PAGE反洗錢培訓與宣傳制度一、總則（一）制定目的為有效預防和打擊洗錢活動，規(guī)范公司/組織的反洗錢培訓與宣傳工作，提高全體員工的反洗錢意識和能力，維護金融秩序穩(wěn)定，根據相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司/組織內所有部門、崗位及全體員工。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴格遵循國家反洗錢法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保培訓與宣傳工作合法合規(guī)。2.全面性原則：覆蓋公司/組織各個層面，包括管理層、業(yè)務部門、職能部門及一線員工，不留死角。3.針對性原則：根據不同崗位、業(yè)務特點及風險程度，制定有針對性的培訓與宣傳內容。4.持續(xù)性原則：反洗錢培訓與宣傳是一項長期工作，需持續(xù)開展，不斷強化員工意識和能力。二、培訓管理（一）培訓計劃制定1.年度培訓計劃風險管理部門應結合公司/組織實際情況、行業(yè)反洗錢形勢及監(jiān)管要求，每年年初制定反洗錢年度培訓計劃。計劃應明確培訓目標、對象、內容、方式、時間安排及責任人等要素。2.臨時培訓計劃根據監(jiān)管要求的變化、新業(yè)務開展或發(fā)現的洗錢風險隱患等情況，適時制定臨時培訓計劃。臨時培訓計劃應突出針對性和及時性，確保員工能夠及時了解和掌握相關知識和技能。（二）培訓內容1.法律法規(guī)講解《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等相關法律法規(guī)，使員工了解反洗錢工作的法律責任和義務。2.監(jiān)管要求傳達監(jiān)管部門關于反洗錢工作的最新政策、指引和要求，如客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的規(guī)定。3.洗錢風險識別介紹常見的洗錢手法和渠道，如利用金融機構、非正規(guī)金融體系、空殼公司、投資工具等進行洗錢，幫助員工提高對洗錢行為的識別能力。4.客戶身份識別培訓如何有效識別客戶身份，包括客戶身份信息的收集、核實、留存等操作要點，以及對不同類型客戶的身份識別要求。5.大額和可疑交易報告講解大額交易和可疑交易的標準、報告流程及注意事項，使員工能夠準確判斷并及時報告相關交易。6.內部操作規(guī)程介紹公司/組織內部反洗錢工作的流程、制度和系統操作方法，確保員工熟悉本崗位在反洗錢工作中的職責和操作規(guī)范。（三）培訓方式1.集中培訓定期組織全體員工參加集中培訓，邀請反洗錢專家、監(jiān)管人員或內部資深人員進行授課。集中培訓可采用課堂講授、案例分析、互動討論等多種形式，提高培訓效果。2.在線培訓搭建在線培訓平臺，上傳反洗錢培訓課程視頻、文檔資料等，供員工自主學習。定期發(fā)布在線測試題目，檢驗員工學習成果，并及時給予反饋和指導。3.專題培訓根據不同崗位和業(yè)務需求，開展專題培訓，如針對一線業(yè)務人員的客戶身份識別培訓、針對財務人員的大額和可疑交易報告培訓等。專題培訓可采用小班授課、現場演示等方式，增強培訓的針對性和實用性。4.以會代訓在各類業(yè)務會議、工作會議中，穿插安排反洗錢培訓內容，結合實際工作案例，講解反洗錢要求和操作要點。通過以會代訓，使員工在日常工作中不斷強化反洗錢意識。（四）培訓實施1.培訓通知培訓組織部門應提前發(fā)布培訓通知，明確培訓時間、地點、內容、方式等信息，確保員工能夠按時參加培訓。2.培訓記錄建立完善的培訓記錄檔案，對每次培訓的時間、地點、內容、參與人員、培訓效果等進行詳細記錄。培訓記錄應包括培訓簽到表、培訓課件、學員反饋意見等資料，以便日后查閱和評估。3.培訓考核培訓結束后，應對員工進行考核，考核方式可采用考試、撰寫心得體會、實際操作等多種形式?？己私Y果應作為員工績效考核、崗位晉升、薪酬調整等的參考依據，激勵員工積極參與反洗錢培訓，提高學習效果。（五）培訓效果評估1.定期評估每年定期對反洗錢培訓效果進行評估，通過問卷調查、考試成績分析、員工實際工作表現等方式，了解員工對培訓內容的掌握程度和在實際工作中的應用情況。