2026年證券投資顧問能力測試考試科目試題及真題考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年證券投資顧問能力測試考試科目試題及真題考核對(duì)象：證券投資顧問從業(yè)資格考試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶提供證券投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接代理客戶進(jìn)行證券交易的行為。2.《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券投資顧問不得與客戶約定利益分成或者約定收益，但可以承諾保本。3.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)至少每年更新一次，但客戶主動(dòng)要求更新的除外。4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保建議與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。5.證券投資顧問可以通過電話、短信、微信等方式向客戶提供投資建議，但不得通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行宣傳。6.證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以合并開展，但必須嚴(yán)格區(qū)分服務(wù)內(nèi)容，避免利益沖突。7.證券投資顧問在提供投資建議前，必須了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、投資期限等信息。8.證券投資顧問可以向客戶推薦與其自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品，但必須披露關(guān)聯(lián)關(guān)系。9.證券投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制、投資建議記錄制度等。10.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要收入來源是客戶的傭金收入。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的內(nèi)容？A.客戶的財(cái)務(wù)狀況B.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)C.客戶的投資偏好D.客戶的職業(yè)背景2.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的原則不包括？A.客戶適當(dāng)性原則B.利益回避原則C.收益最大化原則D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則3.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是？A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.中國外匯管理局4.證券投資顧問業(yè)務(wù)的核心價(jià)值在于？A.提供高收益的投資產(chǎn)品B.輔助客戶做出理性投資決策C.直接代理客戶進(jìn)行證券交易D.替代客戶進(jìn)行投資管理5.證券投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，不包括？A.建立投資建議記錄制度B.客戶適當(dāng)性管理C.投資產(chǎn)品推薦限制D.客戶資金托管6.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要收入來源是？A.客戶傭金收入B.投資產(chǎn)品銷售提成C.投資咨詢服務(wù)費(fèi)D.投資收益分成7.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，客戶適當(dāng)性管理的核心是？A.確?？蛻臬@得高收益B.確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配C.確保客戶投資產(chǎn)品多樣化D.確保客戶投資資金安全8.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，利益沖突的主要表現(xiàn)形式是？A.向客戶推薦與其自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品B.向客戶推薦高收益的投資產(chǎn)品C.向客戶推薦低風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品D.向客戶推薦市場主流的投資產(chǎn)品9.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的主要目的是？A.確?？蛻臬@得高收益B.確?？蛻敉顿Y資金安全C.確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配D.確?？蛻敉顿Y產(chǎn)品多樣化10.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資建議記錄制度的主要作用是？A.提高投資建議的準(zhǔn)確性B.規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)C.增加投資收益D.降低投資成本三、多選題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括？A.利益沖突風(fēng)險(xiǎn)B.客戶適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)C.投資建議質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)D.投資產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)2.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管要求包括？A.客戶適當(dāng)性管理B.投資建議記錄制度C.利益回避原則D.投資收益承諾禁止3.證券投資顧問業(yè)務(wù)的核心價(jià)值在于？A.輔助客戶做出理性投資決策B.提供高收益的投資產(chǎn)品C.替代客戶進(jìn)行投資管理D.提高客戶投資資金安全4.證券投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括？A.建立客戶適當(dāng)性管理機(jī)制B.投資建議記錄制度C.利益回避原則D.投資收益承諾禁止5.證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要收入來源包括？A.客戶傭金收入B.投資產(chǎn)品銷售提成C.投資咨詢服務(wù)費(fèi)D.投資收益分成6.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的主要內(nèi)容包括？A.客戶的財(cái)務(wù)狀況B.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)C.客戶的投資偏好D.客戶的職業(yè)背景7.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，利益沖突的主要表現(xiàn)形式包括？A.向客戶推薦與其自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品B.向客戶推薦高收益的投資產(chǎn)品C.向客戶推薦低風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品D.向客戶推薦市場主流的投資產(chǎn)品8.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資建議記錄制度的主要作用包括？A.提高投資建議的準(zhǔn)確性B.規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)C.增加投資收益D.降低投資成本9.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，客戶適當(dāng)性管理的主要內(nèi)容包括？A.了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)B.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.了解客戶的投資目標(biāo)D.了解客戶的投資期限10.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資建議的主要內(nèi)容包括？