第1篇一、總則1.1編制目的為有效預(yù)防和應(yīng)對各類突發(fā)事件，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)定運行，維護金融市場的安全與穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本預(yù)案。1.2編制依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》等法律法規(guī)。1.3適用范圍本預(yù)案適用于中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件進行應(yīng)急處置和恢復(fù)重建。1.4工作原則（1）預(yù)防為主，防治結(jié)合；（2）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級負(fù)責(zé)；（3）及時響應(yīng)，快速處置；（4）信息共享，協(xié)同應(yīng)對；（5）科學(xué)決策，依法行政。二、組織體系2.1領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)成立中國銀監(jiān)會突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。2.2工作機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（以下簡稱“辦公室”），負(fù)責(zé)日常事務(wù)處理、信息收集、分析研判、應(yīng)急響應(yīng)等工作。2.3地方銀監(jiān)機構(gòu)地方銀監(jiān)機構(gòu)應(yīng)設(shè)立相應(yīng)的工作機構(gòu)，負(fù)責(zé)本轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。三、監(jiān)測預(yù)警3.1監(jiān)測體系建立健全銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件監(jiān)測體系，對可能引發(fā)突發(fā)事件的各類風(fēng)險因素進行實時監(jiān)測。3.2預(yù)警信號根據(jù)監(jiān)測結(jié)果，對可能發(fā)生的突發(fā)事件進行預(yù)警，預(yù)警信號分為四級：（1）一級預(yù)警：特別重大突發(fā)事件預(yù)警；（2）二級預(yù)警：重大突發(fā)事件預(yù)警；（3）三級預(yù)警：較大突發(fā)事件預(yù)警；（4）四級預(yù)警：一般突發(fā)事件預(yù)警。3.3預(yù)警措施根據(jù)預(yù)警信號，采取相應(yīng)的預(yù)警措施，包括：（1）加強監(jiān)測，密切跟蹤；（2）及時發(fā)布預(yù)警信息；（3）指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)制定應(yīng)急預(yù)案；（4）組織應(yīng)急演練。四、應(yīng)急處置4.1應(yīng)急響應(yīng)根據(jù)突發(fā)事件性質(zhì)、影響范圍和嚴(yán)重程度，應(yīng)急響應(yīng)分為四個等級：（1）一級響應(yīng)：特別重大突發(fā)事件；（2）二級響應(yīng)：重大突發(fā)事件；（3）三級響應(yīng)：較大突發(fā)事件；（4）四級響應(yīng)：一般突發(fā)事件。4.2應(yīng)急措施根據(jù)應(yīng)急響應(yīng)等級，采取相應(yīng)的應(yīng)急措施：（1）一級響應(yīng)：立即啟動應(yīng)急預(yù)案，成立現(xiàn)場指揮部，全面協(xié)調(diào)應(yīng)急處置工作；（2）二級響應(yīng)：啟動應(yīng)急預(yù)案，成立現(xiàn)場指揮部，全面協(xié)調(diào)應(yīng)急處置工作；（3）三級響應(yīng)：啟動應(yīng)急預(yù)案，組織力量開展應(yīng)急處置工作；（4）四級響應(yīng)：啟動應(yīng)急預(yù)案，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展應(yīng)急處置工作。4.3信息報告突發(fā)事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)立即向所在地銀監(jiān)機構(gòu)報告，銀監(jiān)機構(gòu)應(yīng)及時向上級銀監(jiān)機構(gòu)報告。4.4應(yīng)急物資保障建立健全應(yīng)急物資儲備制度，確保應(yīng)急物資的供應(yīng)。