證券從業(yè)資格考試習(xí)題集2026單選題（共10題，每題1分）1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。A.1億元B.5億元C.10億元D.15億元2.2025年，某上市公司公告擬通過增發(fā)方式募集資金20億元，用于建設(shè)新能源項目。根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，該發(fā)行方案需經(jīng)獨(dú)立董事的（）通過。A.1/3以上B.1/2以上C.2/3以上D.3/4以上3.某證券公司客戶張某在2025年8月通過融資融券業(yè)務(wù)買入某股票，融資余額為50萬元。若該股票觸發(fā)平倉線，且張某未追加保證金，則該股票的維持擔(dān)保比例可能低于（）%。A.130%B.150%C.180%D.200%4.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)確保投資者風(fēng)險承受能力等級不低于（）級。A.R1B.R2C.R3D.R45.某公募基金在2025年披露的季報顯示，其管理費(fèi)率為0.5%，托管費(fèi)率為0.2%。若該基金規(guī)模為100億元，則其年度管理費(fèi)收入為（）萬元。A.5000B.50000C.500000D.50000006.根據(jù)《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤為負(fù)的情形時，其股票可能被實施（）風(fēng)險警示。A.STB.\STC.退市D.特別處理7.某證券公司員工李某在2025年利用內(nèi)幕信息為客戶進(jìn)行證券交易，獲利10萬元。根據(jù)《證券法》，李某可能面臨的行政處罰包括（）罰款。A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.30萬元以上150萬元以下D.50萬元以上250萬元以下8.某上市公司2025年第一季度報告顯示，其資產(chǎn)負(fù)債率為60%。根據(jù)《上市公司治理準(zhǔn)則》，該公司的資產(chǎn)負(fù)債率若持續(xù)高于（）%，則可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注。A.50%B.60%C.70%D.80%9.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與其風(fēng)險覆蓋率、資本杠桿率、流動性覆蓋率的關(guān)系表述正確的是（）。A.凈資本≥風(fēng)險覆蓋率×資本杠桿率×流動性覆蓋率B.凈資本≥風(fēng)險覆蓋率÷資本杠桿率÷流動性覆蓋率C.凈資本≥風(fēng)險覆蓋率×資本杠桿率÷流動性覆蓋率D.凈資本≥風(fēng)險覆蓋率÷資本杠桿率×流動性覆蓋率10.某證券公司客戶通過ETF基金申購100萬份，當(dāng)日基金份額凈值為1.2元。則該客戶的申購金額為（）萬元。A.80B.100C.120D.150多選題（共5題，每題2分）1.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶充分揭示的風(fēng)險包括（）。A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.追加保證金風(fēng)險2.某公募基金2025年年度報告披露，其投資組合中包含以下資產(chǎn)：股票、債券、貨幣市場基金、股指期貨。根據(jù)《基金法》，該基金可能屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.貨幣市場基金D.期貨基金3.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司發(fā)生的可能對公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件包括（）。A.公司重大投資計劃B.公司章程修改C.董事會成員變更D.重大資產(chǎn)重組4.某證券公司客戶通過融資融券業(yè)務(wù)賣出某股票，該股票觸發(fā)預(yù)警線。根據(jù)《深圳證券交易所融資融券交易實施細(xì)則》，證券公司可能采取的措施包括（）。A.向客戶發(fā)出追加保證金通知B.暫?？蛻羧谫Y買入C.強(qiáng)制平倉D.調(diào)整客戶信用額度5.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)覆蓋的內(nèi)容包括（）。A.風(fēng)險管理B.資產(chǎn)管理C.信息安全D.職業(yè)道德判斷題（共10題，每題1分）1.根據(jù)《證券法》，證券公司可以自行或委托他人募集證券投資基金。（√）2.某上市公司2025年第一季度報告顯示，其貨幣資金余額為1億元，短期借款為5億元，則其流動性覆蓋率為20%。（×）3.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司推薦的產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)與客戶風(fēng)險承受能力等級相匹配。（√）4.某公募基金在2025年披露的季報顯示，其管理人變動超過20%，根據(jù)《基金法》，該基金應(yīng)暫停申購。（×）5.根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司增發(fā)股票的，發(fā)行價格不得低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價的90%。