A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.投資組合建議四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某證券公司投資顧問小張?jiān)跒榭蛻籼峁┩顿Y建議時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶李女士風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，但小張個(gè)人偏好穩(wěn)健型投資，因此向李女士推薦了多只高風(fēng)險(xiǎn)股票，并承諾李女士的投資收益可以達(dá)到每年10%以上。李女士最終投資了100萬元，但市場波動(dòng)導(dǎo)致李女士虧損了20萬元。問題：1.小張的行為是否違反了證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求？為什么？2.該案例中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？3.如何避免類似風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生？案例二：某證券公司投資顧問小王在為客戶提供投資建議時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶王先生風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，但小王個(gè)人偏好激進(jìn)型投資，因此向王先生推薦了多只高風(fēng)險(xiǎn)股票，并承諾王先生的投資收益可以達(dá)到每年10%以上。王先生最終投資了50萬元，但市場波動(dòng)導(dǎo)致王先生虧損了10萬元。問題：1.小王的行為是否違反了證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求？為什么？2.該案例中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？3.如何避免類似風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生？案例三：某證券公司投資顧問小李在為客戶提供投資建議時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶張女士風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，但小李個(gè)人偏好穩(wěn)健型投資，因此向張女士推薦了多只低收益?zhèn)?，并承諾張女士的投資收益可以達(dá)到每年5%以上。張女士最終投資了200萬元，但市場波動(dòng)導(dǎo)致張女士的收益僅為3%。問題：1.小李的行為是否違反了證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求？為什么？2.該案例中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？3.如何避免類似風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述證券投資顧問業(yè)務(wù)的核心價(jià)值及其在金融市場中的作用。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券投資顧問業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（證券投資顧問業(yè)務(wù)不得直接代理客戶進(jìn)行證券交易。）2.×（證券投資顧問不得承諾收益或保本。）3.√4.√5.×（可以通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行宣傳，但必須符合監(jiān)管要求。）6.√7.√8.√9.√10.×（主要收入來源是投資咨詢服務(wù)費(fèi)。）二、單選題1.D2.C3.A4.B5.D6.C7.B8.A9.C10.B三、多選題1.ABCD2.ABCD3.AB4.ABCD5.ABC6.ABCD7.AB8.AB9.ABCD10.ABCD四、案例分析案例一：1.小張的行為違反了證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求，因?yàn)樗麤]有根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議，而是基于個(gè)人偏好推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，并承諾收益，違反了利益回避原則和收益承諾禁止。2.該案例中存在利益沖突風(fēng)險(xiǎn)、客戶適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)和投資建議質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。3.避免類似風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要：-建立嚴(yán)格的客戶適當(dāng)性管理機(jī)制，確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配；-加強(qiáng)投資顧問的職業(yè)道德培訓(xùn)，避免個(gè)人利益沖突；-建立投資建議記錄制度，確保投資建議的合規(guī)性。案例二：1.小王的行為違反了證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求，因?yàn)樗麤]有根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議，而是基于個(gè)人偏好推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，并承諾收益，違反了利益回避原則和收益承諾禁止。2.該案例中存在利益沖突風(fēng)險(xiǎn)、客戶適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)和投資建議質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。3.避免類似風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要：-建立嚴(yán)格的客戶適當(dāng)性管理機(jī)制，確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配；-加強(qiáng)投資顧問的職業(yè)道德培訓(xùn)，避免個(gè)人利益沖突；-建立投資建議記錄制度，確保投資建議的合規(guī)性。案例三：1.小李的行為違反了證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求，因?yàn)樗麤]有根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議，而是基于個(gè)人偏好推薦低收益產(chǎn)品，并承諾收益，違反了利益回避原則和收益承諾禁止。2.該案例中存在利益沖突風(fēng)險(xiǎn)、客戶適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)和投資建議質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。3.避免類似風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要：-建立嚴(yán)格的客戶適當(dāng)性管理機(jī)制，確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配；-加強(qiáng)投資顧問的職業(yè)道德培訓(xùn)，避免個(gè)人利益沖突；-建立投資建議記錄制度，確保投資建議的合規(guī)性。五、論述題1.證券投資顧問業(yè)務(wù)的核心價(jià)值在于輔助客戶做出理性投資決策，提高投資收益，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。在金融市場中，證券投資顧問業(yè)務(wù)可以幫助客戶了解市場動(dòng)態(tài)、分析投資產(chǎn)品、制定投資策略，從而提高投資成功率。此外，證券投資顧問業(yè)務(wù)還可以幫助客戶規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶利益，促進(jìn)金融市場的健康發(fā)展。2.證券投資顧問業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)主要包括利益沖突風(fēng)險(xiǎn)、客戶適