòu)：[規(guī)劃師所屬機(jī)構(gòu)名稱]，聯(lián)系地址：[規(guī)劃師聯(lián)系地址]，聯(lián)系電話：[規(guī)劃師聯(lián)系電話]鑒于甲方有意尋求專業(yè)的個人保險規(guī)劃服務(wù)，乙方具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)和經(jīng)驗，愿意為甲方提供保險規(guī)劃建議，甲乙雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、公平和誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條協(xié)議標(biāo)的與目的本協(xié)議標(biāo)的為乙方基于甲方的個人情況和需求，提供專業(yè)的保險規(guī)劃方案建議。本協(xié)議旨在通過乙方的專業(yè)服務(wù)，幫助甲方分析自身面臨的風(fēng)險，明確保險保障需求，制定合理的保險規(guī)劃方案，以提升風(fēng)險管理能力，實現(xiàn)財務(wù)保障和傳承目標(biāo)。第二條甲方的權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利：2.1.1有權(quán)要求乙方提供專業(yè)、客觀、獨立的保險規(guī)劃建議；2.1.2有權(quán)了解乙方推薦的保險產(chǎn)品的性質(zhì)、保障范圍、保險責(zé)任、責(zé)任免除、等待期、保險期間、保費(fèi)、繳費(fèi)方式、猶豫期等關(guān)鍵信息；2.1.3有權(quán)要求乙方對協(xié)議中不明確的內(nèi)容進(jìn)行解釋說明；2.1.4有權(quán)拒絕接受乙方提供的任何規(guī)劃建議或附加服務(wù)；2.1.5有權(quán)選擇是否采納乙方的規(guī)劃建議，以及選擇購買哪些保險產(chǎn)品；2.1.6有權(quán)要求乙方對其個人信息保密。2.2甲方的義務(wù)：2.2.1有義務(wù)向乙方如實、完整地陳述個人及家庭成員的基本情況、健康狀況、財務(wù)狀況、保險需求、風(fēng)險偏好等，并保證所提供信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性；2.2.2有義務(wù)積極配合乙方進(jìn)行需求分析、信息收集和方案評估；2.2.3如約定需要支付規(guī)劃服務(wù)費(fèi)，有義務(wù)按照本協(xié)議約定的時間和方式支付；2.2.4有義務(wù)在決定購買保險產(chǎn)品時，仔細(xì)閱讀保險合同條款，確認(rèn)理解后簽署投保文件；2.2.5有義務(wù)按照所購買保險合同的約定履行保費(fèi)繳納義務(wù)。第三條乙方的權(quán)利與義務(wù)3.1乙方的權(quán)利：3.1.1有權(quán)要求甲方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人信息和財務(wù)資料；3.1.2有權(quán)基于甲方提供的資料和自身專業(yè)知識，進(jìn)行分析并提出保險規(guī)劃建議；3.1.3有權(quán)根據(jù)甲方反饋調(diào)整規(guī)劃方案；3.1.4有權(quán)根據(jù)市場變化和甲方需求變化，適時提出方案更新建議；3.1.5有權(quán)按照本協(xié)議約定收取規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用。3.2乙方的義務(wù)：3.2.1有義務(wù)具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資質(zhì)，并遵守《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)及中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管規(guī)定和職業(yè)道德規(guī)范；3.2.2有義務(wù)在提供規(guī)劃服務(wù)前，充分了解甲方的背景和需求；3.2.3有義務(wù)基于甲方的需求，提供客觀、專業(yè)、合理的保險規(guī)劃建議，不得僅為銷售業(yè)績而推薦不合適的產(chǎn)品；3.2.4有義務(wù)清晰、準(zhǔn)確地解釋所推薦保險產(chǎn)品的關(guān)鍵信息，包括但不限于保障范圍、保險責(zé)任、責(zé)任免除、等待期、保險期間、保費(fèi)、繳費(fèi)方式、猶豫期等；3.2.5有義務(wù)告知甲方相關(guān)的法律法規(guī)和保險公司的理賠流程；3.2.6有義務(wù)對甲方個人信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)甲方同意不得泄露其個人信息；3.2.7有義務(wù)按照本協(xié)議約定完成規(guī)劃服務(wù)，并向甲方提交書面規(guī)劃報告或方案；3.2.8有義務(wù)在甲方購買保險產(chǎn)品后，根據(jù)甲方要求提供必要的協(xié)助，如協(xié)助準(zhǔn)備投保資料、解釋投保流程等。第四條保險規(guī)劃方案內(nèi)容4.1本協(xié)議涉及乙方為甲方制定的保險規(guī)劃方案，該方案基于甲方提供的信息和乙方的專業(yè)分析。4.2規(guī)劃方案內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：對甲方需求的分析、對甲方風(fēng)險評估的結(jié)果、推薦的保險產(chǎn)品名稱及險種（如壽險、重疾險、醫(yī)療險、意外險、年金險等）、建議的保額、保障期限、保費(fèi)測算等詳細(xì)信息。4.3乙方應(yīng)在協(xié)議簽訂后[具體天數(shù)]日內(nèi)，向甲方提交詳細(xì)的書面保險規(guī)劃方案。4.4乙方應(yīng)向甲方說明推薦方案的理由，闡述其如何滿足甲方的需求和目標(biāo)。第五條費(fèi)用與支付5.1如本協(xié)議約定由甲方支付規(guī)劃服務(wù)費(fèi)，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為[具體金額或計算方式]，支付時間為本協(xié)議簽訂后[具體時間]內(nèi)，支付方式為[具體支付方式]。5.2甲方?jīng)Q定購買本協(xié)議中涉及的任何保險產(chǎn)品時，所產(chǎn)生的保險產(chǎn)品費(fèi)用由甲方自行承擔(dān)，并按照相應(yīng)保險合同的約定履行繳費(fèi)義務(wù)。本協(xié)議本身不保證甲方在購買保險產(chǎn)品時能夠獲得任何價格優(yōu)惠。第六條保密條款6.1甲乙雙方對于在履行本協(xié)議過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、甲方個人信息等均負(fù)有保密義務(wù)。6.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本協(xié)議內(nèi)容、甲方個人信息或乙方商業(yè)秘密。此保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[具體年限]年。第七條違約責(zé)任7.1若甲方未如實告知信息，導(dǎo)致保險合同被保險人或者受益人請求保險人支付保險金發(fā)生爭議的，由甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。7.2若甲方未按照本協(xié)議約定支付規(guī)劃服務(wù)費(fèi)（如約定收?。?，應(yīng)按日向乙方支付未付金額[具體比例]的違約金。7.3若乙方提供虛假信息、推薦產(chǎn)品存在重大誤導(dǎo)、違反職業(yè)道德導(dǎo)致甲方利益受損，應(yīng)根據(jù)損害程度向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。第八條爭議解決凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[具體法院名稱]提起訴訟。第九條協(xié)議的變更、解除與終止9.1本協(xié)議的任何變更，均須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。9.2除本協(xié)議另有約定外，發(fā)生下列情況之一時，本協(xié)議可以解除：(一)本協(xié)議約定的解除條件出現(xiàn)；(二)因不可抗力致使本協(xié)議無法履行；(三)雙方協(xié)商一致同意解除本協(xié)議。9.3本協(xié)議因目的達(dá)到、期限屆滿或雙方協(xié)商一致而終止。協(xié)議終止后，雙方應(yīng)相互返還屬于對方的財產(chǎn)，結(jié)算款項，并按照約定處理未盡事宜。第十條法律適用本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行