金融服務(wù)咨詢合同協(xié)議模板引言本合同由以下雙方于______年______月______日在______簽訂：委托方（以下簡(jiǎn)稱“客戶”）：[姓名/名稱]，身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[號(hào)碼]，地址：[地址]，聯(lián)系方式：[電話/郵箱]。咨詢方（以下簡(jiǎn)稱“顧問”）：[公司名稱/姓名]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/身份證號(hào)：[號(hào)碼]，地址：[地址]，聯(lián)系方式：[電話/郵箱]。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，雙方本著平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，就客戶委托顧問提供金融服務(wù)咨詢事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義與解釋除非本合同上下文另有解釋，下列詞語(yǔ)具有以下含義：1.“金融服務(wù)咨詢”是指顧問基于客戶提供的資料和需求，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)，為客戶分析財(cái)務(wù)狀況、提供金融產(chǎn)品信息、市場(chǎng)分析、投資策略建議、財(cái)務(wù)規(guī)劃建議等非承諾性意見的行為。2.“金融產(chǎn)品”是指股票、債券、基金、保險(xiǎn)、信托及其他具有投資價(jià)值的金融工具或計(jì)劃。3.“保密信息”是指一方（以下簡(jiǎn)稱“披露方”）以書面、口頭、電子或其他形式向另一方（以下簡(jiǎn)稱“接收方”）披露，并標(biāo)明“保密”或根據(jù)其性質(zhì)應(yīng)被合理理解為保密的所有信息，包括但不限于客戶的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、商業(yè)計(jì)劃、顧問的內(nèi)部資料、分析模型、客戶名單等。4.“有效日期”是指本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效的日期。第二條咨詢服務(wù)內(nèi)容與范圍1.顧問同意根據(jù)本合同約定，為客戶提供以下金融服務(wù)咨詢：a.收集、整理和分析客戶的財(cái)務(wù)信息、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及投資經(jīng)驗(yàn)。b.基于客戶情況，提供關(guān)于特定金融產(chǎn)品（包括但不限于[列舉具體產(chǎn)品類別，如股票市場(chǎng)、公募基金、商業(yè)保險(xiǎn)等]）的分析和比較信息。c.就客戶提出的金融相關(guān)問題，提供專業(yè)的、非承諾性的口頭或書面建議和解決方案。d.協(xié)助客戶理解不同金融產(chǎn)品和投資策略的特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)。e.[根據(jù)實(shí)際情況補(bǔ)充或修改具體服務(wù)項(xiàng)目，例如：撰寫一份關(guān)于退休規(guī)劃的財(cái)務(wù)建議報(bào)告；定期（如每季度）提供市場(chǎng)回顧與展望分析等]。2.顧問明確告知，本合同項(xiàng)下的服務(wù)僅為咨詢服務(wù)，顧問不承諾為客戶實(shí)現(xiàn)任何特定的投資收益，不保證投資本金安全，亦不代替客戶做出任何投資決策或直接代理客戶進(jìn)行金融產(chǎn)品的購(gòu)買或銷售。第三條顧問的權(quán)利與義務(wù)1.顧問有權(quán)要求客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和相關(guān)證明文件，并有權(quán)根據(jù)客戶提供的資料質(zhì)量判斷是否具備提供服務(wù)的條件。2.顧問應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，并依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及本合同約定，勤勉盡責(zé)、審慎審慎地為客戶提供金融服務(wù)咨詢。3.顧問在提供咨詢服務(wù)前，應(yīng)了解并評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保所提供的咨詢服務(wù)與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。4.顧問應(yīng)基于客觀、可獲取的信息進(jìn)行分析和判斷，并向客戶提供清晰、易于理解的咨詢意見。5.顧問有義務(wù)向客戶充分揭示所咨詢涉及或推薦的金融產(chǎn)品可能存在的各類風(fēng)險(xiǎn)。6.顧問應(yīng)按照本合同約定的時(shí)間和要求，以書面或約定的其他形式向客戶提交咨詢報(bào)告、分析或建議。7.顧問對(duì)客戶提供的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)客戶書面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。8.顧問應(yīng)妥善保管客戶的個(gè)人信息和資料，防止泄露、篡改或丟失。第四條客戶的權(quán)利與義務(wù)1.客戶有權(quán)獲得本合同約定的、符合標(biāo)準(zhǔn)的金融服務(wù)咨詢。2.客戶有權(quán)要求顧問解釋其提供的咨詢意見。3.客戶應(yīng)積極配合顧問進(jìn)行信息收集、資料核實(shí)等工作。4.客戶有義務(wù)按照本合同約定按時(shí)足額支付咨詢服務(wù)費(fèi)用。5.客戶應(yīng)對(duì)其向顧問提供的所有信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，并理解提供虛假信息可能帶來的不利后果。6.客戶應(yīng)理解并確認(rèn)，咨詢服務(wù)不構(gòu)成任何形式的承諾、保證或建議，客戶最終的投資決策及由此產(chǎn)生的收益或風(fēng)險(xiǎn)由其自行承擔(dān)。第五條咨詢費(fèi)用與支付方式1.本合同項(xiàng)下的咨詢服務(wù)費(fèi)采用[選擇：固定費(fèi)用/按時(shí)計(jì)費(fèi)/按項(xiàng)目計(jì)費(fèi)]方式。a.若為固定費(fèi)用，總額為人民幣_(tái)_____元（大寫：______元整）。b.若按時(shí)計(jì)費(fèi)，費(fèi)率為人民幣_(tái)_____元/小時(shí)，實(shí)際花費(fèi)時(shí)間______小時(shí)，總計(jì)費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元（大寫：______元整）。c.