4.5應(yīng)急資金保障建立健全應(yīng)急資金管理制度，確保應(yīng)急資金的合理使用。4.6應(yīng)急通信保障建立健全應(yīng)急通信保障體系，確保應(yīng)急通信暢通。五、恢復(fù)重建5.1恢復(fù)重建計劃根據(jù)突發(fā)事件影響范圍和嚴(yán)重程度，制定恢復(fù)重建計劃，明確恢復(fù)重建的目標(biāo)、任務(wù)、措施和時限。5.2恢復(fù)重建措施（1）組織力量開展災(zāi)后重建；（2）指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)恢復(fù)正常經(jīng)營；（3）加強監(jiān)管，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)穩(wěn)定運行。5.3恢復(fù)重建評估對恢復(fù)重建工作進行評估，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，完善應(yīng)急預(yù)案。六、保障措施6.1人員保障加強應(yīng)急隊伍建設(shè)，提高應(yīng)急處置能力。6.2資金保障確保應(yīng)急資金及時到位，保障應(yīng)急處置工作順利開展。6.3物資保障建立健全應(yīng)急物資儲備制度，確保應(yīng)急物資的供應(yīng)。6.4通信保障建立健全應(yīng)急通信保障體系，確保應(yīng)急通信暢通。七、附則7.1本預(yù)案自發(fā)布之日起施行。7.2本預(yù)案由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。7.3本預(yù)案如與國家法律法規(guī)相抵觸，以國家法律法規(guī)為準(zhǔn)。7.4各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本預(yù)案制定本單位的應(yīng)急預(yù)案，并報所在地銀監(jiān)機構(gòu)備案。7.5本預(yù)案如需修改，由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)修訂并發(fā)布。（注：本預(yù)案為示例性文本，具體內(nèi)容需根據(jù)實際情況進行調(diào)整。）第2篇一、總則1.1編制目的為有效應(yīng)對各類突發(fā)事件，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)穩(wěn)定運行，維護金融穩(wěn)定，保障人民群眾財產(chǎn)安全，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》等法律法規(guī)，結(jié)合我國銀行業(yè)實際情況，制定本預(yù)案。1.2編制依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》、《銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理辦法》等法律法規(guī)。1.3適用范圍本預(yù)案適用于中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在履行監(jiān)管職責(zé)過程中，應(yīng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的各類突發(fā)事件。1.4工作原則（1）預(yù)防為主，防治結(jié)合；（2）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級負(fù)責(zé)；（3）快速反應(yīng)，協(xié)同應(yīng)對；（4）信息公開，透明度；（5）科學(xué)決策，依法處置。二、組織體系與職責(zé)2.1組織體系中國銀監(jiān)會應(yīng)急預(yù)案組織體系由以下部分組成：（1）應(yīng)急指揮部；（2）應(yīng)急辦公室；（3）應(yīng)急工作組；（4）應(yīng)急專家咨詢組。2.2職責(zé)（1）應(yīng)急指揮部應(yīng)急指揮部負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮和協(xié)調(diào)銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)對工作，其主要職責(zé)包括：1.組織制定銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案；2.決定啟動、終止應(yīng)急響應(yīng)；3.協(xié)調(diào)各部門、各機構(gòu)開展應(yīng)急處置工作；4.