（√）6.某證券公司客戶通過融資融券業(yè)務(wù)買入某股票，融資余額為30萬元，若該股票觸發(fā)平倉線，則客戶的維持擔(dān)保比例可能低于150%。（√）7.根據(jù)《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)60天收盤價低于1元的情形時，其股票可能被實施退市風(fēng)險警示。（×）8.某公募基金在2025年披露的季報顯示，其管理費(fèi)率為0.6%，托管費(fèi)率為0.25%，若基金規(guī)模為200億元，則其年度管理費(fèi)收入為1.2億元。（√）9.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本不得低于其風(fēng)險覆蓋率的150%。（×）10.某證券公司客戶通過ETF基金申購100萬份，當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，則該客戶的申購金額為110萬元。（√）答案與解析單選題1.B解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為5億元。2.C解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第35條規(guī)定，上市公司發(fā)行方案需經(jīng)獨(dú)立董事的2/3以上通過。3.A解析：《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第48條規(guī)定，維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司應(yīng)向客戶發(fā)出追加保證金通知。4.C解析：《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第9條規(guī)定，推薦基金產(chǎn)品時，投資者風(fēng)險承受能力等級不低于R3級。5.A解析：管理費(fèi)收入=基金規(guī)?！凉芾碣M(fèi)率=100億元×0.5%=5000萬元。6.A解析：《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》第9.1條規(guī)定，連續(xù)三年凈利潤為負(fù)的，股票可能被實施ST風(fēng)險警示。7.D解析：《證券法》第180條規(guī)定，內(nèi)幕交易獲利超過50萬元的，可處250萬元以下罰款。8.C解析：《上市公司治理準(zhǔn)則》第52條規(guī)定，資產(chǎn)負(fù)債率持續(xù)高于70%的，可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注。9.A解析：《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第8條規(guī)定，凈資本≥風(fēng)險覆蓋率×資本杠桿率×流動性覆蓋率。10.C解析：申購金額=申購份額×基金份額凈值=100萬份×1.2元=120萬元。多選題1.ABCD解析：《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條規(guī)定，應(yīng)向客戶充分揭示信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、追加保證金風(fēng)險。2.AB解析：該基金包含股票和債券，可能屬于股票型或混合型基金。3.ABCD解析：《上市公司信息披露管理辦法》第13條規(guī)定，重大投資計劃、章程修改、董事變更、重大資產(chǎn)重組均可能影響股價。4.ABCD解析：《深圳證券交易所融資融券交易實施細(xì)則》第28條規(guī)定，可采取追加保證金、暫停融資買入、強(qiáng)制平倉、調(diào)整信用額度等措施。5.ABCD解析：《證券公司內(nèi)部控制指引》第6條規(guī)定，內(nèi)部控制體系應(yīng)覆蓋風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、信息安全、職業(yè)道德等內(nèi)容。判斷題1.√解析：《證券法》第108條規(guī)定，證券公司可以自行或委托他人募集證券投資基金。2.×解析：流動性覆蓋率=流動性資產(chǎn)/短期負(fù)債=1億元/5億元=20%，但需考慮其他因素。3.√解析：《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條規(guī)定，產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)與客戶風(fēng)險承受能力等級匹配。4.×解析：《基金法》第40條規(guī)定，管理人變動超過20%的，應(yīng)公告而非暫停申購。5.√解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第36條規(guī)定，增發(fā)價格不得低于前20交易日均價的90%。6.√解析：維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+證券市值）/融資余額，若觸發(fā)平倉線，比例可能低于150%。7.×解析：《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》第9