若按項(xiàng)目計(jì)費(fèi)，項(xiàng)目______的費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元（大寫：______元整），項(xiàng)目______的費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元（大寫：______元整），總計(jì)費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元（大寫：______元整）。2.咨詢費(fèi)用包含[說明費(fèi)用構(gòu)成，例如：顧問提供的服務(wù)費(fèi)、報(bào)告制作費(fèi)等，是否含稅費(fèi)]。3.支付時(shí)間：[說明支付節(jié)點(diǎn)，例如：本合同簽訂后______日內(nèi)支付______%即人民幣_(tái)_____元作為預(yù)付款；服務(wù)完成/報(bào)告提交后______日內(nèi)支付剩余______%即人民幣_(tái)_____元]。4.支付方式：客戶應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將費(fèi)用支付至顧問指定的以下賬戶：開戶名：[顧問賬戶名]開戶行：[顧問開戶行]賬號(hào)：[顧問賬號(hào)]5.若客戶未能按照本合同約定支付費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的______‰向顧問支付違約金。逾期超過______日，顧問有權(quán)暫停服務(wù)或單方解除合同，并要求客戶支付全部應(yīng)付費(fèi)用及違約金。第六條保密條款1.雙方同意，對(duì)本合同履行過程中知悉的對(duì)方及客戶的保密信息予以嚴(yán)格保密。2.接收方僅能將保密信息用于履行本合同之目的，不得用于任何其他用途，不得向任何第三方泄露，但以下情況除外：a.接收方根據(jù)法律法規(guī)或有權(quán)機(jī)關(guān)的要求披露；b.保密信息已公開披露或進(jìn)入公共領(lǐng)域；c.接收方在披露前已從第三方合法獲得該信息；d.為履行本合同需要向履行合同相關(guān)的顧問、雇員或代理人披露，且已采取不低于自身保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)的保密措施。3.本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后______年。4.任何一方違反本保密條款，應(yīng)賠償由此給對(duì)方造成的一切損失。第七條風(fēng)險(xiǎn)揭示與免責(zé)聲明1.顧問提示客戶，金融投資市場(chǎng)存在風(fēng)險(xiǎn)，投資收益非固定，可能導(dǎo)致本金損失?？蛻魬?yīng)充分認(rèn)識(shí)并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。2.顧問提供的咨詢服務(wù)基于其現(xiàn)有的知識(shí)、信息和分析模型，但無(wú)法保證其建議的絕對(duì)準(zhǔn)確性、完整性或適用性。3.顧問不保證客戶能夠?qū)崿F(xiàn)其投資目標(biāo)，亦不對(duì)客戶因采取或未采取顧問的建議而遭受的直接或間接損失承擔(dān)責(zé)任。4.客戶確認(rèn)已充分理解并自愿承擔(dān)因其自身決策而帶來的所有風(fēng)險(xiǎn)和后果。客戶是最終的決策者，并有權(quán)基于自己的判斷做出投資選擇。第八條合同期限與終止1.本合同有效期為自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起______年，至約定的咨詢服務(wù)完成之日止。2.除本合同另有約定外，任何一方可在滿足以下條件時(shí)單方終止本合同：a.另一方嚴(yán)重違反本合同約定，且在收到守約方書面通知后______日內(nèi)未能糾正；b.出現(xiàn)不可抗力事件，導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)；c.雙方協(xié)商一致同意終止。3.合同終止后，雙方應(yīng)結(jié)清所有未付款項(xiàng)。顧問應(yīng)向客戶返還客戶提供的原始資料（如有），并按照約定處理正在進(jìn)行或已完成的咨詢服務(wù)工作及費(fèi)用結(jié)算。第九條知識(shí)產(chǎn)權(quán)1.在本合同履行過程中，顧問為履行本合同而創(chuàng)作的分析報(bào)告、建議書等成果的知識(shí)產(chǎn)權(quán)（包括但不限于著作權(quán)）歸顧問所有。2.客戶有權(quán)在自身使用范圍內(nèi)，以合理且非商業(yè)化的方式復(fù)制和使用顧問為其提供的、非涉密性的咨詢服務(wù)報(bào)告或文件。第十條違約責(zé)任1.除本合同另有約定外，任何一方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償因其違約行為給對(duì)方造成的一切直接損失。2.顧問若因故意或重大過失提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述或違反保密義務(wù)，應(yīng)賠償客戶因此遭受的全部損失。3.客戶若違反保密義務(wù)或支付義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十一條不可抗力1.“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府行為、法律政策重大調(diào)整、流行病疫情等。2.任何一方因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行或無(wú)法完全履行本合同義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)書面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十二條法律適用與爭(zhēng)議解決1.本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2.因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[選擇：顧問所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決/指定仲裁委員會(huì)，例如：中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁]。第十三條其他1.本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。2.對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面同意并簽署補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律