組織應(yīng)急演練；5.向國務(wù)院報告銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)對工作。（2）應(yīng)急辦公室應(yīng)急辦公室負(fù)責(zé)應(yīng)急指揮部的日常工作，其主要職責(zé)包括：1.收集、整理、分析銀行業(yè)突發(fā)事件信息；2.起草應(yīng)急響應(yīng)報告、處置方案等文件；3.組織協(xié)調(diào)各部門、各機構(gòu)開展應(yīng)急處置工作；4.負(fù)責(zé)應(yīng)急物資的儲備和管理；5.組織開展應(yīng)急培訓(xùn)和演練。（3）應(yīng)急工作組應(yīng)急工作組根據(jù)突發(fā)事件類型，由相關(guān)部門、機構(gòu)組成，負(fù)責(zé)具體事件的應(yīng)急處置工作。其主要職責(zé)包括：1.制定具體事件的應(yīng)急處置方案；2.組織實施應(yīng)急處置措施；3.收集、整理、分析事件相關(guān)信息；4.向上級報告事件進展情況。（4）應(yīng)急專家咨詢組應(yīng)急專家咨詢組由銀行業(yè)、金融監(jiān)管、法律、技術(shù)等方面的專家組成，負(fù)責(zé)為應(yīng)急指揮部提供專業(yè)咨詢和建議。三、突發(fā)事件分類與分級3.1突發(fā)事件分類銀行業(yè)突發(fā)事件分為以下幾類：（1）銀行業(yè)金融機構(gòu)重大風(fēng)險事件；（2）銀行業(yè)金融機構(gòu)重大安全事故；（3）銀行業(yè)金融機構(gòu)重大聲譽事件；（4）銀行業(yè)金融機構(gòu)重大信息泄露事件；（5）其他對銀行業(yè)穩(wěn)定運行和金融安全造成重大影響的突發(fā)事件。3.2突發(fā)事件分級根據(jù)突發(fā)事件的影響范圍、嚴(yán)重程度和可能造成的損失，將銀行業(yè)突發(fā)事件分為以下四個等級：（1）特別重大（I級）：對銀行業(yè)穩(wěn)定運行和金融安全造成嚴(yán)重影響，可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的事件；（2）重大（II級）：對銀行業(yè)穩(wěn)定運行和金融安全造成較大影響，可能引發(fā)區(qū)域性金融風(fēng)險的事件；（3）較大（III級）：對銀行業(yè)穩(wěn)定運行和金融安全造成一定影響，可能引發(fā)局部性金融風(fēng)險的事件；（4）一般（IV級）：對銀行業(yè)穩(wěn)定運行和金融安全造成輕微影響，可能引發(fā)個別金融機構(gòu)風(fēng)險的事件。四、應(yīng)急響應(yīng)4.1啟動條件當(dāng)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件，符合以下條件之一時，啟動應(yīng)急響應(yīng)：（1）銀行業(yè)金融機構(gòu)重大風(fēng)險事件；（2）銀行業(yè)金融機構(gòu)重大安全事故；（3）銀行業(yè)金融機構(gòu)重大聲譽事件；（4）銀行業(yè)金融機構(gòu)重大信息泄露事件；（5）其他對銀行業(yè)穩(wěn)定運行和金融安全造成重大影響的突發(fā)事件。4.2響應(yīng)程序（1）應(yīng)急指揮部根據(jù)突發(fā)事件類型和影響程度，決定啟動相應(yīng)級別的應(yīng)急響應(yīng)；（2）應(yīng)急辦公室根據(jù)應(yīng)急指揮部決定，組織相關(guān)部門、機構(gòu)開展應(yīng)急處置工作；（3）應(yīng)急工作組根據(jù)具體事件情況，制定應(yīng)急處置方案，組織實施應(yīng)急處置措施；（4）應(yīng)急專家咨詢組為應(yīng)急指揮部提供專業(yè)咨詢和建議。4.3應(yīng)急處置措施（1）信息收集與報告1.應(yīng)急辦公室負(fù)責(zé)收集、整理、分析突發(fā)事件相關(guān)信息，并及時向上級報告；2.應(yīng)急工作組負(fù)責(zé)收集、整理、分析具體事件相關(guān)信息，并及時向上級報告。（2）應(yīng)急處置1.應(yīng)急指揮部根據(jù)事件情況，決定采取以下措施：（1）啟動應(yīng)急響應(yīng)；（2）采取必要措施，控制事件蔓延；（3）組織相關(guān)部門、機構(gòu)開展應(yīng)急處置工作；（4）向國務(wù)院報告事件進展情況。2.應(yīng)急工作組根據(jù)具體事件情況，采取以下措施：（1）制定應(yīng)急處置方案；（2）組織實施應(yīng)急處置措施；（3）收集、整理、分析事件相關(guān)信息；（4）向上級報告事件進展情況。（3）信息發(fā)布與輿論引導(dǎo)1.