2.針對性評估根據不同培訓內容和培訓對象，開展針對性評估。例如，對新入職員工重點評估其對反洗錢基礎知識的掌握情況；對業(yè)務部門員工重點評估其在客戶身份識別、交易監(jiān)測等方面的實際操作能力。3.改進措施根據培訓效果評估結果，總結經驗教訓，針對存在的問題及時調整培訓計劃、內容和方式，不斷改進培訓工作，提高培訓質量和效果。三、宣傳管理（一）宣傳計劃制定1.年度宣傳計劃宣傳部門應會同風險管理部門，每年年初制定反洗錢年度宣傳計劃。計劃應明確宣傳目標、對象、內容、方式、時間安排及責任人等要素，確保宣傳工作有序開展。2.臨時宣傳計劃根據監(jiān)管要求的重大變化、反洗錢宣傳主題活動或公司/組織業(yè)務發(fā)展需要等情況，適時制定臨時宣傳計劃。臨時宣傳計劃應突出時效性和針對性，迅速響應宣傳需求。（二）宣傳內容1.法律法規(guī)宣傳通過多種渠道宣傳反洗錢法律法規(guī)，如制作宣傳手冊、海報、宣傳單頁等，向社會公眾普及反洗錢法律知識，提高公眾對反洗錢工作的認知度和支持度。2.公司/組織反洗錢工作成果宣傳展示公司/組織在反洗錢工作方面的制度建設、工作流程、監(jiān)測系統、打擊成效等成果，樹立良好的反洗錢形象，增強社會公信力。3.反洗錢知識普及向客戶、員工及社會公眾宣傳常見的洗錢手段、危害及防范措施，提高公眾的反洗錢意識和自我保護能力。例如，介紹如何識別可疑交易、如何保護個人身份信息不被用于洗錢等內容。4.案例警示教育選取典型的洗錢案例進行剖析，通過媒體報道、內部通報等方式，向員工和社會公眾揭示洗錢行為的違法性和危害性，起到警示教育作用。（三）宣傳方式1.線上宣傳利用公司/組織官方網站、微信公眾號、微博等網絡平臺，發(fā)布反洗錢宣傳文章、圖片、視頻等資料，擴大宣傳覆蓋面。開展線上互動活動，如反洗錢知識競賽、問卷調查等，吸引公眾參與，提高宣傳效果。2.線下宣傳在營業(yè)場所、辦公區(qū)域張貼反洗錢宣傳海報、擺放宣傳資料，營造反洗錢宣傳氛圍。組織員工深入社區(qū)、學校、企業(yè)等開展反洗錢宣傳講座、咨詢活動，面對面與公眾交流，普及反洗錢知識。3.媒體宣傳積極與新聞媒體合作，通過報紙、電視、廣播等媒體渠道，發(fā)布反洗錢宣傳報道，提升反洗錢工作的社會影響力。及時向媒體提供公司/組織反洗錢工作動態(tài)、成果等信息，爭取媒體的支持和正面宣傳。（四）宣傳實施1.宣傳準備根據宣傳計劃，準備宣傳資料、宣傳設備、宣傳人員等，確保宣傳活動順利開展。對宣傳人員進行培訓，使其熟悉宣傳內容和宣傳技巧，提高宣傳效果。2.宣傳執(zhí)行按照宣傳計劃和宣傳方式，有序開展宣傳活動。在宣傳過程中，注意收集公眾反饋意見，及時調整宣傳策略和內容。做好宣傳活動的記錄工作，包括活動時間、地點、參與人員、宣傳內容、活動效果等信息，形成宣傳檔案。3.宣傳效果跟蹤宣傳活動結束后，對宣傳效果進行跟蹤評估。通過問卷調查、公眾反饋、媒體報道等方式，了解宣傳活動的影響力和公眾對反洗錢知識的掌握程度。根據宣傳效果跟蹤評估結果，總結經驗教訓，為今后的宣傳工作提供參考。四、監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督機制1.風險管理部門監(jiān)督風險管理部門負責對公司/組織反洗錢培訓與宣傳工作進行日常監(jiān)督，定期檢查培訓計劃執(zhí)行情況、宣傳活動開展情況等。對發(fā)現的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。2.內部審計監(jiān)督內部審計部門定期對反洗錢培訓與宣傳工作進行審計，審查培訓與宣傳費用支出的合理性、合規(guī)性，評估培訓與宣傳效果的真實性和有效性。根據審計結果，對存在的問題提出審計建議，督促相關部門進行整改。（二）外部監(jiān)督配合1.接受監(jiān)管部門檢查積極配合監(jiān)管部門對公司/組織反洗錢培訓與宣傳工作的監(jiān)督檢查，如實提供相關資料和信息，認真聽取監(jiān)管部門的意見和建議。對監(jiān)管部門提出的問題及時整改，并將整改情況及時報告監(jiān)管部門。2.行業(yè)自律監(jiān)督參與行業(yè)協會組織的反洗錢培訓與宣傳工作交流活動，學