應(yīng)急辦公室負(fù)責(zé)發(fā)布突發(fā)事件相關(guān)信息，及時回應(yīng)社會關(guān)切；2.應(yīng)急指揮部負(fù)責(zé)組織輿論引導(dǎo)，維護社會穩(wěn)定。五、后期處置5.1事件調(diào)查應(yīng)急指揮部組織相關(guān)部門、機構(gòu)對突發(fā)事件進行調(diào)查，查明事件原因，追究相關(guān)責(zé)任。5.2事件善后處理應(yīng)急指揮部組織相關(guān)部門、機構(gòu)對突發(fā)事件進行善后處理，包括：（1）恢復(fù)銀行業(yè)金融機構(gòu)正常運營；（2）賠償受害者損失；（3）追究相關(guān)責(zé)任。5.3事件總結(jié)與改進應(yīng)急指揮部組織相關(guān)部門、機構(gòu)對突發(fā)事件進行總結(jié)，分析事件原因，提出改進措施，完善應(yīng)急預(yù)案。六、應(yīng)急保障6.1人力資源保障應(yīng)急指揮部、應(yīng)急辦公室、應(yīng)急工作組、應(yīng)急專家咨詢組等人員，由相關(guān)部門、機構(gòu)抽調(diào)組成。6.2物資保障應(yīng)急辦公室負(fù)責(zé)應(yīng)急物資的儲備和管理，確保應(yīng)急處置工作順利進行。6.3技術(shù)保障應(yīng)急指揮部、應(yīng)急辦公室、應(yīng)急工作組等機構(gòu)，配備必要的技術(shù)設(shè)備和信息系統(tǒng)，提高應(yīng)急處置能力。6.4資金保障應(yīng)急指揮部、應(yīng)急辦公室、應(yīng)急工作組等機構(gòu)，根據(jù)應(yīng)急處置需要，申請專項資金支持。七、附則7.1本預(yù)案自發(fā)布之日起施行。7.2本預(yù)案由應(yīng)急指揮部負(fù)責(zé)解釋。7.3本預(yù)案如與國家法律法規(guī)相抵觸，以國家法律法規(guī)為準(zhǔn)。7.4各級銀監(jiān)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本預(yù)案，結(jié)合實際情況，制定本轄區(qū)銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。7.5本預(yù)案如需修改，由應(yīng)急指揮部提出，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)后實施。（注：本預(yù)案為示例性文本，具體內(nèi)容需根據(jù)實際情況進行調(diào)整。）第3篇一、總則1.1編制目的為保障銀行業(yè)金融機構(gòu)在突發(fā)事件中的穩(wěn)定運行，最大限度地減少突發(fā)事件對銀行業(yè)金融機構(gòu)及社會公眾的損失，維護金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》等法律法規(guī)，制定本預(yù)案。1.2編制依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案編制指南》等。1.3適用范圍本預(yù)案適用于中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件的監(jiān)測、預(yù)警、處置和恢復(fù)等工作。1.4工作原則（1）預(yù)防為主，常備不懈；（2）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級負(fù)責(zé)；（3）快速反應(yīng)，協(xié)同應(yīng)對；（4）公開透明，及時溝通。二、組織體系與職責(zé)2.1組織體系中國銀監(jiān)會設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)日常工作。2.2職責(zé)（1）領(lǐng)導(dǎo)小組：1.負(fù)責(zé)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案；2.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作；3.組織開展應(yīng)急演練；4.對突發(fā)事件應(yīng)急處置工作進行監(jiān)督檢查。（2）辦公室：1.負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作；2.組織編制、修訂和發(fā)布銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案；3.收集、整理突發(fā)事件信息，及時上報領(lǐng)導(dǎo)小組；4.組織協(xié)調(diào)各部門、各銀行業(yè)金融機構(gòu)開展應(yīng)急處置工作；5.完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。（3）各部門、各銀行業(yè)金融機構(gòu)：1.按照職責(zé)分工，制定本部門、本單位的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案；2.負(fù)責(zé)本部門、本單位的突發(fā)事件監(jiān)測、預(yù)警、處置和恢復(fù)工作；3.及時向領(lǐng)導(dǎo)小組報告突發(fā)事件信息；4.完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。三、監(jiān)測與預(yù)警3.1監(jiān)測（1）建立健全銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件監(jiān)測體系，對各類風(fēng)險因素進行持續(xù)監(jiān)測。（2）監(jiān)測內(nèi)容包括：宏觀經(jīng)濟、金融市場、銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營狀況、社會安全、自然災(zāi)害等。（3）監(jiān)測方式：通過收集各類信息、數(shù)據(jù)，運用技術(shù)手段進行分析，發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。3.2預(yù)警（1）根據(jù)監(jiān)測結(jié)果，對可能發(fā)生的突發(fā)事件進行預(yù)警。（2）預(yù)警級別分為一級（特別嚴(yán)重）、二級（嚴(yán)重）、三級（較重）和四級（一般）。（3）預(yù)警信息通過新聞媒體、網(wǎng)絡(luò)、短信等渠道發(fā)布。四、應(yīng)急處置4.1應(yīng)急響應(yīng)（1）根據(jù)突發(fā)事件性質(zhì)、嚴(yán)重程度、影響范圍等因素，啟動相應(yīng)級別的應(yīng)急響應(yīng)。（2）應(yīng)急響應(yīng)分為四個等級：一級響應(yīng)、二級響應(yīng)、三級響應(yīng)和四級響應(yīng)。（3）各級應(yīng)急響應(yīng)啟動條件及響應(yīng)措施如下：1.一級響應(yīng)：銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險，影響國家金融安全。2.二級響應(yīng)：銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件可能引發(fā)局部性、區(qū)域性金融風(fēng)險，影響金融穩(wěn)定。3.三級響應(yīng)：銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件可能引發(fā)局部性金融風(fēng)險，影響金融秩序。4.四級響應(yīng)：銀行業(yè)金融機構(gòu)突發(fā)事件可能引發(fā)個別機構(gòu)風(fēng)險，影響正常經(jīng)營。4.2應(yīng)急處置措施（1）迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門和人員開展應(yīng)急處置工作。（2）采取以下措施：1.組織力量進行救援，減少人員傷亡和財產(chǎn)損失；2.穩(wěn)定金融市場，維護金融秩序；3.加強信息溝通，及時發(fā)布權(quán)威信息；4.采取措施防止事件蔓延，控制風(fēng)險擴散；5.指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施，穩(wěn)定客戶信心；6.協(xié)調(diào)其他部門、單位，共同應(yīng)對突發(fā)事件。4.3應(yīng)急終止（1）當(dāng)突發(fā)事件得到有效控制，風(fēng)險得到緩解，影響消除后，領(lǐng)導(dǎo)小組決定終止應(yīng)急響應(yīng)。（2）終止應(yīng)急響應(yīng)后，各部門、各銀行業(yè)金融機構(gòu)繼續(xù)做好善后工作，恢復(fù)正常經(jīng)營。五、恢復(fù)與重建5.1恢復(fù)（1）根據(jù)突發(fā)事件影響范圍和程度，組織開展恢復(fù)工作。（2）恢復(fù)工作包括：1.修復(fù)受損設(shè)施；2.恢復(fù)正常經(jīng)營；3.妥善處理善后事宜。5.2重建（1）對突發(fā)事件暴露出的問題進行深入分析，查找原因，制定整改措施。（2）加強監(jiān)管，完善制度，提高銀行業(yè)金融機構(gòu)抵御風(fēng)險的能力。六、保障措施6.1人員保障（1）組建應(yīng)急處置隊伍，明確人